按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，由商业银行短期持有，且不会对银行集团产生重大风险影响的被投资机构，包括准备在一个_答案

【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，由商业银行短期持有，且不会对银行集团产生重大风险影响的被投资机构，包括准备在一个会计年度之内出售或清盘的、权益性资本在_______以上的被投资机构，经银行业监督管理机构同意可以不纳入银行集团并表管理范围。___

A. 0.3

B. 0.4

C. 0.5

D. 0.6

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相关试题

【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当制定以_______为核心的全面风险管理政策。___

A. 风险偏好

B. 业务单元

C. 业务条线

D. 风险承担容忍度

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团层面建立_______监测机制，对于跨境跨业信息系统的稳定性、客户信息的安全性、风险数据的可获得性、应急预案的可执行性和灾备的切换能力进行定期评估。___

A. 声誉风险

B. 操作风险

C. 法律风险

D. 信息科技风险

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，资本规划应当坚持_______、合理性和审慎性等原则。___

A. 资本约束优先

B. 实质大于形式

C. 形式大于实质

D. 风险控制

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，集中度风险是指在银行集团并表基础上源于同一或同类风险超过银行集团_______一定比例直接或间接形成的风险敞口。___

A. 资本成本

B. 资本总额

C. 资本净额

D. 资本流入

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，并表监管包括_______和定性方法。___

A. 定时

B. 定额

C. 定规

D. 定量

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人，以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金，借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道，设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品，从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。___

A. 跨业通道业务

B. 监管套利

C. 风险隐匿

D. 风险转移

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指通过事前制定相关计划，明确银行集团在面临压力的情况下，采取一系列措施确保继续提供持续稳定运营的各项关键性金融服务，恢复正常运营。___

A. 集团稳定计划

B. 集团恢复计划

C. 集团服务计划

D. 集团压力计划

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团内建立_______制度，要求附属机构及时报告经营活动中的重大事项、重大风险，以及境内外监管机构采取的重大监管行动和监管措施。___

A. 内部重大事项报告

B. 风险防控

C. 内部监管

D. 绩效监督

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派至少_______办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。___

A. 一名

B. 两名

C. 三名

D. 四名

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在_______以内反馈；___

A. 一个工作日

B. 三个工作日

C. 五个工作日

D. 七个工作日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在_______以内反馈。___

A. 三个工作日

B. 五个工作日

C. 七个工作日

D. 十个工作日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过_______。___

A. 一个月

B. 三个月

C. 六个月

D. 一年

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在_______以内采取冻结措施。___

A. 8小时

B. 12小时

C. 24小时

D. 48小时

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。暂时无法确定具体数额的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“_______”。___

A. 只付不收

B. 只收不付

C. 不付不收

D. 可收可付

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在_______以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人___

A. 一日

B. 三日

C. 五日

D. 十日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，本规定自_______起施行。___

A. 41791

B. 41974

C. 42005

D. 42156

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。___

A. 基层营业网点、柜面业务岗位

B. 重点营业网点、柜面业务岗位

C. 基层营业网点、重点业务岗位

D. 重点营业网点、重点业务岗位

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___

A. 前后台合并、岗位制约

B. 前后台分离、岗位制约

C. 前后台合并、岗位协调

D. 前后台分离、岗位协调

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___

A. 现场审核

B. 远程复核（授权）

C. 现场审核或者远程复核（授权）

D. 现场审核与远程复核（授权）相结合

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___

A. 交叉回访

B. 事后回访

C. 事前访谈

D. 电话回访

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___

A. 大额交易

B. 定额交易

C. 异常交易

D. 正常交易

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___

A. “了解你的业务”

B. “了解你的对手”

C. “了解你的规则”

D. “了解你的客户”

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___

A. 一体化

B. 名单制

C. 规范化

D. 合作制

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。___

A. 风险提示书

B. 业务合同书

C. 业务说明书

D. 风险案例

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。___

A. 风险案例

B. 风险提示

C. 风险承诺

D. 风险系数

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___

A. 新常态

B. 互联网

C. 新技术

D. 多样化

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___

A. 营业网点

B. 营业网点柜台

C. 营业网点非现金区

D. 营业网点现金区

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___

A. 网点保安

B. 网点业务经理

C. 网点大堂经理

D. 网点负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___

A. 人员密集场所

B. 社会公共场所

C. 银行营业场所

D. 公众聚集场所

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___

A. 机构负责人

B. 柜面负责人

C. 风险负责人

D. 业务负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___

A. 规范性手册

B. 禁止性规定

C. 操作性手册

D. 惩罚性措施

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善_______。___

A. 风险事件问责机制

B. 操作风险处置机制

C. 应急处置预案和机制

D. 风险问题整改机制

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任。___

A. 一级分行

B. 营业机构

C. 银行业金融机构总行

D. 二级分行

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，总行业务条线部门和_______要联合组织风险事件查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。___

A. 一级分行

B. 事发机构

C. 审计监督部门

D. 风险事件查处牵头部门

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由_______及时向全辖发布风险警示，组织专项检查。___

A. 监管部门

B. 一级分行

C. 总行

D. 二级分行

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在的_______双线整改。___

A. 一级分行和总行业务条线

B. 支行和二级分行

C. 二级分行和一级分行

D. 总行业务条线和风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___

A. 业务条线管理人员和风险合规条线管理人员

B. 机构负责人和业务条线管理人员

C. 风险合规条线管理人员和审计监督条线管理人员

D. 业务条线管理人员和审计监督条线管理人员

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推荐试题

【多选题】

58公路货运作业的流程主要包括___等过程。

A. 备货托运

B. 派车装货

C. 运送与交货

D. 回收托运单

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【多选题】

59配送的基本作业流程包括哪些内容___。

A. 进货与储存

B. 拣货与加工

C. 配货与配载

D. 配送与交付

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【多选题】

配送作业的基本环节包括___

A. 备货

B. 理货

C. 加工

D. 送货

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【多选题】

物品出库要做到的“三核”，即在发货时，要核对___。

A. 包装

B. 凭证

C. 账单

D. 实物

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【多选题】

采购任务中包含信息管理内容，以下哪些是属于信息管理的内容___。

A. 制定并实施采购的方针、策略、目标

B. 改进计划并进行采购及供应商绩效衡量，建立供应商审核及认可、考核及评估体系

C. 开展采购体系的自我评估

D. 同其他单位的采购水平进行比较

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【多选题】

从配送中心的形成及发展过程来看，配送中心是基于下列哪些需要而逐步发展起来的 ___

A. 物流合理化

B. 拓展市场

C. 现代化

D. 规模化

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【多选题】

我国物流法律法规可以分为：___

A. ：仓储内部作业相关法律法规；

B. ：口岸相关法律法规

C. ：装卸搬运相关法律法规；

D. ：运输交接作业相关法律法规；

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【多选题】

下列哪些术语与仓库有关___。

A. Automatic Warehouse

B. Stereoscopic Warehouse

C. Boned Warehouse

D. Chill space

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【多选题】

回收物流与废弃物流技术具备___特点。

A. 低成本要求

B. 多样化流通加工

C. 简易包装与储存

D. 小型化、专用化的装运设备

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【多选题】

企业物流合理化的途径有___。

A. 各种设施生产空间的合理布置

B. 合理控制库存

C. 合理配置和使用物流机械

D. 健全物流信息系统

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【多选题】

作为顾客服务一部分的物流服务，其作用有___。

A. 建立良好的客户关系

B. 提高产品在客户心目中的价值

C. 提高客户满意度

D. 增强企业竞争力

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【多选题】

下列货架分类中，属于新型货架的有___。

A. 通用货架

B. 驶出式货架

C. U型货架

D. 旋转式货架

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【多选题】

衡量企业物流服务水平高低的重要尺度有___

A. 准时交货

B. 供货周期的长短

C. 商品完好率

D. 存货保障率

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【多选题】

物流系统设计的步骤包括___

A. 定义一个问题

B. 分析数据

C. 选择系统

D. 完成设计

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【多选题】

以下属于物流设施的是：___

A. 物流园区

B. 仓库

C. 配送中心

D. 物流中心

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【多选题】

大件运输对象的特征具有___

A. 超时

B. 超长

C. 超大

D. 超高

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【多选题】

商品装潢，即商品包装上的装饰，其目的在于___。

A. 保护商品

B. 方便运输

C. 说明、美化商品

D. 刺激消费者的需求欲望

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【多选题】

分装加工包括___

A. 大包装改小包装

B. 散装改小包装

C. 运输包装改销售包装

D. 商品分拣

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【多选题】

MRP的输入文件包括___

A. 主生产进度计划

B. 年度生产总量计划

C. 主产品结构文件

D. 库存文件

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【多选题】

企业物流成本按照成本是否具有可控性分类，可以分为___。

A. 可控成本

B. 不可控成本

C. 变动成本

D. 固定成本

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【多选题】

运单是具有法律约束力的文件。其约束关系涉及的是___

A. 承运人

B. 托运人

C. 收货人

D. 代理人

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【多选题】

以下属于配送的要素的是___

A. 集货

B. 结算

C. 储存

D. 配装

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【多选题】

按配送的职能形式配送可以分为___

A. 销售配送

B. 供应配送

C. 销售与供应相结合的配送

D. 代存代供配送

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【多选题】

按配送时间及数量分配送可分为___

A. 定时配送

B. 定量配送

C. 定时定量配送

D. 即时配送

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【多选题】

按配送商品的种类和数量，配送可以分为___

A. 储存型配送中心

B. 多品种少批量配送

C. 少品种大批量配送

D. 区域配送中心

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【多选题】

拣货单位是指拣货作业中拣取货物的包装单位通常拣货单位可分为___以及特殊货物几种形式。

A. 销售包装

B. 托盘

C. 箱(外包装)

D. 单件(小包装)

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【多选题】

拣货作业的基本方式有___。

A. 订单拣取

B. 批量拣取

C. 复合拣取

D. 订单分批拣取

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【多选题】

常见拣选信息传送方式有传票拣选、电子标签辅助拣选、___自动拣选等方式。

A. 拣货单拣选

B. RF辅助拣选

C. 分拣输送机

D. IC卡拣选

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【多选题】

配送中心的储存管理组，负责货物的___等作业运作与管理。

A. 保管

B. 拣取

C. 加工

D. 养护

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【多选题】

在送货过程中,常常进行三种选择：___

A. 运输方式

B. 理货

C. 运输路线

D. 运输工具

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【多选题】

配送送货作业的特点包括___。

A. 范围广

B. 距离短

C. 批量小

D. 频率高

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【多选题】

以下哪些是采购成本控制的关键点___

A. 确定合适的采购批量

B. 控制最优的采购价格

C. 调查供应商的生产能力

D. 调查供应商的资金实力

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【多选题】

移库作业的主要目的是___

A. 减少资金占用

B. 优化储位

C. 优化送货路径

D. 提高仓储效率

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【多选题】

在实际业务中，我们应根据___审慎选用合理的运输方式。

A. 货物特征

B. 运量大小

C. 距离远近

D. 运费高低

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【多选题】

如按物品自然特性对物品进行分类，则茶叶不属于___。

A. 扬尘性物品

B. 易吸潮物品

C. 易吸味物品

D. 受热易变形物品

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【多选题】

金属物品锈蚀的防治措施包括___。

A. 密封法防锈蚀

B. 低温冷藏防锈蚀

C. 涂油防锈蚀

D. 化学药剂除锈法

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【多选题】

反映仓储作业效率指标的是___。

A. 物品及时验收率

B. 资金利润率

C. 全员劳动生产率

D. 库容周转率

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【多选题】

配送作业评价指标体系一般可包括配送作业质量、作业成本和___等方面。

A. 作业效率

B. 作业安全

C. 客户服务效果

D. 单证正确率

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【多选题】

如果市场中有很多供应商和很多购买者，这样的市场就不是___

A. 完全竞争市场

B. 寡头垄断市场

C. 垄断市场

D. 买方垄断

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【多选题】

国际货物多式联运有三个较有影响的国际公约，分别是___。

A. 《海商法》

B. 1980年《联合国国际货物多式联运公约》

C. 1973年《联运单证统一规则》

D. 1991年《多式联运单证规则》

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