【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，中资商业银行应当遵循商业可持续原则，结合风险管理水平、＿＿＿等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出，但实施市场退出时不得将其转变为分支行。___
A. 市场环境
B. 内部控制能力
C. 发展战略
D. 专营业务发展状况
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答案
BCD
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【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会的各项规章制度，有效防范＿＿＿风险。___
A. 市场风险
B. 声誉风险
C. 操作风险
D. 信用风险
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构是指中资商业银行针对本行某一特定领域业务所设立的.有别于传统分支行的机构，还需要具备以下＿＿＿特征。___
A. 针对某一业务单元或服务对象设立
B. 独立面向社会公众或交易对手开展经营活动
C. 经总行授权，在人力资源管理、业务考核、经营资源调配、风险管理与内部控制等方面独立于本行经营部门或当地分支行
D. 独立法人
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构合规及风险管理人员有权向＿＿＿部门直接报告。___
A. 总行合规部门
B. 风险管理部门
C. 人民银行总行
D. 银监会
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，需在内部设立＿＿＿部门或专岗。___
A. 内控合规
B. 风险管理
C. 信息技术
D. 市场经营
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构应当根据哪些方面，进行合理、适当的授权，以适应专营业务发展的需要＿＿＿。___
A. 各分支机构的经营管理水平
B. 风险管理能力
C. 所在地区经济和业务发展需要
D. 各地区收入水平
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构注册地银监局负责专营机构注册于本地后的日常持续监管，及时向＿＿＿部门报告专营机构的经营管理与风险状况，并提出监管建议。___
A. 银监会
B. 法人机构属地银监局
C. 当地工商行政部门
D. 当地分行
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，监管机构根据有关行政许可规定，对专营机构及其分支机构的＿＿＿事项，履行必要的行政许可程序。___
A. 筹建
B. 开业
C. 变更.撤销
D. 高管任职资格
【多选题】
A银行福建省分行为提高服务专业性，决定在某市设立专营机构，根据《中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》的规定，以下可行的专营机构类型包括 。___
A. 小企业金融服务中心
B. 信用卡中心
C. 票据中心
D. 资金运营中心
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，监管部门应当结合非现场监管和现场检查情况，加强对专营机构及其分支机构的运营评估，并将评估结果作为专营机构及其分支机构监管评级、_____的重要根据。___
A. 机构准入
B. 业务准入
C. 高管人员履职评价
D. 高管准入
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，监管部门应对商业银行设立专营机构及其分支机构的年度发展规划进行可行性评估，并根据_____对专营机构及其分支机构相关事项履行必要的行政许可程序。___
A. 有关行政许可规定
B. 本办法相关规定
C. 专营机构及其分支机构的层级
D. 专营机构及其分支机构的规模
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，监管部门应当督促中资商业银行建立健全_____与有效的信息管理架构，确保专营业务的稳健发展。___
A. 专营机构风险管理
B. 内部控制制度
C. 激励约束机制
D. 内部资金转移定价机制
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，中资商业银行应当遵循商业可持续原则，结合_____等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出，但实施市场退出时不得将其转变为分支行。___
A. 市场环境
B. 内部控制能力
C. 发展战略
D. 专营业务发展状况
E. 风险管理水平
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构合规及风险管理人员有权向_____部门直接报告。___
A. 总行合规部门
B. 风险管理部门
C. 人民银行总行
D. 银保监会
【多选题】
根据《关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）》的规定，各银监局在受理股份制商业银行、城市商业银行分支机构市场准入相关行政许可申请时，应加强与属地银监局（部门）的联动，并重点审查是否具备以下条件：___
A. 具有良好的公司治理结构
B. 风险管理和内部控制健全有效
C. 具有有效的管理信息系统
D. 不良资产比例
E. 损失准备充足水平
F. 资本充足水平
【多选题】
根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》的规定，邮储银行及其工作人员不得有下列行为_______。___
A. 与代理营业机构共同编造不实数据、信息或材料
B. 向代理营业机构支付协议以外的费用
C. 对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入
D. 利用代理营业机构进行其他违法违规活动
【多选题】
根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》的规定，邮储银行代理营业机构及其工作人员在业务经营和管理中，有违法违规行为的，由银行业监督管理机构依法予以处罚，视情节轻重，可以采取如下措施_______。___
A. 暂停部分业务
B. 停止开办新业务
C. 吊销其金融许可证
D. 追究有关人员责任
【多选题】
根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》的规定，下列说法不正确的是_____。___
A. 邮储银行与邮政企业应当遵循平等互惠原则，建立规范透明的委托代理机制。
B. 邮储银行代理营业机构与邮政企业营业机构应当为同一营业场所。
C. 邮政企业的代办机构可以代理邮储银行业务。
D. 邮政企业可以转委托其他企业或个人代理邮储银行业务。
【多选题】
根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》的规定，代理营业机构终止营业（被依法撤销除外）应符合的条件有_____。___
A. 已配备符合监管要求的负责人和专职银行从业人员
B. 拟终止营业的代理营业机构所在县（区）最近2年未发生挤兑事件
C. 不造成金融服务空白
D. 银保监会规定的其他审慎性条件
【多选题】
根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》的规定，代理机构应坚持邮储银行_____的定位。___
A. 支持新型城镇化
B. 服务“三农”
C. 城乡居民
D. 中小企业
【多选题】
根据《国有及国有控股银行业金融机构“小金库”专项治理试点工作方案》的规定，_____属于隐匿收入设立“小金库”。___
A. 用利息收入、手续费收入等主营业务收入设立“小金库”
B. 用佣金、代办手续费、财政性资金等其他收入设立“小金库”
C. 用资产清理、抵债资产变现等营业外收入及投资收益设立“小金库”
D. 以假发票、假合同、假票据等手段骗取资金设立“小金库”
【多选题】
根据《国有及国有控股银行业金融机构“小金库”专项治理试点工作方案》规定，_____属于虚列支出设立“小金库”。___
A. 以拆借、集资、投资、咨询、代客理财等形式设立“小金库”
B. 以假发票、假合同、假票据等手段骗取资金设立“小金库”
C. 虚列利息支出、佣金手续费、业务及管理费等套取资金设立“小金库”
D. 用资产清理、抵债资产变现等营业外收入及投资收益设立“小金库”
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》的规定，中小商业银行应根据_____的思路推进社区支行、小微支行建设。___
A. 定位小微
B. 服务社区
C. 规划先行
D. 循序推进
E. 均衡设置
F. 持续经营
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》的规定，下列社区支行、小微支行命名正确的是_____。___
A. **银行连江万家广场小微支行
B. **银行福州台江万达小微支行
C. **银行福州连江王家广场小微支行
D. **银行福建福州江南水都社区支行
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》的规定，中小商业银行应认真调研，分析不同区域的金融需求，根据不同区域的_____等，因地制宜、科学制定社区支行、小微支行发展规划。___
A. 规模
B. 有效客户数量
C. 客户消费能力
D. 客户消费习惯
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》的规定，相关监管部门审核社区支行、小微支行发展规划时，应统筹中小商业银行_____等因素。___
A. 主要监管指标
B. 发展战略
C. 风险管控能力
D. 案发率
E. 人才储备情况
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》的规定，相关监管机构审查社区支行、小微支行发展规划时，应充分考虑社区支行、小微支行规划与各行风险、战略的_____。___
A. 匹配性
B. 协调性
C. 差异性
D. 科学性
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》的规定，申请设立社区支行、小微支行的中小商业银行应满足的条件有_____。___
A. 监管评级良好
B. 零售业务与对公业务服务基础较好
C. 分支机构管理能力较强
D. 资本充足率等主要监管指标符合监管要求
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于近年大型银行案件风险有关情况的通报》，近年来，银行业机构案件风险频发。银行业机构要将合规文化作营之本，树立“合规创造价值、合规促进发展”观念，从 等全方位夯实合规文化基础，营造合规氛围，以合规文化为抓手，进一步提高员工管理能力。___
A. 完善制度流程
B. 强化制度执行力
C. 强化监督检查和整改纠纷
D. 完善考核奖惩
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于近年大型银行案件风险有关情况的通报》，近年来，银行业机构案件风险频发，案件虽发生在基层，但根源在总行。总行要对照典型案例以及本行近年来案件风险暴露的问题，从 等方面，认真检查，查漏补缺，完善相关制度流程，并采取有效措施确保执行到位。___
A. 改进选人用人机制
B. 加强对基层网点、印章管理的监督检查
C. 加强员工管理
D. 加强办公场所管理
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于近年大型银行案件风险有关情况的通报》，银行业机构要严格根据案件问责的相关监管要求和内部管理规定，严肃追究相关人员案件和风险事件的管理责任和领导责任，对检查监督中 也要严肃问责。___
A. 应查未查
B. 应发现未发现
C. 发现未上报
D. 未移送公安机关
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于近年大型银行案件风险有关情况的通报》，2015年6月以来，某银行黑龙江省分行辖内13家分支机构多次违规销售对公理财产品，存在违规担保或越权私售等行为。该事件暴露该银行经营管理中存在哪些问题？___
A. 经营理念存在偏差
B. 合规文化弱化
C. 经营管理存在真空、监督检查不力
D. 选人用人失察
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步提升大型银行县域金融服务能力的通知》，大型银行应加强县域融资担保方式创新，积极创新和推广 等产权抵押贷款。___
A. 农村土地承包经营权
B. 农村住房财产权
C. 林权
D. 土地使用权
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步提升大型银行县域金融服务能力的通知》，大型银行应合理确定县支行授信业务授权品种及额度，因地制宜、综合考虑 等因素，差别化授权，避免“一刀切”。___
A. 县域客户融资需求
B. 县支行信贷管理能力
C. 当地信用环境
D. 考核指标
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于深入推进大型银行普惠金融事业部相关工作的通知》，加快实现普惠金融业务商业可持续的工作要求是：____。___
A. 推进信贷流程再造
B. 完善统一化考核指标体系
C. 提升风险管理自动化水平
D. 加强产品创新体系建设
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于推进大型商业银行普惠金融事业部设立工作的通知》要求，为确保普惠金融改革实效，要严格落实____的要求。___
A. 小微企业贷款增速不低于上年同期增速
B. 户数不低于上年同期户数
C. 不良率不高于上年同期水平
D. 申贷获得率不低于上年同期水平
【多选题】
根据《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》要求，为了健全普惠金融服务激励约束机制，大型银行要为普惠金融业务配备专门的内部资源，包括____。___
A. 要每年制定专门的普惠信贷计划
B. 要运用全国信用信息共享平台等机构提供的相关信息，缓解银企信息不对称问题
C. 要进一步下放审批权限，给予基层信贷人员更多的自主权
D. 要按季生成普惠金融事业部核算报表，精确核算普惠金融有贷户的成本收益
【多选题】
根据《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》要求，为了缓解信息不对称问题，____。___
A. 要形成有效的普惠金融贷款尽职免责制度
B. 要积极通过互联网开展普惠金融贷款业务
C. 要构建和优化审批模型、提高审批效率
D. 要推广运用“白名单”技术，合理确定借款人信用等级和授信方案。
【多选题】
根据《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》对创新普惠金融产品和服务的要求，大型银行在做好小微企业贷款服务的同时，要积极推出____等领域的新产品。___
A. “三农”
B. “双创”
C. 扶贫
D. 校园
【多选题】
根据《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》对健全普惠金融服务激励约束机制的要求，大型银行要给予分支机构足够的优惠政策以激发普惠金融服务动力，____，降低内部资金成本。___
A. 完善差异化贷款定价机制
B. 对经济资本考核系数给予折扣倾斜
C. 拓展线上服务渠道
D. 推行内部资金转移价格优惠措施
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发大型银行监管强化标准（试行）的通知》，大型银行拨贷比监控目标值中的ε主要影响因素包括_____。 ___
A. 不良贷款变化情况
B. 贷款损失准备管理情况
C. 贷款增速
D. 经济金融周期因素
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【多选题】
关于非法经营同类营业罪中的犯罪主体，下列选项中正确的是（ ）。___
A. 国有公司、企业的董事
B. 国有公司、企业的高级管理人员
C. 国有公司、企业的经理
D. 国有公司、企业的监事
【多选题】
依据《刑法》的相关规定，下列行为构成非法经营同类营业罪的是（ ） 。___
A. 甲在某国有建材批发公司里担任董事，为了增加自己的收入，自己又开办一家经营建材的公司。甲利用职务上的便利条件，在短期内获取巨额非法利益
B. 乙开了一家电脑网络公司，高薪聘请自己的大学同学周某到其公司任总经理，周某在某国有网络公司担任经理。周某利用该职务上的便利，在半年内为乙开的公司赢利600万元
C. 私营企业老板丙在开了一家印刷厂后又开了一家彩印厂，丙在两个企业中均担任厂长职务
D. 丁是某国有汽修厂的技术顾问，其利用自身技术自行开办一家汽修厂
【多选题】
国有公司、企业、事业单位的工作人员利用职务便利，有下列（ ）情形，使国家利益遭受重大损失的，构成为亲友非法牟利罪。___
A. 将本单位的盈利业务交由自己的亲友进行经营的
B. 以明显高于市场的价格向自己的亲友经营管理的单位采购商品的
C. 以明显低于市场的价格向自己的亲友经营管理的单位销售商品的
D. 向自己的亲友经营管理的单位采购不合格商品的
【多选题】
关于假币犯罪，下列说法正确的是（ ）。 ___
A. 甲伪造货币5000元，构成伪造货币罪
B. 乙为他人伪造货币提供版样的，依照伪造货币罪的规定定罪处罚
C. 丙购买假币后使用，构成犯罪的，以购买假币罪定罪处罚
D. 丁出售假币构成犯罪，同时又使用假币的，以出售、使用假币罪从重处罚
【多选题】
关于假币犯罪，以下说法不正确的是（ ）。___
A. 王某在白纸外面裹上一层假币冒充5 万元假币出卖给张某，张某以2折的价格将假币买回，王某构成出售假币罪
B. 赵某购买10万元假币，从中拿出5000 元假币用于缴纳罚款，赵某构成购买假币罪和使用假币罪，数罪并罚
C. 李某与他人签订经济合同时，为证明自己的履行能力，拿出总面额20万元的假币冒充真币出示给对方看，李某构成使用假币罪
D. 刘某用3万元假币冒充真币，以比外汇牌价略低的价格在黑市上兑换4300美元，构成使用假币罪
【多选题】
下列行为不构成使用假币罪的是（ ）。___
A. 甲用总面额1万元的假币参加赌博
B. 银行工作人员甲利用职务上的便利，用伪造的货币换取货币
C. 甲在与他人签订经济合同时，为显示自己的经济实力，将总面额20万元的假币冒充真币出示给对方看
D. 甲用总面额10万元的假币换取高某的1万元真币
【多选题】
下列关于伪造货币犯罪的说法正确的是（）___
A. 伪造货币并出售的，依照伪造货币罪定罪从重处罚
B. 伪造货币并运输的，依照伪造货币罪定罪从重处罚
C. 购买假币后使用构成犯罪的，依照购买假币罪定罪从重处罚
D. 出售假币同时有使用假币行为的，依照出售假币罪定罪从重处罚
【多选题】
关于货币犯罪的认定，下列选项正确的是（ ）。___
A. 以使用为目的，大量印制停止流通的第三版人民币的，不成立伪造货币罪
B. 伪造正在流通但在我国尚无法兑换的境外货币的，成立伪造货币罪
C. 将白纸冒充假币卖给他人的，构成诈骗罪，不成立出售假币罪
D. 将一半真币与一半假币拼接，制造大量半真半假面额100元纸币的，成立变造货币罪
【多选题】
甲发现某银行的ATM机能够存入编号以“HD”开头的假币，于是窃取了3张借记卡，先后两次采取存入假币取出真币的方法，共从ATM机内获取6000元人民币。甲的行为构成 （ ）。___
A. 使用假币罪
B. 信用卡诈骗罪
C. 盗窃罪
D. 金融工作人员以假币换取货币罪
【多选题】
甲从A地购得面值２万元的假币，然后携带假币乘坐火车到B地。甲在车上与几个朋友赌博时被乘警发现，乘警按规定对甲处以罚款，甲欺骗乘警，以假币交纳罚款，被乘警发现。甲的行为构成（ ）。___
A. 购买、运输假币罪
B. 诈骗罪
C. 持有、使用假币罪
D. 赌博罪
【多选题】
关于伪造货币犯罪，下列说法正确的是（ ）。___
A. 同时采用伪造和变造手段，制造真伪拼凑货币的行为，以伪造货币罪定罪处罚
B. 伪造正在流通的境外货币，以伪造货币罪定罪处罚
C. 伪造中国人民银行发行的普通纪念币和贵金属纪念币，以伪造货币罪定罪处罚
D. 以使用为目的，伪造停止流通的货币，或者使用伪造的停止流通的货币的，以诈骗罪定罪处罚
【多选题】
伪造、变造金融票证罪的表现形式有（ ）。___
A. 伪造、变造汇票、本票、支票
B. 伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
C. 伪造、变造信用证或者附随的单据、文件
D. 伪造信用卡
【多选题】
下列行为构成妨害信用卡管理罪的是（ ）。 ___
A. 甲明知是伪造的信用卡而运输
B. 乙明知是伪造的空白信用卡而运输
C. 丙非法持有他人信用卡
D. 丁使用虚假的身份证骗领信用卡
【多选题】
下列有关妨害信用卡管理罪与窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的说法，正确的是（ ）。___
A. 犯罪对象不同。前者的犯罪对象为信用卡本身；而后者的犯罪对象为信用卡信息资料
B. 行为方式不同。前者表现为妨害信用卡管理的行为；而后者表现为窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的行为
C. 犯罪客体基本相同。前者侵犯的客体是国家对信用卡的管理制度；而后者侵犯的客体是国家对信用卡信息资料的管理制度
D. 主体不同。前者是一般主体；而后者是特殊主体
【多选题】
关于伪造、变造国家有价证券罪，下列说法正确的是（ ）。___
A. 本罪的犯罪对象是国库券或者国家发行的其他有价证券
B. 本罪是行为犯
C. 自然人和单位均可成为本罪的犯罪主体
D. 本罪的主观方面表现为故意
【多选题】
证券、期货交易内幕信息的知情人员、单位在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，（ ）,情节严重的，构成内幕交易、泄露内幕信息罪。 ___
A. 买入该证券
B. 从事与该内幕信息有关的期货交易
C. 故意泄露相关信息
D. 卖出该证券
【多选题】
下列是操纵证券、期货市场罪具体行为的是（ ）。___
A. 甲以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响期货交易价格
B. 乙与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易量
C. 丙擅自篡改证券行情记录，引起证券交易价格波动
D. 丁在委托交易中利用时间差，进行强买强卖，故意引起交易价格波动
【多选题】
关于违法发放贷款罪，下列表述正确的是（ ）。___
A. 本罪既有单位犯罪，也有自然人犯罪
B. 本罪中的直接经济损失既包括因违法发放贷款导致银行或其他金融机构减少的利息收入，也包括无法收回的贷款本金等损失
C. 本罪在主观方面只能是故意
D. 银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定向关系人发放贷款的，从重处罚
【多选题】
（ ）的工作人员与骗购外汇或者逃汇的行为人通谋，为其提供购买外汇的有关凭证或者其他便利的，或者明知是伪造、变造的凭证和单据而售汇、付汇的，依照逃汇罪从重处罚。___
A. 海关
B. 外汇管理部门
C. 税务部门
D. 金融机构
【多选题】
洗钱罪的行为方式主要有（ ）。 ___
A. 提供资金账户的
B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D. 协助将资金汇往境外的
【多选题】
银行工作人员甲应好友乙的要求将乙贩毒而获取的非法收益全部存入自己工作的储蓄所。为表示感谢，乙送甲1万元假币，甲趁工作之机，分批次地将该批假币调换为真币，以供自己挥霍。甲的行为构成（ ）。___
A. 洗钱罪
B. 金融工作人员以假币换取货币罪
C. 贩卖毒品罪
D. 使用假币罪
【多选题】
在集资诈骗罪中，可以认定为以非法占有为目的的情形是（ ）。 ___
A. 携带集资款逃跑的
B. 挥霍集资款，使集资款无法返还的
C. 使用集资款进行赌博的
D. 因经营不善无法按约定返还集资款的
【多选题】
关于贷款诈骗罪，下列说法错误的是（ ）。___
A. 甲为做生意以欺骗手段骗取银行贷款，但生意失败，贷款无法偿还，给银行造成重大损失，构成贷款诈骗罪
B. 乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益，构成贷款诈骗罪
C. 丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款，构成贷款诈骗罪
D. 丁使用虚假的证明文件，骗取数额较大的银行贷款后携款潜逃，构成贷款诈骗罪
【多选题】
不考虑数额，以下向银行获取贷款的情形成立贷款诈骗罪的是（ ）。___
A. 编造虚假引资项目的
B. 使用虚假经济合同的
C. 使用虚假证明文件的
D. 超出抵押物价值重复担保的
【多选题】
关于票据诈骗罪，下列表述正确的是（ ）。 ___
A. 甲明知是伪造的支票而使用，骗取财物2万元的，构成票据诈骗罪
B. 乙有限公司明知是无效的汇票而使用，骗取财物5万元的，构成票据诈骗罪
C. 丙捡拾他人丢失的汇票而使用，数额较大的，构成票据诈骗罪
D. A公司与B公司签订购销合同，A公司向B公司购买价值80万元的货物，约定货到付款。后B公司将货物送至A公司后到银行提示付款时因空头被退票。A公司构成票据诈骗罪
【多选题】
不考虑数额，下列行为构成信用卡诈骗罪的是（ ）。 ___
A. 张某使用已经作废的信用卡购物
B. 李某借用杨某的信用卡买房
C. 赵某在使用信用卡时明知钱已不多仍透支使用
D. 孙某拾得刘某的信用卡并以刘某的名义使用
【多选题】
下列行为属于信用卡诈骗罪中“冒用他人信用卡”的有（ ）。___
A. 拾得他人信用卡并使用的
B. 骗取他人信用卡并使用的
C. 盗窃他人信用卡并使用的
D. 窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的
【多选题】
恶意透支的主观认定，强调行为人以非法占有为目的，下列选项符合“以非法占有为目的”的情形是（ ）。___
A. 甲明知没有还款能力而大量透支，无法归还
B. 乙肆意挥霍透支的资金，无法归还
C. 丙透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收
D. 丁抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款
【多选题】
下列选项中构成保险诈骗罪的是（ ）。 ___
A. 投保人甲明知被保险人患有不能投保的疾病，故意隐瞒该事实，骗取保险金，数额较大
B. 投保人乙对发生的车辆交通事故夸大损失程度，骗取保险金，数额较大
C. 丙将借给他人使用的汽车偷开走，制造车辆被盗假象，骗取保险金，数额较大
D. 丁故意杀害被保险人，造成被保险人死亡，骗取保险金，数额较大
【多选题】
下列行为中，构成逃税罪的有（ ）。___
A. 甲公司因业务不熟、账目不清，欠交税款数额较大
B. 乙因经营亏损而欠交税款数额较大
C. 丙涂改账目，少交税款数额较大
D. 税务人员丁与纳税人勾结，协助纳税人偷逃税款数额较大，丁的协助行为
【多选题】
关于逃税罪，下列说法正确的是（）。___
A. 纳税人经税务机关依法下达追缴通知后，补缴了应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，公安机关不予追究刑事责任
B. 纳税人在公安机关立案后再补缴税款的，不影响公安机关追究其刑事责任
C. 纳税人经税务机关依法下达追缴通知后，补缴了应纳税款，缴纳滞纳金，但拒不接受行政处罚的，应当追究刑事责任
D. 纳税人5年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚，又逃避缴纳税款的，即使补缴了应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚，也应追究刑事责任
【多选题】
关于骗取出口退税罪，下列说法正确的是（ ）。___
A. 甲有限公司在没有货物真实出口的情况下,伪造外贸合同、海运提单等，骗取出口退税，数额较大，对甲公司应以伪造公文、证件、印章犯罪与骗取出口退税罪数罪并罚
B. 乙有限公司为了达到骗取出口退税款的目的，向税务人员行贿构成行贿罪，对乙公司应以行贿罪与骗取出口退税罪数罪并罚
C. 丙有限公司生产的一批产品因外商原因无法出口，该企业采用伪造出口退税单证等方法，骗取出口退税80万元（其中包括该批产品已征的产品税、增值税等税款25万元），对丙应以逃税罪和骗取出口退税罪数罪并罚
D. 丁利用虚开增值税专用发票骗取出口退税数额较大的，应以虚开增值税专用发票罪与骗取出口退税罪数罪并罚
【多选题】
关于非法出售发票罪，下列表述正确的是（ ）。 ___
A. 税务工作人员甲非法出售普通发票，无论是否利用职务之便，都以非法出售发票罪定罪处罚
B. 市民乙非法出售普通发票数额较大，情节轻微，由税务机关行政处罚
C. 丙有限公司也可以成为非法出售发票罪的犯罪主体
D. 丁多次非法出售普通发票，且数量巨大，构成情节严重
【多选题】
假冒注册商标罪中的“与其注册商标相同的商标”，是指（ ）。___
A. 改变注册商标的字体、字母大小写或者文字横竖排列，与注册商标之间仅有细微差别的
B. 改变注册商标的文字、字母、数字等之间的间距，不影响体现注册商标显著特征的
C. 改变注册商标颜色的
D. 其他与注册商标在视觉上基本无差别、足以对公众产生误导的商标
【多选题】
关于假冒注册商标罪非法经营数额的认定，下列选项中正确的是（ ）。___
A. 本罪中“非法经营数额”，是指行为人在实施侵犯知识产权行为过程中，制造、储存、运输、销售侵权产品的价值
B. 已销售的侵权产品的价值，按照实际销售的价格计算
C. 制造、储存、运输和未销售的侵权产品的价值，按照标价或者已经查清的侵权产品的实际销售平均价格计算
D. 侵权产品没有标价或者无法查清其实际销售价格的，由相关技术人员依据规定估算
【多选题】
下列行为，以营利为目的，违法所得数额较大或者有其他严重情节，构成侵犯著作权罪的是（ ）。___
A. 张某未经著作权人许可，复制发行其电影作品
B. 李某出版他人享有专有出版权的图书
C. 王某未经录音录像制作者许可，复制发行其制作的录音录像
D. 赵某制作、出售假冒他人署名的美术作品
【多选题】
下列关于扰乱市场秩序罪的说法不正确的是（ ）。 ___
A. 甲所购某名牌轿车行驶不久，发动机就发生故障，经多次修理仍未排除。甲用牛车拉着该轿车在闹市区展示。甲构成损害商品声誉罪
B. 广告商乙在拍摄某减肥药广告时，以肥胖的郭某当替身拍摄减肥前的画面，再以苗条的影视明星刘某作代言人夸赞减肥效果。事后查明，该药具有一定的减肥作用。乙构成虚假广告罪
C. 丙按照所在企业安排研发出某关键技术，但其违反保密协议将该技术有偿提供给其他厂家使用，获利400万元。丙构成侵犯商业秘密罪
D. 章某因房地产开发急需资金，以高息向丁借款500万元，且按期归还本息。丁尝到甜头后，多次发放高利贷，非法获利数百万元。丁构成非法经营罪
