持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码_答案

【判断题】

持票人现金支票办理取款业务无需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码

A. 对

B. 错

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【判断题】

在联网核查中有一项或多项核查结果不一致的，可通过身份识别仪作为辅助进一步验证个人居民身份证的真实性。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

同一支行在办理需联网核查业务时，如以前已对其居民身份证进行联网核查且能确认其身份信息尚未发生变化的，可不再对其进行联网核查。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，我行应拒绝为该客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立以及撤销需要出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应当及时向总行相关部门报告，并及时向公安机关报案.

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可使用身份证识别仪验证，但应详细登记故障期间办理规定业务的情况，并在排除故障后及时核查。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

临柜人员在履行客户身份识别时，发现可疑行为的，应当及时向反洗钱主管部门报告，由反洗钱有关部门汇总后根据相关规定向中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构报告。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、保管箱业务、支付宝卡通、手机银行及网上银行等电子银行业务时需出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

身份审核是通过通过公安部和人民银行系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

对于代理现金存款业务，如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时要联网核查无需要留复印件。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

若个人姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致的，须将核查结果明确告知客户，并通过身份识别仪对客户出示的居民身份证作进一步验证。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

工作人员应对联网核查获得的公民身份信息进行保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务外的其他目的。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

持票人现金支票办理取款业务5万以上需留存身份证件复印件或影印件。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

本人及代理自然人客户办理人民币单笔5万元（含）以上或外币等值1万美元（含）以上现金存取款业务的需出示身份证件，进行联网核查，交易中需录入身份证号码。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

客户对联网核查结果提出疑问的，应向其出具联网核查后相关居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

在无法确切判断客户身份证件的真伪情况下给客户办理的业务，之后作了进一步核实，如公安部门反馈结果确认该身份证件属虚假证件，不需要联系客户采取补救措施，但需将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

办理其他业务而进行联网核查时，应区别相关业务的业务性质、客户类型、金额大小和风险程度等因素决定是否继续办理，如挂失业务，可继续为该客户办理，再作进一步核实和确认身份。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

开户许可证（基本存款账户信息）核准日期不能大于当前日期。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

存款人办理异地借款需要可以在异地开立基本存款账户。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

客户办理开户时，所提供的相关开户资料复印件均须加盖企业公章。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

公司客户新开立账户之前，应建立或完善公司客户信息。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

《开立单位银行结算账户申请书》需主管授权并在申请书上签章确认。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

目前，我行对公账户开户免收手续费和账户管理费。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

已在我行其他网点开立过账户的企业可以不用新建客户号。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

开立一般账户必须将开户资料送人民银行待核准。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

根据人民银行的规定，营业机构对已领取统一社会信用代码营业执照的组织办理银行账户业务，不再要求其提供税务登记证及组织机构代码证。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

开立单位银行人民币结算账户，必须法定代表人或单位负责人直接办理，不可以授权他人办理。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

建立公司客户信息、公司客户信息维护和查询交易都需会计主管授权。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

公司客户信息维护需要填《变更银行结算账户申请书》

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

《开立银行结算账户申请书》上需由会计主管签章确认，《变更银行结算账户申请书》不需要。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

对公客户信息若在我行其他支行已有建立，开立账户时则延用已建立的客户号开立账户。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

经办柜员对存款人的开户申请书填写的事项和提供资料的真实性、完整性、合法性进行认真审查（对非开户企业人员代理开户的，要保持高度警惕，及时与开户单位联系核实。）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

账户变更时，《变更银行结算账户申请书》前四行内容为变更前信息，开户许可证核准号为旧的核准号

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

新客户开户时必须填写《个人银行账户开户及综合服务申请表》，存量客户（非首次新开户，新开卡除外）办理开户时无需填写《个人银行账户开户及综合服务申请表》。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

因为卡只能有一种凭密的支取方式，所以卡不允许支取方式更改

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

白金卡控制一个身份证只能开立一个白金卡

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

个人活期转账开户时，必须是同户名个人结算账户转入。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

目前，我行个人外币账户只支持使用存折。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

活期储蓄账户只能进行存款和取款。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

储蓄账户可进行转账结算和存取款。

A. 对

B. 错

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

用___调节国际收支不平衡，常常与国内经济的发展发生冲突

A. 财政货币政策

B. 汇率政策

C. 直接管制

D. 外汇缓冲政策

查看答案解析

【单选题】

以下国际收支调节政策中___能起到迅速改善国际收支的作用

A. 财政政策

B. 货币政策

C. 汇率政策

D. 直接管制

查看答案解析

【单选题】

对于暂时性的国际收支不平衡，我们应用___使其恢复平衡

A. 汇率政策

B. 外汇缓冲政策

C. 货币政策

D. 财政政策

查看答案解析

【单选题】

若一国货币汇率高估，往往会出现___

A. 外汇供给增加，外汇需求减少，国际收支顺差

B. 外汇供给减少，外汇需求增加，国际收支逆差

C. 外汇供给增加，外汇需求减少，国际收支逆差

D. 外汇供给减少，外汇需求增加，国际收支顺差

查看答案解析

【单选题】

从长期讲，影响一国货币币值的因素是___

A. 国际收支状况

B. 经济实力

C. 通货膨胀

D. 利率高低

查看答案解析

【单选题】

吸收分析法分析的是___

A. 经常项目

B. 资本项目

C. 金融项目

D. 储备项目

查看答案解析

【单选题】

欧洲美元的价值和购买力___

A. 高于美国国内美元

B. 低于美国国内美元

C. 与美国国内的美元相同

D. 不能确定

查看答案解析

【单选题】

影响外汇市场汇率变化的最主要的因素是___

A. 经济增长

B. 国际收支状况

C. 人们的预期

D. 货币政策

查看答案解析

【单选题】

下列哪些人不可以划为本国的居民___

A. 刚刚注册的企业

B. 在该国居住了2年的自然人

C. 国际货币基金组织驻该国代表

D. 驻在本国的外国领事馆雇用的当地雇员

查看答案解析

【单选题】

一国出现持续性的顺差，则可能会导致或加剧___

A. 通货膨胀

B. 国内资金紧张

C. 经济危机

D. 货币对外贬值

查看答案解析

【单选题】

“乘数论”是分析在汇率和价格不变的条件下，___变动在国际收支中的作用

A. 支出变动

B. 进口变动

C. 出口变动

D. 收入变动

查看答案解析

【单选题】

如果实际资源从国内向国外净转移，则该国___

A. 资本账户顺差

B. 资本账户逆差

C. 经常账户顺差

D. 经常账户逆差

查看答案解析

【单选题】

在“不可能三角”（Impossible Trinity）中，中国的金融模式是选择___

A. 独立的货币政策和汇率稳定

B. 独立的货币政策和资本自由流动

C. 汇率稳定和资本自由流动

D. 联合浮动并实行统一的财政标准

查看答案解析

【多选题】

国际收支的长期性不平衡包括___

A. 偶发性不平衡

B. 结构性不平衡

C. 货币性不平衡

D. 周期性不平衡

E. 收入性不平衡

查看答案解析

【多选题】

能够减少国际收支逆差的措施有___

A. 降低利率

B. 降低贴现率

C. 减少政府公共开支

D. 加强外贸管制

E. 实行本币贬值

查看答案解析

【多选题】

能使一国降低其受汇率波动影响的条件是___

A. 较高的经济对外开放程度

B. 较低的经济对外开放程度

C. 商品生产多样化

D. 商品生产结构单一

E. 货币完全自由兑换

查看答案解析

【多选题】

固定汇率制与浮动汇率制的优劣之争，可将其归纳为___

A. 实现内外均衡的自动调节效率问题

B. 实现内外均衡的政策利益问题

C. 对国际关系的影响

D. 以上说法都不对

查看答案解析

【多选题】

用于调节国际收支逆差的宏观经济政策有___

A. 紧缩性财政政策

B. 紧缩性货币政策

C. 加强外贸管制政策

D. 加强外汇管制政策

E. 实行本币升值的汇率政策

查看答案解析

【多选题】

能够用于纠正一国外部失衡的政策有___

A. 开支变更政策

B. 开支转换政策

C. 产业政策

D. 贸易管制政策

E. 外汇管制政策

查看答案解析

【多选题】

在布雷顿森林体系崩溃后，美元仍是最主要的储备货币的原因有___

A. 美元是国际结算中使用得最多的货币

B. 美元钞票发行最多

C. 美国巨额的贸易逆差为其他国家储备美圆提供了便利和条件

D. 美国的货币市场和证券市场最为发达

E. 美国是经济最发达的国家

查看答案解析

【多选题】

针对资本的大量流入，财政政策采取的措施包括___

A. 紧缩财政

B. 扩张财政

C. 对资本流动征税

D. 对资本流动补贴

查看答案解析

【多选题】

国际收支顺差出现的影响有___

A. 本币汇率升值

B. 本币供应量增长

C. 本币汇率贬值

D. 通货紧缩

查看答案解析

【多选题】

浮动汇率制的缺陷有哪些___

A. 汇率随时调整，不容易发现汇率明显高估或低估的投机机会

B. 外汇市场动荡，造成国际资本流动规模扩大和速度加快

C. 容易发生滥用汇率政策的问题

D. 容易出现宏观经济政策工具不足的问题

查看答案解析

【多选题】

汇率贬值对国际收支的影响是多方面的，主要是指___

A. J曲线效应

B. 相对价格效应

C. 收入效应

D. 现金余额效应或财富效应

E. 货币汇率变动趋势预期效应

查看答案解析

【多选题】

在IS-LM-BP模型中，本币贬值会产生怎样的变化___

A. IS右移

B. LM右移

C. BP右移

D. BP曲线不移动

查看答案解析

【多选题】

固定汇率制度的两国模型中，存在哪些作用机制___

A. 外国货币扩张在增加外国收入的同时也可提高本国收入

B. 外国财政扩张在增加外国收入的同时可能降低本国收入

C. 本国货币扩张对国内经济有长期效应，但对外国经济无实质影响

D. 本国财政扩张在增加本国收入的同时，对外国经济无实质影响

查看答案解析

【多选题】

对于固定汇率制度、资本不完全流动的开放小国，以下说法正确的有___

A. 由于BP曲线平行于横轴，可以最大限度地发挥财政政策的产出效应

B. 货币冲销下，货币政策的产出效应得以维持，但国际收支失衡也将一直存在

C. 出现国际收支逆差时，可通过央行持续性地抛售外汇来维持本币的固定汇率

D. 如果不采取货币冲销，外汇储备流失迫使LM曲线回移，扩张性货币政策失效

查看答案解析

【多选题】

财政货币政策可以通过___渠道来影响国际收支

A. 收入效应

B. J曲线效应

C. 利率效应

D. 价格效应

查看答案解析

【多选题】

根据汇率制度选择的经济论，决定一国汇率制度选择的经济因素包括___

A. 经济开放程度

B. 进出口贸易的结构和地域分别

C. 利率水平

D. 国内金融市场的发达程度

查看答案解析

【多选题】

间接标价法下，汇率与资本流动的关系正确的表述有___

A. 汇率下降，资本外流

B. 汇率下降，国际收支状况恶化

C. 汇率下降，资本流入

D. 汇率上升，国际收支状况恶化

E. 汇率上升，资本流入

查看答案解析

【多选题】

根据蒙代尔一弗莱明模型，在固定汇率制下___

A. 财政政策无效

B. 货币政策有效

C. 财政政策有效

D. 货币政策无效

查看答案解析

【多选题】

通常国际收支逆差会引起___的后果

A. 货币贬值

B. 外汇储备枯竭

C. 货币紧缩

D. 货币升值

查看答案解析

【多选题】

对于浮动汇率制度、资本完全流动的开放小国，以下说法正确的有___

A. 扩张性货币政策的产出效应实现了最大化

B. 扩张性财政政策的产出效应会缩水

C. 扩张性货币政策的产出效应得以维持

D. 扩张性财政政策的产出效应完全消失

查看答案解析

【多选题】

流动性理论认为债务危机是___

A. 外汇资金周转失灵

B. 清偿力发生危机

C. 暂时性的

D. 根本性的

查看答案解析

【多选题】

固定汇率制的缺陷有哪些___

A. 一次性大幅度的官方汇率调整不利于经济效率

B. 与资本高度流动是一种极不稳定的政策组合

C. 以汇率目标替代货币目标

D. 可能自动输入国外通货膨胀

查看答案解析

【多选题】

一种货币成为各国储备货币的条件有___

A. 是自由兑换货币

B. 币值稳定

C. 货币发行国是一个经济贸易大国，在国际经济中处于主导地位

D. 本国国际收支形成顺差

查看答案解析

【多选题】

一国国际收支失衡调节的货币—价格机制是通过影响___来发挥其作用的

A. 货币供应量

B. 国民收入

C. 利率

D. 相对价格水平

查看答案解析

【多选题】

在“蒙代尔—弗莱明模型”中，正确的论述有___

A. 进口限制政策并不能使本币贬值

B. 货币扩张政策不会使经常账户恶化

C. 货币扩张政策不会损害本国产出

D. 进口限制政策不会损害本国产出

查看答案解析

【多选题】

以下关于蒙代尔政策搭配理论的说法正确的有___

A. 将原有的支出转移政策分裂为财政政策和货币政策两个独立的政策工具

B. 假设国际资本流动的利率敏感性高于国内货币需求，故IB曲线比EB曲线更加陡峭

C. 考虑到不同的政策作用机制，每种政策工具应当施用于最具影响力的政策目标之上

D. 遵循“以货币政策实现外部均衡目标，财政政策实现内部均衡目标”的规则

查看答案解析

【多选题】

一国国际收支经常账户和资本账户之和为逆差，则该国___

A. 外汇储备减少和官方短期债权减少

B. 外汇储备减少和官方短期债权增加

C. 外汇储备增加和短期债务增加

D. 外汇储备减少和官方短期债务增加

查看答案解析