临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。下列哪种情况下，存款人申请开立的不是临时存款账户__答案

【单选题】

临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。下列哪种情况下，存款人申请开立的不是临时存款账户___。

A. 设立临时机构

B. 期货保证金

C. 异地临时经营活动

D. 注册验资

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答案

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相关试题

【单选题】

关于临时存款账户的说法不正确的是：___

A. 存款人因特定用途开立的账户

B. 存款人因临时经营活动需要开立的账户

C. 本账户可办理转账结算

D. 根据国家现金管理规定办理现金收付

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【单选题】

___是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

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【单选题】

以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是___。

A. 大额交易和可疑交易报告制度

B. 反洗钱绩效考核制度

C. 反洗钱内部评估制度

D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度

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【单选题】

金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是___。

A. 实事求是

B. 规范管理

C. 严进宽出

D. 了解你的客户

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【单选题】

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___。

A. 大额和可疑交易数据报送

B. 客户身份识别

C. 客户身份资料和交易记录保存

D. 反洗钱监督检查

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【单选题】

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。___

A. 信用

B. 地域

C. 业务

D. 行业

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【单选题】

反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___。

A. 采集与分析

B. 分析与报告

C. 采集与报告

D. 采集、分析与报告

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【单选题】

《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。

A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

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【单选题】

金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款___。

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C. 未按照规定履行客户身份识别义务

D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训

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【单选题】

将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的___。

A. 放置阶段

B. 离析阶段

C. 融合阶段

D. 汇总阶段

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【单选题】

金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

A. 定期

B. 不定期

C. 长期

D. 定期或不定期

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【单选题】

客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A. 受益人

B. 托管人

C. 业务经办人

D. 授权委托人

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【单选题】

我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是___。

A. 法人可以构成洗钱犯罪主体

B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D. 上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

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【单选题】

在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。

A. 全面性

B. 持续性

C. 重点识别

D. 审慎性

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【单选题】

客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是___。

A. 客户因素包括个人客户和企业客户

B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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【单选题】

以下交易中，需报送大额交易报告的是___。

A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B. 某司法局收到其他单位的300万元转账

C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元

D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元

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【单选题】

《反洗钱法》规定，中国人民银行可以根据___授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A. 最高人民法院

B. 公安部

C. 国务院

D. 中国人民代表大会常务委员会

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【单选题】

客户洗钱风险分类管理目标不包括___。

A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B. 对所有客户采取不变的识别程序

C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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【单选题】

活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整的，下列关于利率计付描述正确的是___。

A. 按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

B. 按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

C. 按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

D. 按调整后活期储蓄存款利率计付利息

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【单选题】

网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的___。

A. 《假币没收收据》

B. 《假币收缴凭证》

C. 《货币真伪鉴定书》

D. 《假币收缴单据》

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【单选题】

会计凭证按___不同，可分为原始凭证和记账凭证。

A. 取得途径

B. 填制程序和用途

C. 有无固定格式

D. 审核机构

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【单选题】

发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向___报告。

A. 办理人民币存取款业务的金融机构

B. 司法机关

C. 公安机关

D. 中国人民银行

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【单选题】

有价单证是指___，包括国库券、金融债券、企业债券、定额存单等。

A. 具有市场价值的凭证

B. 印有特殊说明的凭证

C. 印有面额的特殊凭证

D. 具有以上三种特征的凭证

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【单选题】

实收资本按___可分为自然人股本金和法人股本金。

A. 投资时间

B. 投资主体

C. 投资范围

D. 投资目的

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【单选题】

___是指农信社发放各类贷款所取得的收入。

A. 金融机构往来收入

B. 利息收入

C. 手续费及佣金收入

D. 其它业务收入

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【单选题】

贷款利息自结息日起，逾期___天以内的应收未收利息，计入当期损益。

A. 60

B. 30

C. 100

D. 90

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【单选题】

企业客户证书有效期为___，逾期自动失效。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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【单选题】

个人客户可在___网点办理网上银行业务服务。

A. 河南省农村信用社任一营业

B. 原发卡网点

C. 原发卡机构

D. 县行社所在市办辖内

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【单选题】

下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是___

A. 不准计提未收回贷款应收利息

B. 不准截留收入，私设小金库

C. 不准虚增或虚减收入支出

D. 不准违规收取、支出手续费

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【单选题】

以下不属于重要空白凭证的是___

A. 普通存单

B. 贷款本金利息收回凭证

C. 液晶USBkey

D. 借款借据

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【单选题】

被评定为高风险的客户，自评定风险等级后，每___审核一次客户基本信息。

A. 半年

B. 一年

C. 两年

D. 三年

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【单选题】

反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法予以___

A. 行政处罚

B. 行政处分

C. 刑事处罚

D. 行政拘留

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【单选题】

临时存款账户的有效期最长不得超过___。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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【单选题】

一日一次从储蓄帐户提取现金___万元的，需出示有效身份证件。

A. 3

B. 5

C. 8

D. 10

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【单选题】

资产负债表是反映企业一定日期财务状况的___。

A. 动态报表

B. 静态报表

C. 动态和静态相结合的报表

D. 内部报表

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【多选题】

金融机构办理存款业务，不得有以下哪些行为___。

A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款

B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储

C. 擅自开办新的存款业务种类

D. 违反规定为客户多头开立帐户

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【多选题】

金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为___。

A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映

B. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理

C. 经营收入未列入会计帐册

D. 其他方式的帐外经营行为

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【多选题】

金融机构违反实名制相关规定，将会受到哪些处罚___。

A. 由中国人民银行给予警告，可以处1 000元以上5 000元以下的罚款

B. 情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分

C. 吊销该金融机构的许可证

D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任

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【多选题】

单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交___。

A. 公安机关

B. 中国人民银行

C. 办理人民币存取款业务的金融机构

D. 国库

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【多选题】

金融机构在提供电子银行服务时，因___原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。

A. 电子银行系统存在安全隐患

B. 金融机构内部违规操作

C. 客户有意泄露密码

D. 客户未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务

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推荐试题

【单选题】

消弧线圈采用带有间隙的铁芯，主要是为了___。

A. 防止剩磁过多；

B. 防止剩磁过少；

C. 防止磁饱和；

D. 防止磁消失；

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【单选题】

消弧线圈上还装有___，主要是为了防止大气过电压损坏消弧线圈。

A. 电抗器；

B. 放电线圈；

C. 电容器；

D. 避雷器；

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【单选题】

在变压器中性点装设消弧线圈的目的是___。

A. 提高电网电压水平；

B. 限制变压器故障电流；

C. 补偿电网接地的电容电流；

D. 吸收无功；

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【单选题】

中性点经消弧线圈接地系统称为___。

A. 大电流接地系统；

B. 小电流接地系统；

C. 不接地系统；

D. 已接地系统；

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【单选题】

中性点经消弧线圈接地系统发生单相接地时，其他两相对地电压___。

A. 不变；

B. 升高；

C. 降低；

D. 为零；

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【单选题】

消弧线圈在运行中，变压器中性点位移电压不得超过额定相电压的___。

A. 15％；

B. 5％；

C. 30％；

D. 20％；

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【单选题】

在进行消弧线圈投入.停用和调整分接头操作时，应注意在操作隔离开关前须查明电网内确无单相接地，且接地电流小于___后方可操作。

A. 10 A；

B. 30 A；

C. 20 A ；

D. 15 A；

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【单选题】

消弧线圈分接头的调整应在___进行。

A. 变电站值班长监护下；

B. 变电所领导命令下；

C. 值班调度命令下；

D. 接地点电容电流不合格时；

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【单选题】

消弧线圈___，应测量一次对地导通是否良好，良好后方可投入运行。

A. 操作前；

B. 操作后；

C. 改变分接头前；

D. 改变分接头后；

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【单选题】

当35 kV系统发生接地，消弧线圈电流表.电压表没有指示时，可能是___。

A. 二次回路故障；

B. 消弧线圈内部匝间短路；

C. 表计损坏；

D. 消弧线圈外部故障；

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【单选题】

消弧线圈工作时，油面温升为550C，但上层油温最高不超过___。

A. 700C；

B. 800C；

C. 750C；

D. 850C；

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【单选题】

铜与铝连接时，在干燥的室内铜导体应搪锡；在室外或较潮湿的室内应___，铜端头应搪锡。

A. 使用铜铝过渡板；

B. 使用铝过渡板；

C. 使用铜过渡板；

D. 直接接触；

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【单选题】

室内配电箱可明装于墙壁上。明装于墙壁时，底部距地面___。

A. 1．O m；

B. 1．5 m ；

C. 1．2 m；

D. 1．8 m；

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【单选题】

变电所主接线的基本环节是变压器.___。

A. 断路器.母线；

B. 引出线.母线；

C. 断路器.隔离开关；

D. 断路器及其他设备；

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【单选题】

当只有2台变压器和2条线路时，可以采用___接线。

A. 单母线；

B. 双母线；

C. 单母线分段；

D. 桥式；

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【单选题】

检修任何一条母线隔离开关时，只需断开该隔离开关所属的电路，这种接线方式是___接线。

A. 单母线；

B. 双母线；

C. 单母线分段；

D. 桥式；

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【单选题】

对用电可靠性要求不高的农村.乡镇企业或容量不大的变电所，可采用不分段的___接线方式。

A. 双母线；

B. 单母线；

C. 旁路母线；

D. 双母线加旁路母线；

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【单选题】

变电站采用不分段的单母线接线方式，当连接母线上的隔离开关中的任何一台需要检修时，___停电。

A. 要全部；

B. 要部分；

C. 不需要；

D. 要50%；

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【单选题】

双母线.双母线分段.双母线加旁路母线的接线方式使用于向___负荷用户供电。

A. 一.二类；

B. 二.三类；

C. 一类；

D. 二类；

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【单选题】

轮流检修采用双母线接线方式的母线时，可___配电装置向用户供电。

A. 中断；

B. 不中断；

C. 短时中断；

D. 长时中断；

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【单选题】

双母线供电对重要用户可实现___供电。

A. 单回路；

B. 双回路；

C. 三回路；

D. 多回路；

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【单选题】

当单母线分段接线方式的一段母线隔离开关需要检修时，另一段母线可___供电。

A. 继续；

B. 短时；

C. 停止；

D. 应急；

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【单选题】

单母线分段接线方式适用于双电源进线电压为10kV.比较重要的___工厂用户。

A. Ⅰ类；

B. Ⅱ类；

C. Ⅱ.Ⅲ类；

D. Ⅰ.Ⅱ类；

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【单选题】

当单母线分段接线方式中的母线发生短路故障时，仅故障段停止运行，非故障段仍可___供电。

A. 继续；

B. 短时；

C. 停止；

D. 应急；

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【单选题】

采用单母线分段带旁路母线的接线方式，当出线断路器需要检修是，可由___断路器向用户供电。

A. 进线；

B. 主变；

C. 旁路；

D. 联络；

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【单选题】

采用单母线分段带旁路母线的接线方式，在检修任何回路的断路器时，该回路可以___，提高了供电的可靠性。

A. 不停电；

B. 短时停电；

C. 部分停电；

D. 长时停电；

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【单选题】

采用双母线分段带旁路母线的接线方式，当出线数目较少时，___也可兼作母联断路器。

A. 进线；

B. 分段；

C. 旁路；

D. 联络；

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【单选题】

内桥接线的连接桥设置在___。

A. 进线侧；

B. 变压器侧；

C. 出现侧；

D. 任意位置；

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【单选题】

桥式接线中4条回路只用___断路器。

A. 1台；

B. 2台；

C. 3台；

D. 4台；

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【单选题】

一般适用于故障较多的长线路和变压器不需要经常切换的接线方式是___接线。

A. 单母线；

B. 双母线；

C. 单母线分段；

D. 内桥；

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【单选题】

外桥接线的___设置在线路侧。

A. 变压器；

B. 连接桥；

C. 断路器；

D. 隔离开关；

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【单选题】

外桥接线___保护装置回路简单，容易配合。

A. 继电；

B. 过电压；

C. 自动；

D. 控制仪表；

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【单选题】

适用于线路较短和变压器经济运行.需要经常切换情况的接线时___接线。

A. 单母线；

B. 双母线；

C. 内桥；

D. 外桥；

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【单选题】

控制电缆属于___回路的设备。

A. 二次；

B. 一次；

C. 一次.二次；

D. 高压；

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【单选题】

在二次回路中，___是组成继电保护和自动装置的最基本元件。

A. 断路器；

B. 导线；

C. 继电器；

D. 隔离开关；

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【单选题】

原理图的特点是将___回路与二次的电流回路.电压回路.直流回路绘制在一起。

A. 控制；

B. 一次；

C. 信号；

D. 交流；

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【单选题】

原理图上所有的仪表和继电器都是以整体形式的设备图形符号表示的，不画出其内部的线，而只画出接点的连接，并将二次部分的电压回路.电流回路.___和一次回路绘制在一起。

A. 直流回路；

B. 测量回路；

C. 控制回路；

D. 信号回路；

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【单选题】

展开图和原理图是___。

A. 1种接线的2种形式；

B. 2种接线的1种形式；

C. 1种接线的1种形式；

D. 同种接线的同种形式；

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【单选题】

读展开接线图的顺序是___。

A. 先交流后直流；

B. 先直流后交流；

C. 限一次后二次；

D. 先二次后一次；

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【单选题】

绘制安装接线图的依据是___。

A. 原理图；

B. 屏面布置图；

C. 展开图；

D. 展开图和屏面布置图；

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