☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。_答案

【判断题】

☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制，同一问题涉及多项扣分认定标准的，应重复计算予以加计扣分。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内，总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次，经总行领导小组审定后，通报全行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位，将给予通报表彰；对于考核排名靠后的单位，将约见相关负责人谈话。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆处理境外汇入款项时，应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整，发现其中任何一项缺失的，可先行入账，再向境外金融机构要求补充信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化，客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料，了解客户身份背景及上门核实。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据客户风险等级核查客户身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件，我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项，累计人民币25万元，我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于反洗钱和反恐怖融资名单范围但不能确定的，应先行受理该客户（账户）的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆反洗钱和反恐怖融资名单业务包括客户的贸易物项、资金或其他形式资产具有法律法规、监管规定或联合国安理会制裁决议文件限制或禁止的情形。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时，高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险，对业务按风险程度进行分类，实施差异化管理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行金融制裁名单监测系统用于支持开展涉及洗钱、恐怖融资名单等相关名单监控等相关工作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆我行对于所发现的恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当评估后采取冻结措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求A支行冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，A支行应当告知对方后立即冻结。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆各级营业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向反洗钱集中处理团队报告可疑线索。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆营业机构受理一次性金融交易须均须通过反洗钱系统人工报送。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆各单位在跨境汇款业务处理过程中通过我行金融制裁名单监测系统开展实时监测，确保汇款人和收款人不在涉恐及制裁名单之列，要重点关注国内洗钱、涉恐、涉毒高风险地区客户的收款情况。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，各单位要通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入高风险客户，强化对客户的尽职调查；至少每年开展一次重新审核，并采取有针对性的强化风险控制措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位的受益所有人可以不识别。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆对于我行非自然人客户经核实确认的受益所有人，要登记该非自然人客户所有的受益所有人信息，包括姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件号码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆对非自然人客户受益所有人的追溯，要逐层深入，并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆某公司客户在我行无管户客户经理，则其受益所有人的身份识别工作由反洗钱团队负责。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行反洗钱重大事项应及时向董事会报告，确保董事会能及时获得洗钱风险信息。董事会应定期听取反洗钱工作情况报告，关注反洗钱合规管理和风险管理情况，研究反洗钱管理工作中的重要问题。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆业务和产品管理部门应将反洗钱要求嵌入各项工作流程，覆盖各项业务、产品和系统。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行根据客户洗钱风险评级结果，开展风险分类管理，有效预防和控制洗钱风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆对于存疑客户，应当根据客户及其申请业务的风险状况，采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度、持续客户身份识别等措施，必要时应当拒绝开户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆可疑交易报告后续控制措施包括立即采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型；拒绝提供金融服务，乃至终止业务关系。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆识别、核对客户及其代理人真实身份的相关措施包括但不限于：联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆经办柜员在交易时如发现客户在我行业务系统中登记的证件到期日为空或过有效期，应提示客户配合我行做好相应的信息更新工作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行在开展业务时应当严格遵循监管要求，并建立健全反洗钱工作领导小组对于高风险客户、可疑交易报告客户处置方案的审议处理机制，切实提高反洗钱工作的有效性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准、检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

修改公文文稿，需遵守下列原则___

A. 尊重原稿本意

B. 展开想象翅膀

C. 贯彻领导意图

D. 大胆推倒重来

E. 重新补写一段

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【多选题】

下面为一篇公文代拟稿，有几处分析，正确的是___【公文见文本1】

A. 主送单位有误

B. 文种应为函

C. 大标题提出请对方“签署”备忘录，而正文提出请对方“审核”备忘录，题.文不一致

D. ××市人民政府不可以同农业部签署备忘录

E. 结尾语有问题

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【多选题】

下面为一篇公文代拟稿，有几处分析，正确的是___【公文见文本2】

A. 大标题提出请对方“举办保险公开课”，而正文提出请对方“作专题报告”，题.文不一致

B. 正文中，“拟邀请”应该为“特邀请”

C. “以政府部门带头营造全社会学保险.懂保险.用保险的舆论氛围”这句不通

D. 结尾语没有问题

E. 成文日期应该用阿拉伯数字

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【多选题】

以下关于公共部门管理与私人部门管理不同的阐述中正确的是___

A. 两者的目的不同

B. 公共管理与私人管理相比效率意识不强

C. 公共管理更强调责任

D. 公共管理人事管理系统更加严格和复杂

E. 公共管理的政治性和公共性十分明显

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【多选题】

经济学把市场失灵定义为市场均衡状态偏离帕累托最优配置，以下属于市场失灵的表现有___

A. 不完全竞争

B. 外部非经济性

C. 内部非经济性

D. 不完全信息

E. 经济稳定性不足

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【多选题】

公共规制的内容有___

A. 运用反垄断和促进有效竞争法干预市场行为，保持市场竞争的合理性

B. 运用产业公共政策和收益公共政策干预公共产品价格以及投资行为，促进行业利润率或收益率的平均化

C. 运用公共经济公共政策及法律和行政措施调解各种外部性问题，尽可能使私人收益与成本趋向社会收益与成本的水平

D. 运用宏观经济公共政策调节商品市场价格和供求关系，使短期市场价格保持稳定和实现有序竞争

E. 运用宏观经济公共政策调节要素市场价格参数和供求关系，使长期经济保持快速增长和实现充分就业

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【多选题】

公共政策执行偏差的主要表现有___

A. 公共政策敷衍

B. 公共政策附加

C. 公共政策缺损

D. 公共政策照搬

E. 公共政策歪曲或替代

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【多选题】

公共政策的功能包括___

A. 规范功能

B. 导向功能

C. 控制功能

D. 协调功能

E. 分配功能

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【多选题】

非政府公共部门的职能优势有___

A. 创新能力强

B. 弥补“公正的遗憾”

C. 便于社会沟通

D. 适应性和灵活性强

E. 风险承受能力强

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【多选题】

中国非政府公共部门存在的主要问题是___

A. 独立性不够

B. 资源不足

C. 人才不足

D. 法制不健全

E. 政府限制

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【多选题】

公共政策执行主体的利益驱动主要表现在___

A. 当一项政策威胁到执行主体的利益时，执行主体会产生消极或抵触的情绪

B. 公共政策执行的弹性使政策执行主体存在趋利冲动

C. 公共政策执行主体的认知和能力有缺陷

D. 公共政策执行的信息沟通机制不健全

E. 公共政策执行的监控体制缺失

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【多选题】

社会管理是公共管理的原意和一般范畴，社会管理主要包括___

A. 决策管理

B. 战略管理

C. 社会保障

D. 对公共资源用于社会目标的有效利用

E. 社会成员的全面发展

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【多选题】

非政府公共部门的特点有___

A. 非营利性

B. 非政治性

C. 志愿性

D. 公益性

E. 合法性

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【多选题】

从社会经济运行角度看，公共经济管理包括___

A. 对社会经济量的管理

B. 对社会经济主体的经济行为的管理

C. 对市场结构的管理

D. 项目管理

E. 绩效管理

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【多选题】

以下属于公共管理主体的有___

A. 行政机关

B. 立法机关

C. 民营企业

D. 非营利组织

E. 营利组织

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【多选题】

公共物品的两个重要特征是___

A. 供给的非均衡性

B. 消费的非竞争性

C. 消费的非排他性

D. 消费的竞争性

E. 消费的排他性

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【多选题】

政府失灵主要表现为___

A. “经济人”问题

B. 交易费用问题

C. 政府内生性失灵

D. 政府外生性失灵

E. 政府体制性失灵

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【多选题】

公共管理的客体主要包括___

A. 环境管理

B. 经济管理

C. 社会管理

D. 政治管理

E. 文化管理

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【多选题】

宏观调控的内容一般有___

A. 运用反垄断和促进有效竞争法干预市场行为，保持市场竞争的合理性

B. 运用产业公共政策和收益公共政策干预公共产品价格以及投资行为，促进行业利润率或收益率的平均化

C. 运用宏观经济公共政策调节商品市场价格和供求关系，使短期市场价格保持稳定和实现有序竞争

D. 运用宏观经济公共政策调节要素市场价格参数和供求关系，使长期经济保持快速增长和实现充分就业

E. 运用宏观经济公共政策调节产权市场参数和供求关系，使经济的制度关系和政治关系保持稳定.实现国有资产增值与保值和有利于公平与效率均衡关系的出现

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【多选题】

影响公共政策设计和制定的主要因素有___

A. 经济因素

B. 制度因素

C. 文化因素

D. 环境因素

E. 自身因素

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【多选题】

公共政策执行产生偏差的主要原因是___

A. 公共政策执行主体的利益驱动

B. 公共政策执行主体的认知和能力缺陷

C. 公共政策执行的信息沟通机制不健全

D. 公共政策执行的监控体制缺失

E. 公共政策执行的目标不清晰

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【多选题】

政策终结的障碍主要有___

A. 心理上的障碍

B. 组织上的障碍

C. 利益集团的障碍

D. 成本上考虑

E. 人员安排上的困难

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【多选题】

公共服务民营化的主要目的在于___

A. 由市场或民间部门参与公共服务的生产及传递的过程

B. 政府部门通过契约外包.合作生产等方式，将部分职能由民间部门经营

C. 致力于促进经济和社会发展的公益性活动

D. 利用市场经济的“竞争原则”与“效率原则”，改善并提高政府公共服务水平和质量

E. 针对某些政府职能和政府业务，委托或终止，以此缩小政府活动和政府职能的范围

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【多选题】

公共政策执行偏差的主要表现有___

A. 阳奉阴违.外紧内松.敷衍塞责

B. 断章取义.为我所用

C. 附加了不恰当的内容

D. 借口本地区或部门的特殊性做出不同的解释

E. 原原本本传达，原封不动落实

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【多选题】

以下体现市场失灵的是___

A. 市场存在垄断

B. 公共产品供应不足

C. 社会总供求失调

D. 缺乏产权

E. 市场活动信息不充分

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【多选题】

政治管理的内容包括___

A. 战略管理

B. 决策管理

C. 程序管理

D. 项目管理

E. 绩效管理

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【多选题】

为解决市场存在的公共产品失灵问题，政府采取的措施有___

A. 公共事业投资

B. 举办社会福利事业

C. 提供福利性转移支付

D. 宏观调控

E. 公共规制

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【多选题】

公共管理与私人管理相比效率意识不强，这是由于___

A. 由于政府部门资金大部分来自财政拨款，就没有削减开支和必须有效运作的诱因

B. 政府所提供的公共物品的特性决定其活动难以具有高效率

C. 公共管理人事管理系统更加严格复杂

D. 公共管理的政治性和公共性十分明显

E. 私人部门工作人员的雇佣和解雇比公共部门容易

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【多选题】

公共经济管理的调节方式主要涉及___

A. 对社会经济量的管理

B. 对经济行为的管理

C. 对市场结构的管理

D. 宏观调控

E. 公共规制

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【多选题】

公共权力的作用一般体现在___

A. 维持社会生活的秩序稳定，保证人们的生存与发展

B. 保障制度有效供给，克服社会内部的各种矛盾与冲突

C. 引导社会发展，阻隔和化解社会外部的压力与挑战

D. 对社会经济主体的经济行为的管理

E. 对市场结构的管理

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【多选题】

公共政策敷衍的表现有___

A. 只做表面文章

B. 被动坐等观望

C. 断章取义.为我所用

D. 自行设置“土公共政策”

E. 原原本本传达，原封不动落实

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【多选题】

行政适当原则可以从以下几个方面来理解。___

A. 行政行为符合立法的宗旨

B. 行政行为具有正当的目的

C. 行政行为符合法律的精神

D. 行政行为符合法律程序

E. 行政行为符合法律规定

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【多选题】

下列内容需要公开的是___

A. 行政机关的机构设置

B. 行政机关的人员编制

C. 公务员的收入分配

D. 行政机关的职责权限

E. 公务员的兴趣爱好

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【多选题】

行政行为合法的要件之一是“意思表示真实”，以下情况属于非真实意思表示的是___

A. 欺诈

B. 胁迫

C. 贿赂

D. 误解

E. 诽谤

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【多选题】

党的十八届四中全会在政务公开的问题上强调，“以公开为原则，以不公开为例外”，这里属于例外的情况有___

A. 国家秘密

B. 人事任免

C. 商业秘密

D. 个人隐私

E. 工作内容

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【多选题】

提起行政诉讼应符合下列条件：___

A. 有明确的原告

B. 有明确的被告

C. 有具体的诉讼要求

D. 有确保胜诉的充沛证据

E. 属于人民法院受理范围

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【多选题】

行政程序法的调整对象是行政行为的___

A. 步骤

B. 方式

C. 次序

D. 时限

E. 主体

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【多选题】

我国行政程序法的两大核心原则为___

A. 公正原则

B. 效率原则

C. 民主原则

D. 合法原则

E. 诚信原则

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【多选题】

行政立法是指特定的国家行政机关依照法定权限和程序，制定有关国家行政管理的规范性文件的活动。下列属于行政立法形式的有___

A. 通知

B. 行政法规

C. 部门规章

D. 红头文件

E. 地方政府规章

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【多选题】

行政处罚是指国家机关或其他行政主体依照法定权限和程序，对违反行政管理秩序而未构成犯罪的公民.法人或其他组织给予制裁的行政行为。下列各项属于行政处罚原则的有___

A. 处罚法定原则

B. 处罚公正.公开原则

C. 处罚与教育相结合原则

D. 保障相对人合法权益原则

E. 一事不再罚原则

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