【多选题】
根据《商业银行助学贷款管理办法》规定，商业助学贷款借款人办理就读地贷款的，贷款人还应联系借款人就读学校作为介绍人做好以下工作：________。___
A. 向贷款人推荐借款人，对借款人资格及申请资料进行初审
B. 协助贷款人对贷款的使用进行监督
C. 在借款人毕业前，向贷款人提供其毕业去向、就业单位名称、居住地址、联系电话等有关信息
D. 协助开展对借款人的信用教育和还贷宣传工作，讲解还贷的程序和方法；协助贷款人做好借款人的还款确认和贷款催收工作
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
答案
ABCD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
根据《关于进一步加强知识产权质押融资工作的通知》规定，鼓励商业银行在风险可控的前提下，通过单列信贷计划、专项考核激励等方式支持知识产权质押融资业务发展，力争知识产权质押融资______逐年合理增长。___
A. 年累放贷款户数
B. 年累放贷款金额
C. 年贷款户数增速
D. 年累放贷款金额增速
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，商业银行应当建立健全信贷管理信息系统，所建立的的信贷管理信息系统应当_______。___
A. 能够有效识别集团客户的各关联方
B. 能够使商业银行各个机构共享集团客户的信息
C. 能够支持商业银行全系统的集团客户贷款风险预警
D. 能够有效发现并挖掘集团客户的商机
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，下列属于票据同业业务专营治理不到位现象包括：________。___
A. 未实行专营部门集中审批
B. 分支机构办理同业票据业务
C. 会计处理不集中
D. 对同业票据交易对手实行名单制管理
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，下列属于银行业金融机构在办理票据业务中存在的不审慎行为的是：________。___
A. 利用承兑贴现业务虚增存贷款规模
B. 与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序
C. 贷款与贴现相互腾挪，掩盖信用风险
D. 创新“票据代理”，规避监管要求
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，下列属于创新“票据代理”，规避监管要求的违法违规行为的是：________。___
A. 同业代理转贴现
B. 抽屉协议
C. 委托中介机 构办理票据业务
D. 出租、出借账户和印鉴
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，各法人银行业金融机构要切实落实同业专营和治理要求，严格根据______开展同业票据业务。___
A. 业务权限
B. 交易对手准入清单
C. 同业授信额度
D. 权责发生制
【多选题】
根据《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，以下属于未规范同业账户管理的是：______。___
A. 出租账户
B. 出借账户
C. 将本银行同业账户委托他人代为管理
D. 开户银行未向存款银行一级法人核实
【多选题】
根据《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，以下关于保证金的说法错误的是：______。___
A. 可以不是货币资金
B. 可以与其他资金合并存放
C. 可以随意提前支取
D. 应及时足额到位
【多选题】
根据《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，以下关于票据业务贸易背景真实性审查的说法，正确的是______。___
A. 银行应严格审查交易合同、增值税发票或普通发票的真实性
B. 银行可以增验运输单据、出入库单据真实性
C. 银行可对已承兑、贴现商业汇票所附发票、单据等凭证原件正面加注，防范虚假交易或相关资料的重复使用
D. 银行可以为票据业务量与其实际经营情况明显不符的企业办理承兑和贴现业务
【多选题】
根据《票据交易管理办法》规定，票据市场基础设施应当从其业务收入中提取一定比例的金额设立风险基金并存入开户银行专门账户，用于弥补因______等造成的相关损失。___
A. 违约交收
B. 技术故障
C. 操作失误
D. 不可抗力
【多选题】
根据《票据交易管理办法》规定，市场参与者开立票据托管账户时，应当向票据市场基础设施提出申请，并保证所提交的开户资料______。___
A. 全面
B. 准确
C. 完整
D. 真实
【多选题】
根据《票据交易管理办法》规定，下列关于票据交易结算______说法是错误的是。___
A. 市场参与者开展票据交易应当采用票款对付
B. 市场参与者开展票据交易无需采用票款对付
C. 同一法人分支机构间的票据交易可以采用纯票过户
D. 同一法人分支机构间的票据交易不可以采用纯票过户
【多选题】
根据《票据交易管理办法》规定，票据保管人应当采取切实措施保证纸质票据不被______，并承担因保管不善引发的相关法律责任。___
A. 挪用
B. 污损
C. 涂改
D. 灭失
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》规定，受托方计算代理银行承兑汇票业务风险加权资产时，以下说法正确的是：_______。___
A. 应将受托为其他金融机构代理的银行承兑汇票计入表外“其他等同于贷款的授信业务”
B. 信用转换系数100%
C. 风险权重只根据出票人性质确定
D. 需同时考虑保证金等有效缓释因素
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》规定，委托方计算代理银行承兑汇票业务风险加权资产时，以下说法正确的是：_______。___
A. 应将委托其他金融机构代理的银行承兑汇票计入表外“等同于贷款的授信业务承兑汇票”
B. 信用转换系数90%
C. 风险权重根据出票人性质确定
D. 需同时考虑保证金等有效缓释因素
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》规定，银行业机构开展代理银行承兑汇票业务时，应当：_______。___
A. 建立规范的管理制度
B. 纳入统一授信，强化授信管理
C. 对业务涉及的或有事项等进行会计核算
D. 真实反映经济实质和业务风险
【多选题】
以下选项符合《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》规定要求的是____。___
A. 代理银行承兑汇票业务须具有真实交易背景和债权债务关系
B. 受托方应采取有效措施审核票据项下真实交易背景和债权债务关系
C. 业务办理应严格遵守《票据法》、《商业银行授信工作尽职指引》等相关法律法规和监管制度
D. 代理银行承兑汇票业务不应纳入统一授信，而应进行独立授信
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》规定，银行业金融机构（含委托方和受托方）开展代理银行承兑汇票业务制定的管理办法应涵盖_________内容。___
A. 业务定义
B. 管理要素
C. 操作流程
D. 会计核算
【多选题】
根据《中国人民银行关于商业银行跨行银行承兑汇票查询、查复业务处理问题的通知》规定，以下说法正确的有：____。___
A. 发起查询地设有查复行分支机构的，采用“先横后直”的方式查询
B. 发起查询地未设有查复行分支机构，查复地设有查询行分支机构的，可采用“先直后横”的方式查询
C. 采用委托他行代理方式查询的，可比照“先横后直”的方式处理
D. 查询行、查复行均为单设机构的，可采用委托他行代理方式查询
【多选题】
根据《中国人民银行关于商业银行跨行银行承兑汇票查询、查复业务处理问题的通知》规定，查询行、代理查询行、查复行要办理查询、查复工作要做到：_______。___
A. 有疑必查
B. 有查必复
C. 查必即时
D. 复必详尽
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》规定，银行业机构要根据_______，合理确定业务规模和发展速度。___
A. 自身发展战略
B. 客户结构
C. 风险管理水平
D. 内控能力
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》规定，下列______选项属于一线经营机构原则上仅负责的业务。___
A. 买入返售
B. 票据承兑
C. 票据直贴
D. 票据转贴
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》规定，银行业金融机构要完善考核方式，提高_________指标权重。___
A. 业务合规性
B. 操作风险防控
C. 业务余额
D. 业务规模
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》规定，票据转贴现、买入返售、卖出回购资金应________。___
A. 由票据转入行将资金划入票据转出行在人行开立的存款准备金账户
B. 票据转出行在他行开立的账户
C. 票据转出行在本行开立的一般存款账户
D. 以上都是
【多选题】
根据《福建银监局关于加强票据业务风险管理的通知》规定，以下行为属于银行业金融机构端正票据业务经营理念的是：__________。___
A. 某商业银行出台相关文件将票据业务作为调节经营指标（如虚增存款、腾挪信贷规模等）工具列入禁止性行为，并加大问责力度
B. 某商业银行坚持票据业务服务实体经济的导向，修订票据业务管理办法，确保票据融资资金有效服务实体经济发展，防止票据融资资金在银行体系空转
C. 某商业银行为确保票据业务规模合理增长，建立了科学的票据业务考核激励机制，将承兑费率与垫款率等票据业务经营效益指标与风险管理类指标纳入考核
D. 某商业银行为加快票据业务规模增增长，在行务会上明确将票据业务确定为当年重点业务开展，并细化年度考核指标，分解至各部门，要求必须完成
【多选题】
根据《福建银监局关于加强票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构严格审查票据业务贸易背景真实性的要求包括：_________。___
A. 加强票据业务贸易背景真实性的实质审查
B. 严格审查贸易背景证明材料的真实性
C. 根据企业提供的材料开展形式审查
D. 严格审查关联企业和异地企业开票贸易背景真实性
【多选题】
根据《福建银监局关于加强票据业务风险管理的通知》规定，银行业金融机构加强票据业务保证金管理的内容的要求包括：_________。___
A. 承兑保证金应为货币资金，比例适当且及时足额到位，保证金未覆盖部分所要求的抵押、质押或第三方保证必须严格依法落实
B. 不得办理将贷款和贴现资金转存保证金后滚动申请银行承兑汇票的业务
C. 对于保证金来源于收款人和其他企业等异常行为，要从严审查、审慎办理
D. 保证金账户应独立设置，不得与银行其他资金合并存放。保证金管理应通过系统控制，不得挪用或随意提前支取
【多选题】
下列属于《福建银监局关于加强票据业务风险管理的通知》文件在加强票据转贴现业务管理中明确的禁止性行为的是：_________。___
A. 必须遵循真实转让原则，严禁通过违规约定回购条款或附加回购承诺等方式办理“假买断”业务规避监管要求
B. 要审慎评估转贴现业务中票据贴现行的风险控制能力，严禁利用他行作为贴现通道，转嫁票据审查责任，隐藏风险
C. 严禁充当他行通道，为其办理违规票据转贴现业务
D. 严禁将交易资金划转第三方，严禁资金划转“倒打款”
【多选题】
下列属于《福建银监局关于加强票据业务风险管理的通知》文件要求银行业金融机构强化票据业务风险内部控制的内容的是：__________。___
A. 要从票据业务风险的监测、分析、预警、处置等搭建全面风险管理框架，实现对票据业务风险控制的全流程覆盖
B. 要定期开展票据业务风险排查，逐户梳理票据客户，分类型制定风险防范措施
C. 要强化票据从业人员专业技能培训和职业操守教育，加强对票据业务人员的行为管控，防范道德风险和操作风险
D. 要加大票据业务内部监督检查力度，开展票据业务制度、流程及执行有效性评价，加大对票据业务违规责任人员的问责力度
【多选题】
根据《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》（银保监办发〔2018〕21号）规定，银行业金融机构法人机构总部可以根据以下______等方面，对分支机构开展跨省票据承兑、贴现业务实施差异化授权。___
A. 本机构相关业务管理规定
B. 分支机构风险管控能力
C. 区域经济发展状况
D. 目标客户类别
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》（银监办发〔2012〕286号）规定，以下____属于票据业务管理的关键环节。___
A. 保证金
B. 贴现资金划付和使用
C. 查验和查询查复
D. 重要空白凭证和业务印章
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》（银监办发〔2012〕286号）规定，原则上须由总行或经授权的分行专门部门负责办理的承兑汇票相关业务有_________。___
A. 票据承兑
B. 转贴现
C. 买入返售
D. 直贴
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求，对＿＿＿和低扣率商户或可能出现高风险的商户应当从严审核。___
A. 零售类
B. 咨询类
C. 中介类
D. 公益类
【多选题】
A公司是一家从事钢贸经营的法人，为了节约成本提高财务管理的效力，A公司向某银行申办了一张商务采购卡。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列______事项是A公司可以使用该商务采购卡的。___
A. 在某酒店召开本公司年会产生的会务费用
B. 为本公司车辆购买交通事故责任强制保险
C. 支付公司机器设备的维修费用
D. 本公司公务用车时加油
【多选题】
小张是某银行信用卡部的营销员，为了提升自己的业务量，小张采取了一些营销方法。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，小张下列做法不正确的有______。___
A. 指导某甲填写信用卡申请材料时，要求申请人务必提供真实、完整的信息
B. 向某乙承诺只要申请人提供的所有证明材料都真实的情况下，银行就一定会发卡
C. 向某丙承诺若申请人能够提供他行信用卡即可在本行获得额度更高的信用卡
D. 向某丁承诺本行核发信用卡只需10个工作日
【多选题】
某商业银行信用卡营销人员在向客户营销信用卡，根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列营销行为正确的是______。___
A. 该营销人员使用该行统一印制的信用卡产品（服务）宣传材料，对信用卡收费项目、计结息政策和业务风险等进行充分的信息披露和风险提示
B. 该营销人员告知客户该行可以快速发卡、以卡办卡、以名片办卡，申请手续简单便捷，保证可以发卡
C. 该营销人员告知申请人申请信用卡需提交的申请资料和基本要求，督促信用卡申请人完整、正确、真实地填写申请材料，并审核身份证件（原件）和必要的证明材料（原件）
D. 为了给客户提供便利，该营销人员还可以代办他行的信用卡
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，对于高风险持卡人，可采取下列＿＿＿等措施，以有效控制银行卡业务风险水平。___
A. 积极催收
B. 降低授信额度
C. 紧急止付
D. 取消其用卡和申领新卡的资格
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，出现下列＿＿＿等情形的持卡人，属于高风险持卡人。___
A. 有信用卡交易无还款记录
B. 涉嫌非法套现行为
C. 已产生违约金和滞纳金
D. 以上都对
推荐试题
【多选题】
十九届四中全会提出，坚持共同的 ，弘扬中华优秀传统文化、革命文化、社会主义先进文化，促进全体人民在思想上精神上紧紧团结在一起的显著优势。___
A. 理想信念
B. 价值理念
C. 道德观念
D. 情感理念
【多选题】
《中国共产党纪律处分条例》列出的形式主义、官僚主义典型行为有哪些？___
A. 贯彻党中央决策部署只表态不落实
B. 热衷于搞舆论造势、浮在表面
C. 单纯以会议贯彻会议、以文件落实文件，在实际工作中不见诸行动
D. 其他形式主义、官僚主义行为
【多选题】
制定《中国共产党纪律处分条例》的目的包括___。
A. 维护党的章程和其他党内法规
B. 严肃党的纪律，纯洁党的组织
C. 保障党员民主权利，教育党员遵纪守法，维护党的团结统一
D. 保证党的路线、方针、政策、决议和国家法律法规的贯彻执行
【多选题】
全国人民代表大会行使下列哪些职权？___
A. 选举中华人民共和国主席、副主席
B. 选举中华人民共和国总理、副总理
C. 选举国家监察委员会主任
D. 选举最高人民法院院长、最高人民检察院检察长
【多选题】
对“七个有之”问题高度警觉,坚决清除对党不忠诚不老实、阳奉阴违的两面人、两面派。聚焦 、 、 和 ,强化监督执纪问责,严把选人用人政治关、廉洁关、形象关,全面净化党内政治生态。___
A. 政治立场
B. 政治原则
C. 政治担当
D. 政治纪律
【多选题】
实践没有止境，理论创新也没有止境。世界每时每刻都在发生变化，中国也每时每刻都在发生变化，我们必须在理论上跟上时代，不断认识规律，不断推进 以及其他各方面创新。___
A. 理论创新
B. 实践创新
C. 制度创新
D. 文化创新
【多选题】
下列关于全国人大代表大会常务委员会表述正确的是___
A. 负责解释宪法、监督宪法的实施；
B. 组成人员中应当有适当名额的少数民族代表；
C. 可撤销国务院制定的同宪法、法律相抵触的行政法规、决定和命令；
D. 组成成员可担任国家行政机关职务。
【多选题】
党章规定，各项工作都要把 作为总的出发点和检验标准。___
A. 有利于发展社会主义社会的生产力
B. 有利于推进现代化建设
C. 有利于提高人民的生活水平
D. 有利于增强社会主义国家的综合国力
【多选题】
对“党纪面前一律平等”原则理解正确的是。___
A. 各级党组织和全体党员都必须受党纪约束
B. 党内不允许有任何不受纪律约束的党组织和党员
C. 不管你是正式党员，还是预备党员，违反党的纪律，同样受党纪处分
D. 对违犯党纪的党组织和党员必须严肃、公正执行纪律
【多选题】
我们党面临的执政环境是复杂的，影响党的先进性、弱化党的纯洁性的因素也是复杂的，党内存在的 等突出问题尚未得到根本解决。___
A. 思想不纯
B. 组织不纯
C. 党性不纯
D. 作风不纯
【多选题】
在党内搞 等非组织活动，或者通过搞利益交换、为自己营造声势等活动捞取政治资本的，给予严重警告或者撤销党内职务处分；导致本地区、本部门、本单位政治生态恶化的，给予留党察看或者开除党籍处分。___
A. 团团伙伙
B. 结党营私
C. 拉帮结派
D. 培植个人势力
【多选题】
“不忘初心、牢记使命”主题教育中漠视侵害群众利益问题专项整治涉及哪几方面？___
A. 扶贫领域腐败和作风问题
B. 教育医疗、环境保护、食品药品安全等民生领域侵害群众利益问题
C. 发生在群众身边的不正之风和“微腐败”问题
D. 统计造假问题
【多选题】
2012年12月4日，十八届中央政治局第一次会议审议通过《关于改进工作作风、密切联系群众的八项规定》的八项规定是指哪些？___
A. 改进调查研究，改进警卫工作
B. 改进新闻报道，精简会议活动
C. 精简文件简报，规范出访活动
D. 严格文稿发表，厉行勤俭节约
【多选题】
改革开放以来我们取得一切成绩和进步的根本原因是：___
A. 开辟了中国特色社会主义道路
B. 形成了中国特色社会主义理论体系
C. 确立了中国特色社会主义制度
D. 发展了中国特色社会主义文化
【多选题】
涉黑涉恶腐败和“保护伞”主要有哪三类问题，是纪检监察机关在扫黑除恶专项斗争中重点打击的方向？___
A. 群众身边的涉黑涉恶腐败
B. 充当黑恶势力“保护伞”
C. 专项斗争不力等失职失责问题
D. 威胁政治安全
【单选题】
根据计划内容的明确性标准，可以将计划分类为___
A. 业务计划、财务计划和人事计划
B. 战略性计划和战术性计划
C. 具体性计划和指导性计划
D. 程序性计划和非程序性计划
