37：对存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查的商户，禁止发展其为特约商户_答案

【判断题】

37：对存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查的商户，禁止发展其为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

38：被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

39：对于谨慎发展的商户，收单行应采取与商户协议延迟资金清算、收取机具保证金等风险防范措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：收单行对相关交易指标发生异常变动的，应及时进行实地调查，并检查相关交易单据，以核实是否存在欺诈风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失

A. 对

B. 错

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【判断题】

43：各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理，不得对无关人员泄露，并定期更换，岗位变动时做好交接

A. 对

B. 错

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【判断题】

44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询

A. 对

B. 错

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【判断题】

45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内

A. 对

B. 错

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【判断题】

46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账

A. 对

B. 错

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【判断题】

47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%

A. 对

B. 错

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【判断题】

48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元

A. 对

B. 错

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【判断题】

49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%

A. 对

B. 错

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【判断题】

50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

当钢丝绳表面磨损或腐蚀量超过原直径的（）时，应更换新绳。

A. 0.1

B. 0.2

C. 0.3

D. 0.4

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【单选题】

过卷扬限位器应保证吊钩上升到极限位置时能自动切断电源，电动葫芦的极限位置应大于（）。

A. 0.3m

B. 0.5m

C. 0.8m

D. 1.0m

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【单选题】

三相五线制中性点直接接地系统中，中性线与保护线分开的系统称为（）系统。

A. TT

B. TN-C

C. TN-S

D. TN-C-S

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【单选题】

低压配电系统中，下列哪种系统是错误的？（）

A. TN-C

B. TN-S

C. TT

D. TN-S-C

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【单选题】

工作零线、保护零线应可靠重复接地，重复接地的接地电阻应不大于（）。

A. 4Ω

B. 10Ω

C. 30Ω

D. 100Ω

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【单选题】

定期用试验按钮，检验漏电保护装置的可靠性，通常至少（）。

A. 每月一次

B. 每周一次

C. 每天一次

D. 每半年一次

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【单选题】

任何单位或者个人对（），均有权向负有安全生产监督管理职责的部门报告或者举报。

A. 事故隐患或者安全生产违法行为

B. 财务违纪行为

C. 环保违法行为

D. 腐败行为

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【单选题】

生产经营单位针对发现的事故隐患应及时治理，治理情况应当如实记录，并向（）通报。

A. 主管部门

B. 安监部门

C. 工会组织

D. 从业人员

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【单选题】

依据《安全生产法》的规定，国家对严重危及生产安全的工艺、设备实施（）制度。

A. 审批

B. 登记

C. 淘汰

D. 备案

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【单选题】

安全色中的绿色传递（）信息。

A. 禁止、停止、危险

B. 注意、警告的

C. 必须遵守规定的指令性

D. 安全的指示性

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【单选题】

依据《安全生产法》规定，不具备安全生产条件的生产经营单位（）。

A. 不得从事生产经营活动

B. 经主管部门批准后允许生产经营

C. 经安全生产监管部门批准后可从事生产经营活动

D. 经国家安全监督管理总局批准后方可从事生产经营活动

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【单选题】

雷电放电时产生的球状发光带电气体，称为（）。

A. 球雷

B. 电磁感应雷

C. 静电感应雷

D. 直接雷

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【单选题】

按照防雷要求，建筑物防雷等级分为（）类。

A. 二

B. 三

C. 四

D. 五

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【单选题】

制造、使用和储存爆炸危险物质，但电火花不易引起爆炸、或不致造成巨大损坏和人身伤亡的建筑物，如油漆制造车间、氧气站、易燃品库等属于（）建筑物。

A. 第一类

B. 第二类

C. 第三类

D. 第四类

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【单选题】

防雷引下线地面以上（）至地面以下0.3m的一段应加竹管或钢管保护。

A. 1.2m

B. 2m

C. 2.8m

D. 3.5m

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【单选题】

采用多条引下线时，第一类防雷建筑物至少应有（）引下线。

A. 两条

B. 三条

C. 四条

D. 五条

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【单选题】

防雷引下线截面锈蚀（）以上时应予以更换。

A. 0.2

B. 0.3

C. 0.4

D. 0.5

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【单选题】

用人单位对不适宜从事原岗位工作的职业病病人，应当（）。

A. 解除与其订立的劳动合同

B. 调离原岗位，并妥善安置

C. 终止与其订立的劳动合同

D. 责令其主动辞职

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【单选题】

职业健康检查费用由（）承担。

A. 劳动者

B. 用人单位

C. 劳动社会保障部门

D. 安全生产监督管理部门

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【单选题】

用人单位应当建立、健全职业卫生档案和劳动者（）档案

A. 健康监护

B. 工伤保险

C. 职业病

D. 人事档案

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【单选题】

将电气设备正常运行情况下不带电的金属外壳和架构与配电系统的零线直接进行电气连接，用来防护间接触电，称为（）。

A. 工作接地

B. 保护接地

C. 保护接零

D. 重复接地

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【单选题】

任何人发现火灾,都应当立即报警。任何单位、个人都应当( )为报警提供便利,不得阻拦报警。

A. 无偿

B. 有偿

C. 自愿

D. 自觉

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【单选题】

任何单位、个人都有维护消防安全、保护( )、预防火灾、报告火警的义务。

A. 消防环境

B. 消防设施

C. 公共设施

D. 公共财产

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【单选题】

发生火灾时( )。

A. 不能随便开启门窗

B. 只能开门

C. 只能开窗

D. 门窗都不能打开

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【单选题】

据统计,在火灾事故死亡的人中,大多数是由于()。

A. 被火直接烧死

B. 烟气室息致死

C. 跳楼或惊吓致死

D. 人员拥挤致死

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【单选题】

当遇到火灾时,要迅速向()逃生。

A. 着火相反的方向

B. 人员多的方向

C. 安全出口的方向

D. 着火方向

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【单选题】

发生火灾时,首先要保持冷静,并用()捂住口鼻,采取匐前进或低头弯腰的方法迅速朝安全出口的方向逃离火灾现场。

A. 湿毛巾

B. 手

C. 干毛巾

D. 被子

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【单选题】

用灭火器灭火时,灭火器的喷射口应该对准火焰的()

A. 上空

B. 上部

C. 中部

D. 根部

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【单选题】

根据安全生产概念和工作要求,对于生产经营单位安全生产需要保护的第一对象是()

A. 设备

B. 从业人员

C. 管理人员

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【单选题】

电焊时,若有其它人在现场,应采取下列哪项安全措施()。

A. 放置警告牌以示警惕

B. 放置警告牌,在工作场所周围设置屏幕

C. 规定在场人士佩戴眼镜

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【单选题】

特种作业人员经过()合格取得操作许可证者,方可上岗。

A. 专业技术培训考试

B. 文化考试

C. 体能测试

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【单选题】

进行电焊、气焊等具有火灾危险的作业人员和自动消防系统的操作人员,必须()

A. 满十六周岁

B. 持证上岗

C. 具有相应学历

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【单选题】

《安全生产法》规定,生产经营单位应当在较大危险因素的生产经营场所和有关设施、设备上,设置明显的()。

A. 警示颜色

B. 安全宣教挂图

C. 安全警示标志

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【单选题】

氧气瓶与明火的距离应是:()

A. 10米

B. 5米

C. 3米

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【单选题】

灭火的基本方法有：（）、冷却法、室息法、抑制法、其他。

A. 隔离法

B. 加水

C. 掩埋沙土

D. 控制可燃物

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【单选题】

我国安全生产法律体系的核心是(）。

A. 宪法

B. 矿山安全法

C. 安全生产法

D. 劳动法

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【单选题】

()是提高职工安全技术素质的有效措施。

A. 实践锻炼

B. 加强安全教育

C. 加强批评

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【单选题】

职工在工作过程中，应当严格遵守本单位的安全生产规章制度和操作规程，服从管理，正确佩戴和使用(）。

A. 劳动防护用品

B. 工作牌

C. 安全标志

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【单选题】

未成年工是指年满（），未满18周岁的劳动者。

A. 14周岁

B. 15周岁

C. 16周岁

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【单选题】

抢救烧伤人员时，不应把创伤面的水疱弄破，是为了避免()。

A. 身体着凉

B. 扩大影响

C. 伤面污染

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