借记业务，是指发起行向接收行主动发起的收款业务，也称借报业务。_答案

【判断题】

借记业务，是指发起行向接收行主动发起的收款业务，也称借报业务。

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相关试题

【判断题】

“待清算支付结算业务资金”期末余额反映在贷方，表示未确认的网内借记往账金额。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位办理汇兑业务使用结算业务申请书，也可使用个人业务凭证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

网内往来借记来账业务可采用自动核销方式，也可以人工核销入账方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

往账记账凭证、来账核销凭证、往来账业务清单随当日传票装订。

A. 对

B. 错

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【判断题】

小额支付系统不和大额支付系统共享清算资金。

A. 对

B. 错

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【判断题】

小额支付系统采取以中国人民银行为对手，对直接参与者设置净借记限额实施风险控制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

支票影像截留业务指收款人在收受支票后通过柜面、POS、网络、电话等圈存受理终端预先从出票人账户上圈存支票支付金额，保证见票后的足额支付。

A. 对

B. 错

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【判断题】

第二代支付系统往账业务报单状态为“走款授权拒绝”的，可重新发送或做退回客户账处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

第二代支付系统发出查询第5个工作日仍未收到查复的，应再次发出，并联系其上级行督促查办。

A. 对

B. 错

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【判断题】

小额支付系统与大额支付系统共享支付系统行名行号库。

A. 对

B. 错

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【判断题】

结算印章应严格按照规定的范围使用，不得预先在空白凭证上加盖。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行本票的挂失与解挂、法院止付与解除法院止付由出票行办理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

电子支付密码是指客户在签发支付凭证时，通过支付密码器采集支付凭证上的重要信息及数据进行加密运算，生成的一个唯一的包含帐户身份信息和支付信息的密码数据。

A. 对

B. 错

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【判断题】

处理电子支付密码业务的相关资料及证明文件，营业机构应将其纳入会计档案管理，与存款人开销户资料分开保管。

A. 对

B. 错

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【判断题】

支付密码器的发行、账户加载、账户删除、密钥更换、指定签名密码器以及启用、解锁等管理类操作，必须联机进行，并确保支付密码器与业务终端通讯正常。

A. 对

B. 错

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【判断题】

电子支付密码应用碳素墨水或墨汁书写，可以涂改，但需签发人盖章证明。

A. 对

B. 错

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【判断题】

出票人签发支付密码错误的支票，营业机构应予退票，并按退票有关规定进行处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额资金划转，是指营业机构受理的单笔金额超过3FF万元（含）的转账、汇划以及现金支付等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

电话查证作为对客户提供的一项增值服务，各行要通过协议等形式明确双方的责任。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于使用电子印鉴的，以及单位正常的工资发放、缴纳各类税与费、向财政支付、集团客户账户间资金归集等性质支付的大额资金交易，可不进行查证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对公结算账户通存通兑业务必须严格遵循“谁开户，谁负责”的原则。

A. 对

B. 错

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【判断题】

账务处理过程中发现跨网点交易错账时，当日可以抹账，隔日必须通过网内往来系统向账户行发出查询，由账户行根据收到的查询作相应冲正处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

错账处理须经内勤行长现场审核、审批和全程监督业务办理，并登记《内勤行长工作日志》。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位现金收款业务，当收款人为非本营业机构账号时，根据网点通存通兑作业模式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位结算账户转账通存通兑确认时，确认柜面经理需审核录入柜面经理提交的录入清单与原始凭证是否正确。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位结算账户业务冲正交易不允许抹账；

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位结算账户收支业务冲正交易在冲正账务同时，系统自动调整账户计息积数。输入的错账日期不得晚于当前交易日期。

A. 对

B. 错

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【判断题】

冲正交易，金额为必输项,负数表示借方冲正,正数表示贷方冲正

A. 对

B. 错

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【判断题】

当原错误账务记录了多级账簿时，需输入原错账登记的多级账簿编号；

A. 对

B. 错

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【判断题】

对公存款利息冲正柜面经理根据系统结息情况或与客户约定的结息条款填制《特种转账凭证》，其中：业务类型填写利息冲正；填写户名、账号、金额等要素，并在制单处签名。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位结算账户冲正业务记账柜面经理审核《特种转账凭证》填写的要素是否正确，是否经内勤行长签字。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于已转入长期不动户专户管理的账户，存款人需要继续使用的，可提出书面申请，内勤行长审核后逐级报送一级分行对账户进行恢复。

A. 对

B. 错

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【判断题】

自单位结算账户转入长期不动户起满三年的，开户行可转损益处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

系统待清理长期不动户清单产生日期为3、6、9、T2月的2F日

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位结算账户转入不动户后，需登录人行账户管理系统将该账户标注为久悬。实现系统自动标注的，无需人工处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户支取单位结算账户长期不动户资金，视同销户

A. 对

B. 错

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【判断题】

手工转入长期不动户专用账户管理的，结转损益时，需从长期不动户专用账户支取资金转营业外收入，并登记手工长期不动户登记簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户主动申请恢复不动户的，恢复完成后，书面申请、客户身份证明文件复印件等相关资料随当日传票保管。

A. 对

B. 错

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【判断题】

承兑行办理纸质票据承兑后，应当在不晚于办理承兑后的次一工作日在贸易通系统“票交所纸质商业汇票登记”模块完成承兑信息登记；

A. 对

B. 错

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【判断题】

目前柜面办理票交所非交易业务涉及操作系统为贸易通系统和票据交易系统（CPES）。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，压力测试用于分析假定的、极端但可能发生的不利情景对银行资产组合的冲击程度，进而评估其对银行的_______的负面影响。___

A. 资产质量

B. 信用风险

C. 盈利能力

D. 流动性

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行压力测试体系应包含以下基本要素：__________

A. 治理结构

B. 政策文档

C. 方法流程

D. 保障支持

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行董事会应当承担压力测试管理的最终责任，履行以下职责：__________

A. 审核并批准压力测试政策

B. 监督高级管理层对压力测试进行有效管理

C. 审阅经高管层审定有重大影响的压力测试报告

D. 其他有关职责

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，明确_______在压力测试管理中的职责及报告路线。___

A. 董事会

B. 监事会（监事）

C. 高级管理层

D. 其它相关部门

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，以下属于商业银行压力测试政策的是：__________

A. 压力测试的管理目标

B. 压力测试的组织结构

C. 压力测试的流程与频度

D. 压力测试的文档管理

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行文档记录应该包括压力测试的__________

A. 风险因素

B. 传导机制

C. 数据来源

D. 方法论

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，从事复杂业务的商业银行在对新业务进行潜在重大风险进行专项压力测试外还应该结合本行实际充分考虑_________

A. 票据贴现

B. 资产证券化业务

C. 包销业务

D. 高杠杆交易对手违约的影响

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应定期开展压力测试，压力测试的频度应根据_________

A. 风险类型

B. 外部环境和监管要求

C. 风险水平

D. 市场风险

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，以下属于商业银行反映压力测试结果的承压指标的是_________

A. 资产价值

B. 资产质量

C. 会计利润

D. 监管资本

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，以下属于压力测试结果在商业银行的各项管理决策中的应用范围的是_________

A. 制定战略性业务决策

B. 编制会计报表

C. 设定风险偏好

D. 开展内部资本充足和流动性评估

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应该针对压力测试结果采取必要的改进措施，以下属于改进措施的是_________

A. 重组、变现、终止和对冲风险头寸

B. 增加风险缓释

C. 提高信贷审批标准

D. 编制经营规划

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应将压力测试纳入内部审计的范围，内审部门应履行以下职责_________

A. 定期审查和评估压力测试体系的适用性和有效性

B. 评估高级管理层的履职是否充分

C. 评估压力测试过程文档是否完备

D. 评估压力测试结果内部应用是否充分

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，以下属于银监会及其派出机构采取的检查评估手段的是_________

A. 要求银行提交压力测试政策、报告等相关文档材料

B. 对压力测试的各级人员进行访谈

C. 加大压力测试结果在经营决策中的运用

D. 利用银行的基础数据独立开展压力测试，以验证银行压力测试结果的可靠性

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，对于在检查评估中发现压力测试体系存在实质性缺陷或者商业银行决策过程中没有充分考虑压力测试结果等情况，银监会及其派出机构可以要求商业银行采取下列措施_________

A. 调整风险限额

B. 提高流动性和资本水平

C. 增加风险缓释

D. 对压力测试中的薄弱环节以及实质性的缺陷进行改进

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，压力测试应在商业银行风险管理中发挥以下作用_________

A. 消除系统性风险

B. 改进对风险状况的理解，监测风险的变动

C. 关注新产品和新业务带来的潜在风险

D. 支持银行内外部对风险偏好和改进措施的沟通交流

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，根据所考虑因素的复杂性，压力测试方法可分为________

A. 偏离度分析

B. 敏感性分析

C. 因素分析

D. 情景分析

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，反向压力测试是从已知的压力测试结果出发，反向寻找银行______可能承受的极端压力情景___

A. 资产质量

B. 盈利

C. 资本

D. 流动性

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，适于开展反向压力测试的领域包括______等。___

A. 高风险业务线

B. 规模较大且从事复杂业务的商业银行应开展反向压力测试

C. 低风险业务条线

D. 未经历过严重压力的新产品和新业务

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，压力情景一般分为_________

A. 轻度压力

B. 中度压力

C. 弱度压力

D. 重度压力

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，以下属于操作风险的压力情景的是_________

A. 内部欺诈事件

B. 外部欺诈事件

C. 就业制度

D. 实物资产的损坏

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应确定独立的验证部门或团队对压力测试体系进行持续有效的评估并出具验证评估报告，验证部门（团队）的相关职责应涵盖_________

A. 评估压力测试方案是否有效地满足既定目标

B. 评估压力测试的实施是否按照既定的流程

C. 评估压力测试方法的可靠性

D. 评估压力测试的假设是否合理

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应当在法人和集团层面建立与______相适应的压力测试体系。___

A. 规模

B. 业务

C. 复杂程度

D. 风险状况

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，以下属于负责压力测试管理的部门（团队）应具备职能的有_________

A. 拟定压力测试政策，提交高级管理层审核批准

B. 做好压力测试文档管理，保证文档结果的完备性

C. 推进全行压力测试体系建设，定期维护和更新压力测试体系

D. 组织和协调各部门设计压力情景，实施压力测试，汇总并提交压力测试报告

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，以下属于压力情景设计涵盖的风险类型的有_________

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 流动性风险

D. 操作风险

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应具备相关信息系统，并能根据压力测试工作需要灵活进行调整，以下属于有关系统应该具备的功能的有_________

A. 支持实现灵活的情景生成

B. 支持完成资产组合、业务条线、银行及银行集团整体等不同层面的压力测试

C. 支持计量各类风险因子对银行各项承压指标的冲击

D. 支持测试数据的抽取、转换和加载，并保证测试过程的可复制性

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，以下属于市场风险的压力情景的有_________

A. 股票市场大幅下跌以及货币市场大幅波动

B. 主要货币汇率出现大的变化

C. 利率重新定价、基准利率不同步以及收益率曲线出现大幅变动

D. 信用价差出现不利走势，商品价格出现大幅波动

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行在设计压力情景时应考虑声誉风险的溢出效应，关注声誉风险对______的影响。___

A. 信用风险

B. 流动性风险

C. 市场风险

D. 操作风险

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【多选题】

根据《商业银行压力测试指引》规定，银监会及其派出机构对商业银行压力测试进行检查评估内容包括但不限于_________

A. 压力测试是否有助于全行层面风险识别和控制能力的提升

B. 董事会、监事会和高级管理层是否履行压力测试中应承担的职责

C. 压力测试流程是否完整，压力测试内容是否全面，压力测试方法是否合理

D. 压力测试的验证评估是否有效

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【多选题】

《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括_______________。___

A. 案件信息报送及登记

B. 案件调查

C. 案件审结

D. 后续处置

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【多选题】

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件专案组在案件调查过程中应当履行以下哪些职责_______________。___

A. 启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产

B. 调查并拘押涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质

C. 查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告

D. 查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任

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【多选题】

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括哪些内容_______________。___

A. 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B. 客户反映非自身原因账户资金发生异常

C. 收到重大案件举报线索

D. 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索

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【多选题】

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件案件的确认标准有哪些_______________。___

A. 公安、司法机关立案侦查的

B. 银行业金融机构已经稽核确认

C. 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的

D. 银行业金融机构工作人员失踪的

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【多选题】

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件防控工作联席会议的主要职责是_______________。___

A. 通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险

B. 剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，统筹工作安排

C. 组织办案队伍，部署案件调查，确定案件性质，组织案件处置

D. 确定问责尺度，督导后续整改，安排专项检查，组织后续评估

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【多选题】

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位有义务主动通报、交流相关工作信息，实现案件防控工作信息共享。这些信息包括_______________。___

A. 涉及银行业金融机构案件防控工作的会议情况及相关文件资料

B. 银行业金融机构案件防控工作的规划和安排

C. 银行业案件统计与分析资料

D. 与银行业金融机构案件防控相关的专项现场检查报告

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【多选题】

2014年7月，甲银行发生一笔金融诈骗案，经初步确认，甲银行向当地银监局报送了《案件信息确认报告》，并成立了专案组负责案件调查工作。依据《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，甲银行专案组应履行以下哪些职责_______

A. 启动应急预案，清查账目，保全资产

B. 调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案

C. 查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任

D. 总结案发原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

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【多选题】

按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，银行业金融机构国别风险引发原因有_______________。___

A. 经济状况恶化

B. 政治和社会动荡

C. 资产国有化

D. 政府拒付对外债务

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【多选题】

按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，国别风险存在于_______________中。___

A. 授信业务

B. 国际资本市场业务

C. 设立境外机构

D. 代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务

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【多选题】

按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，银行业金融机构国别风险的计量方法应当至少满足以下哪些要求_______________。___

A. 能够覆盖所有重大风险暴露和不同类型的风险

B. 能够在单一和并表层面按国别计量风险

C. 能够根据有风险转移及无风险转移情况分别计量国别风险

D. 应当根据本机构国别风险类型、暴露规模和复杂程度选择

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【多选题】

按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，银行业金融机构应当为国别风险的识别、计量、监测和控制建立完备、可靠的管理信息系统。管理信息系统功能至少应当包括_______________。___

A. 帮助识别不适当的客户及交易

B. 支持不同业务领域、不同类型国别风险的计量

C. 支持国别风险评估和风险评级

D. 为压力测试提供有效支持

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【多选题】

A银行拟在甲国设立B分行，依据《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，A银行及B分行可能面临以下国别风险。___

A. 甲国政局持续动荡

B. 甲国新政府上台后大幅发行货币，导致货币贬值

C. 甲国实行外汇管制，甲国企业无法获得外汇偿还境外债务

D. B分行在甲国的资产被新政府征用

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