操作风险是指由以下哪些因素造成的？ ____答案

【多选题】

操作风险是指由以下哪些因素造成的？ ___

A. 人员因素

B. 系统因素

C. 流程因素

D. 政治因素

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答案

ABC

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相关试题

【多选题】

案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么？___

A. 发案必报不准隐实情

B. 有责必惩不准留死角

C. 按律问责不准留空间

D. 依法治理不准讲人情

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【多选题】

违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五重指：___

A. 凡被检查出的，从重处理

B. 凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理

C. 凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理

D. 凡新发生的案件，从重处理

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【多选题】

违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五轻指：___

A. 本人能主动交待或反映问题的

B. 认真查处，能够挽回经济损失的

C. 涉案人员主动举报案件线索的

D. 自暴历史陈案的

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【多选题】

案件查处中必须坚持的“三个必须”是指什么？___

A. 不管涉及到哪一级，案件都必须查清

B. 不管涉案人员是谁，犯错都必须处理

C. 只要违规，不管是否发案都必须追究

D. 不管涉及到哪一级，案件金额都必须查清

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【多选题】

“一案四问责”指的是什么？___

A. 对案发当事人问责

B. 对相关制约人问责

C. 对内部督察责任人问责

D. 对领导责任人进行问责

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【多选题】

银行业构建案件防控长效机制情况主要包括四个方面：___

A. 制度体系建设情况

B. 合规风险管理情况

C. 信息体系建设情况

D. 纠错机制建设情况

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【多选题】

完善内控制度建设，要按照什么原则对现有规章业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”。___

A. 内控优先、制度先行

B. 开办一项业务、出台一项制度

C. 开办一项业务、出台一项制度、出台一项流程

D. 内控优先

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【多选题】

中小金融机构案件责任追究原则有哪些？___

A. 自查从宽

B. 他查从严

C. 尽职免责

D. 失职重罚

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【多选题】

案件专项治理中的“四项制度”是什么？___

A. 岗位轮换制度

B. 干部交流制度

C. 强制休假制度

D. 近亲属回避制度

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【多选题】

哪些属于案件防控的“五条防线”中的内容？___

A. 在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线

B. 按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线

C. 健全风险、合规、稽核部门，全面推行会计主管委派制度，建立监督检查防线

D. 强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线监督防线

E. 提升管理技术手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线

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【多选题】

银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？___

A. 授权卡（柜员卡）

B. 印鉴密押

C. 空白凭证

D. 金库尾箱

E. 查询对账

F. 轮岗休假

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【多选题】

中小金融机构案件责任追究方式包括哪三种？___

A. 纪律处分

B. 经济处理

C. 其他处罚

D. 赔罚、移送、走人

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【多选题】

银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？___

A. 实行将案件与行政许可和行政审批挂钩

B. 将案件与行政处罚和纪律处理挂钩

C. 将案件与移交司法机关处理挂钩

D. 将案件与经营效益挂钩

E. 将案件与银行业评级挂钩

F. 将案件与高管人员动态监管挂钩

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【多选题】

下列哪些行为违反了“对待银行准则”___。

A. 员工将银行对于某项业务的研究信息提供给朋友作为毕业论文参考

B. 员工将内幕信息暗示给自己的父母

C. 员工将银行的笔记本电脑长期占为己有，但事实上并未用于工作的目的

D. 出于保护银行的目的，员工擅自销毁了与监管机构调查相关的有关书面记录

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【多选题】

有关“接受监管”的正确做法是___。

A. 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

B. 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的沟通关系

C. 为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

D. 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

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【多选题】

银行员工李某在处理客户投诉时，对于客户提出的不合理要求，应当___。

A. 立即予以回绝

B. 耐心予以讲解

C. 不得与客户发生冲突或争执

D. 不予理睬

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【多选题】

某支行行长要求一名信贷员关照一笔贷款，而该信贷员发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷员___ 。

A. 应服从领导的指示，按照支行行长的意思做

B. 可以向该支行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方

C. 可以书面报告总行有关领导

D. 若受到总行的巨大压力，可以向监管部门报告

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【多选题】

以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?___

A. 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

B. 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

C. 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D. 某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

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【多选题】

银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得___。

A. 利用兼职岗位为本人谋取不当利益

B. 利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益

C. 利用本职岗位为本人谋取利益

D. 利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益

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【多选题】

银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的___。

A. 特征和收益

B. 风险

C. 法律关系

D. 业务处理流程

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【多选题】

银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定___。

A. 向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息

B. 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

C. 不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令

D. 将客户信息用于未经客户许可的其他目的

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【多选题】

下列哪些信息属于内幕信息___。

A. 经营方针的重大变化

B. 经营范围的重大变化

C. 重大投资行为

D. 面临的重大诉讼

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【多选题】

银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的___。

A. 账户开立

B. 资金调拨的用途

C. 账户是否会被第三方控制使用

D. 婚姻状况

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【多选题】

根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的___。

A. 财务状况

B. 业务状况

C. 客户的风险承受能力

D. 个人隐私

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【多选题】

王某是某银行柜面员工，下列哪项行为违反了银行从业人员的职业操守___

A. 经常好奇地向同事打听某外国客户的个人信息

B. 接待老年客户办理养老金业务时明显表露出不耐烦的情绪

C. 同事暂时离开岗位时，代为接听客户电话，并将电话内容详细记录下来

D. 客户询问某项业务时，因对业务不熟悉，而无法准确地回答客户

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【多选题】

银行从业人员应尊重客户隐私，不因客户___等差异而优待或歧视。

A. 性别

B. 肤色

C. 民族

D. 身份

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【多选题】

办理___等业务的银行从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动回避。

A. 授信

B. 资信调查

C. 储蓄

D. 融资

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【多选题】

银行从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，包括___。

A. 不得买卖有相关关系的上市公司股票

B. 不得挪用公款买卖股票

C. 不得挪用客户资金买卖股票

D. 不得用个人消费贷款买卖股票

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【多选题】

银行从业人员应自觉抵制内幕交易，不得有以下行为___。

A. 利用内幕信息牟取个人利益

B. 将内幕信息以明示的形式告知他人

C. 将内幕信息以暗示的形式告知他人

D. 洗钱

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【多选题】

银行从业人员在为___办理资信调查时，应主动提出回避。

A. 配偶

B. 多年未见的小学同学

C. 有债务关系的大学同学

D. 父母

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【多选题】

商业银行的信贷资金来源包括___。

A. 资本金

B. 各项存款

C. 借款

D. 各项贷款

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【多选题】

商业银行贷款按有无担保可以分为___。

A. 信用贷款

B. 担保贷款

C. 抵押贷款

D. 质押贷款

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【多选题】

村镇银行金融系统的信贷服务应以“三农”为主要服务对象，具体是指___。

A. 农业

B. 农村

C. 农民专业合作社

D. 农民

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【多选题】

属于严重违规贷款的是___。

A. 借冒名贷款

B. 违反规定展期贷款

C. 以贷还息

D. 超越审批权限发放的贷款

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【多选题】

根据三个办法一个指引办法规定贷款人应通过那些支付方式对贷款资金的支付进行管理与控制___

A. 贷款人受托支付

B. 委托第三方支付

C. 借款人自主支付

D. 贷款人自主支付

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【多选题】

贷款抵押风险存在的可能原因包括___

A. 抵押物虚假或严重不实

B. 未办理有关登记手续

C. 将共有财产抵押而未经共有人同意

D. 以第三方的财产作抵押而未经财产所有人同意

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【多选题】

以下关于抵押和质押的表述正确的是___

A. 法律允许抵押权重复设置

B. 实际中不存在重复设置质权的现象

C. 抵押物所生的天然孳息和法定孳息，均由抵押人收取，抵押权人无权收取

D. 质权人有权收取质物所生的天然孳息和法定孳息

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【多选题】

以下属于依法可以质押的权利有___

A. 合同债权和应收账款

B. 不动产受益权和租赁权

C. 项目特许经营权

D. 侵权损害赔偿和保险赔偿金的受益转让权

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【多选题】

商业银行不可接受的财产质押包括___

A. 所有权、使用权不明或有争议的财产

B. 珠宝、首饰、字画、文物等难以确定价值的财产

C. 法律法规禁止流通的财产或者不可转让的财产

D. 依法被查封、扣押、监管的财产

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【多选题】

根据《中华人民共和国物权法》，可作为个人质押贷款的质物主要有___。

A. 汇票、支票、本票

B. 可以转让的知识产权中的财产权

C. 仓单、提单

D. 应收账款

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推荐试题

【单选题】

爱国主义是人们自己故土家园、种族和文化的归属感、（____）、尊严感与荣誉感的统一。?

A. 自豪感

B. 认同感

C. 自信心

D. 自尊心

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【单选题】

真正的爱国者，在任何时候、任何情况下都要把(____)放在第一位，把民族自尊心和自豪感体现在爱国的实际行动中。?

A. 维护国家法律

B. 维护国家安全、荣誉和利益

C. 维护集体和个人的人身和财产安全

D. 维护个人利益

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【单选题】

不同时代有不同时代的任务，这一任务反映到爱国主义的内容上，就是特定时代条件下爱国主义的主题。新时代爱国主义的主题是(____)。?

A. 尊重知识，尊重人才

B. 追求崇高的共产主义理想

C. 建设有中国特色的社会主义

D. 热爱祖国的大好河山和悠久历史

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【单选题】

在当今时代，建设中国特色社会主义，实现中华民族伟大复兴，必须大力弘扬(____)。?

A. 以趋利避害为核心的时代精神

B. 以救亡图存为核心的时代精神

C. 以改革创新为核心的时代精神

D. 以明荣辨耻为核心的时代精神

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【单选题】

坚持爱国主义与(____)的统一，是新时代爱国主义的基本特征。?

A. 爱社会主义

B. 爱人民群众

C. 爱中国共产党

D. 爱本职工作

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【单选题】

爱国、敬业、诚信、友善，这一价值追求回答了我们要建设(____)的重大问题。?

A. 什么样的国家

B. 什么样的集体

C. 什么样的社会

D. 什么样的公民

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【单选题】

培育和践行社会主义核心价值观，要把社会主义核心价值观融入社会发展各方面，转化为人们的(____)认同和行为习惯。?

A. 价值

B. 理性

C. 情感

D. 观念

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【单选题】

(____)是社会主义核心价值体系的精髓。?

A. 马克思主义指导思想

B. 中国特色社会主义共同理想

C. 以爱国主义精神为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神

D. 社会主义荣辱观

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【单选题】

社会主义核心价值观是当代中国精神的集中体现，凝结着全体人民共同的(____)。?

A. 思想基础

B. 政治目标

C. 价值追求

D. 经济目标

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【单选题】

社会主义核心价值观体现着社会主义核心价值体系的(____)。?

A. 根本性质和基本特征

B. 根本内容和基本要义

C. 根本目标和基本内容

D. 指导思想和基本要义

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【单选题】

核心价值观是一定社会形态社会性质的集中体现，在一个社会的思想观念体系中处于(____)。?

A. 主体地位

B. 基础地位

C. 主导地位

D. 重要地位

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【单选题】

作为人类社会最为先进社会制度的本质规定在价值层面的集中反映，社会主义核心价值观代表着当今时代人类社会的(____)。?

A. 政治制高点

B. 价值制高点

C. 经济制高点

D. 文明制高点

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【单选题】

当今世界，文化越来越成为综合国力竞争的重要因素，成为经济社会发展的重要支撑。文化软实力的竞争，本质上是不同文化所代表的(____)的竞争。

A. 国家领导人单个人意志

B. 核心价值观

C. 国家经济实力

D. 民主思想

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【单选题】

(____)是社会主义核心价值体系的基础。?

A. 马克思主义指导思想

B. 中国特色社会主义共同理想

C. 以爱国主义精神为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神

D. 社会主义荣辱观

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【单选题】

培育和践行社会主义核心价值观，要坚持全民行动、(____)，从家庭做起，从娃娃抓起。?

A. 党员带头

B. 干部带头

C. 群众参与

D. 模范带头

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【单选题】

社会主义核心价值观以其(____)而居于人类社会的价值制高点，具有强大的道义力量。?

A. 先进性、人民性和时代性

B. 先进性、人民性和实践性

C. 先进性、人民性和真实性

D. 先进性、实践性和真实性

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【单选题】

社会主义核心价值体系的精神内核是(____)。?

A. 马克思主义指导思想

B. 社会主义核心价值观

C. 中国特色社会主义共同理想

D. 社会主义荣辱观

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【单选题】

社会主义核心价值观的基本内容涉及到(____)三个层面，继承了中华优秀传统文化，体现了时代精神，承载着一个民族、一个国家的精神追求，体现着一个社会评判是非曲直的价值标准。?

A. 国家、社会、公民

B. 全世界、全人类、全国

C. 全人类、全国、全社会

D. 自然界、人类社会、思维

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【单选题】

富强、民主、文明、和谐，这一价值追求回答了我们要建设(____)的重大问题。?

A. 什么样的国家

B. 什么样的集体

C. 什么样的社会

D. 什么样的公民

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【单选题】

人民当家作主的社会主义制度，则为社会主义核心价值观的真正实现奠定了根本的制度前提和制度保障，使得自由、民主、公正等价值观“不是装饰品，不是用来摆设的，而是用来解决人民要解决的问题的。”这一段话，体现了社会主义核心价值观的(____)。?

A. 先进性

B. 人民性

C. 真实性

D. 实践性

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【单选题】

(____)是社会主义核心价值观的实践依据。?

A. 中国特色社会主义道路建设

B. 中国特色社会主义文化建设

C. 中国特色社会主义建设

D. 中国特色社会主义理论建设

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【单选题】

自由、平等、公正、法治，这一价值追求回答了我们要建设(____)的重大问题。?

A. 什么样的国家

B. 什么样的集体

C. 什么样的社会

D. 什么样的公民

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【单选题】

党的(____)明确提出了培育和践行社会主义核心价值观的根本任务。?

A. 十七大

B. 十八大

C. 十六大

D. 十五大

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【单选题】

(____)是涵养社会主义核心价值观的重要源泉，是中华民族的精神命脉。?

A. 中华优秀传统文化

B. 西方优秀文化

C. 西方普世价值文化

D. 中国红色文化

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【单选题】

(____)是社会主义核心价值体系的主题。?

A. 马克思主义指导思想

B. 中国特色社会主义共同理想

C. 以爱国主义精神为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神

D. 社会主义荣辱观

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【单选题】

干一行爱一行，爱一行钻一行，精益求精，尽职尽责，这是社会对从业者的最基本要求，即(____)。?

A. 诚实守信

B. 办事公道

C. 爱岗敬业

D. 服务群众

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【单选题】

(____)的根本思想是正确处理集体利益和个人利益的关系。?

A. 为人民服务

B. 集体主义原则

C. 职业道德

D. 社会公德

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【单选题】

“夙夜在公”反应了中华民族传统美德中的(____)。?

A. 崇尚志向，重视节操的精神境界

B. 勤劳勇敢，酷爱自由的民族精神

C. 乐群贵和，孝慈友恭的传统美德

D. 重视整体利益，强调奉献精神

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【单选题】

苏联教育学家苏霍姆林斯基说：“人只能用人来建树。”这就是说(____)。?

A. 人只有靠别人才能成才

B. 榜样的力量是无穷的

C. 他人是自己成才的工具

D. 人有惰性

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【单选题】

人们常用“相敬如宾”、“琴瑟和谐”、“比翼鸟”、“连理枝”等来形容(____)。?

A. 夫妻和睦

B. 男女平等

C. 勤俭持家

D. 邻里团结

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【单选题】

道德产生的主观条件是(____)。?

A. 劳动

B. 社会关系的形成

C. 人的自我意识

D. 社会分工的不同

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【单选题】

古人把“德”注释为“得”，认为德是按照道德规范去行事而心有所得，如朱熹说：“德者，得也，行道而有得于心者也。“这里的“德”是指(____)。?

A. 社会公德

B. 职业道德

C. 公民道德

D. 个人品德

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【单选题】

人类社会的道德发展是随着社会经济关系的不断完善而进步发展的。现时代最先进的道德是(____)。?

A. 传统道德

B. 宗教道德

C. 资产阶级道德

D. 社会主义道德

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【单选题】

在我国作为道德建设的灵魂，(____)决定并体现着社会道德建设的根本性质和发展方向。?

A. 集体主义

B. 为人民服务

C. 社会主义

D. 市场经济

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【单选题】

某公司职工在三亚旅游时，主动把吃剩的瓜子壳、果皮等收拾干净，放在垃圾箱里。他这种行为是(____)。?

A. 可有可无的

B. 职业要求的

C. 多余的，因为有专人打扫

D. 应该的，是自觉遵守社会公德的表现

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【单选题】

道德修养是一个循序渐进的过程，古人云：“积土成山，风雨兴焉；积水成渊，蛟龙生焉；积善成德，而神明自得，圣心备焉。故不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海。”下列名言中与这段话在含义上近似的是(____)。?

A. 仁远乎哉？我欲仁，斯仁至矣

B. 勿以善小而不为，勿以恶小而为之

C. 君子求诸已，小人求诸人

D. 有能一日用其力于仁矣乎？我未见力不足者

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【单选题】

对待中华民族道德传统，正确的做法是(____)。?

A. 全盘肯定

B. 全盘否定

C. 批判地继承

D. 文化虚无主义

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【单选题】

“老吾老以及人之老，幼吾幼以及人之幼”这句名言体现了(____)的家庭美德。?

A. 尊老爱幼

B. 男女平等

C. 勤俭持家

D. 邻里团结

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【单选题】

关于爱情的话题，古希腊哲学家柏拉图说过：“为着品德而去眷恋一个情人，总是一件很美的事。”近代法国启蒙思想家卢梭也认为：“我们之所以爱一个人，是由于我们认为那个人具有我们所尊重的品质。”据此，在爱情中起主导作用的应该是(____)。?

A. 生理欲求

B. 衣着和相貌

C. 财富和地位

D. 道德和精神

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【单选题】

个人在社会生活中勇于开拓创新，积极参与竞争，不怕困难，不畏艰险，奋发向上，永远进步。这是良好个人品德中(____)。?

A. 敬业好学的表现

B. 勇于进取的表现

C. 文明礼貌的表现

D. 正直无私的表现

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