商业银行个人理财业务面临的主要风险有____答案

【多选题】

商业银行个人理财业务面临的主要风险有___

A. 流动性风险

B. 声誉风险

C. 法律风险

D. 操作风险

E. 信用风险

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答案

ABCDE

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相关试题

【多选题】

理财产品的销售文件包括___

A. 理财产品销售协议书

B. 理财产品说明书

C. 产品要素表

D. 风险揭示书

E. 投资者权益须知

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【多选题】

商业银行对理财产品进行风险评级的依据包括下列哪些因素___

A. 理财产品投资范围、投资资产和投资比例

B. 理财产品期限、成本、收益测算

C. 本行开发设计的同类理财产品过往业绩

D. 理财产品在运营过程中存在的各类风险

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【多选题】

机构理财办理投资者须携带的资料有___

A. 公章、印鉴章

B. 转账支票

C. 若为代理，须签订授权委托书

D. 法人、经办人身份证明

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【多选题】

理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列情形___

A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B. 违规承诺收益或者承担损失；

C. 夸大或者片面宣传理财产品，违规使用“安全、”“保证、”“承诺、”“保险、”“避险、”“有保障、”“高收益、”“无风险”等与产品风险收益特性不匹配的表述；

D. 登载单位或者个人的推荐性文字；

E. 在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述

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【多选题】

取消企业银行账户许可的范围包括___。

A. 企业法人

B. 非法人企业

C. 个体工商户

D. 机关

E. 事业单位

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【多选题】

三要素决定基本存款账户的唯一性，应当在结算账户管理系统中准备录入信息，对唯一性进行审核。该三要素为___。

A. 企业名称

B. 统一社会信用代码

C. 存款人类别

D. 注册地区代码

E. 注册地址

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【多选题】

存在下列哪种情形的，银行应当拒绝开户。___

A. 使用伪造、变造开户证明文件

B. 假冒他人身份或虚构代理关系

C. 经核实注册地址不存在或虚构经营场所

D. 对企业身份信息存疑需要提供辅助证件，企业决绝出示

E. 被市场被市场监督管理部分列入“严重违法失信企业名单”

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【多选题】

销售人员从事理财产品销售活动，下列情形是违规的___。

A. 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；

B. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员；散布虚假信息扰乱市场秩序；

C. 违规接受投资者全权委托，私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易；

D. 违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；

E. 挪用投资者交易资金或理财产品、擅自更改投资者交易指令

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【判断题】

专用存款账户和临时存款账户不能办理协定存款业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业网点做过关机后需要重新进入系统办理业务的，应联系县联社的科技部重新开机，重新开机成功后网点取消平账方可办理业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

因业务需要控制柜员办理某一币种的现金业务或某一种凭证业务时，机构库管可对柜员尾箱相应子账户通过7315交易进行增加或删除。

A. 对

B. 错

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【判断题】

尾箱上缴前只需要碰库，无需将余额清零；尾箱封存前必须将尾箱余额清零才能操作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

已经封存的尾箱需要重新分配给其他柜员时，机构库管先通过【7315尾箱账号维护】交易启用后，使用【7316】交易，操作标志选择领用，领用柜员录入其柜员代号及密码，完成尾箱领用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

库管员因调离机构时需交接尾箱时不能做7317，需做7316把尾箱交给机构或者7325交给另一个库管员后，才可将柜员号调整至其他机构。

A. 对

B. 错

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【判断题】

批量开立的银行卡必须先进行初始密码激活，且密码激活只能由持卡人本人办理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

凭证入库申请后，业务还未处理的可以用【7112】凭证入库申请撤销/拒绝交易进行撤销。

A. 对

B. 错

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【判断题】

存折消磁且密码为弱项密码，这种情况下只能进行双挂处理，在挂失期满后先进行密码重置、再进行挂失换折或挂失销户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大社向下级分社做预制卡凭证库间调拨时，误将机构输入为上级机构，柜员应使用7225卡凭证调拨差错交易对出库的在途卡凭证有差错的进行撤销。

A. 对

B. 错

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【判断题】

凭证挂失可以由代理人代为办理，但挂失的后续处理必须由客户本人办理。密码密码挂失也可以代理办理，但后续处理必须本人办理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在老系统中密码不足6位的账号（多为批量代发的存折），在新系统中客户输入密码时需在老密码前加0补足6位。

A. 对

B. 错

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【判断题】

账户查询密码忘记时无需挂失，可直接使用【7125密码重置】交易实时重置。

A. 对

B. 错

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【判断题】

密码挂失在全省农信社任一网点均可办理成功。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户卡6个月未发生业务限制非柜面业务，在做解除控制时客户密码忘记，直接在柜面进行密码挂失及重置即可。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户在开户时如果柜员输入的是万能手机号码和万能验证码，万能手机号码在系统中不会保存，系统中的手机号码仍然为空，该客户在系统中会被认为是手机未验证客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行办理挂失、密码重置、销户等业务时，银行可以采取上门服务的方式办理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

内部主任应对网点的交接班制度进行监督管理，督促主管柜员每日营业终了必须对所有当班柜员尾箱进行核查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

甲公司在郑州市郊联社开立保证金账户，并存有资金，因业务需要，想开立存款证明，柜员可以为其办理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人账户名称不能修改，若有个人账户名称错误的情况，只能做销户处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业网点应对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。应当变更为账户所有人本人的联系电话(特殊情况除外)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

授权通过后的业务，主管柜员可使用0279复核授权通过任务管理交易进行取消。

A. 对

B. 错

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【判断题】

默认转存是指与原存期一致的本息转存方式，本息转存指本息转存，存期不可以选择的转存方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

零存整取业务，客户在存期中途如有漏存，可以在漏存次月补存，若连续两月漏存视同违约，不允许再存入，只能销户处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

享档档在支取时，存期内遇利率调整，按支取日相应存期整存整取利率计付利息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

目前，个人和对公客户均可以签约批量代发业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在系统中银行内部发起的对账户余额的止付称为控制，法定机关发起对账户余额的止付称为冻结，冻结和控制的级别相同。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员使用【7632业务验证码查询】交易，输入交易日期和电子印章中镶嵌的业务验证码，即可查询到该业务验证码对应的交易信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

老系统中的挂失全部移植到新系统中，输原来的挂失编号即可办理挂失后续处理业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

【1225账户交易明细查询】分为客户查询和非客户查询，客户查询需要输入密码，系统会自动打印电子印章；非客户查询需要授权，不会打印电子印章。

A. 对

B. 错

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【判断题】

账户几个金额间的逻辑关系为：账户余额-冻结金额-控制金额=可用余额。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【判断题】

同业存放，也称同业存款，目前包括同业活期存款和同业定期存款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

同业存放，也称同业存款，是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存入于商业银行的款项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

同业存放属于对公存款种类，一般情况都会对其进行利率浮动，浮动比例与银行协商。

A. 对

B. 错

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【判断题】

存款银行申请在本行开立人民币同业存放银行结算账户，由总行运营管理部（总行营业部）受理。分支行及以下分支机构不得作为人民币同业存放银行结算账户的开户银行，分行级营业机构确有需要的，可以直接办理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

开立的定期账户，在未存入钱之前或者已有值的定期账户，都可以当日销户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

同业存入是指信用社以及财务公司、信托公司等非银行金融机构开办的存款业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

若是开立人民币同业存放银行结算账户，非一级法人开户的，还应出具一级法人（或者一级分行）以正式发文形式的授权书原件。对存款银行申请开立人民币同业银行结算账户用途超越经营范围的，应当拒绝办理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

协议存款应付利息是指手工结息结出来的利息，若手工结息结了两次，则该利息为累计额。

A. 对

B. 错

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【判断题】

只有定期类未到期的协议和同业可以手工结息，一经账户到期，这个功能就无法实施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

协议定期销户转账金额50万（含），需会计主管授权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

协议存款是按照中国人民银行及中国银行业监督管理委员会的有关规定，银行与其他机构法人或法人授权机构，通过签订协议约定存放利率办理的固定期限、固定金额的存款业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

开立的定期零值账户，在未存入钱之前，当日不能销户只能冲账。已有值的定期账户，可以当日销户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

协议存款开户时，录入柜员审核客户提供的一式二份的《绍兴银行人民币单位协议存款合同》是否正确、完整和法人身份证是否有效。

A. 对

B. 错

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【判断题】

协议存款应付利息划转时，若开户时设定了转入账户，则会返显，且不可以修改。

A. 对

B. 错

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【判断题】

协议存款应付利息划转时，无需授权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

开立存放同业账户，存款类型为普通存款，按季计息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

存放同业内部账户开户，客户号统一为999999999。

A. 对

B. 错

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【判断题】

存放同业是指我行存入于境内、境外银行和非银行金融机构的款项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

存放同业内部帐户开户，可以由各分支行网点前台柜员直接在系统中开立，开立账户时，“是否计息”需要选择“Y计息”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

同业内部帐户开户选取产品（只能选择产品号为3开头的活期产品），不计息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

总行相关业务部门可根据业务发展需要在其他银行机构开立人民币存放同业银行结算账户，其中人民币投融资性存放同业银行结算账户可以在其他银行二级分行以下（含）开立。

A. 对

B. 错

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【判断题】

分行及县域支行可以在所属地国有银行或一级法人银行开立人民币结算性存放同业银行结算账户（分行不超过2家、县域支行不超过1家），可开立人民币投融资性存放同业银行结算账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

总行相关业务部门可根据业务发展需要在其他银行机构开立人民币存放同业银行结算账户，其中人民币投融资性存放同业银行结算账户只能在其他银行二级分行以上（含）开立，支行及以下分支机构不得开立。

A. 对

B. 错

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【单选题】

CCB-Ⅱ型制动机中X-IPM是指（）。(1.0分)

A. 电子制动阀

B. 继电器接口模块

C. 微处理器

D. 制动显示屏

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【单选题】

当制动缸内漏风沟过长时，有可能造成制动机（）。(1.0分)

A. 自然制动

B. 缓解不良

C. 不起制动作用

D. 紧急制动

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【单选题】

104型分配阀属于（）。(1.0分)

A. 二压力机构直接作用方式控制阀

B. 三压力机构控制阀

C. 二压力机构间接作用方式控制阀

D. 二、三压力混合机构的控制阀

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【单选题】

为防止总风管漏泄时，为保证空气弹簧内有一定的压缩空气，在高度调整阀内一般设置有（）。(1.0分)

A. 减压阀

B. 双向阀

C. 单向阀

D. 增压阀

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【单选题】

CCB-Ⅱ型制动机中BPT是指（）压力传感器。(1.0分)

A. 平均管压力

B. 列车管压力

C. 总风压力

D. 均衡风缸压力

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【单选题】

制动缸缓解不良的主要原因是（）。(1.0分)

A. 缓解弹簧折断

B. 活塞皮碗漏泄

C. 制动缸内漏风沟堵塞

D. 制动缸漏泄

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【单选题】

哪个不属于SP2制动单元中闸片间隙自动调整器的部件。（）(1.0分)

A. 引导螺母

B. 连接螺母

C. 调整螺母

D. 回程螺母

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【单选题】

DK-1型电空制动控制器制动位时列车管最大减压量为（）kPa。(1.0分)

A. 150～200 kPa

B. 190～240 kPa

C. 200～250 kPa

D. 210～230 kPa

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【单选题】

DK-1型制动机电动放风阀有两个作用位置，排风位和（）(1.0分)

A. 充风位

B. 关闭位

C. 中立位

D. 保压位

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【单选题】

CCB-Ⅱ型制动机中RIM是指（）。(1.0分)

A. 电子制动阀

B. 继电器接口模块

C. 继电器接口模块

D. 制动显示屏41、

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【单选题】

70T货车制动软管长度应符合（）的规定。(1.0分)

A. 715±10mm

B. 695±10mm

C. 795±10mm

D. 585±10mm

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【单选题】

货车集尘盒有（）集尘盒和铸铁集尘盒两种。

A. 塑钢

B. 尼龙

C. 不锈铁

D. 不锈钢

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【单选题】

DK-1型制动机电空位故障不能继续运行时，可停车后转（）操纵。(1.0分)

A. 空气位

B. 电空位

C. 中立位

D. 缓解位

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【单选题】

DK-1型空气制动阀手柄置制动位，作用管压力由0升至280kPa的时间不大于（）S。

A. 4

B. 3

C. 3.5

D. 2.5

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【单选题】

DK-1型制动机紧急放风阀的作用是：在紧急制动作用时使列车管压力迅速排出，同时通过本身电器动作接通电路，是相应继电器动作来（）。(1.0分)

A. 切断列车管供风风源

B. 产生增压作用

C. 使ZDF放风阀迅速排风

D. 局部减压

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【单选题】

CCB-II型制动机当总风缸压力低于（）时，IPM接收到MREP压力开关信号，使机车实施制动，不允许机车加载牵引。(1.0分)

A. 250kPa

B. 350kPa

C. 450kPa

D. 550kPa

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【单选题】

制动软管须在（）内进行风压试验。(1.0分)

A. 水槽

B. 油槽

C. 碱水

D. 盐水

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