【多选题】
贷款人出现任何违约事件，银行有权分别或同时采取下列哪些措施?___
A. 要求借款人限期纠正违约事件
B. 停止借款人提款或取消借款人尚未提用的借款额度
C. 宣布贷款合同项下的借款本息全部立即到期，根据合同约定立即从借款人在银行开立的存款账户中扣款用于偿还被银行宣布提前到期的所欠全部债务
D. 宣布借款人在与银行签订的其他贷款合同项下的借款本息立即到期，要求借款人立即偿还贷款本息及费用
E. 向人民法院提起诉讼
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答案
ABCD
解析
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【多选题】
在抵押期间，银行经办人员对抵押物检查时应___。
A. 定期检查抵押物的存续状况、占有、使用、转让、出租等处置行为
B. 发现抵押物价值非正常减少，应及时查明原因并采取有效措施
C. 如发现抵押人的行为将造成抵押物价值减少，应要求抵押人停止担保
D. 如抵押人行为已造成抵押物价值减少，应要求抵押人恢复抵押物的价值
E. 如抵押人无法完全恢复抵押物的价值，应要求抵押人停止担保
【多选题】
同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得的价款按照规定清偿。下列说法正确的是___。
A. 登记顺序不同的，按照债权比例清偿
B. 抵押权已登记的先于未登记的受偿
C. 抵押权已登记的，按照登记的先后顺序清偿
D. 登记顺序相同的，按照债权比例清偿
E. 抵押权未登记的，按照债权比例清偿
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，影响客户资信的重大事项包括___。
A. 外部政策变动
B. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
C. 客户的担保超过所设定的担保警戒线
D. 客户财务收支能力发生重大变化
E. 客户涉及重大诉讼
【多选题】
以下属于可疑类贷款的特征有___。
A. 借款人处于停产、半停产状态
B. 固定资产贷款项目处于停缓状态
C. 银行已诉诸法律来回收贷款
D. 贷款经过了重组仍然逾期，或仍然不能正常归还本息，还款状况没有得到明显改善
E. 借款人已彻底停止经营活动
【多选题】
以下属于次级类贷款的特征有___。
A. 借款人不能偿还对其他债权人的债务
B. 借款人采取隐瞒事实等不正当手段套取贷款
C. 借款人内部管理问题未解决，妨碍债务的及时足额清偿
D. 借款人支付出现困难，并且难以按市场条件获得新的资金
E. 固定资产贷款项目停止时间很长，复工无望
【多选题】
下列关于基本信贷分析的说法，正确的有___。
A. 需分析目前的还款来源，进而分析可用于偿还贷款的还款来源风险
B. 不需关注贷款的目的
C. 要对贷款使用过程中的周期性分析
D. 贷款期限的确定要符合资本循环的转换
E. 还款记录对贷款分类的确定有特殊的作用
【多选题】
下列关于还款能力分析的说法中正确的是___。
A. 评估借款人偿还能力的一个重要的方式就是对借款人进行财务分析，借款人的偿债能力与其盈利能力、营运能力、资本结构和现金净流量等密切相关
B. 贷款风险分类最核心的内容就是款项是否充足
C. 现金流量是偿还贷款的主要还款来源，还款能力的主要标志就是借款人的现金流量是否充足
D. 通过财务报表和数据的分析与预测，可以考察借款人过去和现在的收入水平、资产状况及其构成、所有者权益状况及其构成、偿债能力等
E. 分析借款人现金流量是否充足，其主要目的是分析借款人经营活动产生的现金流量是否足以偿还贷款本息
【多选题】
下列关于贷款损失准备金计提原则的说法中，正确的是___。
A. 审慎会计原则的核心内容是对利润的估计和记载要谨慎或保守，对损失的估价和记载要充分，同时要保持充足的准备金以弥补损失
B. 审慎会计原则是指对具有估计性的会计事项，应当谨慎从事，应当合理预计可能发生的损失和费用，不预计或少预计可能带来的利润
C. 按照审慎会计原则，对估计损失的记载应选择就高不就低，对利润的记载和反映要选择就低而不就高
D. 贷款损失准备金的计提应当符合审慎会计原则的要求
E. 充足性原则是指商业银行应当随时保持足够弥补贷款内在损失的准备金
【多选题】
通过贷款分类应达到以下___目标。
A. 揭示贷款的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映贷款质量
B. 及时发现信贷管理过程中存在的问题，加强贷款管理
C. 为判断贷款损失准备金是否充足提供依据
D. 变化调整分类结果
E. 适度调整分类等级
【判断题】
在分析资产负债表时，一定要注意借款人的资产结构是否合理，是否与同行业的比例大致相同。如借款人的资产结构与同行业的比例存在较大的差异，就应该进一步分析差异产生的原因
A. 对
B. 错
【判断题】
“实贷实付”，是指银行业金融机构(贷款人)按照贷款项目进度和有效贷款需求，根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金以受托支付的方式，支付给符合合同约定的借款人交易对象的支付过程
A. 对
B. 错
【单选题】
根据银监会关于建立健全银行业“双线”风险防控责任制的要求，银行业机构应对风险控制承担___，银行业监管机构应对风险控制承担监管责任。
A. 主体责任
B. 次要责任
C. 主要责任
D. 连带责任
【单选题】
关于违法向关系人发放贷款罪，说法中错误的是___。
A. 本罪的犯罪主体是特殊主体
B. 行为人在主观方面只能是“过失”
C. 行为人在客观方面违反了法律、行政法规规定
D. 客观上造成了较大损失。
【单选题】
关于无效民事行为与可撤销的民事行为的联系和区别，以下表述错误的是___。
A. 无效民事行为与可撤销的民事行为都从行为开始就没有法律约束力
B. 可撤销的民事行为被依法撤销后，其效力与无效民事行为一样，自行为开始时无效
C. 可撤销的民事行为被依法撤销后，其法律后果与无效民事行为相同
D. 无效民事行为与可撤销的民事行为都欠缺法律行为的有效要件
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【多选题】
某派出所在办理行政案件中进行了下列扣押，其中不正确的有___。
A. 民警在检查陈某汽车的后备箱中发现了仿真枪。由于情况紧急，民警当场实施扣押，并在24小时内向所属分局局长报告后，可以不补办批准手续
B. 民警办理刘某吸毒案件时，对刘某的生活必需品进行扣押
C. 蒋某抢夺谢某的手机，被民警当场抓获。后派出所扣押了谢某被抢夺走的手机
D. 民警在办理王某殴打李某的案件中，认为王某殴打李某使用的板砖符合扣押条件，经派出所所长批准后进行扣押
【多选题】
根据《行政强制法》的规定，对查封、扣押的场所、设施或者财物，下列做法正确的是___。
A. 可以委托第三人保管
B. 只能由公安机关保管
C. 保管费用由公安机关承担
D. 保管费用由当事人承担
【多选题】
在侦查过程中，公安机关发现共同犯罪案件中在押的犯罪嫌疑人甲不够刑事处罚，应当___。
A. 对甲终止侦查
B. 对该案件继续侦查
C. 应当立即释放甲，发给释放证明书
D. 对甲撤销案件
【多选题】
关于搜查的说法正确的是___。
A. 搜查只能针对犯罪嫌疑人、被告人进行
B. 可以对犯罪嫌疑人的人身进行搜查
C. 侦查人员在执行逮捕、拘留的时候，遇有紧急情况，不用搜查证也可以进行搜查
D. 搜查妇女的身体，只能由女工作人员进行
【多选题】
下列行为中，应当以合同诈骗罪定性的是___。
A. 甲未经王某同意，以王某名义签订合同，收受对方当事人给付的定金30万元后卷款逃走
B. 乙借用其他单位的公章和合同文本签订合同
C. 丙公司与某单位签订合同后，因市场风险造成公司破产，致使合同无法履行
D. 丁为取得对方当事人的信任，要求自己在审计事务所工作的同学为自己出具一份假的产权证明作担保，合同签订后，丁将对方货物变卖得款50万元之后逃走
【多选题】
下列行为构成非法经营罪的是___。
A. 甲违反国家规定，非法经营烟草专卖品，数额较大
B. 乙非法经营证券业务，数额较大
C. 丙买卖国家机关颁发的野生动物进出口许可证
D. 丁复制、发行盗版的《国家计算机考试大纲》
【多选题】
对强奸行为的定罪处罚，下列选项正确的是___。
A. 甲是某中学初一班主任，在其班女生（13周岁）向其表示好感后，双方自愿发生性关系，甲构成强奸罪
B. 乙深夜潜入被害人家中，乘对方睡意朦胧之际，冒充对方丈夫和其发生性关系，乙构成强奸罪
C. 丙15周岁与邻居女孩（13周岁）谈恋爱，偷尝禁果，情节轻微，虽未造成严重后果，但女孩家长强烈不满，应以强奸罪定罪处罚
D. 丁强奸被害人致使其重伤，应以强奸罪和故意伤害罪数罪并罚
【多选题】
甲整理好行装要去沙漠旅行，仇人乙在甲带的水中掺入了剧毒药品，之后仇人丙将甲的水壶钻了个洞使水蒸发和渗漏，结果甲在沙漠中干渴而死。下列说法正确的是___。
A. 乙构成故意杀人既遂
B. 乙构成故意杀人未遂
C. 丙构成故意杀人既遂
D. 丙构成故意杀人未遂
【多选题】
张某欲杀害周某，但又不想自己动手，遂将装好子弹的手枪交给赵某，并骗赵某说枪里是橡皮子弹，既不会打死人也不会伤人，但可以吓唬对方一下，赵某信以为真，遂向周某开枪，由于枪法不准，将周某身边的陆某打死。下列说法正确的是___。
A. 赵某构成过失致人死亡罪
B. 张某和赵某成立共同犯罪
C. 张某构成故意杀人罪{既遂}
D. 张某构成故意杀人罪{未遂}
【多选题】
王某下岗在家，后又与妻子离婚，性情大变。为泄私愤，王某在家私自制造了大量炸药，并将炸药藏在床下。一日，王某突然将家中的门窗反锁，手持猎枪，并将制好的炸药点燃往街上扔，将过往的行人炸伤。当地公安机关接到报警后，立即组织警力进行处置。在劝说无效的情况下，当地警方采取以下措施：用高压水枪往王某家灌水，将炸药浇湿，同时组织人员对王某进行抓捕，在王某持枪拒捕的情况下，将王某击伤。关于使用高压水枪的说法正确的是___。
A. 高压水枪属于驱逐性、制服性警械
B. 应当以制止违法犯罪行为为限度
C. 情况紧急的情况下，可不予警告
D. 应尽量减少人员伤亡
【多选题】
陈某与武某有矛盾。一天晚上，陈某纠集了谭某等十余人乘出租车寻找武某。22时许，陈某、谭某等一伙人与武某等3人相遇，随即发生持械斗殴，武某的头部、臀部被砍、戳伤，生命垂危。此时，下班经过此地的民警李某发现后，喊道：“我是公安局的，不许再打！”但双方见李某仅一人并未收敛。李某为震慑犯罪分子朝天鸣枪警告。谭某持长刀冲上来，砍中李某的左手。李某果断开枪将谭某击倒，陈某等歹徒四处逃窜。李某及时拦车将谭某送医院抢救，谭某因肾脏、胰腺被击伤大出血，抢救无效死亡。以下说法正确的是___。
A. 李某使用枪支的行为符合《人民警察使用警械和武器条例》的规定
B. 民警李某开枪制止聚众械斗，受法律保护
C. 李某虽然开枪符合规定，但不应将谭某击毙
D. 对于袭击人民警察的行为，一律可以使用武器
【多选题】
村民李某在村委会殴打王某致其轻微伤，砸坏办公桌（价值300元），扰乱村民委员会秩序，以下说法正确的是___。
A. 李某构成殴打他人的违反治安管理行为
B. 李某构成故意损毁财物的违反治安管理行为
C. 李某构成扰乱单位秩序的违反治安管理行为
D. 对李某应当数过并罚
【多选题】
根据《治安管理处罚法》的规定，下列行为属于以滋扰他人的方式乞讨的是___。
A. 乞讨人员甲向他人行乞遭拒绝后，采取阻拦他人的方式继续乞讨钱财
B. 乞讨人员乙向他人行乞遭拒绝后，采取尾随他人的方式继续乞讨钱财
C. 乞讨人员丙以生拉硬拽他人的方式乞讨钱财
D. 乞讨人员丁以伪装残疾人在公共场所唱歌的方式向他人乞讨钱财
【多选题】
下列情形属于自首的是___。
A. 甲在抢劫时被当场抓获，在公安人员讯问时，其主动交代了其他3件盗窃的事实
B. 甲因为与乙有仇，与儿子丙一起残忍地杀害了乙。甲见罪责难逃，自动到公安机关投案自首，交代杀人是自己一人所为，与别人无关
C. 甲在实施强奸行为后，自动投案，如实供述了自己的罪行，但后来又翻供，拒不认罪，直到一审庭审期间才恢复原先的如实供述
D. 甲在诈骗后，自动投案，但在投案后又逃跑，后被公安机关抓获，如实供述了自己的罪行
【多选题】
对下列人员，可以适用死刑的是___。
A. 审判的时候不满18周岁的人
B. 犯罪的时候怀孕的妇女，审判时已经结束妊娠
C. 审判时候71周岁的人
D. 犯罪的时候76周岁的人，使用特别残忍手段杀害被害人
【多选题】
下列情形中，应当数罪并罚的有___。
A. 甲因盗窃罪被起诉，在判决宣告前，查明甲分别实施了未指控的3次盗窃行为，数额分别为2万元、3万元、5万元
B. 乙因受贿被判处有期徒刑2年，缓刑3年，在缓刑考验期内，又查明其另外一起受贿2万元的罪行
C. 丙因故意伤害罪被判处有期徒刑3年，在服刑期间又犯故意伤害罪
D. 丁因盗窃罪被判处有期徒刑2年，执行完毕后，又发现其在该次盗窃以前还有一起重大盗窃犯罪
【多选题】
被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在5年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，构成累犯，但是___除外。
A. 过失犯罪
B. 经济犯罪
C. 不满18周岁的人犯罪
D. 年满75周岁的人犯罪
【多选题】
下列行为属于立功的有___。
A. 共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实
B. 提供重要线索，得以侦破其他案件
C. 协助司法机关抓捕同案犯
D. 阻止他人犯罪活动
【多选题】
剥夺政治权利，是剥夺___。
A. 选举权和被选举权
B. 言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利
C. 担任国家机关职务的权利
D. 担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利
【多选题】
张某在一建筑工地上盗窃物品（价值400元左右）时，被工地上的工人当场抓获后扭送到派出所。经民警询问，张某交代了自己的违法事实和身份情况，但张某随身未携带任何身份证明。向张某自报地址的公安机关查询，也查无此人。下列做法错误的是___。
A. 因查不清张某的真实身份，中止调查
B. 继续调查张某身份，待身份查清后，再作出处罚决定
C. 因张某的违法事实清楚，证据确实充分，公安机关决定以其自报的姓名作出拘留处罚，并将张某的照片贴附在决定书上
D. 公安机关以张某不讲真实姓名为由，在作出处罚决定前不对张某进行告知
【多选题】
关于限期出境，下列说法正确的是___。
A. 外国人凯里因吸毒违反治安管理，经公安派出所决定，可以限期出境
B. 外国人凯文因殴打他人违反治安管理，经出入境边防检查机关决定，可以限期出境
C. 外国人查理因从事与停留事由不相符的活动，被决定限期5日内出境
D. 外国人科里被决定限期出境，无需注销其有效签证
【多选题】
某局刑警大队侦查人员张某、王某在办理一起抢劫案件时，先后对犯罪嫌疑人杨某、朱某进行了讯问，因杨某拒不交代犯罪事实，即采取不让其睡觉的体罚方法获取了杨某的口供。按照杨某的口供，张某、王某在杨某家中提取了抢劫所用的匕首，并根据杨某供述的抢劫地点调取了被抢劫银行的监控录像，其间，侦查人员张某发现该案的犯罪嫌疑人朱某系自己的初中同学，遂要求回避。本案中可以作为证据使用的是___。
A. 按照杨某的供述提取到的匕首
B. 朱某的讯问笔录
C. 杨某的讯问笔录
D. 按照杨某的供述，调取的银行监控录像资料
【多选题】
未成年人郭某涉嫌犯罪被检察院批准逮捕。在审查起诉中，经羁押必要性审查，拟变更为取保候审并适用保证人保证。关于保证人，下列说法错误的是___。
A. 可由郭某的父亲担任保证人，并由其交纳1000元保证金
B. 可要求郭某的父亲和母亲同时担任保证人
C. 如果保证人协助郭某逃匿，应当依法追究保证人的刑事责任
D. 保证人未履行保证义务应处罚款的，由检察院决定
【多选题】
下列关于办理刑事案件中鉴定的说法，错误的有___。
A. 鉴定的时间不计入办案期限
B. 多人参加鉴定，鉴定人有不同意见的，应当注明
C. 需要聘请有专门知识的人进行鉴定，应当经办案部门负责人批准
D. 辩护人对鉴定意见有异议，经人民法院依法通知的，公安机关鉴定人应当出庭作证
【多选题】
对治安案件进行审核、审批时，应当审查___。
A. 违反治安管理行为人的基本情况
B. 案件事实是否清楚，证据是否确实充分，办案程序是否合法
C. 案件定性是否准确
D. 适用法律、法规和规章是否正确，拟作出的处理决定是否适当
【多选题】
王某因违反治安管理被公安机关处以500元罚款，超过缴纳期限后王某拒不缴纳罚款。公安机关可以___。
A. 改处拘留
B. 逾期1日，加罚15元
C. 将依法收缴、追缴的王某的财物拍卖或者变卖抵缴罚款
D. 申请人民法院强制执行
【多选题】
张三因扰乱公共场所秩序于2月1日被处200元罚款。4月18日张三去缴纳罚款，结果又被加处罚款372元。下列说法正确的是___。
A. 对200元罚款不服可申请行政复议或者提起行政诉讼
B. 对加处罚款372元不服只能申请行政复议
C. 加处罚款的数额不得超过200元
D. 加处罚款后，若张三仍不交罚款，经催告后可申请人民法院强制执行
【多选题】
下列有关治安管理处罚决定的表述正确的是___。
A. 治安管理处罚决定只能由公安机关作出，其他任何机关、团体、企事业单位和个人都无权作出
B. 公安派出所有权作出的治安管理处罚决定仅限于警告和200元以下的罚款
C. 对决定给予行政拘留处罚的人，在处罚前已经采取强制措施限制人身自由的，限制人身自由1日，折抵行政拘留1日
D. 公安机关查处治安案件，决定给予治安管理处罚的，必须有违反治安管理行为人本人的陈述。但是只有本人陈述，没有其他证据证明的，不能作出处罚决定
【多选题】
对于非法摘取他人器官的行为，以故意伤害罪或故意杀人罪定罪处罚的有___。
A. 未经本人同意摘取其器官的
B. 明知是不满18周岁的人而摘取其器官的
C. 以威胁等方式强迫他人捐献器官的
D. 以利益诱惑欺骗他人捐献器官的
【多选题】
下列行为构成强迫交易罪的是___。
A. 摊贩甲强拉顾客购买苹果，造成顾客轻微伤
B. 小区店主乙强迫小区十几位居民购买本店日用品，否则放狗恐吓
C. 超市老板丙对反复挑选商品的顾客说“买就买，不买别摸脏了东西”
D. 小店老板威胁一位女顾客不买商品就不让出店门
【多选题】
关于非法出售发票罪，下列表述正确的是___。
A. 税务工作人员甲非法出售普通发票，无论是否利用职务之便，都以非法出售发票罪定罪处罚
B. 市民乙非法出售普通发票数额较大，情节轻微，由税务机关行政处罚
C. 丙有限公司也可以成为非法出售发票罪的犯罪主体
D. 丁多次非法出售普通发票，且数量巨大，构成情节严重
【多选题】
外国人戴维因非法持有毒品违反治安管理，被处行政拘留15日。关于办理该案，下列说法正确的是___。
A. 若戴维在被行政拘留期间死亡，有关市级公安机关应当通知戴维所属国家驻华使馆、领馆，同时报告省级公安机关并通报同级人民政府外事部门
B. 戴维在被行政拘留期间，其所属国家驻华外交官员要求探视的，决定机关应当及时安排
C. 若戴维出具书面声明拒绝其所属国家驻华外交官员探视，公安机关可以不予安排
D. 办理该案时，公安机关应当按照国家有关办理涉外案件的规定，严格执行请示报告、内部通报、对外通知等各项制度
【多选题】
下列对外国人处驱逐出境的说法正确的是___。
A. 县级公安机关出入境管理部门可以对外国人处驱逐出境
B. 公安部作出的驱逐出境的处罚决定为最终决定
C. 被公安部驱逐出境的外国人，自被驱逐出境之日起10年内不准入境
D. 对外国人处以行政拘留并处驱逐出境的，应当于行政拘留执行完毕后执行驱逐出境
