各营业网点在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡、汇款等业务时，应以___风险提示等方式，向客户真实、准确、完_答案

【多选题】

各营业网点在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡、汇款等业务时，应以___风险提示等方式，向客户真实、准确、完整揭示其开办产品的风险和应承担的责任，不得隐瞒风险，不得误导消费者，确保其风险知情权。

A. 递交

B. 阅签

C. 抄写

D. 阅读

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相关试题

【多选题】

录音录像资料要进行严格管理，不得人为___。

A. 变更

B. 更换

C. 涂抹

D. 删除

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【多选题】

网点负责人及大堂服务人员一旦发现___等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级。

A. 冒充银行人员销售非我行产品

B. 社会人员频繁陪同客户办理开户

C. 频繁代办业务

D. 替账户人在柜外清设备上确认

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【多选题】

规范柜员权限管理需防范哪些风险？___

A. 严控柜员离职未删除权限风险；

B. 严控冒用、借用柜员身份操作；

C. 严控柜员离机未签退风险；

D. 严控柜员TIMS岗位与其实际岗位不符；严控柜员长期持临时资格上岗。

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【多选题】

纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一保管制度。下列___均应将证件交集中统一保管责任人。

A. 员工应在因私出国（境）返回后5个工作日内

B. 在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的

C. 现已持有有效因私出国（境）证件的

D. 已失效的因私出国（境）证件

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【多选题】

严格执行尾箱现金、自助设备处理岗位人员轮换制度有哪些？___

A. 尾箱现金处理岗位必须坚持轮换或交接制度，柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，一个月没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换；

B. 机构尾箱经管人，至少每月轮换或强制交接一次；

C. 尾箱监管人（AB角）每月轮换监管尾箱；

D. ATM清机实行双人操作，每半年至少轮换一人。

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【多选题】

严格执行派驻业务经理重大事件直通式报告制度，严肃报告纪律。出现以下情况___，派驻业务经理应在一小时内，首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行。

A. 发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大、性质严重，甚至形成案件苗头。

B. 发现柜员违背客户真实交易意愿，发起虚假业务，且金额巨大，性质严重。

C. 发现网点出现重大业务差错；发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失。

D. 发现重大系统缺陷和运行故障；影响网点正常营运的重大突发事件。

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【多选题】

对于出现以下情况___的人员，要坚决退出。

A. 违规违纪；重大失职失误

B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序

C. 滥用或超权限办理业务；发现重大问题隐瞒不报

D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为

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【多选题】

上级行通过___等方式，按月实施外包业务检查监控。

A. 现场查看

B. 视频监控

C. 查阅登记

D. 第三方监控

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【多选题】

规范外包业务管理措施主要有___。

A. 明确权利义务

B. 严格交接管控

C. 加强管理监督和建立应急机制

D. 规范外包工作人员使用管理，防范劳动用工风险

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【多选题】

坚持开户与对账在（）的分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。___

A. 机构

B. 人员

C. 岗位

D. 职责

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【多选题】

网银开立的注意事项中，正确的是___

A. 应当面为客户完成网银签约

B. 应当面将认证工具发放给客户

C. 应进行风险提示

D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户

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【多选题】

跨境汇款尽职调查过程，应做到全面、充分，涵盖___等。

A. 船舶状况

B. 客户背景（包括股东信息）

C. 船舶航线

D. 事中系统检索

E. 事后系统检索

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【多选题】

以下哪种情况需要加强开展尽职调查？___

A. 临时客户频繁发生现金交易，单笔金额较大

B. 临时客户频繁在我行开立票据

C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据

D. 临时客户频繁发生现金交易，累计金额较大

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【多选题】

以下关于规范理财业务管理的描述，正确的有。___

A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品

B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保

C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议

D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理，私募产品可销售给大众投资者

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【多选题】

对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为：手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》，经签字后，还需须报审批。___

A. 发起单位

B. 网点负责人

C. 管辖支行行长室成员

D. 分行业务主管部门总经理室成员

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【多选题】

严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求，防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。

A. 双人清机

B. 账账核对

C. 账实核查

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【多选题】

以下哪些符合加强现金出纳管理的内容：___

A. 坚持现金出纳、ATM管理等制度要求

B. 做实现金出纳制度执行

C. 加强现金限额监控管理

D. 坚持现金配送安全管理

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【多选题】

尾箱坚持交接制度，经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的___等贵重物品进行交接，并实行监交。

A. 现金

B. 贵金属

C. 私章

D. 有价单证

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【多选题】

对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户，账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。

A. 结转

B. 对账

C. 清理

D. 销户

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【多选题】

以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是：___。

A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度，提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。

B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题，应及时排查并联系客户更新。

C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上，以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。

D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户，积极营销，加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度，力争对公有效账户开办对公短信通知业务，尽早实现全覆盖，推进人控向机控转变。

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【多选题】

对于异地账户和短期内（）或（）异常变动的异动账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。 ___

A. 交易金额

B. 交易笔数

C. 取款金额

D. 取款笔数

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【多选题】

对于___等可疑信息，对账管理部门应在第一时间发送账户管理部门预警提示，供其开展风险排查。

A. 同一手机号对应多个客户

B. 一个手机号对应一个客户

C. 疑似员工手机号

D. 财务人员手机号

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【多选题】

根据总行进一步检查整改代客对账行为通知要求，总行重新明确了三种违规代客操作行为的界定，包括___。

A. 违反规定私自保管、代客保管中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，并通过内外部登录网银或回单箱进行对账操作的

B. 违反规定持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，通过电联等方式经客户告知动态验证码后，登录网银或回单箱进行对账操作的

C. 客户不熟悉我行电子设备操作，采用激光笔，通过光点指引服务客户，指导客户自行对账操作的

D. 未保管也未持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，但在营业场所内登录网银或回单箱后，在客户亲见下代客户进行触键触屏进行对账界面操作的

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【多选题】

内部对账记录应包括___。

A. 对账日期

B. 具体核对内容

C. 核对结果

D. 如有差异，差异具体情况及账务调整处理结果

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【多选题】

各营业机构在为客户办理销户前应三问三查看：___

A. 是否有理财、债券、基金等外围系统未结清交易

B. 是否购买过日积月累等特殊理财产品，提示该类产品的利息为每月15日支付

C. 理财受益是否确认收到，避免客户本金已赎回而受益未同步到账新增无头

D. 必登录理财、基金、债券外围系统查看，确认该账户无关联交易

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【多选题】

尽职调查中根据具体业务类型，要求客户提供相应的业务背景资料，包括但不限于：___、提单、产地证等。

A. 合同

B. 发票

C. 报关单

D. 工资清单

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【多选题】

以下哪些选项在创建临时客户号时需录入证件到期日___

A. 客户现金汇款1万人民币

B. 客户现金购汇500美元

C. 客户现金结汇38000港币

D. 外币现金汇款5000港币

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【多选题】

现金押运工作的目标：___

A. 防控风险

B. 确保安全

C. 保障运营

D. 降低成本

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【多选题】

银企对账要坚持“三分离”，即___，保证对账工作独立有效开展。

A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。

B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。

C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。

D. 以上都不对

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【多选题】

严控电子渠道代客对账，是要规范认证工具与回单箱登录工具的保管及领用和___。

A. 上门对账

B. 发送纸质账单

C. 加强异常数据的分析监控

D. 落实问责机制

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【多选题】

内部对账工作遵循以下基本原则___。

A. 后台集中对账原则

B. 统筹分工原则

C. 相互制约原则

D. 差别管理原则

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【多选题】

内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别，其中___

A. 总分核对原则上应每日进行

B. 明细核对原则上应按月进行

C. 对于业务周期较长或风险较低的业务，明细核对可暂按季进行

D. 外围应用系统明细账，如果是被其他系统调用接口交易实现记账的，原则上应每周与该系统业务信息进行核对

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【多选题】

如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。

A. 安全为本

B. 了解你的客户

C. 了解你的业务

D. 风险为本

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【多选题】

对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（）行内汇款，注明交易摘要，选择（）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___

A. 21093

B. 20045

C. 非直入账

D. 直入账

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【多选题】

强制修改重空状态，每日检查___报表，同时通过核心系统（ D ）与该报表进行核对。

A. MR.CORD0110

B. MR.CORD0120

C. 29173交易

D. 29176交易

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【多选题】

9991001过渡情况描述正确的包括___

A. 不允许将9991账户提供外部客户使用

B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理

C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润

D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡

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【多选题】

我行每年开展一次外包服务评价，对于不能达到我行要求的，按合同约定采取___等措施。

A. 警告

B. 限时整改

C. 退出

D. 记过处分

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【多选题】

通过___等技术措施，防范信息泄露风险。

A. 2号网终端准入控制

B. DSM文档加密

C. TSM移动介质管控

D. NOTES文档加密

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【多选题】

营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。

A. 资金

B. 开户

C. 支付

D. 销户

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【多选题】

营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。

A. 资金

B. 开户

C. 支付

D. 销户

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推荐试题

【单选题】

(71638)荧光灯工作时，其电压波形是( )。[223110206](1.0分)___

A. 正弦波

B. 三角波

C. 近似矩形波

D. 无波形

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【单选题】

(71639)当制冷系统( )时，压缩机易发生液击。[311110212](1.0分)___

A. 膨胀阀开度过小

B. 制冷剂充注过少

C. 冷冻机油充注过少

D. 蒸发器结霜过厚

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【单选题】

(71640)( )不是空调系统制冷不足的原因。[311120212](1.0分)___

A. 冷冻室绝热性能差

B. 膨胀阀流量太小

C. 系统内有空气

D. 制冷剂不足

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【单选题】

(71641)当制冷系统混有较多空气时，会使( )。[311120211](1.0分)___

A. 压缩机排气压力稍大于冷凝压力

B. 压缩机排气温度增高

C. 压缩机功耗降低

D. 冷凝器水温水压不变时，冷凝压力降低

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【单选题】

(71642)当停留车达( )时，在该车运用前，其蓄电池需充电。[311120204](1.0分)___

A. 1个月

B. 1.5个月

C. 2个月

D. 2.5个月

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【单选题】

(71643)KP-2A型控制箱的三相输出线电压为( )。[311120204](1.0分)___

A. 42 V

B. 43 V

C. 44 V

D. 45 V

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【单选题】

(71644)正常的蓄电池在充电后，按正常放电制进行放电，如果放出的容量达不到额定容量的( )，就叫容量损失。[311110504](1.0分)___

A. 90％

B. 95％

C. 98％

D. 100％

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【单选题】

(71645)现有客车J5型发电机轴端传动装置采用标准长轴斜套型，采用B型三角皮带( )。[311120304](1.0分)___

A. 3根

B. 4根

C. 5根

D. 6根

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【单选题】

(71646)可控硅正向阻断峰值电压的数值，规定比正向转折电压小( )。[221110206](1.0分)___

A. 100 V

B. 120 V

C. 150 V

D. 180 V

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【单选题】

(71647)在规定的环境温度和控制极断路及元件导通的条件下，要维持元件继续导通所需的( )电流，叫维持电流。[231110206](1.0分)___

A. 最小正向

B. 最大正向

C. 最小反向

D. 最大反向

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【单选题】

(71648)使用空调机组空气预热时，须先开启( )，再开启电热。[311120204](1.0分)___

A. 压缩机

B. 通风

C. 冷凝器

D. 制冷

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【单选题】

(71649).合上开关后，日光灯不亮的可能原因是( )。[213120404](1.0分)___

A. 开关短路

B. 开关接在零线上

C. 电路断路

D. 导线太粗

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【单选题】

(71650)J5型发电机的额定电压直流输出( )。[311120306](1.0分)___

A. 12 V

B. 36 V

C. 48 V

D. 59 V

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【单选题】

(71651)客车蓄电池用蒸馏水用电导试验时，其绝缘值( )。[331120202](1.0分)___

A. ＞0.3 M

B. ＜0.3 M

C. ≥0.3 M

D. ≤0.3 M

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【单选题】

(71652)铅酸蓄电池放电时，阴阳极板表面都会逐渐形成( )薄层。[311110206(1.0分)___

A. Pb

B. PbO

C. PbO2

D. PbSO4

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【单选题】

(71653)铅酸蓄电池在充电后，阴极板上会逐渐形成( )薄层。[312110206](1.0分)___

A. Pb

B. PbO

C. PbO2

D. PbSO4

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【单选题】

(71654)铅酸蓄电池在充电后，阳极板上会逐渐形成( )薄层。[313110206](1.0分)___

A. Pb

B. PbO

C. PbO

D. PbSO4

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【单选题】

(71655)空调列车电力连接线长度一般应为( )。[311120202](1.0分)___

A. 1 400～1 500 mm

B. 1 500～1 600 mm

C. 1 600～1 700 mm

D. 1 700～1 800 mm

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【单选题】

(71656)BSP新型客车，其供电形式为集中供电，电压为( )，三相四线制。[313110302](1.0分)___

A. DC 600 V

B. AC 380

C. DC 110 V

D. DC 48 V

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【单选题】

(71657)BSP客车电气系统的分类代码100系列表示( )。[313110210](1.0分)___

A. 供电系统

B. 照明系统

C. 空调系统

D. 轴报及制动系统

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【单选题】

(71658)BSP客车电气系统的分类代码200系列表示( )。[313120210](1.0分)___

A. 供电系统

B. 照明系统

C. 空调系统

D. 轴报及制动系统

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【单选题】

(71659).BSP客车电气件的代号根据IEC标准编排，元件代码B表示( )。[313110228](1.0分)___

A. 空调温度传感器，压力开关

B. 照明，加热装置

C. 熔断器

D. 指示灯，喇叭

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【单选题】

(71660)BSP客车电气件的代号根据IEC标准编排，元件代码E表示( )。[313120228](1.0分)___

A. 空调温度传感器，压力开关

B. 照明，加热装置

C. 熔断器

D. 指示灯，喇叭

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【单选题】

(71661).BSP客车蓄电池充电机电路控制板上电位器RP1的作用是( )。[313110211](1.0分)___

A. 调整输出电流反馈大小

B. 调整电流给定

C. 调节输出电压大小

D. 调节温度补偿电压反馈度

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【单选题】

(71662)BSP客车蓄电池充电机电路控制板上电位器RP3的作用是( )。[313120211](1.0分)___

A. 调整输出电流反馈大小

B. 调整电流给定

C. 调节输出电压大小

D. 调节温度补偿电压反馈度

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【单选题】

(71663)BSP客车AC 380 V供电线路中如果闭合空气断路器Q201，得电的是( )。[312120205](1.0分)___

A. 温水箱得电

B. 电开水炉

C. 蓄电池充电机

D. 三相变压器

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【单选题】

(71664)BSP客车AC 220 V供电线路中如果闭合空气断路器Q1100，给( )送电。[313120205](1.0分)___

A. 座式厕所冲水系统

B. 蹲式厕所冲水系统

C. 洗手间排水管电伴热

D. 客室信息显示屏

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【单选题】

(71665)BSP客车DC 48 V应急负载供电线路中闭合空气断路器Q701，( )得电。[321120205](1.0分)___

A. 空调CPU中央控制单元

B. 塞拉门控制装置

C. 防滑控制器

D. 应急照明控制回路

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【单选题】

(71666)BSP客车一般直流负载和应急负载的电压为( )。[312120306](1.0分)___

A. DC 24 V

B. DC 110 V

C. DC 220 V

D. DC 48 V

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【单选题】

(71667)BSP客车一般直流负载的电流为( )。[312110223](1.0分)___

A. 25 A

B. 10 A

C. 19 A

D. 40 A

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【单选题】

(71668).BSP客车充电机无充电电流的原因是( )。[312110204](1.0分)___

A. 充电支路熔断器RD2(RL8-20A)芯断

B. 充电机控制板上个别电子元器件坏

C. 蓄电池箱内的温度传感器坏

D. ABC三项

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【单选题】

(71669)BSP客车充电机应急供电不能自动切换的原因是( )。[322110204](1.0分)___

A. 主电路中直流接触器不吸合

B. 充电机控制板上个别电子元器件坏

C. 蓄电池电压在DC 42 V以下

D. ABC三项

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【单选题】

(71670)BSP客车充电机在使用时应注意：在车辆整备长期放置不用时，尽量每隔( )给蓄电池充一次电，并注意将蓄电池箱内的断路器断开。[312120304](1.0分)___

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 1年

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【单选题】

(71671)TCL-12型开水炉控制箱上工作指示灯连续闪烁两次表明( )。[313110204](1.0分)___

A. IGBT管温度过高或进水温度超过45 ℃

B. IGBT管过热损坏

C. 开水炉处于保温状态

D. 开水炉处于加热状态

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【单选题】

(71672)电开水炉进水电磁阀关闭不严不会造成( )。[312110204](1.0分)___

A. 开水炉不工作

B. 出水温度过低

C. 溢气管溢水比较多

D. 产温水

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【单选题】

(71673)轴温传感器的有两根导线“＋”和“－”，其含义是( )。[322120214](1.0分)___

A. )“＋”代表电源正线，“－”代表电源负线

B. “＋”和“－”都是信号线

C. “＋”代表公共线，“－”代表通信线

D. “＋”代表通信线，“－”代表公共线

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【单选题】

(71674)快达KD-3型电开水炉的3号电极的作用是( )。[312110205](1.0分)___

A. 冷水箱水位低于此电极时，电磁阀自动通电进水

B. 冷水箱水位高于此电极时，电磁阀自动断电停止进水

C. 冷水箱水位低于此电极时，煮水箱内的发热管自动断电停止工作

D. 冷水箱水位高于此电极时，煮水箱内的发热管自动通电开始工作

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【单选题】

(71675)TCL-12型开水炉工作指示灯亮但不加热有可能由( )原因造成。[312120404](1.0分)___

A. 感应线圈与加热腔绝缘击穿

B. 感应线圈开路

C. 水位显示及传感器组件失效

D. 电磁阀故障

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【单选题】

(71676)KSL-Ⅲ型电开水炉工作正常但始终无法到达满水位，其原因可能是( )。[312110404](1.0分)___

A. 溢气管堵塞

B. 缺水保护器作用不良

C. 电源缺相

D. 电加热管开路

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【单选题】

(71677)造成KSL-Ⅲ型电开水炉开关置“通”位后接触器吸合时、配电室空气开关跳闸，其原因可能是( )。[313120404](1.0分)___

A. 进水管堵塞

B. 电热管或电源线有对地短路现象

C. 缺水或满水保护干簧管绝缘不良

D. 电磁阀损坏

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