【多选题】
根据《银行业金融机构案件处置三项制度》规定，案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括________等内容。___
A. 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B. 客户反映非自身原因账户资金发生异常
C. 收到重大案件举报线索
D. 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，下列案例中属于第一类案件的有____。___
A. 某银行工作人员刘某勾结客户伪造B银行存单RMB9000万元用以骗取银行贷款，后东窗事发被公安机关立案侦查
B. 某银行工作人员张某上班路上被抢劫，同时造成人身重伤
C. 某银行工作人员小朱伪造银行公章骗取客户巨额理财资金，已移送司法机关立案查处
D. 无业游民林某利用自身技术实施网上银行诈骗，诈骗金额高达RMB7000万元，被公安机关立案侦查
【多选题】
某一支行行长，利用自身职务上的便利，通过其行长的身份在工作中以承诺高息为诱饵，骗取客户的钱进行大肆挥霍，然后通过继续骗取后来客户的钱来还之前客户的本息，形成了一个“庞氏骗局”，最后因资金链断裂而东窗事发，客户上银行追债，该银行立即向公安机关报案。根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，表述正确的是____。___
A. 该案件纳入银行业金融机构案件统计范畴
B. 该案件应根据《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作
C. 该案件属于第一类案件
D. 该案件属于第三类案件
【多选题】
根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对____进行明确和详细规定。 ___
A. 重要岗位
B. 轮岗代替方式
C. 轮岗年限
D. 轮岗方式
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人包括______。___
A. 作案人员
B. 相关违法违规行为的实施人
C. 未有效履行管理职责，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人
D. 未有效履行监督职责，未能及时发现、报告案件及风险的人员
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，下列哪些属于案件问责方式？___
A. 扣减绩效工资
B. 告诫
C. 通报批评
D. 解除劳动合同
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，对案件发生负有管理、领导责任的人员是指因不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效的以下人员____ 。___
A. 银行业金融机构董事长
B. 银行业金融机构法人
C. 分支机构的负责人
D. 部门负责人
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构案件问责应当遵循______、责任明确、逐级追究的原则。___
A. 依法依规
B. 平等均摊
C. 实事求是
D. 权责对等
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，根据责任认定情况，有下列______情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理。___
A. 主动采取有效措施消除或减轻危害后果的
B. 情节轻微且未造成损害的；
C. 因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外
D. 积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
【多选题】
甲银行员工王某，因违规保管储户空白凭证，导致储户资金损失，构成金融案件。甲银行拟给予王某纪律处分。根据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，甲银行可以采取的纪律处分措施包括____。___
A. 责令辞职
B. 记过
C. 降级
D. 开除
【多选题】
甲银行发生一笔金融案件，其所属C支行的客户经理林某，伙同征信管理岗张某，将客户征信信息出售给甲银行的储户孙某获取非法利益。经调查，C支行行长聂某对于支行征信查询工作存在管理缺失，征信管理漏洞是造成上述金融案件的原因之一。根据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，甲银行实施责任追究的对象包括________。___
A. 林某
B. 张某
C. 孙某
D. 聂某
【多选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当根据本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。案防管理体系应当包括的基本要素包括：____。___
A. 董事会/监事会/高级管理层的职责
B. 适当的组织架构
C. 管理政策/制度和流程
D. 内部监督与检查
【多选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，银行业金融机构应当明确负责合规管理工作的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。合规部门对合规总监负责，其案防方面的具体职责包括：________。 ___
A. 拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程
B. 组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划
C. 督促各部门及分支机构切实履行案防职责，确保案防管理体系正常运行
D. 定期组织案防工作培训
【多选题】
根据《银行业金融机构案件风险排查管理办法》，案件风险排查工作应坚持制度化、常态化、规范化，遵循以下________原则。___
A. 统一组织
B. 分级实施
C. 突出重点
D. 滚动覆盖
E. 强化整改
F. 落实责任
【多选题】
根据《银行业金融机构案件风险排查管理办法》，银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：____。___
A. 制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程
B. 明确界定各部门案件风险排查职责以及案件风险排查的内容、频率和报告路径，督促相关部门切实履行案件风险排查职责
C. 审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况
D. 监督落实案件风险排查问题整改和责任追究工作
【多选题】
根据《银行业金融机构案件风险排查管理办法》，案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括：____。 ___
A. 根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案
B. 组织案件风险排查培训，协助各分支机构提高案件风险排查工作水平，履行案件风险排查管理的各项职责
C. 督促、检查、汇总相关部门和分支机构案件风险排查工作情况
D. 监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位
【多选题】
根据《银行业金融机构案件风险排查管理办法》，银行业金融机构应结合自身业务特点、风险状况和案防形势以及监管机构要求，确定案件风险排查的范围和内容，组织落实排查工作。排查应当至少覆盖。 ___
A. 主要业务领域
B. 重点管理环节
C. 员工服务态度
D. 员工异常行为
【多选题】
根据《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助查询、冻结工作应当遵循_______的原则。___
A. 依法合规
B. 公开
C. 保护存款人和其他客户合法权益
D. 为存款人保密
【多选题】
根据《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有_____行为之一的，由银行业监督管理机构责令改正，并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；必要时，予以通报批评；构成犯罪的，依法追究刑事责任。___
A. 向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信，伪造、隐匿、毁灭相关证据材料，帮助隐匿或者转移财产
B. 擅自转移或解冻已冻结的存款
C. 故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的
D. 其他无正当理由拒绝协会配合、造成严重后果的
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业重大案件（风险）约谈告诫有关事项的通知》规定，被约谈告诫的发生重大案件（风险）银行业金融机构，主要包括以下________情形。___
A. 发生重大案件（风险）的
B. 严重损害金融消费者权益且影响恶劣的
C. 内控薄弱、案件频发的
D. 责任追究不力、整改效果不明显的
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业重大案件（风险）约谈告诫有关事项的通知》规定，根据案件（风险）的性质和金额，被约谈告诫的银行业金融机构人员包括以下哪几类？___
A. 分管负责人及相关部门主要负责人
B. 主要负责人、 分管负责人及相关部门主要负责人
C. 全体高级管理人员
D. 全体董事 及监事
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业重大案件（风险）约谈告诫有关事项的通知》规定，约谈告诫会议主要内容是：____。___
A. 通报案情
B. 剖析原因
C. 提出监管意见
D. 整改要求
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引》（银监发〔2014〕40号）的有关要求，_______并定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，堵塞制度漏洞。___
A. 建立健全内部控制体系
B. 明确内部控制职责
C. 完善内部控制措施
D. 强化内部控制保障
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。___
A. 基层营业网点
B. 重点营业网点
C. 柜面业务岗位
D. 重点业务岗位
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强_______ “三道防线”建设。___
A. 业务管理条线
B. 风险合规条线
C. 后勤保障
D. 审计监督条线
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责_______。___
A. 相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进
B. 及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议
C. 动态调整制度、流程、风险控制措施
D. 提出修订重要凭证和合同文本等建议
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，风险合规条线作为第二道防线应认真落实_______等职责。___
A. 业务制度制订、执行、日常检查和持续改进
B. 风险监测
C. 重点业务风险检查
D. 风险事件牵头处置及实施问责
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强柜面业务流程控制，严格落实_______等柜面业务的授权、控制和监督制度。___
A. 现金收付
B. 资金汇划
C. 账户资料变更
D. 密码挂失与重置以及网上银行开通
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，客户申请办理柜面业务时，银行业金融机构应采取_______等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认，确保根据客户真实意愿办理业务。___
A. 凭证签字
B. 语音自助提示
C. 屏幕自助显示
D. 风险提示
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括_______等。___
A. 开户申请人意愿的真实性
B. 开户初始资金来源地真实性
C. 开户文件和印鉴的真实性
D. 开户办理人身份的真实性
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对客户实行分类管理，对于_______开户应坚持上门核实。___
A. 新客户
B. 重点关注客户
C. 异地客户
D. 大额客户
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持对账与业务办理在_______方面严格分离原则。___
A. 人员
B. 岗位
C. 职责
D. 区域
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强_______等账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实。___
A. 新开户个人
B. 新开户企业
C. 企业注册地与对账地址不一致
D. 短期内资金异动
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持“_______”原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约。___
A. 双人入库保管
B. 事先审批登记
C. 事后审批登记
D. 双人监督领用
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构可通过建立凭证、印章的信息管理系统，实现对重要凭证和核算印章的系统刚性控制，建立“_______”对应关系，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险。___
A. 用印
B. 登记
C. 凭证
D. 交易
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单，以及_______等重要信息。___
A. 产品保障
B. 产品发行方
C. 预期收益
D. 相关风险
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的_______。___
A. 权限管理
B. 资历管理
C. 行为管理
D. 年限管理
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实网点负责人对_______的管理职责。___
A. 营业场所
B. 营业秩序
C. 客户流量
D. 客户来源
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作，录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录_______等重点环节。___
A. 业务或产品介绍
B. 相关风险和关键信息提示
C. 业务交易金额
D. 客户确认和反馈
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，上级行应加强对网点日常经营行为的监督检查，定期采用_______等多种方式对网点进行风险排查；严防不法分子冒充银行工作人员在银行营业场所从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___
A. 神秘人检查
B. 抽查录音记录
C. 调阅监控录像
D. 查询文档资料
推荐试题
【单选题】
141电子商务平台经营者应当要求申请进入平台销售商品或者提供服务的___提交其身份、地址、联系方式、行政许可等真实信息，进行核验、登记，建立登记档案，并定期核验更新。
A. 生产者
B. 经营者
C. 服务者
D. 销售者
【单选题】
144中国跨境进口电商服务试点七大城市是___。
A. 重庆、郑州、上海、杭州、宁波、广州、深圳
B. 重庆、珠海、上海、杭州、宁波、广州、深圳
C. 重庆、郑州、上海、杭州、成都、广州、深圳
D. 海口、郑州、上海、杭州、宁波、广州、深圳
【单选题】
145敦煌网是一个聚集中国众多中小供应商产品的网上___平台，为国外众多的中小采购商有效提供采购服务的全天候国际网上批发交易平台。
A. C2C
B. B2C
C. B2B
D. M2C
【单选题】
146美国启动退出万国邮联程序，跨境电商未来将有很大变化，但不包括以下哪方面？___
A. 重创低客单价产品
B. 邮费上涨，卖家运营成本增加
C. 今年跨境电商旺季将受影响
D. 专线物流空间更大
【单选题】
eBay最新退货政策中，下面哪种退货不属于买家原因？ ___
A. Doesn’t fit
B. Wrong item sent
C. Changed my mind
D. Just didn’t like it
【单选题】
2018年9月10日，印尼财政部长Sri Mulyani签署了财政部第112/2018号条例，根据新规，每位电商收货人每天100美金的免税额度降低为每天___美金。该规定已经于10月10日生效。
A. 60
B. 65
C. 70
D. 75
【单选题】
153亚马逊美国卖家常用的选品工具不包括下列哪个？ ___
A. Google Trend
B. Jungle Scout
C. viral launch
D. Merchantwords
【单选题】
站外选品时，需要利用跨境电商平台以外的网站工具来进行数据分析，以下哪个不是获取相关数据的站外工具？___
A. Alexa
B. Excel表格中VLOOKUP函数
C. Keyword Spy
D. Google Trends
【单选题】
站内选品是指根据速卖通平台情况，结合一定的数据分析及自身的情况来选择经营的行业及具体类目下的产品，具体分为行业选品、类目选品和___3个方面。
A. 关键词选品
B. 产品选品
C. 属性选品
D. 推荐选品
【单选题】
157Alexa是一家专门发布网站世界排名的网站，是跨境电商卖家常用的工具之一。Alexa中国无法为用户提供___查询帮助。
A. Alexa中文排名官方数据查询
B. 网站访问量查询
C. 关键词搜索排名数据查询
D. 网站浏览量查询
【单选题】
160敦煌网平台各行业划分为___个经营范围，每个经营范围分设不同经营品类，每个卖家账号只允许选取一个经营范围，并仅限经营绑定品类下的产品。
A. 12
B. 13
C. 14
D. 15
【单选题】
161敦煌网申请跨品类经营的卖家需满足以下所有资质要求： 企业资质的商户；注册资金___；近三个月商户评级连续评为优秀商户或顶级商户；拥有跨品类相应一级类目自有注册品牌或品牌授权经营许可。
A. 50万以上
B. 60万以上
C. 70万以上
D. 80万以上
【单选题】
163敦煌网产品图片格式应为JPEG，文件大小___以内，确保使用产品原图（即无任何修改痕迹、无水印、无修饰边框和文字），切勿盗用他人图片。产品的实物图片需包含整体图片、细节图及使用过程图等。
A. 1M
B. 2M
C. 3M
D. 4M
【单选题】
169___是一款亚马逊listing跟踪工具，可以帮助商家轻松地对数以万计的产品进行即时分类，增加了对在售产品的了解。
A. Google Trends
B. Cool Hunting
C. Jungle Scout
D. Trend Watching
【单选题】
173选品是电商业务的核心，错误的选品不仅浪费时间，还会让卖家面临产品滞销的问题。下面___不属于高效的选品策略
A. 关注细分产品分类和利基产品
B. 充分了解目标市场
C. 关注红海市场
D. 善于发现产品趋势
【单选题】
177Wish平台在禁售品名单处列出一系列物品，包括动物活体、非法动物制品，植物种子及人体残骸等，但2018年的平台禁售名单中却已经不见___这一项。
A. 植物种子
B. 动物活体
C. 非法动物制品
D. 人体残骸
【单选题】
178___是中国领先的跨境电商数据分析服务提供商，专注于跨境电商大数据分析，提供跨境电商各个平台(目前主要支持WISH和AMAZON)的大数据服务。
A. 米库（收费）
B. 海鹰数据（免费）
C. 谷歌趋势（收费）
D. WISH卖家数据（收费）
