法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ____答案

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法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___

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相关试题

【单选题】

洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___

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【单选题】

中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___

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【单选题】

A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___

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【单选题】

中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___

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【单选题】

个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___

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【单选题】

金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___

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【单选题】

中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___

A. 正确

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【单选题】

金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___

A. 正确

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【单选题】

金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___

A. 正确

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【单选题】

反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时，应根据自身工作实际，撰写本机构特色情况，可以不用按照规定模板撰写。 ___

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【单选题】

义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___

A. 正确

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【单选题】

金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训，使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。 ___

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【单选题】

建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___

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B. 错误

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【单选题】

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。 ___

A. 正确

B. 错误

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【多选题】

按照机构的性质和功能，将机构划分为（）三类。 ___

A. 营业机构

B. 管理机构

C. 虚拟机构

D. 分理处

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【多选题】

库箱根据用途不同分为（）。 ___

A. 机构库箱

B. 柜员库箱

C. 营业库箱

D. 综合库箱

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【多选题】

库箱挂靠是指A级主管将库箱挂靠至柜员名下，分为（）。 ___

A. 正常移交

B. 代保管移交

C. 正常挂靠

D. 代保管挂靠

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【多选题】

库箱状态分为（）。 ___

A. 交接

B. 正常

C. 代保管

D. 在库

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【多选题】

同一柜员名下只能有（）正常状态的库箱，但可以有（）代保管状态的库箱。 ___

A. 一个

B. 两个

C. 多个

D. 三个

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【多选题】

柜员角色的配置要遵循互斥原则。同时，岗位及角色设置必须遵循（）的原则。 ___

A. 相互监督

B. 相互制约

C. 相互制约

D. 内勤与外勤分离

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【多选题】

岗位信息维护包括（）。 ___

A. 岗位新增

B. 岗位修改

C. 岗位删除

D. 岗位拆分

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【多选题】

员工资料的标志有（）等。 ___

A. 柜员标志

B. 库管员标志

C. 现金业务类标志

D. 凭证标志

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【多选题】

柜员锁定分为（）。 ___

A. 密码锁定

B. 离岗锁定

C. 交接锁定

D. 日结锁定

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【多选题】

柜员通过核心业务系统进行交接时，交接类型包括（）。 ___

A. 权限预交接

B. 权限交接

C. 权限交回

D. 柜员交接

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【多选题】

柜员离岗分为（）。 ___

A. 临时离岗

B. 休班

C. 短期离岗

D. 长期离岗

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【多选题】

会计主管临时离岗或休班时，应与接收柜员办理（）、（）或（）。 ___

A. 权限预交接

B. 权限交接

C. 柜员交接

D. 不用办交接

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【多选题】

柜员身份认证分为（）模式。 ___

A. 指纹+密码

B. 柜员卡+指纹

C. 柜员卡+虹膜

D. 柜员卡+密码

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【多选题】

柜员卡按使用状态分为（）。 ___

A. 空白卡

B. 成品卡

C. 停用卡

D. 作废卡

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【多选题】

柜员临时离岗、休班或短期离岗，已进行（），柜员卡由使用人自行携带保管，也可随款箱（包）上解。 ___

A. 权限交接

B. 柜员交接

C. 请假

D. 未交接的

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【多选题】

机构开账分为（）账两种方式。 ___

A. 正常开账

B. 多人开账

C. 三人开账

D. 双人开账

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【多选题】

任意两个客户的（）等三要素不能完全相同。 ___

A. 手机号码

B. 有效身份证件类型

C. 证件号码

D. 客户名称

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【多选题】

关于客户身份识别基本要求，下列说法正确的是（）。 ___

A. 营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

B. 客户由他人代理办理业务的，营业机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

C. 营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

D. 营业机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问或在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。

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【多选题】

根据关注主体不同，关注名单分为（）三大类。 ___

A. 关注客户

B. 关注账户

C. 关注国家（地区）

D. 关注群体

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【多选题】

关注名单控制方式按照渠道分为柜面渠道和非柜面渠道两类。柜面渠道有（）等控制方式。 ___

A. 提醒

B. 阻断

C. 授权

D. 自确认

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【多选题】

开户之日起6个月内无交易记录的账户，在满足条件之日，系统批量后自动进入名单。其中个人账户包括（）。 ___

A. 活期储蓄账户

B. 借记卡账户

C. 保证金账户

D. 活期一本通账户

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【多选题】

按照会计核算的要求，系统每日进行的核对主要包括（）。 ___

A. 总账自身平衡核对

B. 分户账自身平衡核对

C. 总账与分户账核对

D. 银企对账

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推荐试题

【单选题】

《周易》曰：“天行健，君子自强不息”。自古以来，自强不息就是中华民族精神的重要内容。下列选项充分体现了这一精神的是___

A. 化干戈为玉帛

B. 民生在勤，勤则不匮

C. 赖其力者生，不赖其力者不生

D. 亲仁善邻

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【单选题】

邓小平曾告诫我们：“谈到人格，但不要忘记还有一个国格。特别是像我们这样第三世界的发展中国家，没有民族自尊心，不珍惜自己民族的独立，国家是立不起来的”。这说明，自觉维护国家利益就要___

A. 承担对国家应尽的义务

B. 维护改革发展稳定的大局

C. 树立民族自尊心和自豪感

D. 同一切损害国家利益的行为做斗争

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【单选题】

不同时代有不同时代的任务，这一任务反映到爱国主义的内容上就是特定时代条件下爱国主义的主题，这说明爱国主义___

A. 是无条件的

B. 是具体的

C. 是变化的

D. 是有阶级性的

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【单选题】

在中华民族悠久的历史上，启迪和指引历代优秀人物壮丽人生的一个共同思想因素是___

A. 功利主义

B. 爱国主义

C. 民主主义

D. 社会主义

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【单选题】

把握经济全球化趋势与爱国主义的相互关系的问题上，需要着重树立一些观念，其中不包括___

A. 人有地域和信仰的不同，但报效祖国之心不应有差别

B. 科学没有国界，但科学家有祖国

C. 顺应经济全球化，适时改变爱国主义立场

D. 经济全球化过程中要始终维护国家的主权和尊严

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【单选题】

下列选项中，体现了中华民族爱国主义优良传统中“心系民生苦乐，推动历史进步”的高尚品质的是___

A. 君使臣以礼，臣事君以忠

B. 先天下之忧而忧，后天下之乐而乐

C. 知之为知之，不知为不知，是知也

D. 老吾老，以及人之老；幼吾幼，以及人之幼

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【单选题】

一个民族赖以生存和发展的精神支柱是___

A. 民族荣誉感

B. 民族精神

C. 民族价值

D. 民族道德

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【单选题】

爱国主义的基本要求不包括___

A. 爱祖国的大好河山

B. 爱自己的骨肉同胞

C. 爱自己的本职工作

D. 爱自己的国家

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【单选题】

爱国主义与个人实现人生价值的关系___

A. 爱国主义阻碍个人实现人生价值

B. 爱国主义是个人实现人生价值的力量源泉

C. 爱国主义与个人实现人生价值无关

D. 爱国主义有时会帮助个人实现人生价值

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【单选题】

实现中华民族伟大复兴的动力是___

A. 强大国防

B. 强大外交

C. 爱国主义

D. 强大的经济实力

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【单选题】

以下表述错误的是___

A. 时代精神是民族精神的时代性体现

B. 民族精神是时代精神形成的重要基础和依托

C. 时代精神的核心是爱国主义

D. 时代精神的核心是改革创新

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【单选题】

国家的核心利益是___

A. 维护国家经济利益

B. 维护国家文化利益

C. 维护国家主权和领土完整

D. 维护国家政治利益

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【单选题】

中华民族精神源远流长，昭君出塞、鉴真东渡、郑和下西洋等，体现的中华民族精神是___

A. 勤劳勇敢

B. 团结统一

C. 自强不息

D. 爱好和平

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【单选题】

当今世界的时代主题是___

A. 冲突和战乱

B. 打击恐怖主义与经济发展

C. 和平与发展

D. 经济全球化

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【单选题】

以下表述正确的是___

A. 古今中外爱国主义的含义是一致的

B. 爱国主义与拥护祖国统一不同

C. 当前爱国主义与爱社会主义具有一致性

D. 爱国主义对港澳台同胞和海外侨胞来说,就是爱社会主义

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【单选题】

以下表述正确的是___

A. 为维护国家主权，要坚决抵制经济全球化

B. 政治一体化和文化一体化在经济全球化过程中是必要的

C. 可以用一种政治制度、价值观念和意识形态来衡量世界

D. 在经济全球化时代，应该继续发扬爱国主义精神

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【单选题】

国防教育的核心是___

A. 军事理论教育

B. 爱国主义教育

C. 近现代史教育

D. 法律意识教育

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【单选题】

改革创新不包括___

A. 制度创新

B. 理论创新

C. 科技文化创新

D. 生活方式创新

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【单选题】

在经济全球化时代，应该发扬___

A. 爱“球”主义精神

B. 大国主义精神

C. 民族主义精神

D. 爱国主义精神

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【单选题】

国家安全的支柱与核心是___

A. 政治安全和国防安全

B. 文化安全

C. 科技安全

D. 经济安全

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【单选题】

当前，维护祖国统一，首要的、也是最重要的是___

A. 保持港、澳地区繁荣稳定局面

B. 解决台湾问题

C. 解决钓鱼岛问题

D. 解决南海问题

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【单选题】

张学良在关键时刻决定“改旗易帜”，使得日本把中国东三省分裂出去的阴谋破产，反映出中华民族精神中的___

A. 勤劳勇敢

B. 团结统一

C. 自强不息

D. 爱好和平

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【单选题】

之所以强调“科学家有祖国”，是因为___

A. 科学有国界

B. 科学家有民族性、无国际性

C. 科学有阶级利益

D. 科学家的科学成果与祖国利益休戚相关

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【单选题】

中国古代，班超出使西域、苏武牧羊等故事，反映的中华民族爱国主义优良传统是___

A. 热爱祖国，始终不渝

B. 天下兴亡，匹夫有责

C. 维护统一，反对分裂

D. 同仇敌忾，抵御外辱

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【单选题】

岳母刺字、“狼牙山五壮士”等英雄壮举，反映的中华民族爱国主义优良传统是___

A. 热爱祖国，始终不渝

B. 天下兴亡，匹夫有责

C. 维护统一，反对分裂

D. 同仇敌忾，抵御外辱

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【单选题】

七七事变以后，国共两党弥合阶级对立，实现第二次合作，共同抗日，反映出爱国主义___

A. 没有阶级性

B. 虽有阶级性，但也有超越阶级对立的一致性的一面

C. 具有民族性

D. 是高度抽象的、统一的

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【单选题】

“飞流直下三千尺，疑是银河落九天”反映出李白对祖国的热爱，主要指___

A. 爱祖国的大好河山

B. 爱自己的骨肉同胞

C. 爱祖国的灿烂文化

D. 爱自己的国家

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【单选题】

五千年文明史有力地弘扬了爱国主义精神，具体体现在___

A. 爱祖国的大好河山

B. 爱自己的骨肉同胞

C. 爱祖国的灿烂文化

D. 爱自己的国家

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【单选题】

美国“棱镜”事件暴露出美国在网络信息窃听方面的丑闻，具体反映出当前___安全非常突出。

A. 金融安全

B. 信息安全

C. 经济安全

D. 社会公共安全

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【单选题】

推进民族团结，主要通过___

A. 去民族化

B. 增进中华民族的归属感、认同感

C. 宣扬地方民族主义

D. 提倡中原文化中心论

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【单选题】

“协和万邦”、“德莫大于和”、“亲仁善邻”、“四海之内皆兄弟”等著名言论体现了___的中华民族精神。

A. 团结统一

B. 勤劳勇敢

C. 自强不息

D. 爱好和平

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【单选题】

在当今时代，建设中国特色社会主义，实现中华民族伟大复兴，必须大力弘扬___

A. 以趋利避害为核心的时代精神

B. 以救亡图存为核心的时代精神

C. 以改革创新为核心的时代精神

D. 以明荣辨耻为核心的时代精神

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【单选题】

下列属于经济安全的是___

A. 金融安全

B. 食品安全

C. 网络安全

D. 科技安全

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【单选题】

下列不属于国防义务的是___

A. 服兵役

B. 保守国家秘密

C. 依法纳税

D. 如实汇报危害国家安全的事件

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【单选题】

下列属于社会公共安全的是___

A. 金融安全

B. 食品安全

C. 网络安全

D. 科技安全

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【单选题】

下列属于科技安全的是___

A. 金融安全

B. 食品安全

C. 网络安全

D. 贸易安全

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【单选题】

民族分裂行为，属于___

A. 国家侵略性质

B. 民族主义性质

C. 和平演变性质

D. 破坏民族团结、危害国家根本利益性质

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【单选题】

对于促进民族团结，下列不当行为是指___

A. 尊重民族习惯

B. 尊重民族信仰

C. 尊重民族传统

D. 尊重民族优越性

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【单选题】

维护国家利益，表现为___

A. 中国敢于向世界说不

B. 拒绝国际援助

C. 树立民族自尊心和自豪感

D. 强调中华民族优越性

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【单选题】

人们对人生目的、人生态度、人生价值的根本看法和观点是___

A. 自然观

B. 历史观

C. 人生观

D. 世界观

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