新版个人网银转账单笔限额是___元，日累计限额是（）元。( )_答案

【单选题】

新版个人网银转账单笔限额是___元，日累计限额是（）元。( )

A. 5万，20万

B. 500万，2000万

C. 200万，5000万

D. 500万，5000万

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相关试题

【单选题】

河南省农村信用社手机银行中的无卡取款业务日累计限额___，每日可进行（）次无卡取款。（）

A. 5000元，3次

B. 5000元，5次

C. 20000元，3次

D. 20000元，5次

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【单选题】

市郊联社自助设备支持单笔取款最高额度为？___

A. 3000元

B. 5000元

C. 10000元

D. 20000元

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【单选题】

网银批量转账最大笔数为___笔

A. 100

B. 200

C. 300

D. 500

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【单选题】

网银最大代发笔数为___笔

A. 1000

B. 2000

C. 3000

D. 5000

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【单选题】

登录密码6次连续输入错误网银暂时冻结，第2天自动解冻；___次连续输入错误，网银永久冻结，需到柜面办理登录密码重置手续。

A. 10次

B. 15次

C. 18次

D. 20次

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【单选题】

微信银行中的无卡取款单笔限额是___ 元，日累计限额是（）元。（）

A. 500010000

B. 50005000

C. 500020000

D. 30005000

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【单选题】

个人电子银行VIP额度设置中转账单笔限额最高是___元，日累计限额最高是（）元。( )

A. 1亿，10亿

B. 10亿，100亿

C. 100亿，100亿

D. 不限制，不限制

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【单选题】

自助设备需___操作

A. 单人

B. 双人

C. 三人

D. 多人

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【单选题】

自助设备视频监控系统中录像资料进行刻录复制，保存时间不少于___个月。

A. 一

B. 两

C. 三

D. 长期

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【单选题】

自助设备每周至少做___次轧账，时间间隔不得超过（）天

A. 两，三

B. 三三

C. 三，两

D. 两，两

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【单选题】

吞卡的所有资料保管时间为___年

A. 一

B. 两

C. 三

D. 永久

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【单选题】

制卡设备必须在是视频监控范围内操作，视频保存时间不得低于___个月

A. 1

B. 3

C. 6

D. 12

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【单选题】

申请自助通借记卡T+0到账，自开通之日起___个月后方可提出申请。

A. 0

B. 3

C. 6

D. 不可以

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【单选题】

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交___，受法律保护。

A. 大额交易和可疑交易报告

B. 现金交易报告

C. 财务报表

D. 业务报告

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【单选题】

___规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A. 中华人民共和国反洗钱法

B. 金融机构反洗钱规定

C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

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【单选题】

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？___

A. 无需报告

B. 提交大额交易报告

C. 提交可疑交易报告

D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告

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【单选题】

义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：___

A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D. 公司的高级管理人员

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【单选题】

对于已确立风险等级的存量客户，应定期对其洗钱风险等级进行重新审核，低风险客户审核期限为___

A. 30个月

B. 24个月

C. 18个月

D. 12个月

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【单选题】

二次交易补录由反洗钱哪个岗位人员负责补录___

A. 编辑岗

B. 审核岗

C. 审批岗

D. 系统管理岗

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【单选题】

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该___

A. 继续为客户办理业务

B. 采取临时冻结账户

C. 中止为客户办理业务

D. 不予理睬

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【单选题】

客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A. 受益人

B. 托管人

C. 业务经办人

D. 授权委托人

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【单选题】

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___

A. 大额和可疑交易数据报送

B. 客户身份识别

C. 客户身份资料和交易记录保存

D. 反洗钱监督检查

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【单选题】

下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是___

A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

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【单选题】

银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币___张、枚（含）以上，假外币()张、枚（含）以上的，应当立即报告当地公安机关并提供有关线索

A. 20,10

B. 20,5

C. 10,10

D. 10,20

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【单选题】

根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》（公通字〔2009〕43号）要求，银行业金融机构一次性发现假人民币（）元（含）以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币___元（含）以上的，要在当天通报公安机关。

A. 1000500

B. 500300

C. 20001000

D. 500200

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【单选题】

第五套___年版人民币5元及以上纸币全部作为残损人民币，只收不付。

A. 1999

B. 2005

C. 2019

D. 2015

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【单选题】

下列纸币不属于2019年版第五套人民币纸币的是___

A. 50元

B. 20元

C. 10元

D. 5元

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【单选题】

下列纸币不属于2019年版第五套人民币纸币的是___

A. 5元

B. 20元

C. 10元

D. 1元

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【单选题】

客户申请涉假查询，应在办理取款业务之日起___个工作日内（含取款当日），携带有效证件、有异议纸币或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到取款金融机构提交冠字号码查询申请。

A. 20

B. 10

C. 5

D. 30

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【单选题】

冠字号码查询受理人应在受理之日起___个工作日内办结查询事项，如有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知查询人。

A. 10

B. 15

C. 5

D. 3

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【单选题】

2019年版第五套人民币，转动钞票时，“20”的颜色由___变（）

A. 绿，金

B. 金，绿

C. 金，红

D. 绿，红

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【单选题】

2019年版第五套人民币，转动钞票时，“20”安全线的颜色由___变（）

A. 红，绿

B. 红，蓝

C. 金，蓝

D. 绿，紫

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【单选题】

2019年版第五套人民币，转动钞票时，“10”的颜色由___变（）

A. 绿，金

B. 红，绿

C. 金，红

D. 绿，蓝

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【单选题】

客户在办理电子银行业务时，客户手机号码变更，需要使用___交易进行修改。

A. 104

B. 123

C. 5805

D. 5806

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【单选题】

系统中识别出的个人客户疑似一户多号，经综合判断确实是同一客户时，柜员可通过___交易进行客户号合并。

A. 123

B. 131

C. 134

D. 135

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【单选题】

机构客户在做客户号合并过程中，用___证件类型开户的客户号优先保留。

A. 营业执照

B. 组织机构代码证

C. 国税税务登记证

D. 地税税务登记证

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【单选题】

用于对客户证件信息（证件类型、证件号码、客户名称）进行修改的交易码是___。

A. 123

B. 131

C. 134

D. 135

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【单选题】

关于【1132单位账户维护】交易，以下说法正确的是___。

A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；

B. 可以增加除主证件外的其他证件号码；

C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；

D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。

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【单选题】

芯片存单开户后，客户前来支取时芯片损坏，且密码遗忘，柜员应如何操作___

A. 有凭证，先做7128密码挂失，再做7125挂失后重置；

B. 先想办法修复芯片，修复后做7125挂失及重置；

C. 进行双挂；

D. 有凭证，直接做7125挂失及重置。

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【单选题】

下列哪种凭证不能通过【7133客户凭证作废】交易进行作废___。

A. 转账支票

B. UK

C. 金燕卡

D. 现金支票

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推荐试题

【判断题】

货币鉴别的主体是金融机构、人民银行以及公安机关。

A. 对

B. 错

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【判断题】

货币鉴别的场景必须是在金融机构办理存取款和货币兑换业务时。

A. 对

B. 错

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【判断题】

假币收缴的场景是在金融机构办理存取款、货币兑换或者清分复点业务时。

A. 对

B. 错

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【判断题】

假币收缴的主体是金融机构、人民银行以及公安机关。

A. 对

B. 错

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【判断题】

假币收缴是行政行为，带有一定的行政强制性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

货币真伪鉴定行为的主体是人民银行或人民银行授权的金融机构。

A. 对

B. 错

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【判断题】

货币真伪鉴定行为必须以假币收缴行为为前提。

A. 对

B. 错

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【判断题】

只有被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下才可以提出货币真伪鉴定申请。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位或个人主动申请的钱币藏品鉴定不在《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》管辖范围。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于贵金属纪念币的鉴定比照《屮国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》实施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位或个人主动申请的钱币藏品鉴定也可依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》办理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

误收、误付是金融机构在办理存取款或兑换业务中将假币作为真币收入或者付出的行为，属于业务差错，不会因此受到人民银行的监管处罚。

A. 对

B. 错

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【判断题】

鉴于发现假币后主动上缴是公众应尽的义务，对于主动上缴假币的行为无须奖励或补偿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中国人民银行及其分支机构依照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督管理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

被收缴人如需提出货币真伪鉴定申请的，收缴单位有协助的义务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

被收缴人如需提出货币真伪鉴定申请的，收缴单位可以直接代其提出鉴定申请。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构办理存取款、货币兑换等业务时,应当准确鉴别货币真伪,防止误收及误付。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构办理存取款、货币兑换等业务时，应当准确鉴定货币真伪，防止误收及误付。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构办理存取款、货币兑换等业务时，应当准确鉴别人民币真伪，防止误收及误付，对外币真伪鉴别不做强制要求。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构应确保在用现金机具的鉴别能力符合国家标准或行业标准；

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构应记录办理货币兑换业务中涉及到的全部外币的冠字号码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构与客户发生假币纠纷的，在相应记录保管期内，由金融机构承担举证责任。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户等值赔付。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户双倍赔付。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构误付假币，若发生负面舆情，金融机构应当妥善处理并消除不良影响。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构误付假币，若发生负面舆情，应由人民银行当地分支机构出面妥善处理并消除不良影响。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的，中国人民银行分支机构予以没收，向解缴单位开具《假人民币没收收据》。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的，中国人民银行分支机构经鉴定后予以没收，向解缴单位开具《货币真伪鉴定书》和《假人民币没收收据》。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构应当对收缴的假币实物进行单独管理,并建立假币收缴代保管登记制度,账实分管,确保账实相符。

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金自助设备发现可疑币后的处置及相关假币收缴的管理办法依照《屮国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》执行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还被收缴人,并收回《假币收缴凭证》,盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理;经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》和《假币收缴凭证》。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对收缴的外币纸币和各种硬币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位退还被收缴人,并收回《假币收缴凭证》;经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》和《假币收缴凭证》。

A. 对

B. 错

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【判断题】

鉴定单位不得拒绝被收缴人提出的鉴定申请。

A. 对

B. 错

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【判断题】

鉴定单位不得无故拒绝被收缴人提出的鉴定申请。

A. 对

B. 错

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【判断题】

鉴定单位应当公示鉴定范围。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中国人民银行及其分支机构应当公示授权的鉴定机构名录。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构应当公示授权证书。

A. 对

B. 错

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【判断题】

鉴定单位的鉴定业务范围必须包括人民币和外币的真伪鉴别。

A. 对

B. 错

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【判断题】

鉴定单位的鉴定业务范围可以不包括外币的真伪鉴别。

A. 对

B. 错

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【判断题】

鉴定单位只能在营业场所公示鉴定业务范围。

A. 对

B. 错

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