【判断题】
派驻业务经理应监督查证人员与客户约定的大额交易有权确认人进行热线查证,并予以确认
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
代办大额交易中,电话核实中的手机号优先使用代办人提供的手机号
A. 对
B. 错
【判断题】
同一网点为客户办理单笔或同时办理多笔大额转账汇款交易累计金额超过等值1000万元(不含),须由管辖支行指定财运部大额交易核实人员与账户人进行电话核实
A. 对
B. 错
【判断题】
在办理大额交易热线查证时,业务经办人员与查证、登记人员岗位需分离
A. 对
B. 错
【判断题】
涉及保密需要的军队武警发生的柜面大额交易业务可直接免于大额交易热线查证
A. 对
B. 错
【判断题】
银行承兑汇票到期收款如无异常或可疑情形可免于大额交易热线查证
A. 对
B. 错
【判断题】
客户尽职调查是做好制裁合规管理的重要基础,直接影响客户风险评级、交易监控、制裁风险管控的质量
A. 对
B. 错
【判断题】
各业务部门和机构要按照“谁的客户谁负责”的原则,完善实施细则,做好客户端尽职调查
A. 对
B. 错
【判断题】
对私跨境汇款收款人为企业的该笔汇款涉及资本、投资项下,且不违反外汇合规要求和我行反洗钱、制裁政策的,可叙做
A. 对
B. 错
【判断题】
跨境汇款尽职调查时需要前后台分离
A. 对
B. 错
【判断题】
对于代理行发送的反洗钱查询,业务发起机构不需要确保对跨境汇款代理行查询回复及时性
A. 对
B. 错
【判断题】
对于临时客户在监管限额下频繁办理现金交易,单笔现金交易金额较大,只要客户出示身份证即可办理
A. 对
B. 错
【判断题】
对于我行私行级以上的客户家属过来办理临时业务,可不必开展身份识别,并在核心创建临时客户号
A. 对
B. 错
【判断题】
客户可持临时身份证在我行创建临时客户号
A. 对
B. 错
【判断题】
对于未在我行开立账户的客户,不需开展身份识别,也不需记录客户信息即可开展业务
A. 对
B. 错
【判断题】
临时客户频繁在我行开立或兑付连号票据的,不需加强开展尽职调查
A. 对
B. 错
【判断题】
未经授权机构不得开办银行承兑汇票承兑业务
A. 对
B. 错
【判断题】
以存单作质押,应到存款行将单位存款证实书置换为单位活期存单,并办理存单冻结手续
A. 对
B. 错
【判断题】
公募产品与私募产品允许统一营销和管理,但严禁将私募产品销售给大众投资者
A. 对
B. 错
【判断题】
客户办理电子商业汇票业务,需与我行签署服务协议,开通网上银行电子相关服务功能
A. 对
B. 错
【判断题】
严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
A. 对
B. 错
【判断题】
客户购买理财做风险评估后,发现客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品,客户在购买单据上注明“本人知悉理财产品风险,同意购买与风险测评不符的理财产品”字样并签字确认后,可以为客户办理
A. 对
B. 错
【判断题】
承兑汇票保证金账户须严格监管,专款专用。承兑汇票未到期,不得向承兑申请人提前释放承兑保证金账户款项
A. 对
B. 错
【判断题】
承兑汇票保证金需于承兑前缴存,只能以现金和汇款形式缴存,但不得以存单、国债、理财产品等形式替代
A. 对
B. 错
【判断题】
规范手工业务操作,经办人员须严格按照操作流程要求办理手工业务,同时须提供完整支持性材料(如相关部门授权材料、客户合同等)
A. 对
B. 错
【判断题】
STS系统网点复核人员无需符合柜员设置要求
A. 对
B. 错
【判断题】
对于BGL账户非金融类交易,账户状态的变更,解冻和冻结审批权限相同。具体是:经发起机构经办、发起机构复核、运营控制部经办审批
A. 对
B. 错
【判断题】
对私存款账户已付利息调增,5万(不含)以下,网点及管辖行发起,经发起机构经办、发起机构复核、不需管辖支行财务运营内控部复核审批
A. 对
B. 错
【判断题】
国际卡还款暂收,无论金额大小,经发起机构经办、发起机构复核审批,销账:5万(含)以下,经发起机构经办、发起机构复核审批
A. 对
B. 错
【判断题】
对公跨行柜台转账汇款手续费的隔日冲正(180天内)需在STS操作办理
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员在STS系统叙做暂付款项销账或暂收款项挂账时,如对转方为9991BGL账户,也应先确认头寸已转入9991BGL账户,即将9991贷记交易的报文、流水等打印后扫描至STS系统作为该笔交易的附件
A. 对
B. 错
【判断题】
分行9991001业务范围准入将统一采取严格的总行准入流程
A. 对
B. 错
【判断题】
未在清单准入范围内的手工计结息业务发起,需履行条线主管部门的事前审批手续
A. 对
B. 错
【判断题】
STS系统涉及的用户角色信息包括两类,即STS系统柜员角色和STS系统外围角色
A. 对
B. 错
【判断题】
国际结算及贸易融资业务保证金账户转为不动户后,开户行可为出质人开立新的保证金账户
A. 对
B. 错
【判断题】
营业终了,尾箱监管人在核查机构尾箱现金实物无误后,应立即对机构尾箱加锁或加封处理,同时监督机构尾箱柜员进行锁封操作
A. 对
B. 错
【判断题】
现金收付必须坚持一笔一清,办理外币现金收付应以手工清点为主,禁止单一采用机具清点
A. 对
B. 错
【判断题】
现金收付必须坚持先收款后记账,先记账后付款
A. 对
B. 错
【判断题】
假钞收缴合规操作。假钞收缴要严格按照人民银行及行内相关规定,由受过专业培训且考试合格的收缴人员双人复核后办理
A. 对
B. 错
【判断题】
网点尾箱经管人要做好每日日结工作;监管人要按照制度要求核点大数,做好监管尾箱的核准工作;网点负责人要指定专人做好网点所有柜员尾箱总分核对工作,并安排人员复核
A. 对
B. 错
【判断题】
尾箱与押运公司交接前,营业网点至少两人(其中一人为尾箱监管人)在目视范围内共同看管尾箱
A. 对
B. 错
推荐试题
【填空题】
60.普通客车配线按用途可分为___配线和播音配线两大系统。___
【填空题】
61.电感对突变负载和交流电路起抗拒__的作用。___
【填空题】
62.白炽灯的发光原理是基于电流的__。___
【填空题】
63.电流在____中流动时要受到一定的阻力,这种阻力称为导体的电阻。___
【填空题】
64.兆欧表是用来测量电气设备和线路____的专用仪表。___
【填空题】
65.常用磁铁有永久磁铁和____两种。___
【填空题】
66.各个电阻串联后等效电阻等于各个____。___
【填空题】
67.兆欧表通常由磁电系比率表和手摇___组成。___
【填空题】
68.钳流表的结构是由____和电流表组成。___
【填空题】
69.滤波电路的作用是改善___的平直程度并减少交流成分。___
【填空题】
70.空气开关与接触器的不同点是能切断____。___
【填空题】
71.目前客车轴温报警装置的温度传感器采用____的半导体二极管。___
【填空题】
72.热继电器是利用电流的___原理来工作的保护电器,它在电路中用作电动机的过载保护。___
【填空题】
73.自动空气开关主要用于低压配电系统中作不频繁操作,它具有___、短路、失压和欠压保护功能。___
【填空题】
74.绝缘处理工艺主要包括_____、浸漆和干燥三个过程。___
【填空题】
75.电路通常有___、短路、断路三种状况。___
【填空题】
76.照度是人眼所能感觉到的_____。___
【填空题】
77.电容量的基本单位是_____。___
【填空题】
78.绝缘电阻计用于测量____和其它车电装置的绝缘电阻。___
【填空题】
79.使用兆欧表测量绝缘电阻时,应先___而且被测设备一定要充分放电,保证设备及人身安全。___
【填空题】
80.稳压管在不超过允许通过的最大电流条件下,它可长期工作在____而不受破坏。___
【填空题】
81.在通过一定数量____的情况下,线圈产生自感电势的能力,称为线圈的电感量。___
【填空题】
82.简单电路主要由___、负载、开关、连接导线等基本部分组成。___
【填空题】
83.使用兆欧表前,应先将表进行_____测试,检查是否良好。___
【填空题】
84.电阻的基本世纪单位是___。___
【填空题】
85.半导体是指导电能力介于导体和___的物体。___
【填空题】
86.电池是一种能将化学能转达换为___的装置。___
【填空题】
87.空调装置一般设有超负荷保护、欠电压保护、_____、控制线路保护、高低压压力保护、延迟启动保护、低温保护等。___
【填空题】
88.车电机具是指发电机及恒压附属装置,___,电扇,轴温报警器等。___
【填空题】
89.J5型发电机及恒压装置的整定电压是____V。___
【填空题】
90.轴温报警器传感器的引线与外壳间的绝缘电阻为____。___
【填空题】
91.____保护可以防止断电后,电源突然恢复而造成电动机自行起动。___
【填空题】
92.蓄电池的内阻包括正负极极的电阻___,隔离物的电阻以及连接物的电阻。___
【填空题】
93.三极管反相器输入信号波形和输出波形的___恰好相反。___
【填空题】
94.直流电动机转速的改变通常采用改变电源电压U、电枢电路中串接电阻和___等三种方法。___
【填空题】
95.热继电器是利用电流的___原理来工作的保护电器,它在电路中用作电动机的过载保护。___
【填空题】
96.___保护是为了防止当电源电压过低时造成运行的电动机烧毁的保护。___
【填空题】
97.把发电机三个绕组的末端接在一起,自三个始端引出三根相线向外送电,这种方式叫三相电源的___连接。___
【填空题】
98.并联电阻各电阻两端的电压___。___
【填空题】
99.电工常用的绝缘材料按其在正常运用条件下____分级,称为耐热等级。___