【多选题】
单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的办理转账收付和现金存取的活期存款账户，按用途分为___。【多项选择题】
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
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答案
ABCD
解析
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【多选题】
以下关于临时存款账户的说法正确的是___。【多项选择题】
A. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。只能在其住所地开立一个临时存款账户
B. 实行注册资本实缴登记制的存款人因增资验资需要开立临时存款账户的，还应出具股东会或董事会决议等证明文件
C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。只能在临时活动地开立一个临时存款账户
D. 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，可开立不超过合同个数的临时存款账户
【多选题】
以下___销户情形，需先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。【多项选择题】
A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户行的
D. 验资成功或未获得工商行政管理部门核准登记的
【多选题】
下列关于销户的说法正确的有___。【多项选择题】
A. 存款人因迁址需要变更开户行而办理基本存款账户撤销，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后10日内申请重新开立基本存款账户
B. 存款人尚未清偿开户行债务的，不得申请撤销账户
C. 开户行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照，自得知之日起十个工作日内，如存款人仍未主动办理销户手续，开户行有权停止该账户的对外支付，并在综合业务系统进行“全渠道只收不付”操作处理，并通知存款人办理销户手续
D. 存款人撤销银行结算账户，必须与开户行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据、结算凭证、开户许可证、印鉴卡片等资料，未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证和开户许可证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担
【多选题】
下列单位银行账户可免于年检的是___。【多项选择题】
A. 当年新开立的单位银行结算账户
B. 当年办理过变更、补换发、展期等账户业务的单位银行结算账户
C. 已认定为久悬的单位银行结算账户
D. 已进入破产程序的存款人开立的单位银行结算账户
【多选题】
下列说法符合识别追溯非自然人客户受益所有人的判定标准是___。【多项选择题】
A. 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事，财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员
B. 合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人
C. 信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人
D. 基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人
【多选题】
下列有关银行账户的表述中,正确的有___。【多项选择题】
A. 现金缴存可以通过一般存款账户办理
B. 现金支取可以通过一般存款账户办理
C. 注册验资可以申请开立临时存款账户
D. 注册验资可以申请开立专用存款账户
【多选题】
在下列各项中,对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别，表述不正确的是___。【多项选择题】
A. 基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金
B. 基本存款账户不能向银行借款而临时存款账户可以向银行借款C、基本存款账户没有开设数量的限制而临时存款账户受开设数量的限制
C. 基本存款账户没有时间限制而临时存款账户实行有效期管理
【多选题】
存款人下列事项的变更，需于5个工作日内书面通知开户银行并提供相关证明，及时办理变更手续的为___。【多项选择题】
A. 名称改变
B. 法定负责人变更
C. 住址变更
D. 改变开户银行
【多选题】
以下关于取消企业银行账户许可后的说法正确的是___。【多项选择题】
A. 所有的银行结算账户自开立之日起即可办理收付款业务
B. 银行完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样
C. 企业申请开立结算账户的，银行应当采取面对面、视频等方式向企业法人或单位负责人核实开户意愿
D. 企业基本存款账户由原来的核准制改为备案制
【多选题】
企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具以下___证明文件。【多项选择题】
A. 营业执照
B. 法人或单位负责人有效身份证件
C. 如授权他人办理的，应出具授权书以及被授权人的有效身份证件
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件
【多选题】
银行存在下列___情形，由人民银行分支机构责令整改；情节严重或造成不良后果的，依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定进行处罚；法律、行政法规另有规定的，依照其规定给予处罚。【多项选择题】
A. 未按规定落实银行账户实名制的。
B. 未按规定办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务的。
C. 未按规定开展企业银行结算账户对账的。
D. 未按规定开立、使用一般存款账户、专用存款账户的。
【多选题】
基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有___。【多项选择题】
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 异地常设机构
【多选题】
个人智能存款类业务中的日均型产品“粤惠加”需要提交的资料：客户身份证件、银行卡[若有]、___【多项选择题】
A. 申请表
B. 产品说明书
C. 产品协议
D. 风险提示书
【多选题】
柜面通业务是指银行利用银联跨行交换网络，通过他行网点的柜台或自助终端[ATM]为持卡人提供银行卡___等金融服务。【多项选择题】
A. 查询
B. 存款
C. 取款
D. 转账
【多选题】
香港、澳门特别行政区居民申请开立个人存款账户时,以下哪些是证件是有效身份证件___。【多项选择题】
A. 港澳居民来往内地通行证
B. 香港或澳门特别行政区居民身份证
C. 护照
D. 港澳居民居住证
【多选题】
以下哪几种情形代理开立的个人结算账户，初始状态为“待改密”，在被代理人持本人有效身份证件在柜面办理身份确认和修改初始密码等激活手续前，该账户只收不付。___【多项选择题】
A. 个人[监护人除外]代理开立
B. 个人[含监护人]代理开立
C. 单位代理开立
D. 任何人代理开立
【多选题】
委托单位代理开立个人存款账户，需向我行提供哪些开户资料？___【多项选择题】
A. 批量代理开户单位授权书
B. 委托单位代理开户申请表及授权书
C. 被代理人的有效身份证件的复印件或影印件[需加盖单位公章且注明“与原件核对相符”的字样]
D. 被代理人的纸质《税收声明文件》
E. 符合本行开户要求的开户电子文件，代理人有效身份证件原件和复印件。
【多选题】
银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户。验证的信息应当至少包括哪些要素___。【多项选择题】
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号码
C. 手机号码
D. 绑定账户账号[卡号]
E. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户
【多选题】
银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息至少包括哪些要素___。【多项选择题】
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号码
C. 手机号码
D. 绑定账户账号[卡号]
E. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户
【多选题】
需由账户户主本人持有效身份证件原件和复印件亲自办理的个人客户关键信息包括哪些___【多项选择题】
A. 客户名称
B. 证件类型
C. 证件号码
D. 手机号码
E. 地址
F. 客户编号的合并。
【多选题】
加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行有权拒绝开户___。【多项选择题】
A. 对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
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【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【单选题】
报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的存储时间应不小于（ ）天，出入口控制信息存储时间不应小于___天。
A. 60 90
B. 30 180
C. 90 180
D. 60 180
【单选题】
1：电子现金账户(金燕IC卡中的子账户)，该账户最高转入资金( )，单笔最高支付金额不得超过___人民币。
A. 500元，500元
B. 500元，1000元
C. 1000元，1000元
D. 1000元，2000元
【单选题】
3：我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。
A. 单日5万元，日累计5万元
B. 单日5万元，日累计10万元
C. 单日5000元，日累计2万元
D. 单日5000元，日累计5万元
【单选题】
4：某日，一客户前来咨询：我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡，在你们行的ATM上取款手续费怎么收？ ___
A. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5％计算部分最低收费2元)
B. 12元+取款金额的1%
C. 金额≤1万，收3元/笔， 1万元＜金额≤5万元，收5元/笔。
D. 咨询发卡行
【单选题】
5：采用UK认证方式的个人网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【单选题】
6：企业网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【单选题】
8：张三自行了下载河南农信个人家，并使用已有的金燕卡自助注册成为我行手机银行客户，此时该卡的跨行转账额度是___。
A. 单笔5000元，日累计2万元
B. 单笔5万元，日累计5万元
C. 单笔20万元，日累计20万元
D. 单笔5000元，日累计5万元
【单选题】
9：手机银行无卡取款单次及日累计预约取款限额为___。
A. 单笔5000，单日累计2万
B. 单笔1000，单日累计2000
C. 单笔5000，单日累计5000
D. 单笔2万，单日累计2万
【单选题】
10：个人手机(已开启指纹支付)，自助下挂账号的转账交易限额为( )，升级为柜签后的交易限额为___。
A. 单笔5000元，单日累计2万元；单笔5万元，单日累计5万元。
B. 单笔5万元，单日累计5万元；单笔5万元，单日累计5万元。
C. 单笔5000元，单日累计2万元；单笔20万元，单日累计100万元。
D. 单笔5万元，单日累计5万元；单笔20万元，单日累计100万元。
【单选题】
11：某超市办理我行聚合支付二维码，一天，赵某来店中购买商品后使用微信扫码付款100元，又用我行手机银行扫码付款200元，请问这100元和200元分别会结算到商户的哪个账户上？___
A. 商户的微信账户、绑定的我行账户
B. 商户的微信账户、商户的微信账户
C. 绑定的我行账户、商户的微信账户
D. 绑定的我行账户、绑定的我行账户
【单选题】
13：预约转账中的“按日预约”是___
A. 设置某个日期，在这个日期执行转出交易
B. 设置区间后，在区间里的每日都执行转出交易
C. 设置一个日期，每到这个日期都执行转出交易
D. 设置星期几，每到这时设置的日期都执行转出交易
