【单选题】
（ ）是为合理保证商业银行目标实现而建立控制机制和实施的管理措施。___
A. 内部控制
B. 外部审计
C. 内部审计
D. 外部监管
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
（ ）是商业银行董事会、业务部门、高级管理层、和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。___
A. 公司治理
B. 风险控制
C. 合规管理
D. 内部控制
【单选题】
银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。___
A. 全覆盖原则
B. 审慎性原则
C. 制衡性原则
D. 相匹配原则
【单选题】
商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时调整，这体现了银行内部控制的（ ）原则。___
A. 制衡性原则
B. 审慎性原则
C. 相匹配原则
D. 全覆盖原则
【单选题】
（ ）是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营经营理念，设立机构或开办业务均应坚持内控为主。___
A. 全覆盖原则
B. 审慎性原则
C. 制衡性原则
D. 相匹配原则
【单选题】
（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中涉及的合规风险状况的报告。___
A. 合规风险师姐
B. 合规风险测试
C. 例规风险评估
D. 合规风险报告
【单选题】
一般合规风险信息包括（ ）。___
A. 监管部门关于辖内单位的监管意见或建议
B. 内部员工违法犯罪案件
C. 发生涉嫌洗钱等外部案件
D. 客户关于本行重大合规事项的投诉
【单选题】
（ ）中所列的每一项事实，都必须有详细且充分的数据或文字资料支持，主要包括工作底稿、取证材料、会谈记录等。___
A. 审计事实确认书
B. 审计工作底稿
C. 审计报告
D. 审计附注
【单选题】
（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中涉及的合规风险状况的内容。___
A. 合规风险试验
B. 合规风险测试
C. 例规风险评估
D. 合规风险报告
【单选题】
审计人员通过调查了解贷款业务的内部控制，并进行（ ），对贷款业务内部控制健全性、有效性作出评价，从而根据测评结果进一步确定审计重点。___
A. 实质性测试
B. 内部控制测试
C. 风险管理测试
D. 风险评估
【单选题】
由于借款人和担保人不能偿还到期债务，金融企业诉诸法律，借款人和担保人虽有财产，经法院对借款人和担保人强制执行超过（ ）年以上仍未收回的债权，可认定为呆帐。___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，要将该客户近期的（ ）情况作为重要参考依据。___
A. 表内业务分类
B. 贷款分类
C. 贷款归还
D. 贷款金额
【单选题】
（ ）是指审计人员从某一特定的审计对象(审计总体)中，按一定方式选取一定数量且具有代表性的审查对象(样本)进行审查，并根据审查结果推断审计总体特征的一种方法。___
A. 审计实施
B. 审计报告
C. 审计抽样
D. 审计处理
【单选题】
下列有关审计准则的表述中，错误的是（ ）。___
A. 审计准则是确定和解脱审计责任的依据
B. 审计准则是审计人员在实施审计过程中必须遵守的行为规范
C. 审计准则是作出审计决定的依据
D. 审计准则是评价审计质量的依据
【单选题】
下列各项中，不属于审计组织审计质量控制措施的是（ ）。___
A. 建立严格的专业培训和继续教育制度
B. 在实施审计之前编制切实可行的审计方案
C. 建立审计工作底稿的分级复核制度
D. 对被审计单位提出完善内部控制的建议
【单选题】
下列关于审计人员选择审计标准的做法，错误的是（ ）。___
A. 考虑审计标准的适用性，应选择适用审计事项发生地的规定作为审计标准
B. 考虑审计标准的公认性，应选择权威性和公认程度高的法规作为审计标准
C. 考虑审计标准的客观性，应选择主流媒体的相关信息和报道作为审计标准
D. 考虑审计标准的相关性，应选择与审计事项密切相关的规定作为审计标准
【单选题】
下列有关审计程序的表述，正确的是（ ）。___
A. 只有国家审计才需要向被审计单位发出审计通知书
B. 签订审计业务约定书是社会审计特有的审计程序
C. 国家审计应在审计实施阶段编制审计工作方案
D. 国家审计和社会审计可在审计后对被审计单位做出处理处罚决定
【单选题】
（ ） 是指在业务办理和回溯性审查过程中，通过检索机构客户及其资金交易对手是否为反洗钱黑名单中的客户，并按规定采取相应控制措施的过程。___
A. 大额数据监控
B. 可疑数据监控
C. 可疑客户监控
D. 反洗钱黑名单监控
【单选题】
（ ）负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。___
A. 合规与风险管理部
B. 安全保卫部
C. 人力资源部
D. 内审部
推荐试题
【单选题】
在转速电流双闭环调速系统中，调节速度给定电压，电机转速不变化。此故障的可能原因是___。
A. 品闸管触发电路故障
B. PI调节器限幅值整定不当
C. 主电路晶闸管损坏
D. 电动机励磁饱和
【单选题】
欧陆514调速器组成的电压电流双闭环系统运行中出现负载加重转速升高现象，可能的原因是___。
A. 电流正反馈欠补偿
B. 电流正反馈过补偿
C. 电流正反馈全补偿
D. 电流正反馈没补偿
【单选题】
欧陆514调速器组成的电压电流双闭环系统中，如果要使主回路允许最大电流值减小，应使___。
A. ASR输出电压限幅值增加
B. ACR输出电压限幅值增加
C. ASR输出电压限幅值减小
D. ACR输出电压限幅值减小
【单选题】
在转速电流双闭环调速系统中，电动机转速可调，转速不高且波动较大。此故障的可能原因是___。
A. Pl调节器限幅值电路故障
B. 电动机励磁电路故障
C. 品闸管或触发电路故障
D. 反馈电路故障
【单选题】
转速电流双闭环调速系统，电动机转速可调，低速时性能正常。但当给定电压大于某个值时电动机转速反而下降，这时速度波动大，系统静差率指标明显恶化。此故障的可能原因有___。
A. 电流调节器ACR限幅值整定不当
B. 速度调节器ASR限幅值整定不当
C. 速度调节器ASR调节器的P参数整定不当
D. 速度调节器ASR调节器的I参数整定不当
【单选题】
在转速电流双闭环调速系统中，调节给定电压，电动机转速有变化，但电枢电压很低。此故障的可能原因是___。
A. 主电路晶闸管损坏
B. 品闸管触发角太小
C. 速度调节器电路故障
D. 电流调节器电路故障
【单选题】
欧陆514调速器组成的电压电流双闭环逻辑无环流可逆调速系统中，当转矩极性信号改变极性，并有___时，逻辑才允许进行切换。
A. 零电流信号
B. 零电压信号
C. 零给定信号
D. 零转速信号
【单选题】
欧陆514双闭环直流调速系统运行中，测速发电机反馈线松脱，系统会出现___
A. 转速迅速下降后停车，报警并跳闸
B. 转速迅速升高至最大，报警并跳闸
C. 转速保持不变
D. 转速先升高后恢复正常
【单选题】
变频器过载故障的原因可能是___。
A. 加速时间设置太短、电网电压太高
B. 加速时间设置太短、电网电压太低
C. 加速时间设置太长、电网电压太高
D. 加速时间设置太长、电网电压太低
【单选题】
一台使用多年的250kW电动机拖动鼓风机，经变频改造运行两个月后常出现过流跳闸。故障的原因可能是___。
A. 变频器选配不当
B. 变频器参数设置不当
C. 变频供电的高频谐波使电动机绝缘加速老化
D. 负载有时过重
【单选题】
变频器运行时过载报警，电动机不过热。此故障可能的原因是___。
A. 变频器过载整定值不合理，电动机过载
B. 电源三相不平衡，变频器过载整定值不合理
C. 电动机过载，变频器过载整定值不合理
D. 电网电压过高，电源三相不平衡
【单选题】
一合大功率电动机，变频器调速运行在低速段时电动机过热。此故障的原因可能是___。
A. 电动机参数设置不正确
B. U/f比设置不正确
C. 电动机功率小
D. 低速时电动机自身散热不能满足要求
【单选题】
教启动器启动完成后，旁路接触器刚动作就跳用。故障原因可能是___。
A. 启动参数不适合
B. 晶闸管模块故障
C. 启动控制方式不当
D. 旁路接触器与软启动器的接线相序不一致
【单选题】
软启动器进行启动操作后，电动机运转，但长时间达不到额定值。此故障原因不可能是___。
A. 启动参数不合适
B. 启动线路接线错误
C. 启动控制方式不当
D. 品闸管模块故障
【单选题】
电网电压正常情况下，启动过程中软启动器“欠电压保护”动作。此故障原因不可能是___。
A. “欠电压保护”动作整定值设定不正确
B. 减轻电流限幅值
C. 电压取样电路故障
D. 晶闸管模块故障
【单选题】
软启动器接通主电源后，虽处于待机状态，但电动机有嗡嗡响。此故障不可能的原因是___。
A. 晶闸管短路故障
B. 旁路接触器有触点粘连
C. 触发电路故障
D. 启动线路接线错误
【单选题】
软启动器采用内三角接法时，电动机额定电流应按相电流设置，这时___。
A. 容量提高、有三次谐波
B. 容量提高、无三次谐波
C. 容量不变、有三次谐波
D. 容量减少、无三次谐波
