对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于____答案

【多选题】

对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___

A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。

B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。

C. 拒绝任何金融交易

D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。

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答案

ABD

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相关试题

【多选题】

因___导致的错账，凭分行下发的通知或调整方案等书面资料作冲正传票作附件，或者在冲正传票上注明文件日期、名称和文号，不需要冲正单位有权人签名审批。

A. 参数设置

B. 系统故障

C. 客户原因

D. 功能缺陷

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【多选题】

派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录，并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。

A. 29158

B. 29161

C. 29162

D. 29167

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【多选题】

如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。

A. 安全为本

B. 了解你的客户

C. 了解你的业务

D. 风险为本

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【多选题】

客户___，要立即开展触发式回顾，识别是否存在可疑。

A. 被刑事查冻扣

B. 被代理行/联行开展可疑交易调查

C. 被银联反馈涉嫌欺诈

D. 被合作伙伴、他人反馈涉嫌欺诈

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【多选题】

尾箱监管人履行全额清点时，整捆现金清点捆数无误后，需对___元整捆现金必须进行“卡把、翻角”。

A. 100

B. 50

C. 20

D. 10

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【多选题】

对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（）行内汇款，注明交易摘要，选择（）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___

A. 21093

B. 20045

C. 非直入账

D. 直入账

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【多选题】

每日日终平账应关注代发薪失败退回数据，及时核销，确保___余额为0。

A. 8534028

B. 8534508

C. 8534698

D. 8534608

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【多选题】

业务办理过程中要对可疑交易/行为保持警惕性，需识别客户是否存在以下情形___

A. 使用假名账户

B. 使用匿名账户

C. 使用重名账户

D. 使用冒名账户

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【多选题】

中银单位结算卡挂失销户时，除对指定持卡人本人及身份证件、收回的“挂失/解挂/销卡业务申请书”真实有效性进行审核外，还需检查___

A. 客户是否已缴清费用；

B. 申请注销主卡前，是否已注销其开立的所有子卡；

C. 关联账户销户时，是否先解除与结算卡的关联关系；

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【多选题】

对代办大额交易，是否优先使用核心系统中预留的账户所有人的联系电话，与账户人进行电话核实，做好核实记录，包括___

A. 电话核实的经办人

B. 客户联系电话号码及来源

C. 客户是否确认交易

D. 如拨打电话客户不接听而无法联系客户的，也需记录电话拨打过程

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【多选题】

重空凭证库房___必须双人操作。

A. 保管

B. 领缴

C. 调运

D. 清点

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【多选题】

网点重空凭___等交易，实施系统强制核准。

A. 领缴

B. 作废

C. 柜员交接

D. 挂失止付

E. 状态修改

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【多选题】

网点在办理兑付或质押业务时，柜员除识别重空凭证实物本身的真伪外，还要按照对公、对私相关业务管理要求，对客户身份、真实意愿和凭证上加载的___等信息进行综合判定。

A. 姓名

B. 票面金额

C. 业务用章

D. 真实用途

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【多选题】

会计档案从档案产生___各级传递环节应采取上锁封存等风险防范措施，严防途中档案遗失或信息泄露。

A. 机构收集

B. 出库

C. 影像化处理

D. 入库

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【多选题】

每个会计档案交接环节，交接双方及监交人需在监控环境下现场核对清点，对封存的档案包___无误后，在移交清册上签章确认。

A. 收集

B. 验收

C. 拆封

D. 清点

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【多选题】

各网点应妥善保管增值税发票和专用设备，确保空白发票___流程和已开发票的保管、传递过程安全、合规。

A. 开立

B. 领用

C. 配送

D. 缴销

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【多选题】

必须按实际提供的服务内容开具发票，不得随意变更___。

A. 日期

B. 品名

C. 金额

D. 明令禁止的内容

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【多选题】

要加强___管理的日常检查和归口部门的条线监督检查，严禁印章失窃、遗失或被盗，严禁违规刻制印章、违规扫描印模、违规携带印章外出。

A. 印章

B. 用印机

C. 验证码

D. 印模

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【多选题】

严格执行用印操作流程，严禁___。

A. 违规用印

B. 错用、串用印章

C. 在空白凭证上加盖印章

D. 在关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖印章

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【多选题】

各营业网点在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡、汇款等业务时，应以___风险提示等方式，向客户真实、准确、完整揭示其开办产品的风险和应承担的责任，不得隐瞒风险，不得误导消费者，确保其风险知情权。

A. 递交

B. 阅签

C. 抄写

D. 阅读

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【多选题】

录音录像资料要进行严格管理，不得人为___。

A. 变更

B. 更换

C. 涂抹

D. 删除

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【多选题】

网点负责人及大堂服务人员一旦发现___等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级。

A. 冒充银行人员销售非我行产品

B. 社会人员频繁陪同客户办理开户

C. 频繁代办业务

D. 替账户人在柜外清设备上确认

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【多选题】

规范柜员权限管理需防范哪些风险？___

A. 严控柜员离职未删除权限风险；

B. 严控冒用、借用柜员身份操作；

C. 严控柜员离机未签退风险；

D. 严控柜员TIMS岗位与其实际岗位不符；严控柜员长期持临时资格上岗。

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【多选题】

纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一保管制度。下列___均应将证件交集中统一保管责任人。

A. 员工应在因私出国（境）返回后5个工作日内

B. 在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的

C. 现已持有有效因私出国（境）证件的

D. 已失效的因私出国（境）证件

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【多选题】

严格执行尾箱现金、自助设备处理岗位人员轮换制度有哪些？___

A. 尾箱现金处理岗位必须坚持轮换或交接制度，柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，一个月没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换；

B. 机构尾箱经管人，至少每月轮换或强制交接一次；

C. 尾箱监管人（AB角）每月轮换监管尾箱；

D. ATM清机实行双人操作，每半年至少轮换一人。

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【多选题】

严格执行派驻业务经理重大事件直通式报告制度，严肃报告纪律。出现以下情况___，派驻业务经理应在一小时内，首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行。

A. 发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大、性质严重，甚至形成案件苗头。

B. 发现柜员违背客户真实交易意愿，发起虚假业务，且金额巨大，性质严重。

C. 发现网点出现重大业务差错；发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失。

D. 发现重大系统缺陷和运行故障；影响网点正常营运的重大突发事件。

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【多选题】

对于出现以下情况___的人员，要坚决退出。

A. 违规违纪；重大失职失误

B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序

C. 滥用或超权限办理业务；发现重大问题隐瞒不报

D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为

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【多选题】

上级行通过___等方式，按月实施外包业务检查监控。

A. 现场查看

B. 视频监控

C. 查阅登记

D. 第三方监控

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【多选题】

规范外包业务管理措施主要有___。

A. 明确权利义务

B. 严格交接管控

C. 加强管理监督和建立应急机制

D. 规范外包工作人员使用管理，防范劳动用工风险

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【多选题】

坚持开户与对账在（）的分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。___

A. 机构

B. 人员

C. 岗位

D. 职责

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【多选题】

网银开立的注意事项中，正确的是___

A. 应当面为客户完成网银签约

B. 应当面将认证工具发放给客户

C. 应进行风险提示

D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户

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【多选题】

跨境汇款尽职调查过程，应做到全面、充分，涵盖___等。

A. 船舶状况

B. 客户背景（包括股东信息）

C. 船舶航线

D. 事中系统检索

E. 事后系统检索

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【多选题】

以下哪种情况需要加强开展尽职调查？___

A. 临时客户频繁发生现金交易，单笔金额较大

B. 临时客户频繁在我行开立票据

C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据

D. 临时客户频繁发生现金交易，累计金额较大

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【多选题】

以下关于规范理财业务管理的描述，正确的有。___

A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品

B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保

C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议

D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理，私募产品可销售给大众投资者

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【多选题】

对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为：手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》，经签字后，还需须报审批。___

A. 发起单位

B. 网点负责人

C. 管辖支行行长室成员

D. 分行业务主管部门总经理室成员

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【多选题】

严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求，防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。

A. 双人清机

B. 账账核对

C. 账实核查

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【多选题】

以下哪些符合加强现金出纳管理的内容：___

A. 坚持现金出纳、ATM管理等制度要求

B. 做实现金出纳制度执行

C. 加强现金限额监控管理

D. 坚持现金配送安全管理

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【多选题】

尾箱坚持交接制度，经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的___等贵重物品进行交接，并实行监交。

A. 现金

B. 贵金属

C. 私章

D. 有价单证

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【多选题】

对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户，账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。

A. 结转

B. 对账

C. 清理

D. 销户

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【多选题】

以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是：___。

A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度，提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。

B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题，应及时排查并联系客户更新。

C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上，以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。

D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户，积极营销，加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度，力争对公有效账户开办对公短信通知业务，尽早实现全覆盖，推进人控向机控转变。

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推荐试题

【多选题】

以下关于QoS参数的描述正确的有哪些？___

A. QoS参数源头来自于UE的Sim卡里

B. NSA场景下是通过X2-C接口由eNB下发，gNB侧进行映射

C. SA场景下是5GC通过N2接口直接下发

D. UE的业务速率在QoS的控制下会保持不变

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【多选题】

NR下行调度输入侧因素包括以下哪些信息？___

A. 基站形态和终端能力

B. CSI（信道状态指示）

C. 下行发射功率与缓存状态

D. HARQ-ACK反馈

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【多选题】

NR中统计上行PRB资源使用的平均个数时，会统计以下哪些信道？___

A. PRACH

B. PUCCH

C. PDCCH

D. PUSCH

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【多选题】

以下信道或信号可以进行固定功率分配的有哪几项？___

A. SS

B. CSI-RS

C. PDCCH

D. PBCH

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【多选题】

5G NR取消了LTE中的CRS功能，其测量可以由的哪些代替？ ___

A. PDSCH

B. PDCCH

C. CSI-RS

D. SSB

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【多选题】

对比4G，以下哪些是NR中新增的RNTI类型？___

A. INT-RNTI

B. SI-RNTI

C. P-RNTI

D. SFI-RNTI

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【多选题】

3GPP协议规定，C波段的NR系统支持的子载波间隔有以下哪些？___

A. 120Khz

B. 60Khz

C. 30Khz

D. 15Khz

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【多选题】

SA场景下的移动性管理根据UE的状态可以分为以下哪些？___

A. 连接态的移动性管理

B. 空闲态的移动性管理

C. InActive态移动性管理

D. 关机态的移动性管理

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【多选题】

UE上报的CQI主要作用包括哪些？___

A. 时间频率选择调度

B. 物理信道传输功率控制

C. 选择调制编码方式（MCS）

D. 选择传输块大小（TBS)

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【多选题】

以下信道或信号可以支持界面MO配置静态功率的有哪几项？___

A. SS

B. PBCH

C. CSI-RS

D. PDCCH

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【多选题】

NSA组网下，对UE在接入锚点做控制的目的有哪些？___

A. NSA UE可根据负荷选择在锚点或者NR接入

B. 保证NSA UE只能在锚点接入

C. 控制NSA UE和4G only的UE在RAN侧的接入

D. 可以控制4G only的UE是否能在锚点接入

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【多选题】

NSA组网中，UE在接入时LTE小区未下发NR测量控制信息，可能的原因有以下哪些？___

A. 未配置PCC锚点及Scg配置

B. LTE侧未打开NSA开关

C. LTE侧上报的LTE UE能力不支持NR

D. NR基站与UE距离太近

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【多选题】

gNodeB获取下行业务信道特征的方法有哪些？___

A. SSB信号

B. UE上行反馈PMI

C. 上行SRS信号

D. UE上行PUSCH的DMRS

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【多选题】

为了减少5G辅站间的来回频繁变更，可以有以下哪些措施？___

A. 减少time-to-trigger的值

B. 增加time-to-trigger的值

C. 增加幅度磁滞hys

D. 减少幅度磁滞hys

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【多选题】

NR下行调度监控可以通过网管实现哪些监控项？___

A. 信道质量

B. 吞吐量

C. IBLER

D. MCS阶数统计

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【多选题】

以下哪些信道默认建议采用ReferencePwr功率发送？___

A. SS

B. TRS

C. PDCCH

D. PBCH

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【多选题】

NR系统PUSCH发射功率谱目标值与哪些因素有关？___

A. 邻区负载状况

B. UE业务等级

C. 服务小区负载水平

D. UE功率余量

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【多选题】

上下行解耦特性开通后的增益有哪些？___

A. NR小区用户数增加

B. NR小区中心用户下行吞吐率提升

C. NR小区边缘上行吞吐率提升

D. NR小区边缘用户体验得到改善

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【多选题】

NR的下行信道质量反馈中3I包括哪些？___

A. CQI

B. PMI

C. RI

D. CSI

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【多选题】

PScell变更控制参数包括哪些？___

A. A3切换幅度迟滞

B. 同频A3偏置

C. A3切换时间迟滞

D. 异频A3偏置

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【多选题】

NSA组网中，绝大多数信令通过LTE系统交互，因此5G侧记录的指标类别主要有以下哪些？___

A. 保持性

B. 话务量

C. 可用性状态

D. 负载

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【多选题】

为了获得较高的5G下载速率，在默认情况下，建议可以把UE开户信息里的QCI配置为以下哪些？___

A. QCI 8

B. QCI 2

C. QCI 1

D. QCI 9

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【多选题】

27.5G的 Probe测试中，以下哪些指标属于菜单“ Radio Measurement＇测试的范围？___

A. CSI-RS RSRP

B. RANK indicator

C. indicator BLER

D. SS RSRP

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【多选题】

相比4G,5G重新定义了核心网NGC，主要包括哪些网元？ ___

A. UPF

B. PCRF

C. AMF

D. SMF

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【多选题】

同频Pscell配置邻区相关参数对应的MO包括哪些？___

A. NRExternalNCell

B. NRExternalCell

C. NRCellRelation

D. NRCell

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【多选题】

IGMP 版本之间的差异是

A. IGMPv1/v2 不能自己选举查询器，而 IGMPv3 可以。

B. 对于成员离开，IGMPv2/v3 能够主动离开，而 ICMPv1 不能。

C. IGMPv1/v2/v3 都不能支持 SSM 模型..

D. IGMPvl 不支持特定组查询，而 IGMPv2 支持

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【多选题】

在 ERSTP 协议中定义了与 STP 中不同的端口角色，其中不能处于转发状态的端口角色的是

A. RootPat

B. DesignatedPart

C. BackupPat

D. AlteatePart

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【判断题】

食品生产企业对其生产食品的安全负责。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

蜂王浆在常温避光下保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

油桃是不是桃（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

任何组织或者个人有权举报食品安全违法行为。（）

A. 对

B. 错

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【填空题】

___食品品安全第一责任人

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【单选题】

"车站站台有效长度为 ( )，可停靠 6 节 B 型车辆编组的列车。

A. 110m

B. 120m

C. 130m

D. 140m"

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【单选题】

"行调的调度命令号码为（）。

A. 101--199

B. 201--299

C. 301--399

D. 401--499

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【单选题】

"正线最小曲线半径为（），辅助线最小曲线半径为 200m，车场线最小曲线半径为 150m。

A. 650m

B. 550m

C. 450 m

D. 350m"

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【单选题】

"综合监控系统集成的子系统有：电力监控系统（PSCADA）、设备监控系统（BAS）、火灾报警系统（FAS）、（）。

A. 无线通信系统（RTS ）

B. 乘客信息系统（PIS）

C. 门禁系统（ACS）

D. 列车监控系统（ATS）"

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【单选题】

"接触网导线距轨面的标准距离：隧道内为（）mm；隧道口至车辆段/停车场接触线悬挂点逐渐抬升到轨面高度为（）mm，车辆段/停车场库内接触线悬挂点不低于 5000mm。

A. 4040、 5000

B. 5000、 4040

C. 5000、 4000

D. 4000、 5000

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【单选题】

"首趟巡道车出段/场前（）分钟，车辆段/停车场和各车站完成运营前检查工作并汇报行调。

A. 15

B. 30

C. 50

D. 60"

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【单选题】

"电客车越站时，原则上行调应至少提前（）站（包括站）通知司机和相关车站，司机和相关车站应做好广播和乘客服务工作。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4"

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【单选题】

"电客车编组形式为：+Tc * Mp *M = M * Mp * Tc +，其中，“+”为（）。

A. 全自动车钩

B. 半自动车钩

C. 半永久牵引杆

D. 永久牵引杆"

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