【判断题】
☆☆☆开立房屋维修资金账户时,应预留业主大会财务专用章和业委会正、副主任私章。()
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
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相关试题
【判断题】
☆☆☆开立维修资金账户,开户行应在核心业务系统中开户后,对该账户进行免收小额账户管理费、不动账户管理费和对账单费用设置。()
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆同一业主大会需要核算不同性质的房屋维修基金时,在开立基本存款账户后,可再申请开立专用存款账户。()
A. 对
B. 错
【判断题】
☆银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的,其直接责任人应给予纪律处分,不必受到法律处分。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门或者公安机关通报。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆按客户可能涉及洗钱的风险级别高低,将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆客户为外国政要或其亲属、关系密切人可不进行客户风险评分,直接将其评定为低风险客户。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆我行客户洗钱风险评估采用权重法,以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险,评估等级。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆对在多家网点开立账户的客户,由账户开立机构负责对洗钱风险等级进行定期审核和调整。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆反洗钱预防控制措施可以降低潜在洗钱风险,从而降低我行的洗钱风险。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行洗钱风险自评估工作每年开展一次,分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础,该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆总行反洗钱工作领导小组全面负责组织洗钱风险自评估工作。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆反洗钱工作考核根据考核结果对考核对象实施差异化管理,增强管理的针对性和有效性。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制,同一问题涉及多项扣分认定标准的,应重复计算予以加计扣分。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内,总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次,经总行领导小组审定后,通报全行。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位,将给予通报表彰;对于考核排名靠后的单位,将约见相关负责人谈话。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆处理境外汇入款项时,应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整,发现其中任何一项缺失的,可先行入账,再向境外金融机构要求补充信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化,客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料,了解客户身份背景及上门核实。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时,根据客户风险等级核查客户身份。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件,我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》,该表需纳入客户开户资料档案袋保管。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后,客户之前的业务委托无效。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求,应定期审核客户的身份基本信息有无变化,低风险客户一年最少审核两次。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易,分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为:大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理,确保覆盖全部客户和业务领域,贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析,及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项,累计人民币25万元,我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆受理客户(账户)业务申请时,有合理理由怀疑客户属于反洗钱和反恐怖融资名单范围但不能确定的,应先行受理该客户(账户)的业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆反洗钱和反恐怖融资名单业务包括客户的贸易物项、资金或其他形式资产具有法律法规、监管规定或联合国安理会制裁决议文件限制或禁止的情形。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时,高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险,对业务按风险程度进行分类,实施差异化管理。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行金融制裁名单监测系统用于支持开展涉及洗钱、恐怖融资名单等相关名单监控等相关工作。
A. 对
B. 错
推荐试题
【判断题】
某元素的逸出功越小,则其产生电子发射越容易
A. 对
B. 错
【判断题】
由于手弧焊设备的额定电流值不大于500A,所以手弧焊时的静特性曲线为上升特性区
A. 对
B. 错
【判断题】
焊接接头是由焊缝金属和热影响区二部分组成的
A. 对
B. 错
【判断题】
二氧化碳气瓶内盛装的是液态二氧化碳
A. 对
B. 错
【判断题】
氩弧焊焊接的工件比手弧焊焊接的工件变形大
A. 对
B. 错
【判断题】
等离子弧焊时,为了保持焊接工艺参数的稳定,应采用具有陡降外特性的直流电源
A. 对
B. 错
【判断题】
焊件上的残余力都是压应力
A. 对
B. 错
【判断题】
焊接时产生的变形叫做焊接残余变形
A. 对
B. 错
【判断题】
罐压法可以消除薄板变形
A. 对
B. 错
【判断题】
锅炉压力容器焊缝外观尺寸检验有焊缝宽度、余高、角变形、错边等
A. 对
B. 错
【判断题】
焊接是电流过小,焊速过高,热量不够或者焊条偏离坡口一侧易产生未熔合
A. 对
B. 错
【判断题】
弯曲试验是为了测定焊接接头的塑性
A. 对
B. 错
【判断题】
若磁粉探伤是没有缺陷,磁场是不均匀的,磁力线会发生弯曲
A. 对
B. 错
【判断题】
弯曲试验时,侧弯易发现焊缝根部缺陷,而背弯能检验焊层与焊件之间的结合强度
A. 对
B. 错
【判断题】
钻头不是金属切削刀具
A. 对
B. 错
【单选题】
能够完整地反映晶格特征的最小几何单元称为___。
A. 晶粒
B. 晶胞
C. 晶面
D. 晶体
【单选题】
下列金属中具有体心立方晶格的是___。
A. Cr
B. Cu
C. Al
D. γ-Fe
【单选题】
一般纯金属的结晶温度都比理论结晶温度___。
A. 高
B. 低
C. 相同
D. 不同
【单选题】
合金组织大多数都属于___。
A. 金属化合物
B. 单一固溶体
C. 机械混合物
D. 纯金属
【单选题】
合金钢的性能主要取决于它的___,但可用热处理方法通过改变它的组织来改变它的性能。
A. 工艺性能
B. 机械性能
C. 化学成分
D. 物理成分
【单选题】
Fe-Fe3C相图中的Gs线是冷却时奥氏体析出铁素体的开始线,奥氏体向铁素体的转变是___。
A. 碳在奥氏体中的溶解度达到饱和的结果
B. 溶剂金属发生同素异构转变的结果
C. 奥氏体发生共析转变的结果
D. 溶剂金属发生同素同构转变的过程
【单选题】
为了消除合金铸锭及铸件在结晶过程中形成的枝晶偏析,采用的退火方法为___
A. 完全退火
B. 等温退火
C. 球化退火
D. 扩散退火
【单选题】
工件出现硬度偏高这种退火缺陷时,其补救办法是___
A. 调整加热和冷却参数,重新进行一次退火
B. 进行一次正火
C. 进行一次回火
D. 以上均不行
【单选题】
9。35号钢铸造后存在魏氏体组织,再经正火处理后,可得到的均匀细小的铁素体与___晶体,使机械性能大大改善。
A. 珠光体
B. 奥氏体
C. 渗碳体
D. 莱氏体
【单选题】
正火与退火相比,主要区别是正火冷却速度较快,所获得的组织___比退火高些。
A. 较细,强度,硬度
B. 较粗,强度,硬度
C. 较细,塑性、硬度
D. 较粗,塑性、硬度
【单选题】
淬火钢在回火时,随着回火温度的升高,其机械性能变化趋势是___
A. 强硬度降低,塑韧性提高
B. 强硬度降低,塑韧性降低
C. 强硬度提高,塑韧性降低
D. 强硬度提高,塑韧性提高
【单选题】
回火时,决定钢的组织和性能的主要因素是回火温度,回火温度可根据工件要求的___来选择。
A. 力学性能
B. 物理性能
C. 化学性能
D. 工艺性能
【单选题】
通电导体在磁场中受到电磁力的大小与___。
A. 导体中的电流成正比,与导体在磁场中的有效长度成反比
B. 导体中的电流及导体在磁场中的有效长度成正比
C. 导体中的电流及导体在磁场中的有效长度成反比
D. 导体中的电流成反比,与导体在磁场中的有效长度成正比
【单选题】
磁组大小与磁路___
A. 长度成正比,与铁芯截面面积成反比
B. 长度成反比,与铁芯截面面积成正比
C. 长度成正比,与铁芯截面面积平方成反比
D. 长度平方成反比,与铁芯截面面积成正比
【单选题】
变压器工作时其初次级的电流与初次级电压或匝数的关系是___
A. 与初次级电压成正比,与匝数成反比
B. 与初次级电压或匝数成反比
C. 与初次组电压与反比,与匝数成正比
D. 与初次级电压或匝数成正比
【单选题】
BX—500型弧焊变压器的结构,它实际上是一种带有___的单相变压器。
A. 电抗器
B. 电磁性
C. 双绕组
D. 电容器
【单选题】
空气电离后由___组成。
A. 电子和正离子
B. 原子
C. 分子
D. 中性粒子
【单选题】
维持电弧放电的电压一般为___。
A. 10~50V
B. 50~100V
C. 100~200V
D. 220~380V
【单选题】
手弧焊正常施焊时,电弧的静特性曲线在U形曲线的___
A. 陡降段
B. 缓降段
C. 水平段
D. 上升段
【单选题】
埋弧自动焊在正常电流密度下焊接是其静特性为___
A. 平特性区
B. 上升特性区
C. 陡降特性区
D. 缓降特性区
【单选题】
钨极氩弧焊在大电流区间焊接时,静特性为___
A. 平特性区
B. 上升特性区
C. 陡降特性区
D. 缓降特性区
【单选题】
用碱性焊条焊接时,焊接区内的气体主要是___
A. CO2和CO
B. N2和O2
C. O2和水蒸气
D. N2和H2
【单选题】
焊接化学冶金过程中焊接电弧的温度很高,一般可达___
A. 600~800 ℃
B. 1000~2000℃
C. 6000~8000 ℃
D. 9000~9500℃
【单选题】
焊缝中,与氢无关的缺陷是___。
A. 气孔
B. 白点
C. 冷裂纹
D. 时效硬化
【单选题】
在焊接接头中,由熔化的母材和填充金属组成的部分叫___
A. 熔合区
B. 焊缝
C. 热影响区
D. 正火区