42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失_答案

【判断题】

42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失

A. 对

B. 错

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【判断题】

43：各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理，不得对无关人员泄露，并定期更换，岗位变动时做好交接

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关

A. 对

B. 错

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

第一次比较系统地论述了我国社会主义初级阶段理论是_____。 ___

A. 党的十一届三中全会

B. 党的十二大

C. 党的十三大

D. 党的十四大

查看答案解析

【单选题】

明确概括和全面阐发了党的“一个中心、两个基本点”的基本路线是_____。___

A. 党的十一届三中全会

B. 党的十二大

C. 党的十三大

D. 党的十四大

查看答案解析

【单选题】

标志着邓小平理论轮廓形成是_____。 ___

A. 党的十二大

B. 党的十三大

C. 党的十四大

D. 党的十五大

查看答案解析

【单选题】

1992年，从理论上深刻地回答了困扰和束缚人们思想的一系列重大问题，推进改革开放和社会主义现代化建设进入新阶段是_____。___

A. 党的十一届三中全会

B. 党的十二大

C. 党的十三大

D. 邓小平南方谈话

查看答案解析

【单选题】

标志邓小平理论逐步走向成熟是_____。___

A. 党的十二大

B. 党的十三大

C. 邓小平南方谈话

D. 党的十五大

查看答案解析

【单选题】

1992年召开的党的十四大_____概括了中国特色社会主义理论的主要内容。 ___

A. 从九个方面

B. 从八个方面

C. 从七个方面

D. 从六个方面

查看答案解析

【单选题】

正式提出“邓小平理论”这一科学概念的是_____。 ___

A. 党的十一届三中全会

B. 党的十二大

C. 党的十四大

D. 党的十五大

查看答案解析

【单选题】

郑重地把邓小平理论同马克思列宁主义、毛泽东思想一起，确定为党在一切工作中的指导思想并写入党章的是_____。 ___

A. 党的十一届三中全会

B. 党的十二大

C. 党的十三大

D. 党的十五大

查看答案解析

【单选题】

正式将邓小平理论载入宪法是_____。 ___

A. 1994年

B. 1998年

C. 1999年

D. 2000年

查看答案解析

【单选题】

我国在改革开放前所经历的曲折和失误，改革开放以来在前进中遇到的一些犹疑和困惑，归根到底就在于没有完全搞清楚_____。 ___

A. 什么是市场经济

B. 什么是毛泽东思想

C. 什么是商品经济

D. 什么是社会主义、怎样建设社会主义

查看答案解析

【单选题】

搞清楚什么是社会主义、怎样建设社会主义，关键是要在坚持社会主义基本制度的基础上进一步认清 ____ 。___

A. 社会主义的本质

B. 毛泽东思想

C. 马克思主义

D. 市场经济

查看答案解析

【单选题】

邓小平概括的社会主义的两大原则是 ____。___

A. 一手抓物质文明,一手抓精神文明

B. 第一坚持四项基本原则,第二坚持改革开放

C. 第一发展生产力,第二共同富裕

D. 第一解放思想,第二实事求是

查看答案解析

【单选题】

毫无动摇地坚持公有制和按劳分配，维护公有制和按劳分配的主体地位，是体现社会主义本质的_____。___

A. 前提

B. 结果

C. 思想

D. 手段

查看答案解析

【单选题】

社会主义与资本主义在发展生产力问题上的根本区别在于_____。___

A. 社会主义通过行政手段，资本主义不通过行政手段

B. 社会主义通过生产关系的变革发展生产力，资本主义不通过生产关系的变革发展生产力

C. 社会主义发展生产力是为了人民的共同富裕，资本主义发展生产力只能导致贫富悬殊、两极分化

D. 社会主义靠本国资源发展生产力，资本主义靠他国资源发展生产力

查看答案解析

【单选题】

在发展生产力和共同富裕这两方面的相互关系中，正确的_____。 ___

A. 发展生产力是基础，共同富裕是结果

B. 共同富裕是基础和前提，发展生产力是结果

C. 在发展生产力的同时，大家同步富裕

D. 二者互为基础和前提

查看答案解析

【单选题】

中国共产党的思想路线是 ____。 ___

A. 坚持马列主义、毛泽东思想

B. 坚持四项基本原则

C. 解放思想、实事求是

D. 从群众中来、到群众中去

查看答案解析

【单选题】

邓小平明确“解放思想、实事求是”思想路线的文献是 ____。___

A. 《完整地准确地理解毛泽东思想》

B. 《高举毛泽东思想旗帜，坚持实事求是》

C. 《解放思想，实事求是，团结一致向前看》

D. 《解放思想，独立思考》

查看答案解析

【单选题】

邓小平和我们党对当代中国基本国情科学判断，提出我国处在_____。___

A. 共产主义阶段

B. 社会主义初级阶段

C. 社会主义高级阶段

D. 资本主义初级阶段

查看答案解析

【单选题】

从实际出发建设社会主义，最大的“实际”是 ____。___

A. 生产力水平低,经济发展落后

B. 人口数量多,素质不高

C. 社会主义市场经济体制还不完善

D. 我国处在社会主义初级阶段

查看答案解析

【单选题】

社会主义初级阶段是指 ____。___

A. 任何国家进入社会主义都要经历的起始阶阶段

B. 共产主义的第一阶段

C. 从资本主义到共产主义的过渡阶段

D. 中国进入社会主义后必然经历的不发达阶段

查看答案解析

【单选题】

进一步阐述社会主义初级阶段的基本特征是________

A. 党的十三大

B. 党的十四大

C. 党的十五大

D. 党的十六大

查看答案解析

【单选题】

社会主义初级阶段的基本特征是逐步摆脱不发达状态，_____的历史阶段。___

A. 基本实现社会主义现代化

B. 实现社会主义经济市场化

C. 实现国家的工业化

D. 达到发达国家水平

查看答案解析

【单选题】

“一个中心，两个基本点”是党的基本路线最主要的内容，是实现社会主义现代化的_____。 ___

A. 基本途径

B. 奋斗目标

C. 根本立足点

D. 施政纲领

查看答案解析

【单选题】

建设“富强民主文明的社会主义现代化国家”是党在社会主义初级阶段的_____。 ___

A. 基本途径

B. 奋斗目标

C. 根本立足点

D. 施政纲领

查看答案解析

【单选题】

在党的基本路线中，“自力更生，艰苦奋斗”是实现社会主义现代化的_____。___

A. 基本途径

B. 奋斗目标

C. 根本立足点

D. 施政纲领

查看答案解析

【单选题】

把“和谐”与富强、民主、文明一起写入党的基本路线的是_____。___

A. 党的十七大上

B. 党的十六大上

C. 党的十五大上

D. 党的十四大上

查看答案解析

【单选题】

将“美丽”纳入了基本路线，而且将“现代化国家”提升为“现代化强国”_____。___

A. 党的十七大上

B. 党的十六大上

C. 党的十五大上

D. 党的十九大上

查看答案解析

【单选题】

43社会主义的根本任务是 ____。 ___

A. 消灭剥削

B. 发展生产力

C. 建成社会主义社会

D. 过渡到共产主义.

查看答案解析

【单选题】

邓小平认为，中国解决所有问题的关键是要靠_____。___

A. 强大的人民政权

B. 安定团结的政治局面

C. 强大的人民军队

D. 自己的发展

查看答案解析

【单选题】

邓小平正式提出分“三步走”基本实现现代化是 ____。 ___

A. 党的十一届三中全会

B. 党的十二大

C. 党的十三大

D. 党的十四大

查看答案解析

【单选题】

改革作为一次新的革命，不是也不允许否定和抛弃我们建立起来的社会主义基本制度，它是 ____。 ___

A. 社会主义根本制度的改革

B. 原有体制的修补

C. 社会主义制度的自我完善和发展

D. 社会主义制度的变革

查看答案解析

【单选题】

改革的实质和目标，是要 ____。 ___

A. 改变社会主义基本制度

B. 对社会各个方面要进行根本性变革

C. 从根从本上改变束缚我国生产力的经济制度

D. 从根本上改变束缚我国生产力的政治体制

查看答案解析

【单选题】

社会主义社会发展的直接动力是 ____。 ___

A. 改革

B. 稳定

C. 阶级斗争

D. 无产阶级专政

查看答案解析

【单选题】

判断改革和各方面工作的是非得失标准是_____。 ___

A. “两个凡是”标准

B. “三个有利于”标准

C. 四项基本原则

D. 生产力标准

查看答案解析

【单选题】

对外开放是_____。___

A. 建设中国特色社会主义的一项基本国策

B. 一项特殊政策

C. 一项权宜之计

D. 社会主义初级阶段的政策

查看答案解析

【单选题】

邓小平指出，无论过去、现在和将来，我们的立足点都是_____。___

A. 利用外资

B. 依靠国际市场

C. 依靠外国技术

D. 独立自主，自力更生

查看答案解析

【单选题】

我国经济体制改革的核心问题是如何正确认识和处理_____。___

A. 计划与市场的关系

B. 发展和稳定的关系

C. 社会主义与市场经济的关系

D. 市场经济体制与计划经济体制的关系

查看答案解析

【单选题】

“和平统一、一国两制”构想基本内容的核心是_____。___

A. 以大陆社会主义制度为主

B. 两制并存

C. 坚持一个中国

D. 尊重港、澳、台的历史现实

查看答案解析

【单选题】

“一国两制”伟大构想的提出是从 ____开始的。 ___

A. 香港

B. 澳门

C. 台湾

D. 香港和澳门

查看答案解析

【单选题】

台湾问题是_____。___

A. 中国的内政

B. 中国同美国的关系

C. 中国同日本的关系

D. 共产党与国民党的关系

查看答案解析