86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。_答案

【多选题】

86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。

A. 总行领导

B. 支行实施、分理处联动

C. 支行联动、分理处实施

D. 支行联动及实施

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相关试题

【多选题】

87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。

A. 核对本人和代理人身份证件

B. 核对代理人身份证件

C. 摘录代理人身份证号码

D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件

E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件

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【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

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【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做。

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中。

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天。

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：提交资料中须经市县行社有关部门审批的，应有部门盖章及审批人签名，无需注明职务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：同一张特殊业务申请省中心授权通过表中，不可以填写多个交易名称与代码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【判断题】

当户可以将当票转让、出借或者质押给第三人

A. 对

B. 错

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【判断题】

经营典当行，申请人须领取《典当经营许可证》和营业执照后方可营业

A. 对

B. 错

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【判断题】

国家举行或者根据国家决定举行的庆祝、纪念等活动，不需要提前申请

A. 对

B. 错

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【判断题】

对未经许可举办焰火晚会以及其他大型焰火燃放活动的，由安全生产监督管理部门责令停止燃放进行整改

A. 对

B. 错

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【判断题】

某文化公司计划在奥体中心举办8000人参加的演唱会，应当取得天河区公安局的许可

A. 对

B. 错

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【判断题】

携带枪支时必须同时携带持枪证件

A. 对

B. 错

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【判断题】

严禁邮寄枪支、弹药，或者在邮寄的物品中夹带枪支、弹药

A. 对

B. 错

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【判断题】

刀尖角度大于60度，刀身长度超过150毫米的各类单刃、双刃或多刃刀具属于管制器具

A. 对

B. 错

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【判断题】

除夕下午，小明和几个同学可以到学校操场燃放鞭炮

A. 对

B. 错

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【单选题】

狭义的马克思主义是指： ___

A. 马克思恩格斯创立的基本理论基本观点和学说的体系

B. 列宁主义

C. 毛泽东思想

D. 邓小平理论

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【单选题】

马克思主义产生的客观条件是： ___

A. 无产阶级作为独立的政治力量登上历史舞台

B. 马克思恩格斯完成了世界观和阶级立场的转变

C. 马克思恩格斯汲取了人类文明的优秀成果

D. 资本主义社会的相当发展和基本矛盾的显现

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【单选题】

第一次工业革命的内容是： ___

A. 机器大工业取代工场手工业

B. 提高社会劳动生产率

C. 促进资本主义社会生产力的发展

D. 推动资本主义进入新的阶段

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【单选题】

在马克思恩格斯创立的理论体系中，被列宁称为“科学思想中的最大成果”的是： ___

A. 马克思主义哲学

B. 马克思主义政治经济学

C. 科学社会主义

D. 剩余价值学说

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【单选题】

早期的无产阶级的斗争具有自发性，导致这种自发性的根本原因是___

A. 人工捣毁机器烧毁厂房

B. 工人要求改善工作条件提高待遇

C. 资本家剥削压迫工人日益深重和残酷

D. 缺乏科学理论和无产阶级政党的领导

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【单选题】

马克思主义哲学吸取的黑格尔哲学中的“合理内核”是： ___

A. 唯物主义思想

B. 辩证法思想

C. 可知论思想

D. 认识论思想

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【单选题】

马克思主义哲学吸取的费尔巴哈哲学中的“基本内核”是： ___

A. 唯物主义思想

B. 辩证法思想

C. 可知论思想

D. 认识论思想

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【单选题】

马克思从资产阶级古典政治经济学家那里继承的最重要的思想是： ___

A. 劳动价值论

B. 剩余价值学说

C. 唯物论

D. 辩证法

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【单选题】

马克思主义最根本的世界观和方法论是： ___

A. 辩证唯物主义与历史唯物主义

B. 唯物主义和辩证法

C. 剩余价值学说和劳动价值论

D. 科学社会主义

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【单选题】

马克思主义最重要的理论品质是： ___

A. 辩证唯物主义与历史唯物主义

B. 实现共产主义社会

C. 致力于实现以劳动人民为主体的最广大人民的根本利益

D. 坚持一切从实际出发，理论联系实际，实事求是，在实践中检验和发展真理

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【单选题】

马克思主义最崇高的社会理想是 ___

A. 推翻资本主义社会

B. 实现共产主义社会

C. 建立生产资料公有制

D. 建立无产阶级专政

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【单选题】

马克思主义最鲜明的政治立场是： ___

A. 实现无产阶级政党执政

B. 于实现共产主义社会制度

C. 推翻资本主义社会

D. 致力于实现最广大人民的根本利益

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【单选题】

马克思主义生命力的根源在于： ___

A. 唯物论与辩证法的统一

B. 科学性与阶级性的统一

C. 以实践为基础的科学性与革命性的统一

D. 以唯物史观和剩余价值学说为基础

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【单选题】

在哲学史上第一次科学地对哲学基本问题作出完整概括和论证的是：___

A. 黑格尔

B. 费尔巴哈

C. 马克思

D. 恩格斯

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【单选题】

哲学基本问题是： ___

A. 人与周围世界的基本联系问题

B. 思维和存在的问题

C. 思维和存在的关系问题

D. 人的本质问题

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【单选题】

划分唯物主义和唯心主义的标准是： ___

A. 是否承认世界的统一性

B. 物质与意识何者为第一性的问题

C. 物质与意识是否具有同一性的问题

D. 世界是联系发展的还是孤立静止的

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【单选题】

一切唯心主义都主张： ___

A. 精神是世界的本原

B. 世界是“绝对精神”的外化

C. 思维依赖于存在

D. 存在就是被感知

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【单选题】

对哲学基本问题第二个方面即思维能否认识或正确认识存在、或者世界是否可知的问题作不同回答，哲学上划分为： ___

A. 唯物主义和唯心主义

B. 反映论和先验论

C. 可知论和不可知论

D. 唯物史观和唯心史观

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【单选题】

在哲学的发展过程中，存在着许多观点或学派的对立和斗争，其中最基本的斗争是： ___

A. 唯物主义与唯心主义的斗争

B. 辩证法与形而上学的斗争

C. 一元论与二元论的斗争

D. 可知论与不可知论的斗争

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【单选题】

列宁对辩证唯物主义物质范畴的定义是通过： ___

A. 物质与意识的关系界定的

B. 个别与一般的关系界定的

C. 哲学与具体科学的关系界定的

D. 认识与实践的关系界定的

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【单选题】

物质的唯一特性是指： ___

A. 客观实在性

B. 多样性

C. 运动属性

D. 时空属性

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【单选题】

“物体是不依赖我们思想的东西，与空间的某个部分相合或具有同样的广延。”这种物质观是： ___

A. 形而上学唯物主义物质观

B. 辩证唯物主义物质观

C. 唯心主义物质观

D. 朴素唯物主义物质观

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【单选题】

人类意识是自然界长期发展的产物，它大致经历了以下三个决定环节___

A. 感觉、知觉、表象

B. 概念、判断、推理

C. 感性认识、理性认识、实践

D. 刺激感应性、感觉和心理、意识

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【单选题】

马克思指出：“观念的东西不外是移入人的头脑并在人的头脑中改造过的物质的东西而已。”这表明： ___

A. 意识是人脑中特有的物质

B. 人脑是意识的源泉

C. 意识的形式是主观的内容是客观的

D. 观念的东西和物质的东西没有本质上的区别

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【单选题】

鲁迅说过：“天才们无论怎样说大话，还是不能凭空创造，描神画鬼，毫无对证，本可以专靠神思，所谓‘天马行空’地挥写了。然而他们写出来的却是三只眼、长颈子，也就是在正常的人体身上增加一只眼，拉长了颈子二三尺而已。”这段话说明，人们头脑中的鬼神观念： ___

A. 是头脑中主观自生的

B. 来自人的思维活动

C. 人脑对鬼神的反映

D. 归根到底来自客观物质世界

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【单选题】

马克思主义认为，世界的真正统一性在于它的： ___

A. 实践性

B. 运动性

C. 物质性

D. 客观性

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【单选题】

马克思主义哲学认为世界在本质上是： ___

A. 各种物质实体的总和

B. 多样性的物质统一

C. 物质和精神的统一

D. 主体和客体的统一

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【单选题】

设想不运动的物质，将导致： ___

A. 形而上学

B. 唯心主义

C. 相对主义

D. 庸俗唯物主义

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【单选题】

设想无物质的运动，将导致： ___

A. 形而上学

B. 唯心主义

C. 相对主义

D. 庸俗唯物主义

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【单选题】

“坐地日行八万里，巡天遥看一千河”，这一诗句包含的哲理是：___

A. 物质运动的无限性和有限性是统一的

B. 物质运动的客观性和时空的主观性是统一的

C. 时空的无限性和有限性是统一的

D. 运动和静止是统一的

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【单选题】

“旧唯物主义是半截子的唯物主义”，这是指： ___

A. 旧唯物主义是形而上学唯物主义

B. 旧唯物主义是机械唯物主义

C. 旧唯物主义在社会历史观上是唯心主义

D. 旧唯物主义割裂了运动与静止的辩证关系

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