【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要,可以执行比监管规定更为严格的受益所有人身份识别标准。___
A. 正确
B. 错误
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%(含)公司股权或者表决权,还包括其他可以对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的任何形式。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,例如非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定,个人在银行柜面开立的II类、III类账户,无需绑定I类账户或者信用卡账户进行身份验证。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定,银行依托自助机具为个人开立I类户的,不用银行工作人员现场面对面审核开户人身份。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定,银行开办II、III类户业务,无需留存开户申请人身份证件的复印件、影印件或者影像等。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定,个人开立II类、III类账户可以绑定本人I类银行账户或者信用卡账户进行身份验证,不能绑定非银行支付机构开立的支付账户进行身份验证。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定,严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定,某知名房地产开发企业为推动销售,可以替购房人垫付首付款或者让购房人采取首付分期的形式。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定,个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金可用于购房首付款。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定,银行业金融机构在办理房屋抵押贷款业务时,要以在房产管理部门备案的抵押合同作为放款根据之一。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定,银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更,且绑定帐户为他行账户的,应将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户后再予以变更。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定,银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定,除央行小额支付系统外,银行可以使用中国银联等机构提供的验证通道,实现II类户开户银行与绑定账户银行间的信息验证。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定,银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款,Ⅱ类户可以透支。其中,发放贷款和贷款资金归还,受转账限额规定。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定,个人可以将在支付机构开立的支付账户绑定本人同名Ⅱ、Ⅲ类户使用。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定,关于Ⅱ、Ⅲ类户的使用,各银行可以根据自身风险管理能力和客户需求,在规定限额下设定本银行的具体限额。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,义务机构及其工作人员应当根据规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作,完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》所称外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人,仅包括外国政要、国际组织高级管理人员,不包括其父母、配偶、子女等近亲亲属。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要计算间接拥有股权或者表决权的,根据股权和表决权孰高原则,将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、收集权威媒体报道、委托商业机构调查等方式只能作为义务机构识别、核实受益所有人身份的辅助手段,获取的非法定信息、数据或者资料不得独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定,在未完成客户身份核实工作前,义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序,但无需对客户办理的业务采取风险管理措施。 ___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定,对于高风险客户,义务机构应当提高审查的频率和强度。 ___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,非自然人客户的受益所有人为外国政要或国际组织的高级管理人员,义务机构应当对该非自然人客户采取相应的强化身份识别措施。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员,虽然存在与外国政要类似的风险,但对这些人员无需采取相应的客户身份识别措施。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定,银行业金融机构未按规定报送相关反洗钱材料的,银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》对其进行处罚。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定,银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格申请材料中应当包括接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告及本人签字的履行反洗钱和反恐怖融资义务的承诺书。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定,须经任职资格审核的银行业金融机构境外机构董事、高级管理人员应熟悉境外反洗钱和反恐怖融资法律法规,具备相应反洗钱和反恐怖融资履职能力。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定,银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况依法开展现场检查,对存在问题的境外机构及时采取监管措施,并对违规机构依法依规进行处罚。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定,银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资专项审计。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定,金融机构自主研发的风险计量工具或方法应能全面覆盖《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》所列的风险子项,并有书面文件对其设计原理和使用方法进行说明。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,由兼职人员负责反洗钱和反恐融资合规管理工作。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当遵循反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,合理设计业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《金融机构反洗钱规定》,临时冻结措施必须经人民银行省一级分支行行长批准方可执行。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《金融机构反洗钱规定》,实施现场调查时,调查组可以询问义务机构的工作人员,要求其说明情况。询问时,调查人员应当制作询问笔录,被询问人确认笔录无误后,应当在询问笔录上签名或者盖章,调查人员也应当在笔录上签名。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《金融机构反洗钱规定》,调查人员封存文件、资料,应当会同在场的义务机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式两份,由调查人员和在场的义务机构工作人员签名或者盖章,一份交义务机构,一份附卷备查。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《金融机构反洗钱规定》,中国反洗钱监测分析中心经中国人民银行批准,与境外有关机构交换信息、资料。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定,中国互联网金融协会设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台(以下简称网络监测平台),使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享。___
A. 正确
B. 错误
【多选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定,互联网金融是利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资及信息中介服务的新型金融业务模式。___
A. 正确
B. 错误
推荐试题
【单选题】
机体缺铁时可导致___
A. 红细胞中血红蛋白含量减少
B. 白细胞计数减少
C. 细胞体积减少,颜色加深
D. 全血减少
【单选题】
铁剂可用于治疗___
A. 巨幼红细胞性贫血
B. 溶血性贫血
C. 小细胞低色素性贫血
D. 再生障碍性贫血
【单选题】
华法林可引起___
A. 心功能不全
B. 手足搐搦
C. 自发性出血
D. 二重感染
【单选题】
下列哪项不是铁剂的不良反应___
A. 便秘
B. 粒细胞减少
C. 胃肠道反应
D. 急性中毒时可引起休克
【单选题】
关于肝素抗凝血作用特点的叙述,正确的是___
A. 仅在体内有效
B. 仅在体外有效
C. 体内、体外都有效
D. 仅口服有效
【单选题】
为促进口服铁剂的吸收,可采用___
A. 用牛奶送服
B. 用茶水送服
C. 同服NaHCO3
D. 同服稀盐酸和VitC
【单选题】
维生素K没有下列哪项不良反应___
A. 大剂量可导致血栓形成
B. 诱发溶血性贫血
C. 诱发新生儿黄
D. 诱发新生儿高胆红素血症
【单选题】
维生素K的拮抗剂是___
A. 肝素
B. 双香豆素
C. 链激酶
D. 尿激酶
【单选题】
肝素过量所导致的自发性出血可选用何药治疗___
A. 维生素K
B. 安络血
C. 鱼精蛋白
D. 止血敏
【单选题】
维生素K过量可引起___
A. 自发性出血
B. 心功能不全
C. 血栓形成
D. 以上都不是
【单选题】
肝素使用过量可引起___
A. 心功能不全
B. 血压升高
C. 手足抽搐
D. 自发性出血
【单选题】
肝素的禁忌症中哪项是错误的___
A. 肝肾功能不全
B. 溃疡病
C. 心肌梗死
D. 严重高血压
【单选题】
铁制剂与下列那种物质同服能促进吸收___
A. 维生素C
B. 四环素
C. 浓茶
D. 氢氧化铝凝胶
【单选题】
糖皮质激素特点中哪一项是错误的___
A. 抗炎不抗菌
B. 诱发和加重溃疡病
C. 肝功能不良者宜选可的松或泼尼松
D. 使血中淋巴细胞减少
【单选题】
严重肝功能不良的病人需用糖皮质激素治疗时,不宜选用___
A. 强的松
B. 强的松龙
C. 氢化可的松
D. 地塞米松
【单选题】
应用糖皮质激素选用隔日疗法可避免___
A. 反跳现象
B. 类肾上腺皮质功能亢进
C. 诱发或加重感染
D. 对肾上腺皮质反馈性抑制
【单选题】
糖皮质激素抗炎作用原理之一是___
A. 提高机体免疫功能
B. 抑制细菌生长繁殖
C. 增加巨噬细胞功能
D. 稳定溶酶体膜
【单选题】
糖皮质激素类药物全身应用时不良反应很多,但不会引起___
A. 高血钾
B. 高血压
C. 血糖升高
D. 低血钙
【单选题】
糖皮质激素类药物用于严重感染是由于___
A. 中和破坏细菌内毒素
B. 中和破坏细菌外毒素
C. 提高机体免疫功能
D. 缓解病情和防止并发症
【单选题】
糖皮质激素隔日疗法的给药时间最好在隔日___
A. 中午十二点
B. 上午八点
C. 下午八点
D. 下午五点
【单选题】
糖皮质激素诱发或加重感染的主要原因为___
A. 激素用量不足,无法控制症状
B. 病人对激素不敏感
C. 激素促进了病原微生物的繁殖
D. 降低了机体防御功能
【单选题】
糖皮质激素的抗毒作用机制是___
A. 中和细菌内毒素
B. 提高机体对细菌内毒素的耐受性
C. 对抗外毒素
D. 加速机体对细菌内、外毒素代谢
【单选题】
糖皮质激素治疗严重感染是因为___
A. 有抗菌作用
B. 有抗病毒作用
C. 提高机体的免疫力
D. 通过其抗炎、抗毒、抗休克等作用缓解症状
【单选题】
长期应用糖皮质激素突然停药出现反跳现象是由于___
A. 病人对激素产生依赖性
B. 体内糖皮质激素水平过高
C. 由于激素无抗菌作用
D. 肾上腺皮质功能抑制
【单选题】
小剂量糖皮质激素替代疗法用于___
A. 慢性肾上腺皮质功能减退症
B. 严重感染
C. 过敏性休克
D. 肾病综合征
【单选题】
主要影响水盐代谢的肾上腺皮质激素是___
A. 可的松
B. 氢化可的松
C. 去氧皮质酮
D. 强的松龙
【单选题】
主要通过稳定溶酶体膜,减少心肌抑制因子的形成,并解除血管痉挛而抗休克的药物是___
A. 氢化可的松
B. 肾上腺素
C. 去甲肾上腺素
D. 阿托品
【单选题】
糖皮质激素对代谢的影响错误的描述是___
A. 促进糖原异生,减少葡萄糖的分解利用,使血糖升高
B. 增加脂肪分解和使脂肪重新分布
C. 促进蛋白质合成,抑制蛋白质分解
D. 可致水钠潴留、低钾、钙磷代谢异常
【单选题】
长期服用糖皮质激素,不产生下列哪种副作___
A. 肾上腺皮质萎缩
B. 高血糖
C. 溃疡出血或穿孔
D. 中性粒细胞减少
【单选题】
糖皮质激素的不良反应不包括___
A. 高血压
B. 向心性肥胖
C. 肾上腺皮质增生
D. 诱发感染
【单选题】
下列糖皮质激素药物中抗炎作用最强的是___
A. 可的松
B. 强的松
C. 倍他米松
D. 氢化可的松
【单选题】
下列糖皮质激素中水钠潴留作用最弱的是___
A. 可的松
B. 强的松
C. 强的松龙
D. 地塞米松
【单选题】
使用糖皮质激素治疗的病人宜选用___
A. 低盐、低糖、高蛋白饮食
B. 低盐、高糖、高蛋白饮食
C. 低盐、低糖、低蛋白饮食
D. 高盐、高糖、高蛋白饮食
【单选题】
糖皮质激素用于严重感染性疾病时必须___
A. 逐渐加大剂量
B. 与足量、有效的抗菌药物合用
C. 加用促皮质激素
D. 用药至症状改善一周以巩固疗效
【单选题】
关于糖皮质激素的禁忌证不包括___
A. 活动性肺结核
B. 糖尿病
C. 青光眼
D. 支气管哮喘
【单选题】
有关糖皮质激素药理作用叙述错误的是___
A. 抗炎、抗休克
B. 免疫增强作用
C. 抗毒和中枢兴奋作用
D. 中性粒细胞增多作用
【单选题】
糖皮质激素治疗慢性肾上腺皮质功能减退症选用哪种给药方法___
A. 大剂量突击疗法
B. 一般剂量长程疗法
C. 小剂量替代疗法
D. 清晨一次给药法
【单选题】
糖皮质激素在临床上一般不用于___
A. 全身性红斑狼疮
B. 支气管哮喘
C. 病毒感染
D. 异体器官移植术后抗排斥反应
【单选题】
强的松对炎症后期的作用是___
A. 促进炎症消散
B. 降低毛细血管通透性
C. 降低毒素对机体的损害
D. 抑制毛细血管和成纤维细胞的增生,延缓肉芽组织的形成
【单选题】
下列关于糖皮质激素的描述,哪一项是错误___
A. 减轻炎症早期反应
B. 抑制免疫反应
C. 中和细菌内毒素
D. 抑制蛋白质合成