【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户,应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险,定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查,了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单,定期开展持续监测。
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答案
ABD
解析
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相关试题
【多选题】
因___导致的错账,凭分行下发的通知或调整方案等书面资料作冲正传票作附件,或者在冲正传票上注明文件日期、名称和文号,不需要冲正单位有权人签名审批。
A. 参数设置
B. 系统故障
C. 客户原因
D. 功能缺陷
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录,并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的,客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容,本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
客户___,要立即开展触发式回顾,识别是否存在可疑。
A. 被刑事查冻扣
B. 被代理行/联行开展可疑交易调查
C. 被银联反馈涉嫌欺诈
D. 被合作伙伴、他人反馈涉嫌欺诈
【多选题】
尾箱监管人履行全额清点时,整捆现金清点捆数无误后,需对___元整捆现金必须进行“卡把、翻角”。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户,如需发起跨机构交易,不得直接使用内部转账等直接贷记交易,必须使用( )行内汇款,注明交易摘要,选择( )方式,由收款行人工接报,避免在收款行未授权情况下,被其它机构直接贷记账户,改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据,及时核销,确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
业务办理过程中要对可疑交易/行为保持警惕性,需识别客户是否存在以下情形___
A. 使用假名账户
B. 使用匿名账户
C. 使用重名账户
D. 使用冒名账户
【多选题】
中银单位结算卡挂失销户时,除对指定持卡人本人及身份证件、收回的“挂失/解挂/销卡业务申请书”真实有效性进行审核外,还需检查___
A. 客户是否已缴清费用;
B. 申请注销主卡前,是否已注销其开立的所有子卡;
C. 关联账户销户时,是否先解除与结算卡的关联关系;
【多选题】
对代办大额交易,是否优先使用核心系统中预留的账户所有人的联系电话,与账户人进行电话核实,做好核实记录,包括___
A. 电话核实的经办人
B. 客户联系电话号码及来源
C. 客户是否确认交易
D. 如拨打电话客户不接听而无法联系客户的,也需记录电话拨打过程
【多选题】
重空凭证库房___必须双人操作。
A. 保管
B. 领缴
C. 调运
D. 清点
【多选题】
网点重空凭___等交易,实施系统强制核准。
A. 领缴
B. 作废
C. 柜员交接
D. 挂失止付
E. 状态修改
【多选题】
网点在办理兑付或质押业务时,柜员除识别重空凭证实物本身的真伪外,还要按照对公、对私相关业务管理要求,对客户身份、真实意愿和凭证上加载的___等信息进行综合判定。
A. 姓名
B. 票面金额
C. 业务用章
D. 真实用途
【多选题】
会计档案从档案产生___各级传递环节应采取上锁封存等风险防范措施,严防途中档案遗失或信息泄露。
A. 机构收集
B. 出库
C. 影像化处理
D. 入库
【多选题】
每个会计档案交接环节,交接双方及监交人需在监控环境下现场核对清点,对封存的档案包___无误后,在移交清册上签章确认。
A. 收集
B. 验收
C. 拆封
D. 清点
【多选题】
各网点应妥善保管增值税发票和专用设备,确保空白发票___流程和已开发票的保管、传递过程安全、合规。
A. 开立
B. 领用
C. 配送
D. 缴销
【多选题】
必须按实际提供的服务内容开具发票,不得随意变更___。
A. 日期
B. 品名
C. 金额
D. 明令禁止的内容
【多选题】
要加强___管理的日常检查和归口部门的条线监督检查,严禁印章失窃、遗失或被盗,严禁违规刻制印章、违规扫描印模、违规携带印章外出。
A. 印章
B. 用印机
C. 验证码
D. 印模
【多选题】
严格执行用印操作流程,严禁___。
A. 违规用印
B. 错用、串用印章
C. 在空白凭证上加盖印章
D. 在关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章
【多选题】
各营业网点在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡、汇款等业务时,应以___风险提示等方式,向客户真实、准确、完整揭示其开办产品的风险和应承担的责任,不得隐瞒风险,不得误导消费者,确保其风险知情权。
A. 递交
B. 阅签
C. 抄写
D. 阅读
【多选题】
录音录像资料要进行严格管理,不得人为___。
A. 变更
B. 更换
C. 涂抹
D. 删除
【多选题】
网点负责人及大堂服务人员一旦发现___等异常行为,要采取控制措施,并及时报告上级。
A. 冒充银行人员销售非我行产品
B. 社会人员频繁陪同客户办理开户
C. 频繁代办业务
D. 替账户人在柜外清设备上确认
【多选题】
规范柜员权限管理需防范哪些风险?___
A. 严控柜员离职未删除权限风险;
B. 严控冒用、借用柜员身份操作;
C. 严控柜员离机未签退风险;
D. 严控柜员TIMS岗位与其实际岗位不符;严控柜员长期持临时资格上岗。
【多选题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国(境)证照,实行集中统一保管制度。下列___均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 员工应在因私出国(境)返回后5个工作日内
B. 在领取出国(境)证件后,在规定的时间内因故没有出国(境)的
C. 现已持有有效因私出国(境)证件的
D. 已失效的因私出国(境)证件
【多选题】
严格执行尾箱现金、自助设备处理岗位人员轮换制度有哪些?___
A. 尾箱现金处理岗位必须坚持轮换或交接制度,柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗,一个月没有交接过的尾箱,要发起强制交接执行轮换;
B. 机构尾箱经管人,至少每月轮换或强制交接一次;
C. 尾箱监管人(AB角)每月轮换监管尾箱;
D. ATM清机实行双人操作,每半年至少轮换一人。
【多选题】
严格执行派驻业务经理重大事件直通式报告制度,严肃报告纪律。出现以下情况___,派驻业务经理应在一小时内,首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告,必要时也可直接报告总行。
A. 发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为,且金额巨大、性质严重,甚至形成案件苗头。
B. 发现柜员违背客户真实交易意愿,发起虚假业务,且金额巨大,性质严重。
C. 发现网点出现重大业务差错;发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符,业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失。
D. 发现重大系统缺陷和运行故障;影响网点正常营运的重大突发事件。
【多选题】
对于出现以下情况___的人员,要坚决退出。
A. 违规违纪;重大失职失误
B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序
C. 滥用或超权限办理业务;发现重大问题隐瞒不报
D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为
【多选题】
上级行通过___等方式,按月实施外包业务检查监控。
A. 现场查看
B. 视频监控
C. 查阅登记
D. 第三方监控
【多选题】
规范外包业务管理措施主要有___。
A. 明确权利义务
B. 严格交接管控
C. 加强管理监督和建立应急机制
D. 规范外包工作人员使用管理,防范劳动用工风险
【多选题】
坚持开户与对账在( )的分离原则,落实账户及印鉴管理岗位控制机制。___
A. 机构
B. 人员
C. 岗位
D. 职责
【多选题】
网银开立的注意事项中,正确的是___
A. 应当面为客户完成网银签约
B. 应当面将认证工具发放给客户
C. 应进行风险提示
D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户
【多选题】
跨境汇款尽职调查过程,应做到全面、充分,涵盖___等。
A. 船舶状况
B. 客户背景(包括股东信息)
C. 船舶航线
D. 事中系统检索
E. 事后系统检索
【多选题】
以下哪种情况需要加强开展尽职调查?___
A. 临时客户频繁发生现金交易,单笔金额较大
B. 临时客户频繁在我行开立票据
C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据
D. 临时客户频繁发生现金交易,累计金额较大
【多选题】
以下关于规范理财业务管理的描述,正确的有。___
A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保
C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议
D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理,私募产品可销售给大众投资者
【多选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为:手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》,经签字后,还需须报审批。___
A. 发起单位
B. 网点负责人
C. 管辖支行行长室成员
D. 分行业务主管部门总经理室成员
【多选题】
严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求,防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。
A. 双人清机
B. 账账核对
C. 账实核查
【多选题】
以下哪些符合加强现金出纳管理的内容:___
A. 坚持现金出纳、ATM管理等制度要求
B. 做实现金出纳制度执行
C. 加强现金限额监控管理
D. 坚持现金配送安全管理
【多选题】
尾箱坚持交接制度,经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的___等贵重物品进行交接,并实行监交。
A. 现金
B. 贵金属
C. 私章
D. 有价单证
【多选题】
对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户,账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。
A. 结转
B. 对账
C. 清理
D. 销户
【多选题】
以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是:___。
A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度,提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。
B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题,应及时排查并联系客户更新。
C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上,以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。
D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户,积极营销,加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度,力争对公有效账户开办对公短信通知业务,尽早实现全覆盖,推进人控向机控转变。
推荐试题
【判断题】
34.在我国铁路车辆上均装有手动制动机,用于空气制动机故障时以及调车作业、坡道停留时的制动
A. 对
B. 错
【判断题】
35.制动盘装在车轴上的叫轴盘式盘形制动基础制动装置
A. 对
B. 错
【判断题】
36.在坡道上停留时间较长时,为防止空气制动机因制动缸漏泄发生自然缓解,还应拧紧手制动机
A. 对
B. 错
【判断题】
37.折角塞门用来开通或遮断制动主管与制动软管之间的空气通路
A. 对
B. 错
【判断题】
38.总风管既是一根压力空气输送管,也是一根传递列车制动、保压和缓解指令的控制管。
A. 对
B. 错
【判断题】
39.截断塞门关闭的车辆(简称“关门车”)无空气制动作用。编入列车的关门车数以及关门车在列车中所处位置限制须符合《技规》规定
A. 对
B. 错
【判断题】
40.所谓灵敏度就是制动机的感度,它是评价车辆制动机性能的主要指标之一
A. 对
B. 错
【判断题】
41.空气波是属于一种振动波,具有波的性质。空气波的传播速度称为空气波速
A. 对
B. 错
【判断题】
42.制动作用或缓解作用沿列车长度方向的传播速度分别称为“制动波速”或“缓解波速”
A. 对
B. 错
【判断题】
43.制动波速(或缓解波速)是用来评价列车的制动(或缓解)灵敏度
A. 对
B. 错
【判断题】
44.防超模式和防冒模式的控制方式一样
A. 对
B. 错
【判断题】
45.禁止正在对IC卡读写操作时拔卡
A. 对
B. 错
【判断题】
46.联系用手信号显示股道号码时,夜间用白色灯光作圆形转动后,左右摇动,然后再从左下方向右上方高举,表示开通七道
A. 对
B. 错
【判断题】
47.联系用手信号显示股道号码时,昼间右臂向右平伸,左臂下垂,表示开通七道
A. 对
B. 错
【判断题】
48.联系用手信号显示股道号码时,昼间右臂向右上方,左臂向左下方各斜伸45°角,表示开通十道
A. 对
B. 错
【判断题】
49.联系用手信号显示股道号码时,白色灯光左右摇动后,再上下摇动作成十字形,表示开通十道
A. 对
B. 错
【判断题】
50.通知将前发信号取消时,夜间用红色灯光作圆形转动后,上下摇动
A. 对
B. 错
【判断题】
51.机车出入段时昼间的道岔开通信号——拢起的黄色信号旗高举头上左右摇动
A. 对
B. 错
【判断题】
52.联系用手信号显示十、五、三车距离信号中的“五车”(约55m)信号时,昼间的显示方式为展开的绿色信号旗单臂平伸连续下压三次
A. 对
B. 错
【判断题】
53.联系用手信号显示连结手信号时,昼间显示方式为两臂高举头上,使拢起的手信号旗杆成水平末端相接
A. 对
B. 错
【判断题】
54.在显示手信号时,凡昼间持有手信号旗的人员,应将信号旗展开
A. 对
B. 错
【判断题】
55.试验列车自动制动机制动的手信号昼间为用检查锤高举头上
A. 对
B. 错
【判断题】
56.试验列车自动制动机缓解的手信号夜间为白色灯光在下部左右小动
A. 对
B. 错
【判断题】
57.试验列车自动制动机结束的手信号昼间用检查锤作圆形转动
A. 对
B. 错
【判断题】
58.升弓手信号昼间的显示为:左臂垂直高举,右臂前伸并上下重复摇动
A. 对
B. 错
【判断题】
59.道岔表示器昼间无显示表示道岔位置开通侧向
A. 对
B. 错
【判断题】
60.道岔表示器昼间为中央划有一条鱼尾形黑线的黄色鱼尾形牌表示道岔位置开通直向
A. 对
B. 错
【判断题】
61.脱轨表示器显示为带白边的红色长方牌及红色灯光时,表示线路在遮断状态
A. 对
B. 错
【判断题】
62.进路表示器在其主体信号机开放时点亮,用于区别进路开通方向或双线区段反方向发车,不能独立构成信号显示
A. 对
B. 错
【判断题】
63.不许发车的线路,所属该线路的发车线路表示器不能点亮
A. 对
B. 错
【判断题】
64.发车表示器显示一个白色灯光,表示车站人员准许发车
A. 对
B. 错
【判断题】
65.调车表示器向调车区方向显示一个白色灯光,准许机车车辆自调车区向牵出线运行
A. 对
B. 错
【判断题】
66.车挡表示器设置在线路终端的车挡上,昼间一个红色方牌;夜间显示一个红色灯光
A. 对
B. 错
【判断题】
67.四显示机车信号接通标属于线路标志
A. 对
B. 错
【判断题】
68.在限鸣区域内,司机见司机鸣笛标应开启灯显示警设备,除遇危及行车安全等情况外,限制鸣笛
A. 对
B. 错
【判断题】
69.减速地点标的正面表示列车应按规定限速通过地段的始点,背面表示列车应按规定限速通过地段的终点
A. 对
B. 错
【判断题】
70.听觉信号,长声为3s,短声为1s,音响间隔为2s
A. 对
B. 错
【判断题】
71.机车车辆前进时应鸣示起动注意信号
A. 对
B. 错
【判断题】
72.列车在接近道口、桥梁或隧道时应鸣笛一长声
A. 对
B. 错
【判断题】
73.机车的鸣笛鸣示方式中,召集信号的鸣示方式为三长声,表示要求防护人员撤回
A. 对
B. 错