36：禁止发展实际经营范围与营业执照经营范围不符的商户为特约商户_答案

【判断题】

36：禁止发展实际经营范围与营业执照经营范围不符的商户为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

37：对存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查的商户，禁止发展其为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

38：被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

39：对于谨慎发展的商户，收单行应采取与商户协议延迟资金清算、收取机具保证金等风险防范措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：收单行对相关交易指标发生异常变动的，应及时进行实地调查，并检查相关交易单据，以核实是否存在欺诈风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失

A. 对

B. 错

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【判断题】

43：各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理，不得对无关人员泄露，并定期更换，岗位变动时做好交接

A. 对

B. 错

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【判断题】

44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询

A. 对

B. 错

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【判断题】

45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内

A. 对

B. 错

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【判断题】

46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账

A. 对

B. 错

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【判断题】

47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%

A. 对

B. 错

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【判断题】

48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元

A. 对

B. 错

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【判断题】

49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%

A. 对

B. 错

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【判断题】

50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

14完善和发展中国特色社会主义制度,推进国家治理体系和治理能力现代化,前一句规定了___,后一句规定了(),我们是在中国特色社会主义道路这个方向上推进国家治理体系和治理能力现代化。

A. 根本方向、实现路径

B. 根本方向、发展目标

C. 实现路径、根本方向

D. 根本方向、主要内容

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【单选题】

15国家治理体系和治理能力是一个国家的制度和制度执行能力的集中体现,两者___。

A. 是一样的

B. 相辅相成

C. 方向一致

D. 对立统一

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【单选题】

16能否构建具有强大感召力的___,关系社会和谐稳定,关系国家长治久安。

A. 领导核心

B. 道德文化

C. 社会风俗

D. 核心价值观

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【单选题】

17摸着石头过河和___是辩证统一的。

A. 加强顶层设计

B. 实现党的领导

C. 边走边看

D. 探索试验

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【单选题】

18全面深化改革,整体推进、协同改革不是平均用力、齐头并进,也要注重抓主要矛盾和矛盾的主要方面,注重___。

A. 抓重要领域和关键环节

B. 重要目标和重点领域

C. 方向和措施

D. 主要方面和关键节点

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【单选题】

19重要领域“牵一发而动全身”,关系到改革___,是改革的重中之重;关键环节“一子落而满盘活”,关系到改革成效,是改革的有力支点。

A. 方向

B. 目标

C. 大局

D. 结果

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【单选题】

20全面深化改革,坚持把改革的力度、___和社会可承受的程度统一起来

A. 发展的水平

B. 发展的目标

C. 发展的措施

D. 发展的速度

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【单选题】

21全面深化改革要把___作为正确处理改革发展稳定关系的结合点

A. 提高生产力

B. 改善人民生活

C. 产生经济效益

D. 国家综合实力

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【单选题】

22___明确提出“发展社会主义民主、健全社会主义法制”的重大方针。

A. 党的十一届三中全会

B. 党的十一届四中全会

C. 党的十二大

D. 党的十三大

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【单选题】

23___明确把依法治国确立为治理国家的基本方略,把建设社会主义法治国家确定为社会主义现代化建设的重要目标。

A. 党的十四大

B. 党的十五大

C. 党的十六大

D. 党的十七大

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【单选题】

241999年3月,九届全国人大二次会议通过的《中华人民共和国宪法修正案》将___正式写入宪法。

A. 以法治国

B. 依法制国

C. 依法治国

D. 依宪治国

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【单选题】

252010年,中国已经形成了以___为核心的中国特色社会主义法律体系,为改革开放和社会主义现代化建设提供了有力的法治保障。

A. 民主

B. 法律

C. 法制

D. 宪法

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【单选题】

262014年十八届四中全会通过了___,明确提出全面推进依法治国,加快建设法治中国,开启了中国特色社会主义法治道路的新征程。

A. 《关于全面推进依法制国若干重大问题的决定》

B. 《关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》

C. 《关于全面推进依法治国若干重大关系问题的决定》

D. 《关于全面推进依宪治国若干重大问题的决定》

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【单选题】

27___是社会主义法治最根本的保证。

A. 党的领导

B. 公平正义

C. 依法治国

D. 社会和谐

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【单选题】

28建设中国特色社会主义法治体系,首先是___。

A. 加强法治专门队伍和法律服务队伍建设

B. 要建立严密的法治监督体系

C. 要完善以宪法为核心的中国特色社会主义法律体系

D. 要加强党内法规制度建设

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【单选题】

29新时代党的建设总要求是坚持和加强党的全面领导,坚持党要管党、全面从严治党,以___为主线。

A. 加强党的长期执政能力建设、先进性和纯洁性建设

B. 党的政治建设

C. 坚定理想信念宗旨

D. 调动全党积极性、主动性、创造性

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【单选题】

30新时代党的建设要以___为统领。

A. 思想建设

B. 组织建设

C. 作风建设

D. 政治建设

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【单选题】

31党的政治建设是党的根本性建设,决定___。

A. 党的建设方向和效果

B. 党的建设的目标和价值

C. 党的建设的方向和价值

D. 党的建设的途径和方法

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【单选题】

32党的政治建设的首要任务是___。

A. 坚定执行党的政治路线,严格遵守政治纪律和政治规矩

B. 保证全党服从中央,坚持党中央权威和集中统一领导

C. 要尊崇党章,严格执行新形势下党内政治生活若干准则

D. 完善和落实民主集中制的各项制度,坚持民主基础上的集中和集中指导下的民主相结合

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【单选题】

33___是党的基础性建设

A. 政治建设

B. 组织建设

C. 思想建设

D. 制度建设

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【单选题】

34___的核心是保持党同人民群众的血肉联系。

A. 作风建设

B. 思想建设

C. 组织建设

D. 政治建设

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【单选题】

35严明党的纪律,首要的是严明___纪律。

A. 思想

B. 组织

C. 政治

D. 生活

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【单选题】

36加强___建设是全面从严治党的长远之策、根本之策。

A. 思想

B. 制度

C. 组织

D. 政治

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【单选题】

37党的干部是党和国家事业的中坚力量,党坚持党管干部原则,坚持正确选人用人导向,突出___,提拔重用忠诚干净担当的干部。

A. 经济导向

B. 文化素质

C. 道德水平

D. 政治标准

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【单选题】

38新时代党的好干部标准是___。

A. 信念坚定、为民服务、勤政务实、敢于担当、清正廉洁

B. 有理想、有道德、有文化、有素质

C. 年轻化、革命化、专业化

D. 政治过硬、经济能干、文化素质高

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【单选题】

1习近平强军思想深刻回答了___的时代课题。

A. 新时代建设一支什么样的强大人民军队、怎样建设强大人民军队

B. 军队建设与发展

C. 党指挥枪

D. 军队中的改革

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【单选题】

2习近平指出,强国必须强军,巩固国防和强大人民军队是新时代坚持和发展中国特色社会主义、实现中华民族伟大复兴的___。

A. 重要保障

B. 战略支撑

C. 重要前提

D. 基本条件

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【单选题】

3党在新时代的强军目标是建设一支___的人民军队。

A. 听党指挥,能打能杀,坚定执着

B. 作风优良,敢打硬仗,不怕吃苦

C. 强大后勤保障

D. 听党指挥、能打胜仗、作风优良

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【单选题】

4党在新时代的强军目标是力争到___基本实现国防和军队现代化,到本世纪中叶把人民军队全面建成世界一流军队。

A. 二零二零年

B. 二零三五年

C. 二零五零年

D. 二零三零年

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【单选题】

5党对军队绝对领导是人民军队___,必须全面贯彻党领导军队的一系列根本原则和制度,确保部队绝对忠诚、绝对纯洁、绝对可靠。

A. 建军之魂、强军之本

B. 建军之基、立军之本

C. 建军之本、强军之魂

D. 立军之本,发展之魂

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【单选题】

6军队是要准备打仗的,必须聚焦能打仗、打胜仗,创新发展军事战略指导,构建___体系。

A. 现代化军事

B. 高科技作战

C. 高水平、强能力军事

D. 中国特色现代作战

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【单选题】

7___是我军鲜明特色和政治优势,必须加强作风建设、纪律建设,坚定不移正风肃纪、反腐惩恶。

A. 敢打硬仗

B. 作风优良

C. 忠诚

D. 能打胜仗

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【单选题】

8大力弘扬我党我军光荣传统和优良作风,永葆人民军队___

A. 性质、宗旨、本色

B. 战斗能力

C. 本色

D. 高科技水平

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【单选题】

9现代化军队必须构建___,推进治军方式根本性转变,提高国防和军队建设法治化水平。

A. 高科技军事体系

B. 中国特色军事法治体系

C. 创新体系

D. 先进军事体系

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【单选题】

10推进强军事业,必须毫不动摇坚持党对军队的___,确保人民军队永远听党话、跟党走。

A. 绝对指挥

B. 绝对领导

C. 设计和规划

D. 谋划和指挥

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【单选题】

11党对军队绝对领导的根本原则和制度,发端于___,是人民军队完全区别于一切旧军队的政治特质和根本优势。

A. 三湾改编

B. 南昌起义

C. 古田会议

D. 遵义会议

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【单选题】

12历史告诉我们,___是保持人民军队本质和宗旨的根本保障,这是我们党在血与火的斗争中得出的颠扑不破的真理。

A. 党指挥枪

B. 自主自立

C. 政治协商

D. 中国共产党

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【单选题】

13军队必须完全地无条件地置于中国共产党的领导之下,军队最高领导权和指挥权属于___。

A. 党中央

B. 广大人民

C. 党中央、中央军委

D. 中央军委

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【单选题】

14___是党对军队绝对领导的最高实现形式。

A. 军委主席负责制

B. 国家主席负责制

C. 首长负责制

D. 党委负责制

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【单选题】

15___是我国的基本军事制度,与中国特色社会主义政治制度相配套相吻合,是我们党运用马克思主义国家学说建设新型人民军队的伟大创造。

A. 支部建在连上

B. 政治委员制度

C. 首长分工负责制

D. 党对军队的绝对领导

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