【多选题】
公安机关下列调查取证行为，不符合《治安管理处罚法》规定的是___。
A. 办案人员没有到证人所在单位或者住所询问证人，而是通知证人到公安机关提供证言
B. 办案人员询问未满16周岁的证人时，没有通知其父母或者其他监护人到场
C. 2名办案民警检查完与违反治安管理有关的场所后所作的检查笔录中，因被检查人拒绝签名，而现场情况又无法找到和邀请见证人的，只有办案人员的签名和有关情况及原因说明
D. 对案件中有争议的专门性问题，经有关鉴定人鉴定后，只需加盖鉴定机构的公章，无须鉴定人的签名
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答案
BD
解析
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【多选题】
下列关于办理治安案件询问的表述正确的是___。
A. 对醉酒的人约束至酒醒的时间不计算在询问查证的时间内
B. 当场处罚的治安案件可由1名民警调查询问
C. 被询问人就被询问事项自行提供书面材料的，应当允许
D. 询问15周岁的未成年在校学生应当通知其所在学校的教师在场
【多选题】
下列关于办理治安案件中检查的说法错误的是___。
A. 人民警察经出示工作证件，可以对公民住所立即进行检查
B. 实施检查的人民警察不得少于2人
C. 检查证明文件应当由公安机关办案部门负责人审批
D. 检查妇女的身体，只能由女性人民警察进行
【多选题】
下列关于办理治安案件中检查的说法错误的是___。
A. 公安机关有权检查与违反治安管理行为有关的人身和物品，对公民的住所无权检查
B. 实施检查的人民警察不得少于2人，但紧急情况也可以由1名人民警察实施检查
C. 检查证明文件应当由公安机关办案部门负责人审批
D. 被检查人拒绝在检查笔录上签名的，人民警察可以代其签名
【多选题】
公安机关在办理周某出售淫秽物品一案时，决定对其进行传唤。办案民警陈某、赵某送达传唤证时，发现只有周某一人在家，并且其家中可能藏有淫秽光盘，遂向周某出示工作证件，对其住所进行了检查。经检查，发现了10张淫秽光盘，民警赵某在笔记本上予以注明。周某又称在其小商店内还有一部分淫秽光盘。陈某、赵某赶紧携带发现的淫秽光盘回到派出所，向所长报告了此情况。经所长同意，二人带着由派出所开具的检查证明文件，到周某的商店内进行了检查，又发现了5张淫秽光盘，二人决定予以扣押，民警赵某又在笔记本上予以注明。2名民警对扣押的光盘，给周某打了个“今扣周某15张淫秽光盘。陈某、赵某”的条子。民警下列行为中，不符合法律规定的是___。
A. 对公民住所进行检查没有出示县级以上人民政府公安机关开具的检查证明文件
B. 两次检查均未制作检查笔录
C. 所长批准检查证明文件
D. 未制作证据保全决定书和清单
【多选题】
下列关于居住场所与经营场所合一的检查问题的说法正确的是___。
A. 公安机关对其进行检查时，应当按照检查公民住所办理相关手续
B. 公安机关应当按照检查经营场所办理相关手续
C. 公安机关在经营时间内对其检查时，应当按照检查经营场所办理相关手续
D. 公安机关在非经营时间内对其检查时,应当按照检查公民住所办理相关手续
【多选题】
下列关于办理行政案件中鉴定、检测方面的叙述正确的是___。
A. 对人身伤害的鉴定由法医或者县级以上医院进行
B. 卫生行政主管部门许可的医疗机构具有执业资格的医生出具的诊断证明，可以作为公安机关认定人身伤害程度的依据
C. 对当事人提供的购买发票等票据能够认定价值的涉案物品，公安机关可以不进行价格鉴证
D. 价值明显不够刑事立案标准的涉案物品，公安机关可以不进行价格鉴证
【多选题】
甲因琐事将乙打伤，公安机关受理案件后，出现下列情形，其中应当进行伤情鉴定的是___。
A. 乙伤情可能构成轻微伤
B. 乙要求作伤情鉴定
C. 甲对乙的伤害程度有争议
D. 甲要求作伤情鉴定
【多选题】
某公安机关受理了张某殴打李某案件。在案件办理过程中，李某拒绝进行伤情鉴定，公安机关下列做法正确的有___。
A. 将有关情况记录在案
B. 对李某强制进行伤情鉴定
C. 因李某未进行伤情鉴定，对张某从轻处罚
D. 根据已认定的事实作出处理决定
【多选题】
张某与李某系邻居，因楼层渗水而发生口角，张某将李某打伤。案件受理后，公安机关下列做法错误的有___。
A. 李某被打肿了脸，到医院检查后无碍，放弃了伤情鉴定。公安机关要求李某一定要进行鉴定，否则无法作出处理
B. 李某被打肿了脸，到医院检查后发现耳膜破裂。公安机关发现其伤势较重可能为轻伤以上。但由于张、李二人欲私下和解，不必要求李某进行伤情鉴定
C. 李某被打肿了脸，到医院检查后发现牙齿松动，张某认为李某的牙齿松动不是其殴打行为所致，双方发生争执。公安机关应以医院病历为依据进行处理
D. 李某接到鉴定委托书后，经公安机关多次通知，李某无正当理由逾期不去鉴定，公安机关视其拒绝鉴定
【多选题】
张三翻墙进入李四所开商店，窃得李四3天前刚收购回来的一台二手电脑（价值600元)。李四报警后，张三随即被警方抓获。为确定案值，公安机关聘请价格鉴证机构的鉴定人员对笔记本电脑进行了估价。下列说法不正确的是___。
A. 鉴定人员王某系李四的舅舅，他办事公正，可以为此案承担鉴定工作
B. 张三对鉴定意见有异议，要求重新鉴定，无特殊情况，鉴定意见改变的，由公安机关承担重新鉴定费用，鉴定意见没有改变的，则重新鉴定的费用应由张三自己承担
C. 由于鉴定人员具有专业知识，办案民警无需再对鉴定意见进行审查
D. 申请重新鉴定以一次为限。张三申请了，李四就不能再申请
【多选题】
某公安机关在办理行政案件中关于鉴定的做法正确的是___。
A. 违法嫌疑人李某收到鉴定意见后，发现鉴定人应当回避而没有回避，向公安机关申请重新鉴定，公安机关要求重新鉴定的费用由李某负担
B. 被侵害人张某自行鉴定的，鉴定费用由张某负担
C. 被侵害人赵某收到鉴定意见后，对鉴定意见有异议，向公安机关申请重新鉴定，公安机关要求重新鉴定的费用由违法嫌疑人钱某负担
D. 违法嫌疑人陈某收到鉴定意见后，对鉴定意见有异议，向公安机关申请重新鉴定，公安机关认为该鉴定意见确有疑问，进行了重新鉴定，公安机关应承担该费用
【多选题】
下列不需要告知听证的案件有___。
A. 李某因弄虚作假骗取护照被公安机关处以3000元的罚款
B. 张某因盗窃被拘留10日并处1000元罚款，因吸毒被拘留12日并处罚款1500元，合并执行拘留20日并处罚款2500元
C. “金宇网吧”因未按规定核对、登记上网消费者的有效身份证件被公安机关警告并处以8000元的罚款
D. 刘某因饮酒后驾驶机动车被公安机关交通管理部门处暂扣6个月的机动车驾驶证，并处1000元罚款
【多选题】
根据《治安管理处罚法》的规定，下列关于扣押的说法正确的是___。
A. 公安机关办理治安案件，对与案件有关的需要作为证据的物品，可以扣押
B. 对被侵害人或者善意第三人合法占有的财产，不得扣押，应当予以登记
C. 对扣押的物品，应当会同在场见证人和被扣押物品持有人查点清楚，当场开列清单一式两份，由调查人员、见证人和持有人签名或盖章，一份交给持有人，另一份附卷备查
D. 满6个月无人对所扣押物品主张权利或者无法查清权利人的，应当公开拍卖或按照国家有关规定处理，所得款项上缴国库
【多选题】
根据《治安管理处罚法》的规定，办案民警在实施扣押时，应做好的工作有___。
A. 会同在场的见证人和被扣押物品持有人查点清楚被扣押的物品
B. 在实施扣押的现场开列扣押物品清单
C. 清单制作完毕后，由调查人员、见证人和持有人签名或者盖章
D. 经过有关人员签名或者盖章的扣押物品清单一式两份，一份交给持有人，另一份附卷备查
【多选题】
某派出所在办理行政案件中进行了下列扣押，其中不正确的有___。
A. 民警在检查陈某汽车的后备箱中发现了仿真枪。由于情况紧急，民警当场实施扣押，并在24小时内向所属分局局长报告后，可以不补办批准手续
B. 民警办理刘某吸毒案件时，对刘某的生活必需品进行扣押
C. 蒋某抢夺谢某的手机，被民警当场抓获。后派出所扣押了谢某被抢夺走的手机
D. 民警在办理王某殴打李某的案件中，认为王某殴打李某使用的板砖符合扣押条件，经派出所所长批准后进行扣押
【多选题】
公安机关在作出___的行政处罚决定之前，应当告知违法嫌疑人有要求举行听证的权利。
A. 对个人违反治安管理的处以2000元以上罚款
B. 对单位处以1万元以上罚款
C. 行政拘留
D. 对违反边防出境入境管理法律、法规和规章的个人处以2000元以上罚款
【多选题】
8月1日晚，周某在嫖娼时被某县公安局某派出所巡逻民警抓获，经查证，拟对周某拘留10日并处3000元罚款，并于8月2日上午告知其可以要求举行听证。下列做法正确的是___。
A. 周某当场表示放弃听证，某县公安局于8月3日对周某作出行政处罚决定
B. 周某当场未要求听证，某县公安局于8月4日对周某作出行政处罚决定
C. 周某当场放弃听证，但于8月3日提出听证要求，某县公安局未允许其听证要求，并于8月4日作出行政处罚决定
D. 周某当场要求听证，但于8月3日又撤回了听证要求，某县公安局于8月4日作出行政处罚决定
【多选题】
下列违反治安管理的行为，没有超过追究期限的是___。
A. 10月25日，某派出所接到群众举报，当地居民冯某于4月6日在自己的录像厅内组织播放淫秽录像，经调查上述举报属实
B. 3月21日，某铁路派出所民警巡逻时发现放置在铁路边的安全标志被人移走；10月5日，行为人冯某被抓获。经查，冯某系于3月20日夜间将上述安全标志移走
C. 11月22日，某派出所接到报案，发现印有伪造的当地某学校公章的文件。经查，该印章系陈某于4月10日伪造并加盖在文件上的，使用后即将印章销毁
D. 12月6日，某地公安机关发现当地居民刘某在自家果园里私自安装电网，经查，为防止有人入园盗窃，刘某早于3月初就已将电网装上
【多选题】
下列违法行为没有超过追究期限的是___。
A. 11月6日，周某因赌博被某派出所查获，其供出在同年3月中旬嫖娼
B. 4月6日，李某向当地派出所电话报警被陈某殴打，因接警人忘记作记录，导致派出所未对该案予以受理，同年12月3日，陈某因寻衅滋事被该派出所抓获，其供出曾于4月份殴打李某
C. 12月2日，赵某盗窃李某自行车。李某到派出所报案，派出所调查时赵某逃跑。次年9月2日，将赵某抓获
D. 5月1日，李某供述其上一年9月7日至12月5日，随身携带一把带有自锁装置的弹簧刀
【多选题】
下列关于治安管理处罚责任年龄说法错误的有___。
A. 已满14周岁不满18周岁的人违反治安管理，应当减轻处罚
B. 16周岁生日当天，应视为已满16周岁
C. 认定责任年龄，以查处违反治安管理行为时为准
D. 对于不满14周岁的人违反治安管理违法所得的财物，应当追缴
【多选题】
派出所民警吴某在下班途中发现郑某（男，13周岁）正在出售淫秽光盘，就向郑某查问。郑某说自己是某中学学生，在学校旁边租住的房子中利用自己购买的电脑上网下载淫秽图片和视频，然后刻录成光盘出售。吴某当即随郑某到其租住的房子进行检查，果然发现了其用于制作淫秽光盘的电脑和一些尚未出售的淫秽光盘。下列说法错误的有___。
A. 吴某对郑某的住所进行当场检查后应补办检查证，且应有不少于2名民警进行
B. 对郑某应从轻或者减轻处罚
C. 应当责令郑某的监护人对其严加管教
D. 对涉案的电脑和淫秽光盘应予追缴
【多选题】
甲（15周岁）在某酒吧饮酒，喝醉后向老板乙赊账，乙不同意，双方发生口角，甲对乙进行殴打（经鉴定为轻微伤），乙拨打110向公安机关报案。民警赶到，经劝阻甲仍不停手，还对民警辱骂拉扯，将民警的制服撕破。民警欲将甲带离时，甲躺倒在地大喊“警察打人啦”，赖着不走。下列说法正确的是___。
A. 甲实施了殴打他人和阻碍执行职务两种违反治安管理的行为
B. 对甲应采取保护性措施约束至酒醒
C. 对甲的违法行为应分别决定合并执行，行政拘留处罚合并执行的，最长不超过20日
D. 对甲应决定行政拘留处罚，但不执行
【多选题】
甲（13周岁）在一饭店内过生日时与店内服务员乙发生矛盾，甲气愤不过，于晚9时许，约其朋友丙（14周岁）、丁（14周岁）一起在乙回家途中，对乙进行了殴打。打完后，三人各自回家，丁在回家的路上越想越怕，便返回将躺在地上的乙送到了医院，并支付了医药费，乙出院后报警，要求处理甲、丙、丁三人，乙后经法医鉴定为轻微伤。对此案件，公安机关应当___。
A. 对甲不予行政处罚，但是应当责令其父母严加管教
B. 对丙可以从轻、减轻或者不予行政处罚
C. 对丙应当从轻或者减轻行政处罚
D. 对丁应当从轻、减轻或者不予处罚
【多选题】
警察赵某对张某骗取他人财物案进行调查后，认为应当对张某减轻处罚或者不予处罚，并提出以下理由，其中理由不成立的有___。
A. 张某骗取他人财物数额较小，属于情节轻微
B. 张某实施骗取行为是受他人教唆
C. 张某主动退赃，向被侵害人主动承认错误
D. 张某被抓获后，主动交代其所知的一个诈骗团伙，帮助公安机关侦破了发生在当地的系列诈骗案
【多选题】
根据《治安管理处罚法》的规定，违反治安管理有___情形之一的，减轻处罚或者不予处罚。
A. 情节特别轻微的
B. 主动消除或者减轻违法后果，并取得被侵害人谅解的
C. 有立功表现的
D. 主动投案，向公安机关如实陈述自己的违法行为的
【多选题】
屈某骗取他人财物，被公安机关发现，负责办理此案的民警赵某进行调查后认为，应当对屈某减轻处罚或者不予处罚，并提出了下列理由，其中可以成立的是___。
A. 屈某骗取他人财物数额较小，且属首次实施此类行为，属于情节特别轻微
B. 屈某实施骗取行为并非自愿，而系出于他人胁迫
C. 屈某系下岗工人，全家生活基本靠他来维持
D. 屈某被抓获后，主动交代其所知的一个诈骗团伙，帮助公安机关侦破了发生在当地的系列诈骗案
【多选题】
违反治安管理行为人有以下___情形的，应当减轻处罚或者不予处罚。
A. 受他人胁迫或者诱骗的
B. 主动消除或者减轻违法后果，并取得被侵害人谅解的
C. 醉酒的人违反治安管理的
D. 怀孕或者哺乳自己婴儿的妇女违反治安管理的
【多选题】
下列关于对违反治安管理行为从轻、减轻、从重处罚和不予处罚的表述正确的是___。
A. 对违反治安管理的行为情节特别轻微的，减轻或不予处罚
B. 对6个月内曾受过治安管理处罚的，从重处罚
C. 对教唆、胁迫、诱骗他人违反治安管理的，从重处罚
D. 对主动投案，向公安机关如实陈述自己的违法行为的，减轻或不予处罚
【多选题】
根据《治安管理处罚法》的规定，下列应当从重处罚的情形有___。
A. 教唆他人违反治安管理的
B. 胁迫他人违反治安管理的
C. 诱骗他人违反治安管理的
D. 打击报复报案人的
【多选题】
根据《治安管理处罚法》的规定，一人有两种以上违反治安管理行为的，___。
A. 分别决定，合并执行
B. 合并决定，分别执行
C. 合并决定，合并执行
D. 行政拘留处罚合并执行的，最长不超过20日
【多选题】
南某与曾某素来不和。一天中午，两人因公用水池用水问题发生争执，并相互扭打，被邻居拉开。南某的丈夫孙某下班回家后，听说妻子与曾某吵架，拉起妻子找到曾某骂架，并捡起过道上的一根木棒递给妻子南某，说：“揍她。”南某乘曾某不备，拿起木棒便往曾某背上砸去，造成曾某背部损伤，经鉴定系轻微伤。下列对南某及其丈夫孙某处罚的表述正确的是___。
A. 只应当对南某处罚
B. 只应当对南某的丈夫孙某处罚
C. 应当对南某和孙某一同处罚
D. 孙某实施教唆行为，对其应当按照南某的行为从重处罚
【多选题】
李某（男，17周岁）在某中学附近向放学回家的中学生勒索人民币共27元，被学生家长当场扭送至公安派出所。对李某应当___。
A. 责令其家长加以管教
B. 不予处罚
C. 从轻或者减轻处罚
D. 按敲诈勒索处罚
【多选题】
根据《行政处罚法》的规定，下列情形，应当依法从轻或者减轻行政处罚的是___。
A. 已经被责令消除或者减轻违法行为危害后果的
B. 配合行政机关查处违法行为有立功表现的
C. 违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的
D. 已满14周岁不满18周岁的
【多选题】
根据《治安管理处罚法》的规定，下列情形，应予行政拘留处罚但不予执行的是___。
A. 已满14周岁不满16周岁的
B. 已满16周岁不满18周岁，初次违反治安管理的
C. 70周岁以上的
D. 怀孕或者哺乳自己婴儿的
【多选题】
李某（30周岁）买了一条狼狗，经常在村中一块空地上驯狗。一天，李某正在驯狗，在校学生张某（15周岁）路过，狼狗突然冲张某吠叫，张某拔腿就跑，狼狗追逐张某，李某哈哈大笑。张某在奔跑中摔倒在地，狼狗才又回到李某身边。张某十分恼怒，就在李某回家的路上拉了条绳子，当李某路过时，张某拉起绳子，把李某绊倒在地，李某右手被地上的石头刮伤。李某大怒，呼喝狼狗上去咬张某，张某急忙跑开了。李某就守在张某的家门口，张某一靠近，李某就驱使狼狗上去咬，张某只好打电话报警。下列说法错误的有___。
A. 李某的行为是放任动物恐吓他人的违反治安管理行为
B. 李某有放任动物恐吓他人和故意伤害他人身体两个违反治安管理行为
C. 张某的行为构成违反治安管理行为，但由于其不满16周岁应不予处罚
D. 张某的行为构成违反治安管理行为，但由于其不满16周岁不执行行政拘留处罚
【多选题】
《治安管理处罚法》第21条第2项规定的“初次违反治安管理”，是指行为人的违反治安管理行为第一次被公安机关发现或者查处。但具有___情形之一的,不属于“初次违反治安管理”。
A. 曾违反治安管理，虽未被公安机关发现或者查处，但仍在法定追究时效内的
B. 曾因不满16周岁违反治安管理，不执行行政拘留的
C. 曾违反治安管理,经公安机关调解结案的
D. 曾被收容教养的
【多选题】
对下列违法行为人，不执行行政拘留处罚的是___。
A. 甲，未满70周岁时殴打他人，公安机关作出行政拘留处罚时已满70周岁
B. 乙，已满16周岁不满18周岁，曾因故意伤害犯罪但被不予起诉
C. 丙，怀孕3个月
D. 丁，正在哺乳自己刚满1周岁的婴儿
【多选题】
下列关于行政拘留的执行，做法正确的是___。
A. 甲在15周岁时盗窃200元，公安机关作出拘留5日处罚并送达拘留所执行
B. 乙在15周岁时殴打他人后被罚200元，在17周岁时又盗窃300元，公安机关作出拘留5日处罚并送达拘留所执行
C. 丙在15周岁时殴打他人后调解结案，在17周岁时又盗窃300元，公安机关作出拘留5日处罚并送达拘留所执行
D. 丁在68周岁时殴打李四后逃跑，3年后被公安机关抓获，作出了拘留5日处罚并送达拘留所执行
【多选题】
关于公安机关办理治安案件的期限，下列说法正确的是___。
A. 一般自受理之日起不得超过30日
B. 案情重大、复杂的，经上一级公安机关批准，可以延长30日
C. 为了查明案情进行鉴定的期间，计入办理治安案件的期限
D. 案情重大、复杂的，经县级以上公安机关负责人批准，可以延长30日
推荐试题
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行信息披露应对各类风险进行说明，主要包括______ ___
A. 董事会、高级管理层对风险的监控能力。
B. 风险管理的政策和程序。
C. 风险计量、检测和管理信息系统。
D. 内部控制和全面审计情况。
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应披露公司治理信息主要包括______高级管理层成员构成及其基本情况及银行部门与分支机构设置情况。___
A. 年度内召开股东大会情况
B. 董事会的构成及其工作情况。
C. 监事会的构成及其工作情况。
D. 独立董事的工作情况。
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行披露的年度重要事项，至少应包括______ ___
A. 最大十名股东名称及报告期内变动情况
B. 增加或减少注册资本、分立合并事项
C. 资本规划及资本变更情况
D. 其他有必要让公众了解的重要信息
【多选题】
某商业银行就贷款种类披露数据如下，贷款合计数1711亿元，其中信用贷款406亿元，占比23.75%；担保贷款1305亿元，占比76.25%。依据《商业银行信息披露办法》的规定，以下说法正确的有------ ___
A. 该银行应补充期初数据
B. 该银行应区分出抵押贷款数据
C. 该银行应将质押贷款数据列明
D. 以上说法只有A对
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定，对于客户投诉处理不力，引起大规模客户投诉的，要追究_______责任。___
A. 高管人员
B. 办公室
C. 直接责任人
D. 业务部门
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定，银行业金融机构应采取有效措施使客户清楚了解投诉的_______，并严格按照程序处理投诉。___
A. 程序
B. 渠道
C. 方法
D. 预计处理时间
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定，______负责相关银行业金融机构的投诉处理数据统计、分析和指导。___
A. 银行业协会
B. 信托业协会
C. 财务公司协会
D. 证券业协会
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定，对于一定时期内，信访投诉数量较高、处理不当或拖延问题较突出的银行业金融机构，应当在全辖予以通报，并可作为_______的参考依据。___
A. 准入
B. 监管评级
C. 巡查
D. 监管约谈
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定，情况复杂或有特殊原因的，可以适当延长处理时限，并应当以_______方式告知客户延长时限及理由。___
A. 短信
B. 邮件
C. 信函
D. 口头通知
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定，机构应在各营业网点和官方网站的醒目位置公布_______等投诉处理渠道。___
A. 电话
B. 网络
C. 信函
D. 上访
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》规定，银行业金融机构应当完善银行业消费者投诉处置工作机制，在规定时限内调查核实并及时处理银行业消费者投诉。对于造成损失的，可以通过_______等方式，根据有关法律法规或合同的约定向银行业消费者进行赔偿或补偿。___
A. 和解
B. 调解
C. 仲裁
D. 诉讼
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行消费者权益保护的意义有_______。___
A. 维护公平、公正的市场环境
B. 增强公众对银行业的市场信心
C. 促进银行业健康发展
D. 保护金融体系稳定
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，以下_______说法是正确的。___
A. 银行业金融机构内部审计职能部门无需对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的审查和评价。
B. 银行业金融机构应当建立银行业消费者权益保护工作的应急响应机制，主动监测并处理相关问题的重大负面舆情和突发事件，并及时报告银监会或其派出机构。
C. 银行业金融机构应当定期总结本机构银行业消费者权益保护工作的开展情况，将工作计划及开展情况按照监管职责划分报送银监会及其派出机构。
D. 银行业金融机构应当制定消费者权益保护工作考核评价，可以选择将考评结果纳入内部综合考核评价指标体系当中。
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构董（理）事会承担银行业消费者权益保护工作的最终责任，包括以下_______职责。___
A. 负责制定银行业消费者权益保护工作的战略、政策和目标
B. 督促高管层有效执行和落实相关工作
C. 定期听取高管层关于银行业消费者权益保护工作开展情况的专题报告，并将相关工作作为信息披露的重要内容
D. 负责监督、评价银行业消费者权益保护工作的全面性、及时性、有效性以及高管层相关履职情况
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，以下_______是消费者依法享有的权利。___
A. 主张自身权益不受侵害
B. 向当地监管部门投诉网点违规收费的问题
C. 批评网点柜员办理业务太慢，并辱骂、殴打柜员
D. 对侵害自身合法权益的行为进行检举
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，关于银行业消费者投诉，以下_______说法是正确的。___
A. 银行业金融机构应当为消费者投诉提供必要的便利，实现各类投诉管理的统一化、规范化和系统化，确保投诉渠道畅通。
B. 银行业金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流程。
C. 银行业金融机构对于确实存在争议的产品和服务，应当采取措施进行补救或纠正；造成损失的，可以通过和解、调解、仲裁、诉讼等方式，向消费者进行赔偿或补偿。
D. 银行业金融机构应当确保公平处理对同一产品和服务的投诉。
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构应当积极开展员工消费者权益保护教育和培训，以下 _______方式可取。___
A. 开展消费者权益保护知识竞赛
B. 开展点钞、汉字录入等服务技能竞赛
C. 晨会组织学习消费者权益保护法
D. 开展“银行业服务之星”评选活动
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括以下_______内容。___
A. 消费者权益保护工作组织架构和运行机制
B. 消费者权益保护工作内部控制体系
C. 消费者权益保护工作报告体系
D. 消费者权益保护工作重大突发事件应急预案
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构不得以_______等方式作出对银行消费者不公平、不合理的规定。___
A. 格式合同
B. 通知
C. 声明
D. 告示
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》规定，各级银监部门要加大监管工作力度，督促、指导银行业金融机构加强银行业消费者服务满意度方面的规章制度建设，将消费者服务满意度纳入对银行业金融机构的综合评价体系中，并作为_______的重要参考。___
A. 监管评价
B. 市场准入
C. 监管计划制订
D. 高管任职
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》（银监办发〔2013〕289号）规定，以下_______说法是正确的。___
A. 银行业金融机构应当站在公共服务行业责任担当的角度，重新审视自身的服务意识、服务作风和服务能力。
B. 银行业金融机构应当对存在实际困难的特殊消费者群体提供便利化服务。
C. 银行业金融机构应当统一建立为特殊群体消费者群体提供金融服务的管理制度。
D. 银行业金融机构应当充分考虑大部分消费者需求的多样性、特殊性和差异性。出于平等对待消费者原则，可以不必特别关怀特殊消费者群体。
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》（银监办发〔2013〕289号）规定，银行业金融机构应当充分考虑大部分消费者需求的多样性、特殊性和差异性，特别要关怀以下消费者需求_______。___
A. 老弱病残孕的金融服务需求
B. 出国客户的金融服务需求
C. 因意外事件无法办理须由本人亲自办理的金融服务需求
D. 学生金融服务需求
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，存单纠纷案件的范围包括________
A. 存单持有人以存单为重要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件
B. 当事人以进账单、对账单、存款合同等凭证为主要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件
C. 金融机构向人民法院起诉要求确认存单、进账单、对账单、存款合同等凭证无效的纠纷案件
D. 以存单为表现形式的借贷纠纷案件
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，下列哪些表述符合《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》_______。___
A. 持有人以真实凭证为证据提起诉讼的，金融机构应当对持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任。
B. 持有人以在样式、印鉴、记载事项上有别于真实凭证，但无充分证据证明系伪造或变造的瑕疵凭证提起诉讼的，持有人应对瑕疵凭证的取得提供合理的陈述。
C. 持有人对瑕疵凭证的取得提供了合理陈述，而金融机构否认存款关系存在的，金融机构应当对持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任。
D. 如金融机构有充分证据证明持有人未向金融机构交付上述凭证所记载的款项的，人民法院应当认定持有人与金融机构间存在存款关系。
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，下列哪些符合以存单为表现形式的借贷纠纷案件的特点______。___
A. 在出资人直接将款项交与用资人使用
B. 通过金融机构将款项交与用资人使用
C. 金融机构向出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同
D. 出资人从用资人或从金融机构取得或约定取得高额利差的行为中发生的
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，关于以存单为表现形式的借贷，下列处理方式正确的是______。___
A. 出资人将款项或票据(以下统称资金)交付给金融机构，金融机构给出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同，并将资金自行转给用资人的，金融机构与用资人对偿还出资人本金及利息承担连带责任。
B. 出资人未将资金交付给金融机构，而是依照金融机构的指定将资金直接转给用资人，金融机构给出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同的，首先由用资人偿还出资人本金及利息，金融机构对用资人不能偿还出资人本金及利息部分承担补充赔偿责任。
C. 出资人将资金交付给金融机构，金融机构给出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同，出资人再指定金融机构将资金转给用资人的，首先由用资人返还出资人本金和利息。
D. 出资人未将资金交付给金融机构，而是自行将资金直接转给用资人，金融机构给出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同的，首先由用资人返还出资人本金和利息。
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，下列表述正确的是________
A. 利用存单骗取或占用他人财产的存单持有人对侵犯他人财产权承担赔偿责任。
B. 开具存单的金融机构因其过错致他人财产权受损，对所造成的损失承担连带赔偿责任。
C. 接受存单质押的人在审查存单的真实性上有重大过失的，开具存单的金融机构仅对所造成的损失承担补充赔偿责任。
D. 明知存单虚假而接受存单质押的，开具存单的金融机构不承担民事赔偿责任。
【多选题】
对以存单为表现形式的借贷纠纷案件的处理，根据《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》的规定，商业银行有下列 行为的，商业银行需要承担相应的民事责任。___
A. A将D万元存入银行，银行给A出具进账单。后银行将资金自行转给B。B不还钱，A向人民法院起诉。
B. A根据银行的指令将资金直接转给B，银行给A出具存单。B不还钱，A向人民法院起诉。
C. A将D万元存入银行，银行给A出具进账单。后A指定银行将资金转给B。B不还钱，A向人民法院起诉。
D. A直接将D万元转给B，银行给A出具进账单。后A将资金自行转给B。B不还钱，A向人民法院起诉。
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》规定，票据债务人(即出票人)以_____为由，要求返还票据而提起诉讼的，人民法院应当依法受理。___
A. 在票据未转让时的基础关系违法
B. 双方不具有真实的债权债务关系
C. 双方不具有真实的交易关系
D. 持票人应付对价而未付对价
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》规定，失票人通知票据付款人挂失止付后三日内向人民法院申请公示催告的，公示催告申请书应当载明下列哪些内容______。___
A. 票面金额
B. 出票人、持票人、背书人
C. 申请的理由、事实
D. 通知票据付款人或者代理付款人挂失止付的时间
【多选题】
某丙拾得一张某甲为出票人，某乙为从某甲处直接取得票据的票据权利人的汇票。票面金额为3万元，见票后2个月内付款。丙拾得票据后，立即伪造某乙签章，将汇票转让给自己，然后拿到A银行贴现。A银行审查了汇票背书的连续性后，给予贴现，这时某乙发现汇票丢失，并立即向法院申请公示催告，并向付款人B银行提出挂失止付，根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》，下列选项中正确的是_____？___
A. 丙除了承担票据责任之外，还应承担其他法律责任
B. 被伪造人乙可以追究丙的民事责任，但应承担票据责任
C. 付款人B银行不承担任何票据责任
D. A银行因为善意取得而成为真正的票据权利人，某乙不得以某丙的伪造背书行为而主张A银行的票据权利无效
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：__________
A. 受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据
B. 受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值
C. 受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易
D. 其他进行信用证欺诈的情形
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，人民法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但有下列情形之一的除外：__________
A. 开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款
B. 开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑
C. 保兑行善意地履行了付款义务
D. 议付行善意地进行了议付
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，人民法院审理信用证纠纷案件时，应当适用_______。___
A. 当事人约定
B. 我国法律
C. 国际商会《跟单信用证统一惯例》
D. 其他相关国际惯例
【多选题】
2011年初，甲国A公司（卖方）与中国B公司（买方）订立货物买卖合同。B公司向国内某银行申请开出以A公司为受益人的不可撤销信用证。在合同履行过程中，B 公司发现A公司存在欺诈，随即向有管辖权的中国法院提出申请，要求裁定止付信用证项下的款项。依照2005年《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，B公司可以申请裁定止付的理由有哪些______ ___
A. 该批货物与合同严重不符且没有价值，
B. A公司伪造单据
C. A公司提交记载内容虚假的单据
D. A公司提交的单据不符点
【多选题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，反担保方式可以是______。___
A. 债务人提供的抵押
B. 债务人提供的质押
C. 其他人提供的保证
D. 其他人提供的抵押
【多选题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，甲某与乙某连带共同保证的债务人丙某在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求______。___
A. 债务人丙某履行债务
B. 保证人甲某承担全部保证责任
C. 保证人乙某承担全部保证责任
D. 只能要求保证人甲某与乙某分别承担保证责任
【多选题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，因______致使主合同不能履行的，不适用定金罚则。___
A. 不可抗力
B. 意外事件
C. 合同关系以外第三人的过错
D. 合同关系一方当事人的过错
【多选题】
甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为C万元人民币，由丙企业作为借款保证人。合同签订3个月后，甲企业与乙银行协商，将贷款金额增加到1500万元，并通知了丙企业，但丙企业不同意。后甲企业到期不能偿还债务。依据《担保法解释》规定，该案中的保证责任应如何承担______ ___
A. 丙企业不再承担1500万元债务的保证责任，因为甲与乙变更合同条款未得到丙的同意
B. 丙企业不再承担1500万元债务的保证责任，因为保证合同因甲、乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效
C. 丙企业不再承担500万元债务的保证责任，因为甲与乙变更合同条款加重了债务，且未得到丙的同意，丙对加重的部分不承担保证责任
D. 丙企业应承担C万元债务的保证责任，而非1500万元
【多选题】
甲企业与乙银行于2011年8月15日签订借款合同，借款金额为C万元人民币，借款期限2年，由丙以其名下的一处房产作为抵押担保。在房产交易中心办理抵押登记时，房产交易中心要求登记抵押的期间为两年，出具的他项权证上发证日期为2011年8月17日。甲企业贷款到期后无力偿还，乙银行于2013年10月提请诉讼，并主张对丙的房产的抵押权。依据《担保法解释》规定，下列选项错误的是______ ___
A. 房产交易中心要求登记抵押的期间两年届满后，银行的抵押权不再存续。
B. 甲企业与乙银行签订借款合同的时间已经超过两年，银行的抵押权不再存续。
C. 甲企业的借款已经于2013年8月到期，因此乙银行不能于2013年10月提请诉讼，主张对丙的房产的抵押权。
D. 乙银行可以主张行使抵押权，因为登记部门要求登记的担保期间，对担保物权的存续不具有法律约束力
