（）是指在业务办理和回溯性审查过程中，通过检索机构客户及其资金交易对手是否为反洗钱黑名单中的客户，并按规定采取相应控_答案

【单选题】

（）是指在业务办理和回溯性审查过程中，通过检索机构客户及其资金交易对手是否为反洗钱黑名单中的客户，并按规定采取相应控制措施的过程。___

A. 大额数据监控

B. 可疑数据监控

C. 可疑客户监控

D. 反洗钱黑名单监控

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【单选题】

（）负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。___

A. 合规与风险管理部

B. 安全保卫部

C. 人力资源部

D. 内审部

查看答案解析

【单选题】

（）是指个人有权知道征信机构掌握的关于自己的所有信息，并到征信机构去查询自己的信用报告。___

A. 知情权

B. 异议权

C. 纠错权

D. 司法救济权

查看答案解析

【单选题】

被强制退出的人员在退出后（）不得再从事本行内部审计工作。___

A. 一年内

B. 两年内

C. 三年内

D. 五年内

查看答案解析

【单选题】

不良资产责任追究的业务范围不包括（）。___

A. 表内外信贷类业务所形成的责任

B. 表内外不良贷款形成的责任

C. 抵债资产在管理、清收、处置过程中形成的责任

D. 除涉及违法、违纪、违规等行为外旧账旧贷类贷款

查看答案解析

【单选题】

效益审计中，审计人员按照既定标准和合理的控制模式对管理程序进行检查和分析的方法是（）。___

A. 内容分析法

B. 程序分析法

C. 案例研究法

D. 逻辑模型法

查看答案解析

【单选题】

对企业的固定资产进行监盘，主要是为了核实固定资产的（）。___

A. 所有权

B. 存在性

C. 变动的合理性

D. 计价

查看答案解析

【单选题】

单位应当充分利用（）开展内部审计工作。除涉密事项外，内部审计机构可以根据工作需要向社会购买审计服务。___

A. 高校在校学生

B. 审计机关力量

C. 社会审计力量

D. 以上都不对

查看答案解析

【单选题】

省联社审计部对区域审计中心组长级及以下人员的任免具有（）。___

A. 任命权

B. 行使权

C. 建议权

D. 配置权

查看答案解析

【单选题】

贷款复议（）内只限一次，且审批机构为（）。___

A. 3个月，原审批机构

B. 6个月，原审批机构

C. 3个月，原审批机构的上一级审批机构

D. 6个月，原审批机构的上一级审批机构

查看答案解析

【单选题】

（）应当对实现审计目标有重要影响的审计事项确定具体的审计步骤和方法。___

A. 审计工作方案

B. 审计实施方案

C. 审计计划

D. 审计规划

查看答案解析

【单选题】

内部审计的范围决定于（）。___

A. 当时的方针政策

B. 部门和单位负责人的领导意图

C. 上级审计机关下达的任务

D. 审计的目的和职能

查看答案解析

【单选题】

农商行（农信社）在每年六月、十二月结束后（）个工作日内，以正式公文形式向省联社报送内部审计发现问题整改情况报告并附整改台账，抄报所属区域中心。___

A. 5

B. 10

C. 15

D. 30

查看答案解析

【单选题】

审计的（），是指通过对被审计单位提供的各种资料、信息的合法性、公允性、客观性和一致性等进行审查，提出审计意见，从而提高相关信息资料的真实性和可靠性，为信息使用者提供一个合理的保证。___

A. 制约作用

B. 促进作用

C. 保证作用

D. 监督作用

查看答案解析

【单选题】

审计报告是对被审计机构的经营活动和内部控制状况的有效说明，其首要目的就是（）。___

A. 披露审计发现

B. 剖析问题的原因

C. 提出审计意见和建议

D. 确认审计事实

查看答案解析

【单选题】

审计人员对被审计单位存货实施监盘时，下列做法中错误的是（）。___

A. 参与制订盘点计划

B. 将盘点结果与材料明细账余额核对

C. 毁损存货按盘亏处理

D. 抽查盘点记录进行复核

查看答案解析

【单选题】

下列与现金业务有关的职责中，可以由一人同时承担的是（）。___

A. 支票与印章的保管

B. 现金的收付与库存现金日记账的登记

C. 现金的支付与报销单据的审批

D. 银行存款日记账的登记和银行存款总账的登记

查看答案解析

【单选题】

农商行（农信社）（）作为监督第一责任人，组织、落实所在机构日常审计工作的开展，落实省联社审计部下发的具体审计（核查）任务。___

A. 董事长

B. 监事长

C. 总审计师

D. 审计部门负责人

查看答案解析

【单选题】

审计组原则上应在正式进驻现场审计前（）个工作日向审计对象所在机构发出《审计通知书》。___

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

查看答案解析

【单选题】

（）是指审计人员在从事审计活动时，应当坚持原则、诚信正直、公正廉洁。___

A. 独立性原则

B. 审慎性原则

C. 客观性原则

D. 自律性原则

查看答案解析

【单选题】

（）是指使商业银行的经营活动与法律，规则和准则相一致。___

A. 合规

B. 合规风险

C. 合规管理

D. 法律风险

查看答案解析

【单选题】

在银行风险管理中，银行（）的主要职责是负责执行风险管理政策；制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。___

A. 高级管理层

B. 董事会

C. 监事会

D. 股东大会

查看答案解析

【单选题】

有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通，不包括（）。___

A. 组织机构间的沟通

B. 向董事会的报告

C. 召开股东大会

D. 向高管层的报告

查看答案解析

【单选题】

与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（）。___

A. 执行董事

B. 董事会秘书

C. 独立董事

D. 董事长

查看答案解析

【单选题】

下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是（）。___

A. 合规管理部门

B. 银行盈利目标

C. 合规风险管理计划

D. 合规政策

查看答案解析

【单选题】

以下不属于内部控制保障体系的要素是（）。___

A. 报告机制

B. 风险识别

C. 人员管理

D. 信息系统控制

查看答案解析

【单选题】

（）是公司的法定监督机构，负责检查公司财务，并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督。___

A. 股东大会

B. 董事会

C. 监事会

D. 公司经理

查看答案解析

【单选题】

下列关于董事监事履职评价说法正确的是（）。___

A. 商业银行应当每季度对所有在职董事进行履职评价被评

B. 为不称职的董事，董事会、监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事

C. 高级管理层是商业银行公司治理中的关键主体

D. 根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职

查看答案解析

【单选题】

（）指内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。___

A. 全覆盖原则

B. 制衡性原则

C. 审慎性原则

D. 相匹配原则

查看答案解析

【单选题】

银行因设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得从分的授权、地位、独立性、资源保障和向（）报告的路径。___

A. 股东会

B. 监事会

C. 董事会

D. 高级管理层

查看答案解析

【单选题】

在银行公司治理中，负责具体执行董事会的决策的是（）。___

A. 董事

B. 高级管理层

C. 股东

D. 监事

查看答案解析

【单选题】

激励约束机制是（）的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业稳健经营和可持续发展。___

A. 公司治理

B. 内部控制

C. 合规管理

D. 风险管理

查看答案解析

【单选题】

下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是（）。___

A. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

B. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

C. 确保资产负债业务快速发展

D. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

查看答案解析

【单选题】

下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是（）。___

A. 履职要求

B. 职责边界

C. 激励约束

D. 组织架构

查看答案解析

【单选题】

内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了内部控制的（）原则。___

A. 全覆盖

B. 制衡性

C. 审慎性

D. 相匹配

查看答案解析

【单选题】

下列选项中，（）不属于监事会的职责。___

A. 监督并确保高级管理层有效履行管理职责

B. 对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督

C. 重点监督评估本行的发展战略

D. 对股东大会负责

查看答案解析

【单选题】

商业银行的（）是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一。___

A. 资本管理

B. 资产负债计划管理

C. 资产负债组合管理

D. 定价管理

查看答案解析

【单选题】

（）将未来可预计的风险损失量化为当期成本，衡量了经过风险调整后的收益率大小，成为现代商业银行普遍采用的一种新型的以风险为基础的价值创造能力考察指标。___

A. 净利息收益率

B. 股权收益率

C. 净现金流量

D. 经济资本回报率

查看答案解析

【单选题】

（）以平衡资金来源和运用为前提。___

A. 资产组合管理

B. 负债组合管理

C. 资产负债匹配管理

D. 资产负债组合管理

查看答案解析

【单选题】

商业银行经济资本配置的作用主要体现在（）方面。___

A. 资产管理和负债管理

B. 风险定价和绩效考核

C. 资本金管理和负债管理

D. 流动性管理和绩效考核

查看答案解析

【单选题】

资产负债组合管理是对（）进行积极的管理。___

A. 银行存款利率表

B. 银行资产负债表

C. 银行资产损益表

D. 银行负债

查看答案解析

推荐试题

【判断题】

没有取得行政执法资格的人员可作为协助行政执法的人员从事行政执法活动。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

行政执法人员实施行政处罚，对尚未造成严重危害后果的，应当从严进行告诫、引导，并给予行政处罚。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

行政执法人员对易腐烂、变质等不宜保管的物品不接受暂扣。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

行政执法人员代为保管暂扣物品或者违法建筑内的财物的，可根据市场价格酌情向当事人收取任何费用。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

行政执法人员在行政执法中，不得使用粗俗、歧视、侮辱以及威胁性语言，不得刁难当事人或者做出有损行政执法人员形象的行为。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

行政执法人员从事行政执法活动，应当遵守法定程序，严格按照法定的方式、步骤、顺序、期限等实施。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

行政执法人员与案件有利害关系、可能影响公正处理的，应当回避。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

行政机关作出责令停产停业、吊销许可证或者执照、较大数额罚款、警告等行政处罚决定前，行政执法人员应当告知当事人有要求举行听证的权利。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

行政执法人员应当充分听取当事人的意见，不得因当事人申辩而加重处罚。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

行政执法人员送达有关法律文书，一般直接送交当事人，当事人拒绝接收的，可以采用留置送达；直接送达有困难的，可以采用委托送达、邮寄送达；当事人下落不明，或者用其他方式无法送达的，可以采用公告送达。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

ADSL的网络结构是总线型的，CableMode的网络结构是星形的。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

ADSL接入服务能做到较高的性能价格比。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

EPON传输距离最远为10Km。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

EPON和ADSL一样数据上下行传输不对称，下行带宽大于下行带宽。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

FTTH（光纤到户）光缆线路的入户引入段一般使用蝶形引入光缆，这种光缆也称为皮线光缆。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

FTTH装机完成后，可以不进行测试。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

G652光纤色散未移位光纤。又称1310nm性能最佳光纤，是目前应用最广泛的光纤。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

GPON和EPON下行理论带宽相同。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

ODF架终端方式的优点主要是调纤十分方便，并可使机房布局更加合理。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

OLT提供语音、数据、视频业务网络的互联接口，没有网络管理的功能。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

ONT负责向用户终端提供所需的业务接口。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

OTDR测试范围应设置为光缆纤长的1.5倍左右。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

OTDR测试时，距离越长，盲区越大。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

OTDR的动态范围是背向散射电平与噪声电平的差值。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

OTDR属于精密仪表，测试时不需要每次都对测试跳纤头和外光口进行清洁。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

PON技术中下行采用的是广播的方式，每个ONU都会接收OLT发送的所有数据。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

PON综合接入网是一种构建于无源光分配网络（ODN）之上的宽带接入网络，它将以太网技术和高速光传输技术结合起来，可以实现语音、数据、视频多业务的综合接入。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

PPPoE协议分为PPPoE发现阶段和PPPoE会话阶段。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

测量光缆的纤芯长度是用OTDR仪表测量。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

测量接头损耗值，是用万用表测量的。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

拆除跨越供电线路、公路、街道、铁路的线条，应将其跨越部分后拆除。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

处理后的故障点应增设标石，并绘入维护图。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

从事登高作业的人员必须定期检查身体，患有心脏病、贫血、高血压、癫痫等不适于高空作业的人，不得从事登高作业。（）

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

大小和方向随时间不断变化的电流、电压和电动势，统称交流电。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

代维人员上门服务按公司要求身着统一着工作服，佩戴工号牌，穿着整洁得体，仪容整洁，精神饱满

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

当装维员手机APP接收到装机工单后，带上光猫机顶盒，在客户家楼下拨打客户联系电话预约客户，上门完成装机回复工单。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

登高作业时，最好两人一起站在梯子上，这样更容易走线，装机更快捷。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

登空作业时，在高处临边作业应系安全带。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

电动车在上下班高峰可以走机动车道，随意变道。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

电杆登高时应执行先验电、再推杆，然后脚扣实验良好才开始

A. 对

B. 错

查看答案解析