合规培训与教育制度包括（）。____答案

【多选题】

合规培训与教育制度包括（）。___

A. 对经营管理部门管理层的教育与培训

B. 对经营管理部门工作人员的教育与培训

C. 对合规部门管理层的教育与培训

D. 对合规部门职员的教育与培训

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答案

ABD

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相关试题

【多选题】

合规文化是银行员工在长期发展过程中形成的遵章守纪的（）。___

A. 思想观念

B. 价值标准

C. 道德规范

D. 行为方式

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【多选题】

银行合规管理的绩效考核和问责通常分为（）。___

A. 对经营管理部门管理层的考核问责

B. 对经营管理部门的工作人员的问责

C. 对合规部门工作人员的问责

D. 对合规部门管理层的问责

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【多选题】

科学合理的合规管理绩效考核、严格及时的违章问责，有助于提升合规风险管理的（）。___

A. 独立性

B. 一致性

C. 有效性

D. 统一性

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【多选题】

审计人员应当依据审计方案获取不同种类的审计证据，主要包括（）。___

A. 视听电子证据

B. 物理证据

C. 环境证据

D. 口头证据

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【多选题】

审计人员在获取审计证据时，应当考虑下列基本因素（）。___

A. 具体审计事项的重要性和适当的抽样方法

B. 合理的审计风险水平

C. 被审计单位的可信度

D. 成本与效益的合理程度

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【多选题】

下列选项属于现场审计内容的是（）。___

A. 内部控制审计

B. 信贷业务审计

C. 中间业务审计

D. 财务管理审计

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【多选题】

内部审计部门有权及时、全面了解经营管理信息，并就有关问题向审计对象和相关人员进行（）。___

A. 约谈

B. 质询

C. 调查

D. 处罚

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【多选题】

按照审计活动性质不同，可将审计报告分为（）。___

A. 内部审计报告

B. 外部审计报告

C. 标准审计报告

D. 非标准审计报告

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【多选题】

各项收入是指农村合作金融机构在一定时期内因办理有关业务取得的财务收入，对各项收入的审计，主要包括哪几方面的内容（）。___

A. 完整性审计

B. 合规性审计

C. 正确性审计

D. 内部控制审计

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【多选题】

高级管理人员经济责任审计的对象为农商行（信用社）（）。___

A. 董事长（理事长）

B. 行长（主任）

C. 监事长

D. 副行长（副主任）

E. 行长助理（主任助理）

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【多选题】

建立全流程、全员的审计质量监控理念。健全对（）等关键工作和审计人员进行全流程的监控，提升审计质量水平。___

A. 审计计划

B. 审计实施

C. 审计报告

D. 审计通知

E. 审计整改

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【多选题】

流动性风险监管指标包括（）。___

A. 流动性覆盖率

B. 净稳定资金比例

C. 流动性比例

D. 流动性匹配率

E. 优质流动性资产充足率

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【多选题】

年度审计计划主要包括（）内容。___

A. 年度审计目标及立项思路

B. 具体审计项目名称

C. 审计主体及客体

D. 审计内容

E. 审计资源分配

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【多选题】

审计准备包括（）。___

A. 审计立项

B. 组成审计组

C. 审前调查及审计资料收集

D. 编制审计方案

E. 发出审计通知书

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【多选题】

经济责任审计可采取（）等审计方式实施。___

A. 现场

B. 非现场

C. 现场与非现场相结合

D. 突击检查

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【多选题】

商业银行内部控制措施包括（）。___

A. 风险识别

B. 岗位设置

C. 员工管理

D. 会计核算

E. 监控对账

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【多选题】

商业银行合规的"规"是指适用于银行业经营活动的（）。___

A. 自律性组织的行业准则

B. 监管部门规章

C. 法律、行政法规

D. 监管部门规范性文件

E. 行为守则和职业操守

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【多选题】

骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别主要有（）。___

A. 犯罪主体不同

B. 犯罪主观方面不同

C. 犯罪客体方面不同

D. 犯罪客观方面不同

E. 最高法定刑不同

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【多选题】

票据诈骗罪客观方面表现为（）。___

A. 明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用

B. 明知是作废的汇票、本票、支票而使用

C. 冒用他人的汇票、本票、支票

D. 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物

E. 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物

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【多选题】

甲自己制作了某银行支行的业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张100万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款100万元。根据《刑法》的有关规定，下列说法正确的有（）。___

A. 这是伪造金融票证的行为

B. 这是合法的,因为甲自己在银行有抵押

C. 这种行为不构成犯罪

D. 这是金融诈骗行为

E. 这种行为属于一般民事纠纷,甲应当赔偿银行损失

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【多选题】

下列银行收费服务中，采用政府指导价的有（）。___

A. 担保

B. 承诺

C. 承兑

D. 汇兑

E. 委托收款

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【多选题】

根据《人民币利率管理规定》，下列关于利率的说法，正确的有（）。___

A. 中长期贷款利率实行一年一定

B. 贷款展期，按合同规定的利率计息

C. 短期贷款合同期内，遇利率调整不分段计息

D. 逾期贷款从逾期之日起，按罚息利率计收罚息，直到清偿本息为止

E. 借款人在借款合同到期日之前归还借款时，银行不得再按原贷款合同向借款人收取利息

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【多选题】

下列有关商业银行经营的效益性、安全性和流动性的说法，正确的有（）。___

A. 安全性与流动性成正比

B. 效益性与安全性、流动性相矛盾

C. 贷款期限越短，安全性和流动性越好，但效益性越差

D. 贷款期限越长，安全性和效益性越好，但流动性较差

E. 经营中三者要整体综合衡量

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【多选题】

农商行（农信社）成本费用范围具体包括（）。___

A. 各项业务支出

B. 农商行（农信社）支付金融企业往来利息支出

C. 农商行（农信社）营业外支出

D. 职工薪酬

E. 职工的社会保险费用

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【多选题】

实行成本定额管理的主要内容包括（）。___

A. 根据农商行（农信社）经营特点，确定定额体系

B. 建立和健全定额管理机构和制度

C. 根据农商行（农信社）实际经营条件的变化不断完善和修订定额

D. 采取有效的措施确保定额的贯彻执行

E. 根据定额执行的情况，及时记录、计算、对比、分析、检查和总结

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【多选题】

银行成本控制的原则有（）。___

A. 全面与节约原则

B. 成本效益分析原则

C. 分级归口管理原则

D. 责任权利相结合原则

E. 按例外管理原则

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【多选题】

加强成本管理应该体现在以下几个方面（）。___

A. 严格遵守国家规定的成本开支范围

B. 实行全面的成本管理

C. 做好成本管理的各项工作

D. 实行成本定额管理

E. 建立、健全各项原始记录

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【多选题】

农商行（农信社）业务及管理费用指在业务经营及管理过程中发生的各项费用，包括（）。___

A. 业务发展费用

B. 人工成本费用

C. 广告宣传费

D. 资产性费用

E. 工会经费

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【多选题】

农商行（农信社）费用支出控制的范围主要是综合费用，包括（）。___

A. 业务费

B. 管理费

C. 手续费支出

D. 固定资产修理费

E. 职工薪酬

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【多选题】

为确保成本开支范围的执行，农商行（农信社）需要正确划分（）的界限，划清本期成本与下期成本的界限。___

A. 预算类支出

B. 收益性支出

C. 营业外支出

D. 资本性支出

E. 管理类支出

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【多选题】

相对成本是按照（）之间的关系进行综合分析，用以控制成本的一种方法，又叫保本点分析或盈亏平衡点分析。___

A. 支出

B. 成本

C. 预算

D. 业务量

E. 利润

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【多选题】

按例外管理原则是银行成本控制的原则之一，在银行的管理中，通常按照（）等来确定例外的标准。___

A. 重要性原则

B. 公正性原则

C. 可控性原则

D. 一贯性原则

E. 特殊性原则

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【多选题】

在定额成本控制中，主要应制定下述定额（）。___

A. 资产定额

B. 预算定额

C. 利息支出定额

D. 费用定额

E. 劳动定额

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【多选题】

为使商业银行的成本控制发挥其应有的作用，在制定成本控制制度之前，首先要做好以下几方面的工作（）。___

A. 做好严密的组织系统工作

B. 建立健全成本计算的原始记录

C. 健全用人制度

D. 制定各种成本标准

E. 健全成本限额和考核标准

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【多选题】

风险管理行为规范构成内容包括（）等。___

A. 银行价值观的表述

B. 总体战略目标和风险管理目标

C. 董事会及高级管理层的职责与权力分配

D. 员工胜任能力的要求

E. 银行的社会责任

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【多选题】

农商行（农信社）面临的风险将是集（）为一体的综合性风险。___

A. 市场风险

B. 制度风险

C. 信用风险

D. 操作风险

E. 战略风险

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【多选题】

风险管理要达到（）的风险管理目标。___

A. 全员

B. 全方位

C. 全过程

D. 多角度

E. 多创意

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【多选题】

通过（）方式进行风险管理文化的传播与渗透。___

A. 激励约束

B. 典型案例

C. 警示教育

D. 高级管理人员垂范

E. 董事垂范

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【多选题】

文化管理是银行业管理模式的最高阶段，是管理的方法和艺术的结合对风险的识别和管控过程中形成的（）风险理论成果的总和。___

A. 风险管理理念

B. 风险偏好

C. 风险价值观

D. 系统化的风险管理技术

E. 系统化的风险管理方法

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【多选题】

通过建立以风险调整后的（）为核心指标的绩效考核体系。___

A. 经营利润

B. 经济资本回报率

C. 资本收益率

D. 经济增加值

E. 市场规模

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推荐试题

【单选题】

生产经营单位应当建立健全安全生产责任制,这是搞好___的关键。

A. 安全生产

B. 企业效益

C. 后勤

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【单选题】

空调制冷好是因为___来实现的。

A. 产品质量好

B. 安装质量好

C. 产品质量好、安装质量好

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【单选题】

目前,空调的压缩机多为___。

A. 旋转活塞式压缩机

B. 往复活塞式压缩机

C. 涡旋式压缩机

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【单选题】

安全带和专作固定安全带的绳索在使用___应进行外观检查。

A. 时

B. 前

C. 后

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【单选题】

使用座板式单人吊具作业时,作业人员左右作业面最大距离,不应超过___m。

A. 1.2

B. 1

C. 3

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【单选题】

挂梯的宽度应选择___mm。

A. 500至600

B. 400至500

C. 300至400

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【单选题】

广告施工高处作业范围内发现原有建筑构件或附属设施发生松动存在高处坠落风险时应___。

A. 认为安全的前提下继续施工

B. 应在加固或拆除松动物,排除高空坠落风险后再施工

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【单选题】

在高处作业要求中,安全带的使用应___。

A. 低挂高用

B. 高挂低用

C. 同一水平挂用

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【单选题】

提示标志包括:从上到下、___等。

A. 在此工作

B. 禁止烟火

C. 小心湿滑

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【单选题】

高处作业安全防护设施应做到定型化、工具化、防护栏以()的条纹标示,盖件等以___色标示。

A. 黄黑(或红白)相间

B. 黄白(或红白)相间

C. 黄蓝(或红白)相间

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【单选题】

___的管道应每段均设置管道支架。

A. 沟槽式连接(卡套式连接)

B. 焊接连接

C. 法兰连接

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【单选题】

电阻在___连接时,阻止变大。

A. 并联

B. 串联

C. 混联

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【单选题】

装好的室外机应该在三角架的___。

A. 中间

B. 最前端

C. 最后端

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【单选题】

消防水泵房安装一台控制配电箱,___与控制箱并列安装。

A. 水泵控制柜

B. 水泵电源箱

C. 水泵

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【单选题】

在没有脚手架或者在没有栏杆的脚手架上工作,或坠落相对高度超过___m时,必须使用安全带,或采取其他可靠的安全防护措施。

A. 2.0

B. 1.5

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【单选题】

对只进行部分拆除的建筑,必须___。

A. 人工拆除

B. 先将保留部分加固,再进行分离拆除。

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【单选题】

382、因空调安装造成的人身伤害事故,给___带来了巨大的灾难。

A. 社会

B. 家庭

C. 公司

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【单选题】

383、坠落发生点以平(阳)台口,井架口,楼梯口、预留洞口、电梯口、___占首位。

A. 下水道

B. 屋顶

C. 窗台口

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【单选题】

从业人员___处理紧急突发状况,可以停止高处作业。

A. 无权

B. 有权

C. 不许

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【单选题】

《中华人民共和国职业病防治法》规定,职工发现职业病危害事故隐患应当及时___。

A. 报告

B. 处理

C. 隐瞒

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【单选题】

防护脚手架是只用作___防护的脚手架。

A. 人身

B. 物品

C. 安全

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【单选题】

吊篮正常工作时,工作钢丝绳通过防倾斜滚轮与限位之间___提升机。

A. 穿过

B. 绕过

C. 接触

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【单选题】

力都有其自身___的变化规律。

A. 固定

B. 不确定

C. 随意

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【单选题】

容易滑动、滚动的工具、材料要堆放在脚手架上,必须___措施防坠落。

A. 采取

B. 无需

C. 使用

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【单选题】

根据伤情对伤员边分类边抢救,处理的原则是先重后轻、先缓后急、先近后___。

A. 右

B. 左

C. 远

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【单选题】

凡坠落高度在___m以上的工作平台、人行通道(部位),在坠落面侧应设置固定式防护栏杆。

A. 2.0

B. 1.5

C. 2.5

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【单选题】

392、杆塔起吊时,杆塔___应设专人监视,传递信号必须清晰。

A. 正面

B. 右面

C. 侧面

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【单选题】

大型运动设施拆除工程,安全专项方案的内容应包括设备、设施的___。

A. 解体方案及安全防护措施

B. 解体方案

C. 安全防护措施拆除预算

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【单选题】

现行国标规定电动吊篮必须设置___限位装置。

A. 超重

B. 上

C. 下

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【单选题】

安全绳及钢丝绳卡扣的数量不得少于___个。

A. 2

B. 1

C. 3

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【单选题】

凡是待修的作业设备,应挂有___标志。

A. 禁止使用

B. 待修

C. 可使用

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【单选题】

特种作业人员的特种作业操作资格证书由国务院建设主管部门规定___的样式。

A. 统一

B. 多种

C. 各种

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【单选题】

398、建筑物顶层广告设施的基础应与___连接。

A. 建筑物的楼面

B. 建筑物的主体结构

C. 建筑物的墙面

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【单选题】

室外机地脚螺栓不易拆除,主要原因是___。

A. 安装的牢固

B. 装在外边时间太长了

C. 锈蚀

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【单选题】

大型广告设施基础化学锚栓植入72小时后要进行相应试验,以下___项试验必须进行。

A. 强度

B. 拉拔

C. 扭力

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【单选题】

安全工作票如果工作内容不变,每票最长使用时间也不得超过___天。

A. 5

B. 3

C. 8

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【单选题】

402、物料提升机应按有关规定,___单位分管负责人负责安装和拆卸。

A. 使用

B. 产权

C. 建设

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【单选题】

403、拆除工程的建设单位与施工单位在签订施工合同时,应签订___,明确双方的安全管理责任。

A. 生产管理协议

B. 质量保证管理协议

C. 安全生产管理协议

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【单选题】

建筑物拆除施工应从上至下、逐层拆除分段进行,不得垂直交叉作业的是___拆除施工方法。

A. 人工

B. 爆破

C. 机械

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【单选题】

所有高处作业人员都应接受高处作业___;特种高处作业人员应持证上岗,上岗前应依据有关规定进行专门的安全技术签字交底。采用新工艺、新技术、新材料和新设备的,应按规定对作业人员进行相关安全技术签字交底。

A. 安全知识的教育

B. 规范的培训

C. 施工技术培训

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