84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑_答案

【多选题】

84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上

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【多选题】

85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。

A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

C. 登记客户联系方式

D. 无需登记客户联系方式

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【多选题】

86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。

A. 总行领导

B. 支行实施、分理处联动

C. 支行联动、分理处实施

D. 支行联动及实施

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【多选题】

87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。

A. 核对本人和代理人身份证件

B. 核对代理人身份证件

C. 摘录代理人身份证号码

D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件

E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件

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【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

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【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【多选题】

61：基本存款账户是存款人因办理（AB）需要开立的银行结算账户。

A. 日常转账结算

B. 现金收付

C. 住房基金

D. 信托基金

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

（）是索道安全监督的责任主体，负责全过程的安全监督工作。

A. 监理单位

B. 建设管理单位

C. 施工单位

D. 架设单位

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【多选题】

建设管理单位将施工安全风险识别、评估及控制管理工作纳入（）等合同条款，并严格考核。

A. 设计

B. 施工

C. 监理

D. 厂家

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【单选题】

参建单位管理人员、现场作业人员应遵守并严格执行电网建设《安规》。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

有施工分包的，施工承包单位应与分包单位签订合同和安全协议，且劳务分包单位已与其被派遣劳务人员签订劳动合同。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

参与电网建设施工的作业人员应接受电网建设《安规》培训，按工作性质掌握相应内容并经考试合格，每年至少考试一次。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

特种作业人员、特种设备作业人员应按照国家有关规定，取得相应资格，并按期复审，定期体检。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

作业人员应严格遵守现场安全作业规章制度和作业规程，服从管理，正确使用安全工器具和个人安全防护用品。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

施工分包应依据施工承包合同的约定，或经监理批准。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

施工分包应同时签订分包合同及安全协议。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

专业分包单位的施工机械、工器具等，可直接进场作业。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

劳务分包人员安全教育培训由劳务分包单位自行管理。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

重要临时设施应编制专项安全施工方案。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

超过一定规模的危险性较大的分部分项工程，编制的专项安全施工方案应经项目总工论证、审查。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

作业指导书应由施工单位组织编制并发布。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

专项安全施工方案应由项目经理组织编制。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

安全施工方案如需变更，应重新履行审批手续，不需要组织交底。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

当作业风险因素发生变化时，应重新进行风险动态评估。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

施工作业前，三级及以上风险的施工作业填写输变电工程安全施工作业票B。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

一个作业负责人同一时间可以使用两张作业票。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

作业现场风险等级等条件发生变化，应完善措施，重新办理作业票。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

专责监护人应由具有相关专业工作经验，熟悉现场作业情况和电网建设《安规》的人员担任。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

作业票保存至该项分部工程竣工。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

禁止酒后进入施工现场。与施工无关的人员未经允许不得进入施工现场。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

施工现场敷设的力能管线不得随意切割或移动。如需切割或移动，应事先告知产权管理单位。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

施工现场应编制应急现场处置方案，配备应急医疗用品和器材等，施工车辆宜配备医药箱，并定期检查其有效期限，及时更换补充。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

施工现场的道路应坚实、平坦，车道宽度和转弯半径应结合线路施工现场道路或变电站进站和站内道路设计，并兼顾施工和大件设备运输要求。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

临时建筑物应根据当地气候条件，采取抵御风、雪、雨、雷电等自然灾害的措施，使用过程中应定期进行检查维护。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

房内配电设备前端地面应铺设绝缘橡胶板。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

各类抱杆、钢丝绳、跨越架、脚手杆（管）、脚手板、紧固件等受力工器具以及防护用具等均应存放在干燥、通风处，并符合防腐、防火等要求。工程开工或间歇性复工前应进行检查，合格方可使用。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

施工用电设施安装、运行、维护应由项目部安全管理人员负责，并应建立安装、运行、维护、拆除作业记录台账。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

用电线路及电气设备的绝缘应良好，布线应整齐，设备的裸露带电部分应加防护措施。架空线路的路径应合理选择，避开易撞、易碰以及易腐蚀场所。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

电动机械或电动工具应做到“一机一闸一保护”。移动式电动机械应使用绝缘护套软电缆。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

吊装铁塔前，应对已组塔段（片）进行全面检查。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

不得随意整体拉倒杆塔或在塔上有导、地线的情况下整体拆除。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

拉线塔拆除时应先将原永久拉线更换为临时拉线再进行拆除作业。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

各类型金属格构式跨越架架顶应设置挂胶滚筒或挂胶滚动横梁。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

跨越架上应悬挂醒目的警告标志及夜间警示装置。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

悬索跨越架可能接触带电体的绳索，使用前均应经绝缘测试并合格。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

钢管跨越架立杆底部应设置金属底座或垫木，并设置扫地杆。（）

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

附件安装完毕后，方可拆除跨越架。（）

A. 正确

B. 错误

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