以下不属于《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（银监办发[2014]40号）对银行业金融机构的要求是__答案

【单选题】

以下不属于《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（银监办发[2014]40号）对银行业金融机构的要求是_______。___

A. 完善绩效考核机制

B. 落实贷款管理制度

C. 开展违规贷款风险排查

D. 加强贷款精细化管理，重点关注抵质押品等第二还款来源的质量

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相关试题

【单选题】

根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（银监办发[2014]40号），监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，以下措施不属于监管部门对风险突出、问题严重的机构采取监管强制措施的是_______。___

A. 暂停准入

B. 限制业务

C. 调整监管评级

D. 取消高管任职资格

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，银行应建立信贷人员专项考评体系，把防范违规放贷风险与个人薪酬、职级变动等挂钩，调动信贷人员防范违规放贷的_______。___

A. 主动性

B. 积极性

C. 创造性

D. 以上都是

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，银行应重点关注客户还款意愿和第一还款来源，减少质押品等第二还款来源的依赖，防止银行信贷业务“_______”。___

A. 偏离化

B. 典当化

C. 共性化

D. 以上都是

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，银行业金融机构在开展违规放贷风险排查中，发现涉嫌违法犯罪的，应及时向_______报案。___

A. 纪检部门

B. 当地银监部门

C. 当地检察机关

D. 当地公安机关

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，按_______处理。___

A. 开除

B. 撤职

C. 警告

D. 罚款

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，按_______处理___

A. 开除

B. 撤职

C. 警告

D. 罚款

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【单选题】

2010年3月30日，X银行客户经理王某在办理一笔60万元按揭贷款业务时，因贷款人张某出差，无法签订借款合同。经双方协商，张某让其家人代签，并将贷款授权书通过传真方式给王某。王某为其办理了合同签定、贷款发放等手续。依据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，该客户经理违反了哪项规定。_________

A. A 未履行合同面签制度

B. B 超权限审批

C. C 员工参与客户编造虚假材料

D. D 以上都具备

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【单选题】

按照《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》规定，银行业金融机构要加强对续贷业务的内部控制，在信贷系统中续贷贷款。___

A. 单独设立

B. 单独标识

C. 单独监测

D. 单独分析

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【单选题】

按照《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》规定，鼓励银行业金融机构积极开发符合小微企业资金需求特点的______贷款产品，科学运用循环贷款、年审制贷款等便利借款人的业务品种，合理采取分期偿还贷款本金等更为灵活的还款方式，减轻小微企业还款压力。___

A. 个人消费

B. 固定资产采购

C. 流动资金

D. 投资资金

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【单选题】

受区域经济下行影响，近年大新银行某县域支行互助担保基金类小微企业普遍存在帐期延长、资金紧张问题。为减轻小微企业还款压力，根据《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》，该县域支行的下列做法不符合规定的是_________

A. 对符合条件企业办理续贷

B. 运用循环贷款、年审制贷款等便利借款人的业务品种

C. 采取分期偿还贷款本金的还款方式

D. 减免部分企业贷款本息

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【单选题】

根据《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》，大新银行在设定D小微企业流动资金贷款续贷期银时，应综合考虑该企业生产经营、风险状况等综合情况，以避免贷款期限与小微企业______不匹配___

A. 生产经营周期

B. 规模

C. 存续期

D. 经营利润

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【单选题】

按照《商业银行服务价格管理办法》的规定，对客户普遍使用、与国民经济发展和人民生活关系重大的银行基础服务，实行。___

A. 管制

B. 开放

C. 政府指导价或政府定价

D. 市场价格

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【单选题】

按照《商业银行服务价格管理办法》规定，商业银行关于服务价格信息的公示涉及优惠措施的，应当明确标注优惠措施的。___

A. 适用范围

B. 优惠期限

C. 生效和终止日期

D. 优惠幅度

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【单选题】

按照《商业银行服务价格管理办法》规定，商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前个月按照本办法规定进行公示。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 6

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【单选题】

按照《商业银行服务价格管理办法》规定，商业银行应当按照审慎经营原则，建立健全和内部控制机制，建立清晰的服务价格制定、调整和信息披露流程，严格执行内部授权管理。___

A. 服务价格管理制度

B. 服务价格监督制度

C. 服务价格控制制度

D. 服务价格调节制度

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》规定，商业银行应对已签定和拟签定合作协议的基金管理公司和保险公司进行严格的＿＿＿，审慎选择合作伙伴，停止或拒绝与存在违规行为的机构合作。___

A. 尽职调查

B. 资格审查

C. 考核评估

D. 责任认定

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》规定，商业银行应按照“了解你的客户”原则，对客户的财务状况、风险认知和承受能力等进行充分了解和评估，明确告知客户代销业务中商业银行与基金管理公司或保险公司法律责任的界定，要求客户＿＿＿所购买的产品出现问题时应与产品设计机构进行沟通或投诉。___

A. 当面确认

B. 书面确认

C. 口头确认

D. 电话确认

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【单选题】

A商业银行拟与B基金管理公司合作开展代理销售基金业务。依据《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》的规定，在签订合作协议前，A银行应进行，审慎选择。___

A. 筛选

B. 尽职调查

C. 风险测试

D. 效益分析

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【单选题】

A银行代理的某保险产品在短时间内接到了客户较多的投诉。依据《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》的规定，A银行应当。___

A. 无视投诉

B. 由于是代理销售，要求客户寻求保险公司解决

C. 应及时、主动与设计产品保险公司沟通协商，共同制定切实有效的解决措施，避免损害客户利益

D. 要求客户自担风险

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【单选题】

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，以下关于个人理财业务说法正确的是＿＿＿。___

A. 在理财顾问服务活动中，客户承担收益，风险由商业银行独自承担

B. 按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划

C. 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划

D. 商业银行为销售储蓄存款产品进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，属于理财顾问服务

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【单选题】

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，下列有关保证收益理财计划的说法正确的是＿＿＿。___

A. 商业银行向客户承诺支付固定收益

B. 商业向客户承诺浮动收益

C. 投资风险由客户单独承担

D. 商业银行可以无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。

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【单选题】

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应按＿＿＿准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。___

A. 月度

B. 季度

C. 半年度

D. 年度

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【单选题】

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，以下关于商业银行理财计划说法错误的是＿＿＿。___

A. 资金成本独立测算

B. 资金收益独立测算

C. 商业银行可销售收益率为零的理财计划

D. 商业银行不能销售收益率为零的理财计划

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【单选题】

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，＿＿＿开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。___

A. 国有大型银行

B. 外商独资银行

C. 城市商业银行

D. 农村商业银行

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【单选题】

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，银行业监督管理机构不宜按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的是＿＿＿。___

A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

C. 挪用单独管理的客户资产的

D. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

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【单选题】

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，银行业监督管理机构不宜按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的是＿＿＿。___

A. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B. 未按规定进行风险揭示和信息披露的

C. 未按规定进行客户评估的

D. 挪用单独管理的客户资产的

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让及信贷资产类理财业务时，应严格遵守国家法律、法规和相关监管规章的规定，健全并严格执行相应的＿＿＿和内部操作规程。___

A. 风险管理制度

B. 内部定价制度

C. 贷款管理制度

D. 授权管理制度

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让及信贷资产类理财业务时，应保证信贷资产（含贷款和票据融资）是＿＿＿、可转让的，以合法有效地进行转让或投资。___

A. 清洁的

B. 确定的

C. 无风险的

D. 有保障的

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在进行信贷资产转让时，应严格遵守资产转让＿＿＿。___

A. 安全性原则

B. 可靠性原则

C. 盈利性原则

D. 真实性原则

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在进行信贷资产转让时，转出方将信用风险、市场风险和流动性风险等＿＿＿给转入方后，方可将信贷资产移出资产负债表，转入方应同时将信贷资产作为自己的＿＿＿资产进行管理。___

A. 完全转移，表外

B. 部分转移，表外

C. 部分转移，表内

D. 完全转移，表内

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在进行信贷资产转让时，转出方和转入方应做到衔接一致，相关风险承担在任何时点上均不得落空，转入方应按相应权重计算＿＿＿，计提必要的风险拨备。___

A. 风险资产

B. 加权资产

C. 信贷资产

D. 投资资产

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在进行信贷资产转让时，转出方和转入方应做到衔接一致，相关风险承担在任何时点上均不得落空，转入方应按相应权重计算风险资产，计提必要的＿＿＿。___

A. 损失准备

B. 风险拨备

C. 一般准备

D. 准备金

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，在进行信贷资产转让时，＿＿＿资产转让双方签订回购协议、即期买断加远期回购协议等方式回购资产。___

A. 允许

B. 禁止

C. 个别允许

D. 支持

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，为满足资产＿＿＿的要求，银行业金融机构应按法律、法规的相应规定和合同的约定，通知借款人，完善贷款转让的相关法律手续___

A. 全额转让

B. 部分转让

C. 真实转让

D. 清洁转让

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在进行信贷资产转让时，相应的担保物权应通过法律手续予以明确，防止原有的担保＿＿＿落空。___

A. 物权

B. 收益权

C. 处分权

D. 所有权

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在开展信贷资产转让业务时，应严格按照企业会计准则关于“金融资产转移”的规定及其他相关规定进行信贷资产转移的确认，并做相应＿＿＿和账务处理。___

A. 会计核算

B. 成本核算

C. 风险评估

D. 定价管理

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让业务,＿＿＿，均应按照有关监管要求，及时准确地向监管机构报送相关数据信息。___

A. 凡是转出

B. 凡是转入

C. 不论是转出还是转入

D. 空白

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应在信贷资产类理财产品＿＿＿充分评估该产品的信用风险、市场风险和流动性风险等主要风险，制定相应的风险应急预案。___

A. 评估阶段

B. 销售阶段

C. 发行阶段

D. 设计阶段

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应在信贷资产类理财产品设计阶段充分评估该产品的信用风险、市场风险和流动性风险等主要风险，制定相应的＿＿＿。 ___

A. 管理制度

B. 风险应急预案

C. 操作流程

D. 规章制度

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【单选题】

按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应在信贷资产类理财产品销售协议中向客户充分披露信贷资产的＿＿＿及五级分类状况。___

A. 预期收益

B. 风险收益特性

C. 风险损失情况

D. 可能损失

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推荐试题

【判断题】

银行本票因超过提示付款期限或其他原因时，客户要求未用退回的，可办理未用退回

A. 对

B. 错

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【判断题】

逾期票据指已超过票据提示付款期，未经出票人申请未用退回或持票人提示付款的银行本票、银行汇票及银行承兑汇票

A. 对

B. 错

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【判断题】

逾期票据的票据权利消灭前，在持票人作出说明后，承兑网点或签发网点应予付款

A. 对

B. 错

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【判断题】

未转入久悬票据款项专户管理的逾期票据，在票据权利消灭后，或已转入久悬票据款项专户管理的逾期票据，持票人不享有民事权利

A. 对

B. 错

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【判断题】

转入久悬票据款项专户管理的逾期票据，可直接进行结清或未用退回处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

华东三省一市汇票代理付款行是指代理出票银行审核支付汇票款项的银行

A. 对

B. 错

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【判断题】

工商银行签发的华东三省一市汇票可到交通银行通过依托小额支付系统办理取现业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行汇票付款前应审核银行汇票的真伪，对有疑点的汇票，不能退给持票人，应向业务主管汇报并查询，做出相应的处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

重要空白凭证是指无面额的经银行或企业单位填写金额并签章后具有支付效力的空白凭证，或根据客户或其他单位委托出具的具有证明效力的重要空白凭证以及其他需要纳入重要空白凭证管理的凭证

A. 对

B. 错

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【判断题】

基层营业机构凭证库操作员可以使用和出售机构凭证库的重要空白凭证

A. 对

B. 错

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【判断题】

严禁在重要空白凭证上预盖银行各类印章和个人名章

A. 对

B. 错

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【判断题】

基层营业机构柜面只能对在本行开户的单位和个人出售重要空白凭证

A. 对

B. 错

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【判断题】

重要空白凭证的实物销毁前，必须由营运管理部、审计部核对表外登记簿结存数、销毁清单与实物是否相符，销毁时必须实行单人押运，并经分行分管行长批准，由营运人员、审计人员及保卫人员实地监销全过程

A. 对

B. 错

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【判断题】

重要空白凭证一律纳入表外科目“重要空白凭证”进行管理，以一份一元人民币的假定价格核算

A. 对

B. 错

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【判断题】

分行重要空白凭证应入库房保管，网点重要空白凭证应入库房或保险柜保管。无库房或保险柜的网点可在营业结束后将网点重要空白凭证装入寄库箱随现金入库保管。凭证柜员临时离开柜台时应将重要空白凭证入箱或抽屉上锁保管

A. 对

B. 错

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【判断题】

属于银行签发的重要空白凭证，可以交由客户签发

A. 对

B. 错

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【判断题】

凭证库可设定库存下限或库存上限，低于或超过设定值时，系统可自动提示凭证配送或凭证收缴

A. 对

B. 错

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【判断题】

凭证库间凭证的调拨处理必须在T+1天完成

A. 对

B. 错

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【判断题】

业务处理中心营运业务经理、基层营业机构营运主管应至少每1个月检查一次重要空白凭证库存、保管情况和领用手续，核对账实，并在系统中登记查库记录

A. 对

B. 错

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【判断题】

分行分管行长应至少每月组织并参加一次重要空白凭证库查库，并在系统中核查登记

A. 对

B. 错

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【判断题】

重要空白凭证必须严格管理，做到手续严密，账实相符，确保安全

A. 对

B. 错

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【判断题】

每一种重要空白凭证均应赋予一个唯一的凭证代码。凭证代码长度设置为三位，包含字母和数字，由总行营运管理部统一编排设置

A. 对

B. 错

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【判断题】

分行凭证库房内严禁存放易燃、易爆物品，禁止吸烟。库房内应保持整洁、干净，各类凭证应摆放有序

A. 对

B. 错

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【判断题】

人民币跨境支付系统的查询查复类业务由总行金融服务中心（营业部）集中办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

同业可以通过在我行开立跨境人民币清算专户，委托我行办理跨境人民币业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

同业委托我行办理跨境人民币业务，需要通过SWIFT报文与我行进行交互

A. 对

B. 错

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【判断题】

人民币跨境支付系统的日终对账清算由分行各自处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

涉外汇款是指外币项下的汇款业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于收款账号和户名一致的涉外汇款系统自动入账

A. 对

B. 错

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【判断题】

在EUIF系统中，用户分为e-HR用户和非e-HR用户，e-HR用户来源于机构管理信息系统，实时同步给EUIF系统

A. 对

B. 错

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【判断题】

在EUIF系统中，机构分为经营性机构和非经营性机构。经营性机构来源于人力资源系统，非经营性机构来源于机构管理信息系统

A. 对

B. 错

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【判断题】

岗位是结合行政岗位设置，所建立的角色集合。岗位下所涉及的产品/服务不可归属于多个条线部门

A. 对

B. 错

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【判断题】

分行营运管理部可根据实际业务需求，修改岗位角色关系信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

分行各业务部门在需要维护用户权限时，需通过正式渠道向分行营运管理部提出申请

A. 对

B. 错

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【判断题】

知识库中知识编码的生成规则以知识标识大类为基准

A. 对

B. 错

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【判断题】

知识库中的知识类别一经认定，便不可更改

A. 对

B. 错

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【判断题】

参数运维系统参数维护的历史痕迹保留20年

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据参数审批需要，省辖行可在参数审批平台中提出参数定制化流程申请

A. 对

B. 错

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【判断题】

总分行各层级参数审批人员应仔细审核上报的参数维护申请，查看参数上报维护的信息有无遗漏、错误，是否与描述的维护原因不符

A. 对

B. 错

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【判断题】

参数运维为各业务应用系统提供所需公共基础参数的唯一、有效信息数据

A. 对

B. 错

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