对于对公客户注册地与开户地（对账地址）不一致的异地存款账户和短期内交易金额或交易笔数异常变动的存款账户，除实施常规对账外_答案

【判断题】

对于对公客户注册地与开户地（对账地址）不一致的异地存款账户和短期内交易金额或交易笔数异常变动的存款账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实

A. 对

B. 错

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【判断题】

纸质渠道对账方式可由网点直接向客户打发余额对账单

A. 对

B. 错

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在电子回单箱对账时，绝对不帮客户点击确认等关键信息，但其他非关键位置如果客户不熟悉操作，可酌情帮忙点击操作

A. 对

B. 错

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特殊紧急情况下，网点自行打印余额对账单并发送客户

A. 对

B. 错

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根据9991001BGL账户管控要求，对已实现直通处理的交易场景，可以人工过渡9991001账户

A. 对

B. 错

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委托发薪单位代发薪指定人员发生变更时，经办支行须要求委托发薪单位出具委托代发指定人员变更书面申请通知，并重新填写相应的《委托授权书》，提交备案

A. 对

B. 错

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A. 对

B. 错

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我行不为涉嫌恐怖或恐怖融资的人员或交易提供金融服务

A. 对

B. 错

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客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性记账当年起至少保存10年，交易记录，自交易记账当年起至少保存5年

A. 对

B. 错

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各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，可直接使用20045内部转账等直接贷记交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位客户单笔支付金额为等值500万元人民币以上（不含）的大额资金转出、外币交易业务，必须进行大额热线查证及登记

A. 对

B. 错

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【判断题】

办理二手楼资金监管转款业务时，需审核过户成功后的新房产证，资金转入个人账户的户主应是原二手楼的业主或是其直系亲属

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B. 错

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【判断题】

开立单位人民币基本存款账户时，在人行“人民币银行结算账户管理系统”的组织机构代码证号码栏位，录入统一社会信用代码的第9至17位数字

A. 对

B. 错

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业务经理每季度根据本机构不动户清单，清点“有余额”不动户印鉴卡，并在“印鉴卡清点表”登记确认

A. 对

B. 错

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发现客户交易涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的应当立即通过反洗钱系统调查平台向上级机构合规部门提交可疑交易报告线索

A. 对

B. 错

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大额交易和可疑交易报告、反映交易甄别和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年

A. 对

B. 错

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客户首次理财产品签约时，需进行风险测评，客户风险评估及理财签约需客户本人完成，不得由代理人代办

A. 对

B. 错

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中银单位结算卡挂失换卡，指定持卡人办理正式挂当天可办理挂失换卡手续

A. 对

B. 错

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个人客户撤销挂失业务允许代办，网点代办撤销挂失时，应注意电话联系户主本人进行核实

A. 对

B. 错

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重空凭证库房保管、领缴、调运需双人操作，如遇特殊情况，经报备后可单人操作

A. 对

B. 错

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【判断题】

经办、复核人员每日营业终了盘点重空凭证，双人核对，全程操作在视频监控下完成，确保重要空白凭证实物与系统信息核碰无误

A. 对

B. 错

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【判断题】

不常用重空凭证实行封包管理。封包、拆封在视频监控下完成，封包重空凭证自封包日起两周内至少拆封核查一次

A. 对

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【判断题】

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A. 对

B. 错

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会计档案可以分次移交，也同类档案分批次进行移交。同一类型档案要求全部收齐后一次缴清

A. 对

B. 错

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会计档案立卷封装后原则上不得拆卷，对业务流程中明确保存原件的（或者没有注明特殊事项可以拆卷补充资料的），不能以其它理由将原件拆出或以复印件顶替

A. 对

B. 错

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严禁开具法律法规及行内增值税发票操作指引明令禁止的内容

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客户信息应以核心银行等系统记录为准,如信息错误或缺失，无需修改补充

A. 对

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A. 对

B. 错

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开票员应根据客户开票需求，从发票管理系统中调取本税号下对应的开票交易，可不按照号码顺序填开，但应全部联次一次打印，内容完全一致

A. 对

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对于确需手工开票的，根据发票种类、金额，严格履行分级审批，逐笔登记台账，及时在系统中对交易进行标记，避免重复开票

A. 对

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A. 对

B. 错

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A. 对

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网点负责人要每月抽查，确保各服务区域的录像资料完整、清晰

A. 对

B. 错

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经办人员在营业结束后在没有客户的情况下发生金融交易，自行在柜外清设备上输入密码或确认、将柜外清设备拿进柜台等不属于异常情况

A. 对

B. 错

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【判断题】

完善管理制度，加大技防力度，严防内部员工利用机构办公场所及身份私自对外开展业务

A. 对

B. 错

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加强产品销售的风险提示和宣传引导，可通过电子显示屏、传媒电视、柜台电子相框、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等形式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式和危害，以及冒充银行人员代办业务事件的防范要点与识别特征，提高客户自我保护意识

A. 对

B. 错

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【判断题】

基金公司等机构可在我行营业场所私自销售非我行准入的产品或服务

A. 对

B. 错

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客户风险评级、可疑交易报告、中行观察名单或其他内部监控名单信息、配合有权机关开展调查及各类反洗钱调查、反洗钱规章制度等均属于保密信息，不得告知客户或其他无关人员

A. 对

B. 错

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与合作方联合举行的客户营销和推介活动必须合法合规并由网点审批后可进行

A. 对

B. 错

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【判断题】

高度关注和禁止不法分子冒充银行人员销售非我行产品、社会人员频繁陪同客户办理开户、频繁代办业务或替账户人在柜外清设备上确认等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级

A. 对

B. 错

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【判断题】

理财销售时录音录像中应可明确辨认银行员工和消费者面部特征、可明确辨识员工和消费者语音表述

A. 对

B. 错

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【多选题】

在马克思主义哲学产生以前不曾存在___

A. 唯物主义和唯心主义的斗争

B. 唯物史观和唯心史观的斗争

C. 辩证法和形而上学的斗争

D. 可知论和不可知论的斗争

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【多选题】

判断一种哲学是否是“真正的哲学”取决于它___

A. 是否坚持唯心论

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【多选题】

哲学上的一元论就是承认___

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旧唯物主义不能彻底战胜唯心主义的根本原因是___

A. 主张物质的决定作用

B. 否认意识的能动作用

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【多选题】

对哲学基本问题第一个方面内容的不同回答是___

A. 划分唯物主义和唯心主义的标准

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【多选题】

马克思主义哲学和具体科学的关系属于___

A. 内容和形式的关系

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D. 共性和个性的关系

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【多选题】

物质的唯一特性是___

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【多选题】

物质无非是各种物的总和，是从这种总和抽象出来的。这种观点属于___

A. 辩证唯物主义物质观

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D. 朴素唯物主义物质观

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【多选题】

运动是物质的存在方式。这是对运动的___

A. 唯心主义理解

B. 直观唯物主义理解

C. 辩证唯物主义理解

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【多选题】

在物质和运动关系问题上，形而上学唯物主义的错误是___

A. 夸大运动的绝对性

B. 设想无物质的运动

C. 否认静止的存在

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【多选题】

在物质和运动关系问题上，唯心主义哲学的错误是___

A. 设想无物质的运动

B. 否认运动的存在

C. 设想无运动的物质

D. 否认静止的存在

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【多选题】

运动和静止的关系是___

A. 现象和本质的关系

B. 一般和个别的关系

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【多选题】

时间和空间___

A. 同物质运动无关

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C. 是运动着的物质本身

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【多选题】

从动物心理发展到人的意识的决定性环节是___

A. 手脚分工

B. 语言的产生

C. 社会的出现

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【多选题】

意识是人脑的机能，表现___

A. 人脑是意识的源泉

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【多选题】

假定一切物质都具有在本质上跟感觉相近的特性，反映的特性，这是合乎逻辑的。这种观点___

A. 辩证唯物主义观点

B. 主观唯物主义观点

C. 朴素唯物主义观点

D. 客观唯物主义观点

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【多选题】

___

A. 客观唯心主义观点

B. 朴素唯物主义观点

C. 唯意志主义观点

D. 辩证唯物主义观点

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【多选题】

列宁关于“人的意识不仅反映客观世界，而且创造客观世界”的说法___

A. 夸大了意识的作用

B. 正确地指出了意识的能动作用

C. 具有唯意志主义的倾向

D. 是主观唯心主义的表现

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【多选题】

世界的真正统一性在于它的___

A. 存在性

B. 运动性

C. 物质性

D. 可知性

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【多选题】

意识能动性实现的根本途径是___

A. 社会实践

B. 主观努力

C. 客观规律

D. 先进的物质手段

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【多选题】

正确发挥意识能动作用的客观前提是___

A. 个人积极性的发挥

B. 集体智慧的调动

C. 解放思想

D. 对客观规律的正确反映

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【多选题】

设想脱离物质的运动会导致___

A. 形而上学

B. 机械唯物论

C. 唯心主义

D. 二元论

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【多选题】

时间具有一维性，这是指它的___

A. 可变性

B. 无限性

C. 不可逆性

D. 连续性

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【多选题】

语言是意识的物质外壳，没有语言就不会有思维和意识，这种观点属于___

A. 唯心主义

B. 形而上学

C. 马克思主义哲学

D. 历史唯心主义

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【多选题】

“狼孩”没有意识，这一事实说明___

A. 意识是生物界长期发展的产物

B. 意识是社会的产物

C. 意识是人脑发展的产物

D. 意识是对客观世界的反映

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【多选题】

“意识是人脑分泌的特殊物质，”这是___

A. 辩证唯物主义的观点

B. 机械唯物主义的观点

C. 朴素唯物主义的观点

D. 庸俗唯物主义的观点

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【多选题】

人工智能的出现和发展证明___

A. 意识不是人类所特有的现象

B. 物质是意识产生的基础

C. 对人脑机能的认识已经完成

D. 人工思维最终会超过人类思维

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【多选题】

“动中有静，静中有动”说明___

A. 物质和运动的统一

B. 绝对运动和相对静止的统一

C. 有限性和无限性的统一

D. 唯物主义和辩证法的统一

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【多选题】

古希腊哲学家克拉底鲁指出，万物瞬息万变，不可捉摸，人连一次也不能踏进同一条河流。这是一种___

A. 唯心主义的观点

B. 形而上学的观点

C. 相对主义诡辩论的观点

D. 庸俗进化论的观点

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【多选题】

能够证明时间、空间的绝对性和相对性相统一的自然科学理论是___

A. 电磁场理论

B. 原子结构学说

C. 牛顿力学理论

D. 相对论

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【多选题】

时间___

A. 是客观的

B. 是有限的

C. 是可知的

D. 是相对的

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【多选题】

“机不可失，时不再来”指的是___

A. 时间的连续性

B. 时间的一维性

C. 时间的顺序性

D. 时间的重复性

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【多选题】

是 ___

A. 主张充分发挥意识能动作用的观点

B. 主观唯心主义的观点

C. 客观唯心主义的观点

D. 朴素唯物主义的观点

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【多选题】

在客观规律面前，人的主观能动性表现在___

A. 人可以改变规律

B. 人可以创造规律

C. 人可以消灭规律

D. 人可以认识和利用规律

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【多选题】

事物的联系和运动之间的关系___

A. 相互联系构成运动

B. 运动和发展引起质变

C. 发展引起运动

D. 普遍联系和永恒发展

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【多选题】

唯物辩证法的总特征是___

A. 量变和质变的观点

B. 辩证否定的观点

C. 联系和发展的观点

D. 对立统一的观点

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【多选题】

___

A. 事物的联系是普遍的、无条件的

B. 事物的联系是现实的、具体的

C. 事物的运动是客观的、绝对的

D. 事物发展的根本原因是事物的内部矛盾

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【多选题】

“割下来的手就不再是人手”这句话体现了___

A. 形而上学片面的、孤立的观点

B. 辩证法普遍联系的观点

C. 唯心主义的观点

D. 诡辩论的观点

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【多选题】

唯物辩证法认为发展的实质是___

A. 事物数量的增加

B. 事物根本性质的变化

C. 事物的一切运动变化

D. 新事物的产生和旧事物的灭亡

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【多选题】

区分新事物和旧事物的标志在于看它们___

A. 是不是在新的历史条件下出现的

B. 是不是符合事物发展规律、有强大生命力

C. 是不是具有新形式和新特点

D. 是不是得到绝大多数人的承认

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