银行业金融机构法律顾问享有下列哪些权利？____答案

【多选题】

银行业金融机构法律顾问享有下列哪些权利？___

A. 列席本机构经营管理决策的相关会议

B. 根据工作需要查阅本机构有关文件、资料，询问有关人员；

C. 独立开展工作，不受其他部门干涉；

D. 对涉嫌损害银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益，违反法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件的行为，提出意见和建议；

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

银行业金融机构法律顾问应当履行下列哪些法定义务？___

A. 遵守法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件以及银行业金融机构规章制度，恪守职业道德和执业纪律

B. 维护银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益，促进银行业金融机构依法经营

C. 对所提出的法律意见、起草的法律文书以及从事的其他法律工作的合法性负责；

D. 接受相关监督部门的监督，对总法律顾问负责

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【多选题】

领导小组在尽职免责审核评议结论的基础上，依据相关规定对被评议人作出责任认定。分为以下几种情况___

A. 认定为尽职的，可以免除责任

B. 认定为过错较小的，可酌情减免部分责任追究

C. 认定为需要改进的，可酌情减免责任追究

D. 认定为需要改进的，可酌情减免责任追究

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【多选题】

___"

A. 提出尽职免责声明

B. 尽职免责调查

C. 尽职评议

D. 责任认定

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【多选题】

小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务各环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员，包括但不限于___

A. 分管小微企业授信业务的机构负责人

B. 小微企业授信业务经办人员

C. 管理部门及经办分支机构负责人

D. 小微企业授信业务管理人员

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【多选题】

___"

A. 内部考核扣减分

B. 行政处分

C. 经济处罚

D. 行政处罚

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【多选题】

小微尽职免责适用于商业银行小微企业＿＿＿等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员。___

A. 授信业务营销、受理、审查审批

B. 作业监督

C. 放款操作

D. 贷款后管理

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【多选题】

商业银行负责小微企业授信业务的管理部门和经办机构负责人及管理人员，若未参与具体业务流程的，原则上只承担所在部门或机构小微企业授信业务＿＿＿。___

A. 管理责任

B. 过失责任

C. 领导责任

D. 过错责任

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【多选题】

小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的，不得免责＿＿＿。___

A. 借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的。

B. 有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的。

C. 在授信业务中存在重大失误，及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。

D. 在授信业务中存在重大失误，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。

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【多选题】

银行股权不得在（）代持股份___

A. 自然人之间

B. 公司或事业法人之间

C. 自然人与公司或事业法人之间

D. 都不是

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【多选题】

董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格不允许履职；( )未取得任职资格不允许履职等。___

A. 信贷总监

B. 风险总监

C. 内审及财务负责人

D. 合规总监

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【多选题】

制定的员工行为准则必须充分体现( )等___

A. 社会主义核心价值观

B. 操守规定不严谨

C. 合规导向不明确

D. 不利于稳健经营和风险防控

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【多选题】

不得采取不正当竞争方式，甚至( )、其他方面利益交换和远期利益输送等方式获取存款。___

A. 欺骗

B. 强迫

C. 威胁

D. 行贿

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【多选题】

银行机构应执行法律法规或内部规章要求，不得开展业务经营谋取个人或小团体好处，包括在( )等环节设租寻租等。___

A. 信贷审批

B. 资金拆借机构资质

C. 担保公司准入

D. 都不是

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【多选题】

银行业从业人员无照乱办金融，表现为（）等___

A. 违规让他人在营业场所开展非法金融业务

B. 未经批准开展跨业、跨境业务经营

C. 对非法设立银行业金融机构和办理银行业务打击、取缔不力

D. 都不是

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应实现对同一客户或集团客户的境内外统一授信；强化大额授信集中度控制，鼓励与国内外同业通过筹组银团、开展分销等方式有效分散风险。___

A. 国别

B. 行业

C. 市场

D. 客户集中度

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应针对境外业务相对境内业务的特殊性，建立健全覆盖各类境外业务流程的管理制度，由（）或（）审核批准并确保全行统一实施。___

A. 董事会

B. 监事会

C. 高管层

D. 股东大会

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应加强境外业务管理和风险控制的内部审计, 。___

A. 提高内部审计人员的独立性和频率

B. 扩大内部审计覆盖面

C. 充实境外业务审计人员

D. 做好审计外包管理

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构境外业务是指银行业金融机构开展的以境外主体为客户或交易对手，或者以为客户或交易对手但风险敞口在的贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、信用证、融资租赁等授信类业务，黄金、外汇、衍生产品等交易类业务以及债券、股权等投资类业务。___

A. 境外主体

B. 境内主体

C. 境外

D. 境内

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应提高境外业务信息系统的自动化程度，在满足境外监管要求的条件下，实现，满足境外业务发展和管理需求。___

A. 境外业务流程的自动化管理

B. 境外与境内信息系统的实时对接与整合

C. 境外与境内信息实时共享

D. 境外业务数据和相关信息向总行的及时报送

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应建立银行间国别风险信息研究与交流机制，促进银行间优势互补和业务协作，加强的共享，严格做好内部信息和舆情处理，积极探索新思路、新方法、不断丰富和完善境外业务管理的手段和措施，保障境外业务健康、有序、可持续发展。___

A. 境外法律法规

B. 经营环境

C. 业务经验

D. 风险信息

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应强化境外机构的轮岗制度，明确轮岗时间和具体安排。___

A. 高管人员

B. 部门经理

C. 关键岗位

D. 客户经理

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下哪几项基本原则？___

A. 匹配性原则

B. 全覆盖原则

C. 独立性原则

D. 有效性原则

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理体系包括下列哪几个要素？___

A. 风险治理架构

B. 风险管理政策和程序

C. 管理信息系统和数据质量控制机制

D. 内部控制和审计体系

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任，履行职责包括：___

A. 建立风险文化

B. 设定风险偏好和确保风险限额的设立

C. 监督高级管理层开展全面风险管理

D. 审议全面风险管理报告

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，履行职责包括：___

A. 建立适应全面风险管理的经营管理架构

B. 制定清晰的执行和问责机制

C. 制定风险管理政策和程序

D. 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当设立或指定部门负责全面风险管理，职责包括：___

A. 实施全面风险管理体系建设

B. 牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险，及时向高级管理人员报告

C. 制定风险管理策略

D. 组织开展风险评估,及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性。

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构制定的风险偏好，应当包括：___

A. 战略目标和经营计划的制定依据，风险偏好与战略目标、经营计划的关联性

B. 愿意承担的各类风险的最大水平

C. 资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平

D. 可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，全面风险管理报告内容至少包括：___

A. 总体风险和各类风险的整体状况

B. 风险管理策略、风险偏好和风险限额的执行情况

C. 风险在行业、地区、客户、产品等维度的分布

D. 资本和流动性抵御风险的能力

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当定期更新、演练或测试上述计划，确保其__和__？___

A. 一致性

B. 可行性

C. 合规性

D. 充分性

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当制定风险管理政策和程序，内容包括：___

A. 风险管理报告

B. 压力测试安排

C. 应急计划和恢复计划

D. 资本和流动性充足情况评估

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括：___

A. 监管评级

B. 风险提示

C. 现场检查

D. 监管会谈

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【多选题】

根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要积极配合公安机关，切实做好严厉打击银行业金融机构员工利用职务之便客户个人信息的行为。___

A. 窃取

B. 出售

C. 非法提供

D. 倒卖

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【多选题】

根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要牢固树立全员合规意识，进一步建立完善客户个人信息保护长效机制。___

A. 加强员工教育与外包行为管理

B. 强化信息安全建设

C. 严肃整改追究

D. 强化内部监督

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【多选题】

根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要组织开展客户个人信息泄露风险隐患排查工作，对排查发现的问题要。 ___

A. 举一反三

B. 落实责任

C. 及时整改

D. 及时报案

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【多选题】

以下哪些信贷品种需纳入统一授信管理。___

A. 贷款（含贸易融资）

B. 债券投资

C. 特地目的载体投资

D. 担保

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【多选题】

在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定（）的综合授信限额。___

A. 单一个人客户

B. 单一法人客户

C. 单一集团客户

D. 地区及行业

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【多选题】

不良贷款分类的上调应由（）审批。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 总行授权的一级分行

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【多选题】

特定目的载体投资包括哪些？___

A. 商业银行理财产品

B. 银行承兑汇票

C. 证券投资基金

D. 贷款

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【多选题】

银行业金融机构应明确（）、（）、（）的审批标准、政策和流程，并根据风险暴露的规模和复杂程度明确不同层级的审批权限。___

A. 存量授信

B. 新增授信

C. 存量授信展期

D. 滚动融资

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【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要严格落实信贷及信贷资产的分类标准和操作流程，_____、_____和_____地反映资产风险状况。___

A. 真实

B. 准确

C. 有效

D. 动态

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推荐试题

【填空题】

27. 未经保密审查的单位从事涉密业务的，由保密行政管理部门责令 ___ ；有违法所得的，由 ___ 没收违法所得。

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【简答题】

请列举资质单位与涉密人员签订的劳动合同或者补充协议应当包含的内容。

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【简答题】

涉密人员的保密工作责任主要有哪些？

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【单选题】

与金属导体的电阻无关的因素是：___

A. 导体的长度

B. 导体电阻率

C. 导体截面积

D. 外加电压

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【单选题】

纯电阻上消耗的功率与()成正比。___

A. 电阻两端电压

B. 通过电阻的电流

C. 电阻两端电压的平方

D. 通电时间

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【单选题】

将2Ω与3Ω的两个电阻串联后，在两端加10V电压，2Ω电阻上消耗的功率是：___

A. 4W

B. 6W

C. 8W

D. 10W

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【单选题】

某直流电路的电压为220V，电阻为40Ω，其电流为：___

A. 4.4A

B. 1.8A

C. 5.5A

D. 8.8A

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【单选题】

周期与频率的关系是:___

A. 正比

B. 无关

C. 反比

D. 非线性

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【单选题】

在三相交流电路中，最大值是有效值的：___

A. √2倍

B. √3倍

C. 2倍

D. 3倍

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【单选题】

某正弦交流电压的初相角为ф= —π/3，当t=0时的瞬时值为:___

A. 正值

B. 负值

C. 零

D. 最大值

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【单选题】

所谓220V的交流电压，是指它的:___

A. 最大值

B. 瞬时值

C. 平均值

D. 有效值

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【单选题】

将220V、40V的灯泡与220V、100W的灯泡串联后接在380V的电源上，会发生：___

A. 开始40W灯泡极亮随即烧毁；

B. 开始100W灯泡极亮随即烧毁；

C. 两灯泡均比正常时较暗；

D. 两灯泡均极亮随即烧毁。

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【单选题】

阻值为90Ω的一条电阻丝，三等分后拧在一起，其总电阻为:___

A. 10Ω

B. 15Ω

C. 30Ω

D. 33Ω

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【单选题】

当空气中的相对湿度较大时，会使绝缘电阻:___

A. 增加

B. 不变

C. 略增加

D. 降低

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【单选题】

开关板式仪表由于对准确度要求不高，故多采用的结构是:___

A. 磁电式

B. 电磁式

C. 电动式

D. 感应式

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【单选题】

测量仪表的基本误差是由于（）原因引起的:___

A. 制造工艺上的；

B. 读数方法不正确的；

C. 外电场或外磁场干扰的；

D. 使用的环境温度不符合要求

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【单选题】

按测量机构分类，电度表属于（）仪表:___

A. 磁电式

B. 电磁式

C. 电动式

D. 感应式

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【单选题】

有功电度表是计量（）的:___

A. 有功功率

B. 无功功率

C. 视在功率

D. 有功电能

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【单选题】

电度表表盘上标示的准确度与（）直接有关。___

A. 绝对误差

B. 相对误差

C. 引用误差

D. 附加误差

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【单选题】

磁电系仪表的特点之一是___

A. 灵敏度高

B. 结构简单

C. 交直流两用

D. 内阻小

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【单选题】

临时接地线应采用多股软铜线，其横截面不得小于（）平方毫米:___

A. 10

B. 16

C. 25

D. 35

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【单选题】

停电检修时，悬挂的临时接地线应使用:___

A. 铜绞线

B. 多股软裸铜电线

C. 铝绞线

D. 多股软绝缘铜导线

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【单选题】

触电者呼吸停止，心脏尚有跳动，此时应立即对其施行:___

A. 胸外挤压法

B. 仰卧压胸法

C. 俯卧压胸法

D. 人工呼吸法

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【单选题】

人体的感知电流约为( )mA:___

A. 0.1

B. 0.5

C. 1

D. 10

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【单选题】

人体对工频电流的摆脱电流约为（）mA:___

A. 1

B. 10

C. 30

D. 50

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【单选题】

工频电流触电，流过人体电流约为（）mA时，可能引起触电致死。___

A. 1

B. 10

C. 30

D. 50

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【单选题】

三相四线制保护接零系统，属于（）系统。___

A. IT

B. TI

C. TN-C

D. TN-S

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【单选题】

对电气设备进行停电检修时，确定有无电压的根据是：___

A. 开关已经拉开

B. 电流表无电流指示

C. 用合格的试电笔验证确无电压

D. 指示灯熄灭

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【单选题】

被检修的线路停电后，在配电室控制线路的开关操作手把处应悬挂的标示牌是：___

A. 止步，高压危险

B. 已接地

C. 禁止合闸，有人工作

D. 禁止合闸，线路有人工作

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【单选题】

接地干线采用扁钢时，最小截面不应小于（）平方毫米。___

A. 40

B. 24

C. 4

D. 12

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【单选题】

接地干线采用镀锌圆钢时，其直径不应小于（）平方毫米。___

A. 4

B. 6

C. 8

D. 10

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【单选题】

安全灯变压器应该是（）。___

A. 双绕组的

B. 单绕组的

C. 自藕变压器

D. 自藕调压器

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【单选题】

运行中的直埋电力电缆的巡查周期是：___

A. 3个月

B. 半年

C. 1个月

D. 1 年

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【单选题】

如果电气设备需要频繁启动，其启动的控制装置最好采用：___

A. 空气开关

B. 接触器

C. 铁壳开关

D. 组合开关

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【单选题】

热继电器的动作电流整定值是可以调节的，调节范围是热元件额定电流的：___

A. 50%—70%

B. 60%—90%

C. 40%—50%

D. 60%—100%

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【单选题】

长期带额定负载运行的交流接触器，其额定电流常选为：___

A. 小于负载额定电流

B. 等于负载额定电流

C. 负载额定电流的1.3—2倍

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【单选题】

当负载电流达到熔断器熔体的额定电流时，熔体将：___

A. 长延时后熔断

B. 长延时后熔断

C. 短延时后熔断

D. 不会熔断

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【单选题】

三相异步电机铭牌上标示的额定电压是：___

A. 相电压的有效值

B. 线电压的有效值

C. 相电压的最大值

D. 线电压的最大值

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【单选题】

三相电动机铭牌上标有“额定电压380V/220V，接法Y/△”，当电压为380V时，其接法应为：___

A. △接

B. Y接

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【单选题】

两只额定电压220V的灯泡，一只为100W，另一只为40W，串联后接在380V电源上，将会造成：___

A. 100W灯泡电压高而烧坏

B. 100W与40W灯泡都烧坏

C. 两只灯泡全不烧毁

D. 40W灯泡电压高而烧坏

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