发生以下那些情形时，需在信贷管理系统内将客户列入黑名单管理（）。____答案

【多选题】

发生以下那些情形时，需在信贷管理系统内将客户列入黑名单管理（）。___

A. 贷款风险五级分类被认定为可疑、损失类

B. 贷款风险五级分类被认定为次级并且贷款本息逾期超过 90 天

C. 客户在金融系统融资发生违约行为引起诉讼、以物抵债、贷款核销等情形时

D. 客户为他人提供担保的贷款发生 1-3 情形的

E. 恶意逃废农村信用社债务的

F. 人民银行反洗钱系统列入黑名单的客户、在其它金融机构被列为黑名单的

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答案

ABCDEF

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相关试题

【多选题】

各市农信办、县级行社对辖内信贷管理系统运行情况进行检查的主要内容包括（）。___

A. 操作人员的职责履行情况

B. 用户密码的使用和修改是否符合规定

C. 输入的客户信息是否真实、完整、有效，是否与纸质客户档案相对应

D. 信贷业务授权和系统操作授权是否按规定进行，有无未授权、超授权、转授权、操作业务现象

E. 客户基本信息、客户信用等级、对客户授信额度等是否根据实际变化而随时更新修改

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【多选题】

关于对借款人的贷后财务监控，下列说法错的是（）。___

A. 企业提供的财务报表如为复印件，需要公司盖章

B. 企业提供的财务报表如经会计师事务所审计，需要完整的审计报告(不包括附注)

C. 财务报表应含有资金运用表

D. 对于关键数据，主要进行纵向比较

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【多选题】

广义的依法收贷方式包括（）。___

A. 处理变卖抵押物

B. 催收

C. 提前收回违约使用的贷款

D. 仲裁

E. 诉讼

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【多选题】

农信社信贷档案由以下哪些组成（）。___

A. 客户提交的相关资料

B. 客户经理的调查资料

C. 内部审查、审议审批等资料

D. 信用发放与支付凭证

E. 贷后管理过程中形成的资料

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【多选题】

商业银行贷后管理中有关经营者的预警信号主要有（）等。___

A. 冒险投资于其他新业务

B. 董事会、所有权或重要的人事变动

C. 冒险兼并其他公司

D. 关键人物的态度变化尤其是缺乏合作态度

E. 财务报表呈报不及时

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【多选题】

同时满足下列那些情形时，将客户从信贷管理系统黑名单中注销（）。___

A. 所欠农村信用社系统贷款本息全部结清 15 天以上

B. 客户为他人提供担保的不良贷款本息全部结清

C. 不再被其它金融机构列为黑名单的

D. 不再属于省联社规定其它应该进入黑名单的

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【多选题】

下列关于贷款档案管理，说法对的是（）。___

A. 永久、20 年期贷款档案由贷款档案员填写贷款档案移交清单后向档案部门移交归档

B. 一般短期贷款适用于 3 年期，结清后原则上再保管 3 年

C. 一般中长期贷款适用于 20 年期，结清后原则上再保管 20 年

D. 经风险管理部及业务经办部门认定有特殊保存价值的项目可列为永久保存。

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【多选题】

下列属于贷后检查人员在检查结束后可以对计划预备类贷款提出的应对建议的是（）。___

A. 要求信贷人员针对贷款情况制定清晰的退出预备计划

B. 通过提高利率、调整贷款期限、增加担保、降低整体授信额度等措施将整体授信风险下降至可控范围内

C. 能够通过进一步的扶持措施，使借款人生产经营情况好转摆脱困境的，可制定扶持计划并视情况实施

D. 按照合同加收罚息，使借款人改变不明智行为。或宣布贷款提前到期，收回贷款

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【多选题】

信贷档案的保管期限分（）。___

A. 不定期

B. 定期

C. 永久

D. 半永久

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【多选题】

信贷档案分为（）。___

A. 信贷业务档案

B. 会计档案

C. 信贷管理档案

D. 收回档案

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【多选题】

信贷档案管理的具体要求有（）。___

A. 定期检查抵押物的存续状况、占有、使用、转让、出租等处置行为

B. 专人负责

C. 集中统一管理

D. 按时交接

E. 分段管理

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【多选题】

信贷特别档案包括（）。___

A. 已核销的资产档案

B. 抵债资产档案

C. 诉讼档案

D. 其他重大的需要特别管理的信贷档案

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【多选题】

信贷业务档案要严格保密，原则上不对外查询。法律、法规明确规定的有权机关依法需调阅、影印信贷档案时，必须持有（）。___

A. 协助查询通知书或其他有效法律文书

B. 调阅人工作证明

C. 经县级行社行长(或主任)批准同意查阅的批示

D. 查询申请书

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【多选题】

已核销信贷资产档案包括（）。___

A. 逐户逐笔经批准核销的信贷资产明细清单

B. 申请核销和核查、审批的全部文件

C. 责任人落实和追究情况

D. 影像声档案

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【多选题】

以下关于贷款偿还的描述中，对的是（）。___

A. 贷款逾期后，银行要对应收未收的利息计收利息，即计复利

B. 对不能按借款合同约定期限归还的贷款，应当按规定加罚利息

C. 因提前还款而产生的费用应由银行负担

D. 因提前还款而产生的费用应由借款人负担

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【多选题】

银行风险预警后处置措施有（）。___

A. 列入重点观察名单

B. 要求客户限期纠正违约行为

C. 要求增加担保措施

D. 停止发放贷款

E. 暂停发放新贷款或收回已发放的授信额度

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【多选题】

在贷后管理中，资产保全部门按规定负责管理客户部门移交的不良贷款，包括（）。___

A. 不良贷款的清收、盘活、保全

B. 对不良贷款进行责任认定

C. 抵债资产的接受和处置

D. 表外利息的减免和核销

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【多选题】

在抵押期间，银行经办人员对抵押物检查时应（）。___

A. 定期检查抵押物的存续状况、占有、使用、转让、出租等处置行为

B. 发现抵押物价值减少，应及时查明原因并采取有效措施

C. 如发现抵押人的行为将造成抵押物价值减少，应要求抵押人停止担保

D. 如抵押人行为已造成抵押物价值减少，应要求抵押人恢复抵押物价值

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【多选题】

重点检查中，应当着重分析（）。___

A. 客户信誉

B. 客户出现的异常变化对其还款、履约能力的影响

C. 农信社造成或可能造成的损失

D. 还款来源

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【多选题】

客户信用等级评定内容包括（）。___

A. 信用履约

B. 偿债能力

C. 盈利能力

D. 经营能力

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【多选题】

贷款人应当建立（）的贷款管理制度。___

A. 审贷分离

B. 贷放分控

C. 一次核定

D. 随用随贷

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【多选题】

客户为自然人的，申请信贷业务应当具备下列基本条件：（）。___

A. 借款用途明确合法

B. 借款申请数额、期限合理

C. 借款人具备还款意愿和还款能力

D. 借款人信用状况良好

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【多选题】

贷款按期限分为（）。___

A. 短期贷款

B. 中期贷款

C. 长期贷款

D. 约定期限

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【多选题】

下面期限是短期贷款的期限是（）。___

A. 3 个月

B. 6 个月

C. 1 年

D. 1 年半

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【多选题】

下面期限是中期贷款期限的是（）。___

A. 1 年

B. 2 年

C. 3 年

D. 5 年

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【多选题】

下面期限是流资贷款期限的是（）。___

A. 1 年

B. 2 年

C. 3 年

D. 5 年

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【多选题】

下面期限是长期贷款期限的是（）。___

A. 3 年

B. 5 年

C. 6 年

D. 10 年

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【多选题】

河南省农村信用社按照中国人民银行利率政策，结合农信社实际，从（）等方面来确定贷款利率。___

A. 客户等级

B. 信用状况

C. 贷款用途期限

D. 贷款方式

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【多选题】

客户未按信贷合同的有关约定履行义务，要按合同约定和有关规定（）等措施。___

A. 采取计收利息

B. 停止提供新信用

C. 提前收回部分或全部信用

D. 依法起诉。

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【多选题】

损失类贷款核销程序（）。___

A. 按规定提取贷款损失准备

B. 按规定条件核销损失类贷款

C. 按规定程序核销损失类贷款

D. 直接核销损失类贷款

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【多选题】

系统操作员、系统管理员要按规定操作，严守机密，不得将有以下行为（）。___

A. 按规定授权获取更高权限

B. 将操作密码告知无关人员

C. 泄漏客户的商业秘密

D. 将数据结构告知无关人员

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【多选题】

信贷回避制度中客户经理不得向（），等人发放担保贷款。___

A. 关系人发放信用贷款

B. 优于其他借款人的条件

C. 单位同事

D. 政府机关工作人员

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【多选题】

贷款按性质和用途分为：（）。___

A. 固定资产贷款

B. 流动资金贷款

C. 个人消费贷款

D. 个人生产经营贷款

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【多选题】

下列叙述对的是（）。___

A. 个人贷款按贷款方式分为信用贷款和担保贷款

B. 办理个人贷款遵循先客户评级、后额度授信、再具体用信的原则

C. 办理个人贷款严格执行贷款面谈、面签制度

D. 办理个人贷款遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则

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【多选题】

下列条件需要在借款合同中明确约定的是。（）。___

A. 诚信承诺

B. 支付金额

C. 支付条件

D. 支付方式

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【多选题】

客户经理应当通过哪些方式，核查贷款支付是否符合约定用途。（）。___

A. 账户分析

B. 凭证查验

C. 电话咨询

D. 现场调查

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【多选题】

贷款调查包括（）。___

A. 借款人基本情况

B. 借款人主要资产和负债

C. 借款人收入情况

D. 借款人还款来源、还款能力及还款方式

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【多选题】

对借款人提款条件进行审核的内容应包括哪些内容：（）。___

A. 借款人是否已按照有关法律法规规定，办妥与信贷业务有关的批准、登记、交付及其他法定手续

B. 担保合同或其他担保方式是否已生效

C. 借款人是否发生双方约定的任一违约事项

D. 合同约定的其他提款条件是否已经满足

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【多选题】

下列哪些情形省联社可根据有关规定对有关责任人进行责任认定和处罚：（）。___

A. 贷款调查、审查未尽职的

B. 未按规定执行贷款面谈、面签制度的

C. 授意借款人虚构情节获得贷款的

D. 对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的

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【多选题】

河南省农村信用社信贷档案管理办法所称信贷档案是指农信社在对各类信贷业务的（）、调查、审查、（）、信用发放与支付、（）过程中形成的具有史料价值和查考利用价值的专业技术材料的总称，是农信社信贷管理工作的原始凭证和参考依据。___

A. 申请

B. 受理

C. 审议审批

D. 贷后管理

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推荐试题

【单选题】

赋予公民特定资格的行政许可，该公民死亡或者丧失行为能力的，行政机关应当依法许可。 ___

A. 撤销

B. 吊销

C. 注销

D. 撤回

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【单选题】

行政许可申请人隐瞒有关情况且申请的行政许可直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全事项的，申请人不得再次申请该行政许可的期限是：___

A. 一年

B. 二年

C. 三年

D. 四年

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【单选题】

行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请行政许可的，行政机关作出的正确处理是： ___

A. 不予受理行政许可

B. 不予行政许可

C. 对行政许可申请人批评教育

D. 不予受理许可或者不予行政许可并给予警告

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【单选题】

行政机关错误实施行政许可，导致行政许可被撤销，被许可人因此遭受的直接经济损失承担的主体是：___

A. 实施行政许可的行政机关；

B. 被许可人；

C. 承办行政许可的工作人员；

D. 实施行政许可中获得利益的人员。

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【单选题】

被许可人以欺骗、贿赂等不正当手段取得行政许可的，行政机关应当作出的正确处理是：___

A. 撤销行政许可；

B. 如果不会给社会公共利益造成重大损害的，撤销行政许可；

C. 不能撤销行政许可；

D. 如果撤销行政许可可能对公共利益造成重大损害的，行政许可不予以撤销。

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【单选题】

被许可人未依法履行开发利用自然资源义务的，行政机关应当对被许可人作出的处理是： ___

A. 进行罚款；

B. 吊销行政许可；

C. 责令限期改正；

D. 停业整顿。

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【单选题】

以下法律文书中必须加盖行政机关印章的是：___

A. 行政许可受理通知书

B. 行政许可补正材料通知书

C. 行政许可不予受理决定书

D. 不予变更行政许可决定书

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【单选题】

行政机关对被许可人进行检查时，被许可人进行正常生产经营活动，行政机关应当： ___

A. 责令被许可人暂时停止生产经营活动；

B. 交纳保证金后不停止生产经营活动；

C. 检查没有发现问题返还收取的保证金；

D. 不妨碍被许可人的生产经营活动。

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【单选题】

根据《行政许可法》的规定，公众对行政机关的监督检查记录：___

A. 有权查阅；

B. 无权查阅；

C. 经过有关领导批准可以查阅；

D. 经过监督检查人员的允许可以查阅。

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【单选题】

上级行政机关在对下级行政机关实施行政许可的监督检查过程中，发现下级行政机关实施行政许可中的违法行为，应当作出的处理是：___

A. 及时纠正行政许可实施中的违法行为；

B. 责令下级行政机关重新作出行政许可；

C. 直接撤销下级行政机关作出的行政许可；

D. 直接变更行政许可实施中的违法行为。

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【单选题】

行政机关根据检验、检测、检疫结果，作出不予行政许可决定的，应当不予行政许可所依据的技术标准、技术规范。 ___

A. 当面口头说明

B. 电话说明

C. 书面说明

D. 其他方式说明

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【单选题】

行政机关实施检验、检测、检疫，应当自受理申请之日起五日内指派以上工作人员按照技术标准、技术规范进行检验、检测、检疫。___

A. 5名

B. 3名

C. 2名

D. 1名

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【单选题】

行政机关应当根据被许可人的申请，在该行政许可有效期满前作出是否准予延续的决定；逾期未作决定的，延续。___

A. 视为不准予

B. 由该行政机关另行解释是否准予

C. 视为准予

D. 不得

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【单选题】

被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的，应当在该行政许可有效期届满前向作出行政许可决定的行政机关提出申请。但是，法律、法规、规章另有规定的，依照其规定。___

A. 30日

B. 15日

C. 10日

D. 5日

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【单选题】

行政许可申请人、利害关系人在被告知听证权利之日起内提出听证申请的，行政机关应当在二十日内组织听证。 ___

A. 3日

B. 5日

C. 7日

D. 10日

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【单选题】

行政机关应当将依法需要听证、招标、拍卖、检验等所需时间告知申请人。 ___

A. 书面

B. 口头

C. 以任何可行的方式

D. 书面或者口头

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【单选题】

行政机关作出准予行政许可的决定，应当自作出决定之日起日内向申请人颁发、送达行政许可证件，或者加贴标签、加盖检验、检测、检疫印章。___

A. 3日

B. 5日

C. 7日

D. 10日

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【单选题】

《行政许可法》规定，除可以当场作出行政许可决定的外，通常行政机关应当自受理行政许可申请之日起内作出行政许可决定。___

A. 30日

B. 20日

C. 10日

D. 5日

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【单选题】

法规、规章对实施上位法设定的行政许可作出具体规定时，不得___ 。

A. 缩短行政许可期限

B. 增设行政许可

C. 细化行政许可程序

D. 增设违反上位法的其他行政许可条件

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【单选题】

行政许可的设立机关应当定期对其设定的行政许可进行___ 。

A. 检查

B. 评价

C. 调查

D. 修改

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【单选题】

国务院采取发布决定的方式设定的行政许可实施后，除___ 事项外，国务院应当及时提请全国人民代表大会及其常务委员会制定法律或者自行制定行政法规。

A. 特定行业的行政许可

B. 经济宏观调控的行政许可

C. 临时性行政许可

D. 行政管理方面的行政许可

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【单选题】

法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织，在法定授权范围内，以___的名义实施行政许可。

A. 自己

B. 授权机关

C. 特定行政机关

D. 委托行政机关

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【单选题】

行政许可由___ 在其法定职权范围内实施。

A. 设立行政许可的机关

B. 具有行政许可权的行政机关

C. 具有行政管理权的行政机关

D. 具有行政许可权的行政机关的内部机构

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【单选题】

王某经批准在某处建房，后经地质调查确认该处为地质灾害易发地带，行政机关拆除了王某所建的房屋，王某所受的损失应由___。

A. 行政机关依法给予适当赔偿

B. 行政机关依法给予全额赔偿

C. 行政机关依法给予全额补偿

D. 行政机关依法给予适当补偿

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【单选题】

下列行政许可法律文书中，应当向当事人告知救济权利和途径的是：___

A. 行政许可申请材料收件凭证

B. 行政许可补正材料通知书

C. 行政许可受理通知书

D. 行政许可不予受理决定书

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【单选题】

下列各类登记中，属于行政许可的是___。

A. 婚姻登记

B. 产权登记

C. 社团登记

D. 抵押登记

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【单选题】

简易程序的适用条件是 ___

A. 罚款和警告的行政处罚

B. 对公民处以50元以下，对法人或者其他组织处以1000元以下罚款或者警告的行政处罚

C. 当事人无异议

D. 当事人同意履行处罚

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【单选题】

关于询问笔录，下列说法错误的是 ___

A. 询问笔录应当写明进行询问的起止时间

B. 询问人应当详细记录所有问题，以免挂一漏万

C. 询问笔录应当写明被询问人的基本情况

D. 询问笔录正文的第一句，一般应写明执法人员向被询问人表明身份，并告知被询问人的权利、义务

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【单选题】

关于行政处罚决定书的送达，下列说法错误的是：___

A. 行政处罚决定书应当在宣告后当场交付当事人

B. 宣告决定时当事人不在场的，行政机关应当在七日内将行政处罚决定书送达当事人

C. 宣告决定时当事人不在场的，行政机关应当依照行政诉讼法的有关规定将行政处罚决定书送达当事人

D. 宣告决定时当事人不在场的，行政机关应当依照民事诉讼法的有关规定将行政处罚决定书送达当事人

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【单选题】

根据行政处罚的一般程序，行政机关进行调查取证，下列说法错误的是：___

A. 执法人员与当事人有直接利害关系的，应当回避

B. 执法人员应当向当事人或者有关人员出示证件

C. 执法人员询问或者检查应当制作笔录

D. 执法人员可以一人进行调查或者检查

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【单选题】

上级机关以决定的方式指定下一级行政机关对某一行政处罚行使管辖权的是 ___

A. 地域管辖

B. 职权管辖

C. 级别管辖

D. 指定管辖

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【单选题】

关于行政处罚的听证程序，下列说法错误的是：___

A. 听证笔录应当交当事人审核无误后签字或者盖章

B. 听证由行政机关指定的非本案调查人员主持

C. 为保证行政处罚公开，听证一律公开进行

D. 当事人可以委托代理人参加听证

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【单选题】

送达回证中最关键的内容是 ___

A. 签收人及收件日期

B. 送达文件名称及编号

C. 送达人姓名

D. 送达的具体方式

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【单选题】

某县卫生行政部门因某饭馆的卫生质量存在问题，遂以违反《公共场所卫生管理条例》为由，对其作出吊销卫生许可证的处罚决定。这一行为属于 ___

A. 行政处罚

B. 行政强制措施

C. 行政强制执行

D. 行政检查

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【单选题】

李某因违规驾驶被交通警察房某口头作出罚款200元的处罚决定，并要求当场缴纳。李某要求出具书面处罚决定和罚款收据，房某拒绝。关于该处罚决定，下列说法正确的是：___

A. 该处罚决定不能成立

B. 该处罚决定有效

C. 该处罚决定可撤销

D. 该处罚决定无效

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【单选题】

A市张某到B市购货，因质量问题，张某拒绝支付全部货款，双方发生纠纷后货主即向公安机关告发。B市公安机关遂以诈骗嫌疑将张某已购货物扣留，并对张某采取留置盘问审查措施。两天后释放了张某，但并未返还所扣财物。张某欲提起行政诉讼。张某对B市公安机关的行为不服，是否可以提起行政诉讼？___

A. 不可以，B市公安机关的行为属于事实行为

B. 可以，B市公安机关的行为属于行政强制措施。

C. 不可以，B市公安机关的行为属于刑事强制措施

D. 以上均不正确

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【单选题】

当事人被处以罚款，但其确有经济困难，经本人申请和行政机关批准，可以___

A. 免除罚款

B. 适当减少罚款数额

C. 暂缓或者分期缴纳

D. 变更行政处罚

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【单选题】

执法人员当场收缴的罚款，应当交至___

A. 行政机关

B. 财政部门

C. 指定的银行

D. 人民法院

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【单选题】

对经行政复议的案件提起诉讼的，___

A. 只能由复议机关所在地的人民法院管辖

B. 只能由最初作出具体行政行为的行政机关所在地的法院管辖

C. 只能由原告所地在法院管辖

D. 只有经复议机关改变原具体行政行为时，复议机关所在地的法院才有权管辖

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【单选题】

下列关于行政诉讼被告的表述，错误的是 ___

A. 公民、法人或者其他组织直接向人民法院提起诉讼的，作出具体行政行为的行政机关是被告

B. 经复议的案件，复议机关维持原具体行政行为的，作出原具体行政行为的行政机关是被告；复议机关改变原具体行政行为的，复议机关是被告

C. 法律、法规授权的组织所作的具体行政行为，该组织是被告；行政机关委托的组织所作的具体具体行政行为，被委托的组织是被告

D. 作出具体行政行为的行政机关被撤销的，继续行使其职权的行政机关是被告

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