【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
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答案
ABCDE
解析
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【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
推荐试题
【多选题】
《企业职工伤亡事故分类标准》（GB6441－1986）规定，根据事故给受伤害者带来的伤害程度及其劳动能力丧失的程度可将事故分为哪些类型？___
A. 轻伤
B. 重伤
C. 伤残
D. 残废
E. 死亡
【多选题】
事故报告应当包括以下哪些内容？___
A. 事故发生的时间、地点
B. 工程项目、企业名称
C. 事故发生的简要经过
D. 对事故责任人的处理意见
E. 伤亡人数和直接经济损失的初步估计
【多选题】
事故报告中应当包括下列哪些内容？___
A. 工程规模、类型、结构
B. 建设单位的名称、资质等级和资质证书编号
C. 基本建设程序履行情况
D. 项目负责人和项目总监的姓名、资质等级和资质证书编号
E. 职工伤亡情况和非职工伤亡情况（农民工除外）
【多选题】
下列对工程建设重大事故报告的叙述，哪些是正确的？___
A. 施工单位发生伤亡事故后，事故现场有关人员，包括有关管理人员以及作业人员等，应当立即向项目负责人、施工单位负责人报告
B. 施工单位负责人接到重伤、死亡、重大伤亡事故报告后，应当采取尽可能快的方式，向当地劳动部门、建设行政主管部门或者其他有关部门报告
C. 特种设备发生事故的，还应当同时向特种设备安全监督管理部门报告
D. 施工单位应当在24小时内写出书面事故报告，按规定程序逐级上报
E. 实行施工总承包的建设工程发生伤亡事故，由总承包单位和分包单位分别上报事故。
【多选题】
伤亡事故发生后，下列施工单位所采取的措施，那些是正确的？___
A. 积极抢救伤员
B. 妥善保护现场重要痕迹
C. 妥善保护现场物证
D. 绘制现场简图并做出书面记录
E. 制定事故应急预案
【多选题】
重大事故发生后，下列施工单位所做的工作，那些是正确的？___
A. 消除现场重要痕迹
B. 将受伤人员立即保护起来，防止新闻单位报道
C. 采取措施防止事故扩大
D. 对事故现场进行拍照或者录像
E. 在24小时后写出书面事故报告，按规定程序逐级上报
【多选题】
重大死亡事故，按照企业的隶属关系由省、自治区、直辖市企业主管部门或者国务院有关主管部门会同同级___组成事故调查组，进行调查。
A. 安全生产综合监督管理部门
B. 公安部门
C. 监察部门
D. 纪检部门
E. 工会
【多选题】
按照《企业职工伤亡事故调查分析规则》规定，事故事实材料的搜集主要包括以下哪些内容？___
A. 事故和受害人的基本情况
B. 事故发生前设备、设施等的性能和质量状况
C. 有关设计和工艺方面的技术文件、工作指令和规章制度方面的资料及执行情况
D. 气候、环境情况
E. 防护措施
【多选题】
按照《企业职工伤亡事故调查分析规则》规定，死亡、重伤事故，应按下列哪些程序进行调查？___
A. 事故的现场处理
B. 物证、证人材料、事故事实材料的搜集
C. 现场摄影和事故图绘制
D. 事故原因和事故责任分析
E. 写出事故调查报告，报组织事故调查的机关或部门
【多选题】
事故调查报告应当包括以下哪些主要内容？___
A. 事故基本情况和概况
B. 事故发生后采取的措施
C. 事故原因和事故性质
D. 对事故责任单位和责任人的处理建议
E. 事故的教训和防止类似事故再次发生所应采取措施的建议
【多选题】
按照《企业职工伤亡事故调查分析规则》的规定，下列哪些属于事故直接原因中机械、物质或环境的不安全状态？___
A. 防护、保险、信号等装置缺乏或有缺陷
B. 设备、设施、工具、附件有缺陷
C. 技术和设计上有缺陷
D. 生产（施工）场地环境不良
E. 个人防护用品用具缺乏或有缺陷
【多选题】
按照《企业职工伤亡事故调查分析规则》的规定，下列哪些属于事故直接原因中人的不安全行为？___
A. 对现场工作缺乏检查或指导错误
B. 使用不安全设备
C. 手代替工具操作
D. 物体存放不当
E. 有分散注意力行为
【多选题】
按照《企业职工伤亡事故调查分析规则》的规定，下列哪些属于事故直接原因中人的不安全行为？___
A. 不安全装束
B. 缺乏或不懂安全操作技术知识
C. 造成安全装置失效
D. 在起吊物下作业、停留
E. 机器运转时加油、修理、检查、调整、焊接、清扫等工作
【多选题】
按照《企业职工伤亡事故调查分析规则》的规定，下列哪些情况为事故发生的间接原因？___
A. 物体存放不当
B. 教育培训不够，未经培训，
C. 劳动组织不合理
D. 没有安全操作规程或不健全
E. 没有或不认真实施事故防范措施，对事故隐患整改不力
【多选题】
事故调查处理应当遵循“四不放过”的原则进行。下列哪些是“四不放过”的内容？___
A. 事故原因未查清不放过
B. 职工群众未受到教育不放过
C. 防范措施未落实不放过
D. 事故应急预案未制定不放过
E. 事故责任者未受到处理不放过
【多选题】
根据事故调查确定的事实，通过对事故原因的分析，找出对应于这些原因的人及其与事件的关系，确定事故的责任者。按责任者与事故的关系分为___。
A. 直接责任者
B. 间接责任者
C. 领导责任者
D. 主要责任者
E. 次要责任者
【多选题】
有下列哪些情况之一时，应由肇事者或有关人员负直接责任或主要责任？___
A. 违章指挥造成事故的
B. 违章作业、冒险作业造成事故的
C. 违反安全生产责任制和操作规程，造成伤亡事故的
D. 由于安全生产责任制、安全生产规章和操作规程不健全造成事故的
E. 违反劳动纪律、擅自开动机械设备或擅自更改、拆除、毁坏、挪用安全装置和设备，造成事故的
【多选题】
有下列哪些情况之一时，有关领导应负领导责任？___
A. 由于安全生产责任制、安全生产规章和操作规程不健全，职工无章可循，造成伤亡事故
B. 违反安全生产责任制和操作规程，造成伤亡事故的
C. 未按规定对职工进行安全教育和技术培训，或职工未经考试合格上岗操作造成伤亡事故的
D. 机械设备超过检修期限或超负荷运行，或因设备有缺陷又不采取措施，造成伤亡事故的
E. 作业环境不安全，未采取措施，造成伤亡事故的
【多选题】
在生产安全事故应急救援方面，施工单位应当做哪些工作？___
A. 制定本单位生产安全事故应急救援预案
B. 建立应急救援组织或者配备应急救援人员
C. 配备必要的应急救援器材、设备
D. 制定安全防护措施
E. 定期组织演练
【多选题】
根据《建设工程安全生产管理条例》规定，施工单位应当向作业人员提供安全防护用具和安全防护服装，并书面告知危险岗位的___。
A. 补助费的数量
B. 注意事项
C. 操作规程
D. 违章操作的危害
E. 作业方法
【多选题】
施工总平面图编制的主要依据有___。
A. 工程所在地区的原始资料；
B. 施工方案、施工进度和资源需要计划
C. 原有和拟建建筑工程的位置和尺寸
D. 建设单位可提供房屋和其他设施
E. 全部施工设施建造方案
【多选题】
根据《高处作业分级》（GB/T3608－93），不同抛物高度（h）的可能坠落范围半径(R)正确的是___。
A. 当h为2～5m时，R为3m
B. 当h为＞5～15m时，R为4m
C. 当h为＞15～30m时，R为5m
D. 当h为＞30m时，R为6m
E. 当h为＞40m时，R为7m
【多选题】
关于建筑施工现场职工宿舍，下列叙述正确的有___。
A. 宿舍必须设置可开启式窗户，设置外开门，炎热季节应有消暑和防蚊虫叮咬措施。
B. 宿舍室内净高不得小于2.4m，通道宽度不得小于0.9m。
C. 宿舍内应当设置2m×0.9m规格的单层或双层单人床，床铺应高于地面0.3m。
D. 严禁使用通铺。
E. 宿舍内严禁存放施工材料、施工机具和其他杂物。
【多选题】
在施工坠落半径之内的，防护棚顶应当具有抗砸能力，下列对防护棚顶材料的说法，哪些是正确的？___。
A. 强度应能承受10kPa的均布静荷载
B. 可采用50mm厚木板架设
C. 采用两层竹笆时，上下竹笆层间距应不小于400mm
D. 应当进行结构计算
E. 强度应能承受8kPa的均布静荷载
