【多选题】
根据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，冻结资金不可以向被害人提供的其他银行账户返还。___
A. 正确
B. 错误
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答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
根据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，冻结公安机关对依法冻结的涉案资金，应当以转账时间戳（银行电子系统记载的时间点）为标记，核查各级转账资金走向，一一对应还原资金流向，制作《电信网络新型违法犯罪案件涉案资金流向表》。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。能够现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在三个工作日内办理完毕。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构严禁将证、照、电子印鉴、授权书等资料扫描存储个人电脑，对于无权或越权办理业务、违规接受和提供担保等实行“零容忍”。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，对资金源于银行体系的各类交叉金融业务，根据实质重于形式的原则纳入全面风险管理。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要审慎选择交易对手，加大对交易对手的审查核实力度，对交易对手的准入条件、资质、业务范围、授信管理、风控能力等关键环节做到应核尽核。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构对于无权或越权办理业务、违规接受和提供担保等实行“零容忍”。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业机构要严防内部员工利用机构办公场所及身份私自对外开展业务，有效堵塞风险漏洞。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业机构要加强统一授信和管理，严格不同层级的审批权限，确保尽职调查与担保真实有效。___
A. 正确
B. 错误
C.
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要将员工教育培训作为案件防控工作的重要内容，系统、全面开展岗位规范和业务流程教育，培育员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪和合规操作意识。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要实施穿透原则，全面掌握底层基础资产信息和实际风险承担情况。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构对交易对手审查核实发现重大业务交易和存有明显漏洞的，要通过向其上级管理机构进行核实等方式确保交易真实有效。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，全国性银行以及其他跨省设立分支机构的银行业金融机构，应在一级分支机构以下实行关键印章上收一级管理；其他银行业金融机构应全面实行关键印章上收一级管理。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
甲银行员工A因业务需要用章，申请用章后，在无监控的个人办公室内自行用章。根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》规定，员工A的行为是否正确？___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，银行业金融机构应加强外部印章核验，留取印模过程应进行拍照或录像，同时执行充分的复核确认程序，确保预留印模的真实性。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，接收机构客户提供的加印文件时，比照印模对文件加盖印章的真实性即可，无需再进一步核验。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行______应至少向银行业监督管理机构提交一次相关风险评估报告。___
A. 每年
B. 每月
C. 每季
D. 每半年
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，一家商业银行对单一集团客户授信余额（包括第四条第二款所列各类信用风险暴露）不得超过该商业银行资本净额的______，否则将视为超过其风险承受能力。___
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户授信应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力，合理确定对集团客户的总体授信额度，防止过度集中风险，这是指______。___
A. 统一原则
B. 适度原则
C. 预警原则
D. 科学原则
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，要充分考虑各个授信对象自身及集团客户整体的相关状况，除了______。___
A. 信用状况
B. 经营状况
C. 财务状况
D. 管理状况
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保，商业银行应当严格审核其______，并严格控制。___
A. 资信情况
B. 经营情况
C. 财务情况
D. 管理情况
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产_______以上关联交易的情况。___
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，集团客户授信业务风险是指由于_______等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。___
A. 商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度
B. 集团客户经营不善
C. 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润
D. 以上都对
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，以下_______不是商业银行对集团客户授信应当遵循的原则。___
A. 统一原则
B. 全面原则
C. 适度原则
D. 预警原则
【多选题】
根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，单笔金额超过项目总投资_______或超过_______万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。___
A. 5％，300
B. 10％，300
C. 10％，500
D. 5％，500
【多选题】
根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应对固定资产投资项目的_______以及借款人的整体现金流进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施。___
A. 工期进度
B. 支出现金流
C. 收入现金流
D. 资本金到位
【多选题】
某固定资产项目总投资800万元人民币，且风险可控。根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，正确的是____。___
A. 若单笔支付金额小于80万元，才可采用借款人自主支付方式
B. 若单笔支付金额小于50万元，才可采用借款人自主支付方式
C. 若单笔支付金额小于40万元，才可采用借款人自主支付方式
D. 以上都不对
【多选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应合理测算借款人_____，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度。___
A. 经营状况
B. 营运资金需求
C. 销售情况
D. 以上皆是
【多选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并根据合同约定通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制，监督贷款资金按_____使用。___
A. 实际需求
B. 经营状况
C. 采购原材料需要
D. 约定用途
【多选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，采用贷款人受托支付的，审核同意后，贷款人应将贷款资金通过_____ 账户支付给借款人交易对象。___
A. 借款人
B. 借款人交易对象
C. 贷款人受托专用
D. 以上皆不是
【多选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等，与借款人协商签订_____协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。___
A. 资金监管
B. 资金支付
C. 账户管理
D. 以上皆不是
【多选题】
根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，以下关于单位定期存单的开立与确认说法正确的是_______。___
A. 贷款人经审查同意借款人的贷款申请的，应将开户证实书和开具单位定期存单的委托书一并提交给借款人
B. 存款行不得开具没有存款关系的虚假单位定期存单但可开具与真实存款情况不一致的单位定期存单
C. 各行可根据存单质押担保的范围合理确定贷款金额，但存单金额应能覆盖贷款本息
D. 贷款人可接受未经确认的单位定期存单作为贷款的担保
【多选题】
根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，以下关于单位定期存单质权的实现说法错误的是_______。___
A. 借款人提前偿还所担保的贷款的，贷款人应当及时将质押的单位定期存单退还存款行
B. 贷款期限先于质押的单位定期存单期限届满，借款人未履行其债务的，贷款人可以继续保管定期存单，在存单期限届满时兑现用于抵偿贷款本息
C. 用于质押的单位定期存单项下的款项在质押期间被司法机关或法律规定的其他机关采取冻结、扣划等强制措施的，贷款人应当在处分此定期存款时优先受偿
D. 特殊情况下，贷款人挂失申请可以用口头或函电形式，但必须在三个工作日内补办书面挂失手续
【多选题】
甲公司向A银行借款500万，双方签订借款合同，乙公司以800万元的单位定期存单作为质押。乙公司用存于B银行的单位定期存单作为质押，B银行以并非质押在本行为由，认为无需出具确认书。根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，A银行接受了该笔单位定期存单作为贷款的担保。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《个人定期存单质押贷款办法》规定，以下关于个人定期存单质押贷款说法错误的是_______。___
A. 存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日
B. 质押存单存期内按正常存款利率计息
C. 在贷款到期日前，借款人可申请展期，累计贷款期限可超过质押存单的到期日
D. 质押存续期间，除法律另有规定外，任何人不得擅自动用质押存单
【多选题】
张某向甲银行借款D万，双方签订借款合同，王某以自己150万元的定期存单作为质押。王某出意外死亡，其合法继承人王小某依法办理了存款过户和继承手续。根据《个人定期存单质押贷款办法》规定，下列哪种说法正确______。 ___
A. 王某作为出质人已经死亡，质押合同无需履行。
B. 王某作为出质人已经死亡，150万元的定期存单无需再质押。
C. 王小某应继续履行原出质人签订的质押合同。
D. 王小某无需继续履行原出质人签订的质押合同。
【多选题】
根据《项目融资业务指引》的规定，贷款人从事项目融资业务，应当以_______分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。___
A. 融资能力
B. 管理层经营能力
C. 偿债能力
D. 开发、建设能力
【多选题】
根据《项目融资业务指引》规定，贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素，合理确定贷款期限和_______。___
A. 还款计划
B. 贷款金额
C. 贷款利率
D. 贷款方式
【多选题】
根据《项目融资业务指引》的规定，贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的_______。___
A. 还款计划
B. 贷款金额
C. 贷款利率
D. 贷款方式
推荐试题
【单选题】
集装箱熏蒸应检测集装箱内已提前布好测毒采样管的三个点(箱门内上部、箱中部和箱内底部)的浓度值，这三点的浓度值差不应大于___。
A. ±10%
B. ±8%
C. ±6%
D. ±5%
【单选题】
___国际标准是关于木质包装标识的标准，在出口木质包装上，都需要按照该标准加贴标识。
A. ISPM 2：有害生物风险分析框架
B. ISPM 5：植物检疫术语表
C. ISPM 15：国际贸易中木质包装材料管理准则
D. ISPM 13：违规和紧急行动通报准则
【单选题】
___国际植物检疫措施标准是关于证书的，在签发出境种子植物检疫证书时，需要按照该标准进行操作。
A. ISPM 12：植物检疫证书准则
B. ISPM 23：查验准则
C. ISPM 24：植物检疫措施等效性的确定和认可准则
D. ISPM 38：种子的国际运输
【单选题】
出口种苗花卉涉及证书为___。
A. 植物检疫证书（格式c5-1）
B. 植物检疫证书（格式c9-5）
C. 植物转口检疫证书（格式c5-2）
D. 兽医卫生证书（格式c9-3）
【单选题】
转口贸易的种苗检查发现遭受有害生物的侵染，实施有效处理后出具___。
A. 植物检疫证书（格式c5-1）
B. 植物检疫证书（格式c9-5）
C. 植物转口检疫证书（格式c5-2）
D. 兽医卫生证书（格式c9-3）
【单选题】
针对不符合我国入境检疫要求做出检疫处理或者退运销毁的入境种苗出具的植物证书为___。
A. 植物检疫证书（格式c5-1）
B. 植物检疫证书（格式c9-5）
C. 植物转口检疫证书（格式c5-2）
D. 兽医卫生证书（格式c9-3）
【单选题】
如植物检疫证书（格式c5-1）授权签字人中文名称为张三，则应该拟制为___。
A. ZHANG SAN
B. SAN ZHANG
C. ZHANGSAN
D. ZHANG S
【单选题】
___可以不需要植物检疫证书。
A. Frozen Strawberries Imported from the United States
B. Fresh apples imported from South Africa
C. Potatoes imported from the Netherlands
D. Wheat imported from Kazakhstan
【单选题】
下列关于转口植物检疫证书的表述，错误的是：___。
A. 如果在转口国内不能达到特定植物检疫输入要求，就不能签发植物检疫证书
B. 应输出者要求，原产国NPPO可提供转口国要求的信息以外的更多的植物检疫信息，此类信息可能为颁发转口植物检疫证书所必须的
C. 原产国NPPO也可在转口国不要求出口植物检疫证书情况下签发出口植物检疫证书，目的是在货物转口到其他国家时，可为签发转口植物检疫证书提供必要的信息
D. 转口植物检疫证书，在转口货物时，可以提供，也可以不提供
【单选题】
下列关于电子植物检疫证书的表述，错误的是：___。
A. 电子植物检疫证书是纸质植物检疫证书的电子等效物，可在输入国国家植物保护机构（NPPO）接受的情况下使用
B. 电子植物检疫证书由输出国或再输出国国家植保机构签发时，应直接提供给输入国国家植保机构
C. 电子植物检疫证书不需要签证官进行签字
D. 使用电子植物检疫证书，可以避免假证书
【单选题】
收寄件人认为海关作出的行政行为侵犯其合法权益的，直接向人民法院提出诉讼的，应当自知道或者应当知道作出行政行为之日起___内提出。
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 12个月
【单选题】
携带《禁止携带、邮寄进境的动植物及其产品名录》以外的动植物、动植物产品和其他检疫物进境的，在进境时向___申报并接受检疫。
A. 出入境边防检查站
B. 海关
C. 农业部门
D. 公安部门
【单选题】
对进境邮寄物作销毁处理的，海关应出具___，并与邮政机构共同登记后，由海关通知寄件人。
A. 进出境邮寄物检疫处理通知单
B. 入境货物检验检疫证明
C. 植物检疫证书
D. 动物检疫证书
