【单选题】
根据《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，下列行为中正确的是：________。___
A. 出租、出借公章
B. 与交易对手名单之外机构开展交易
C. 跨行清单式交易
D. 对买入返售业务单独列立会计科目
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答案
D
解析
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相关试题
【单选题】
根据《票据交易管理办法》规定，以下不属于法人类票据市场参与者应当符合的条件的是：______。___
A. 依法合规设立
B. 已制定票据业务内部管理制度和操作规程，具有健全的公司治理结构和完善的内部控制、风险管理机制
C. 产品管理人具有相关金融监督管理部门批准的资产管理业务资格
D. 具备相应的风险识别和承担能力，知悉并承担票据投资风险
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》规定，代理银行承兑汇票业务是指一方金融机构（实践中称为_______）接受其他金融机构（实践中称为_______）的申请，为其指定企业（实践中称为_____）签发的商业汇票办理银行承兑，委托方提供担保的业务。上述空格依次为：_______。___
A. 受托方；出票人；委托方
B. 出票人；受托方；委托方
C. 委托方；受托方；出票人
D. 受托方；委托方；出票人
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》规定，代理银行承兑汇票业务中受托方银行承担以下____责任。___
A. 承担票据到期向持票人支付票款的责任
B. 承担票据到期日前向出票人支付票款的责任
C. 承担票据到期日前向受托方支付票款的责任
D. 承担票据到期日前向委托方支付票款的责任
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》规定，代理银行承兑汇票业务中委托方银行根据与受托方的协议承担以下____责任。___
A. 承担票据到期向持票人支付票款的责任
B. 承担票据到期日前向出票人支付票款的责任
C. 承担票据到期日前向受托方支付票款的责任
D. 承担票据到期日前向委托方支付票款的责任
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》规定，代理银行承兑汇票业务中出票人企业根据与委托方的协议承担以下____责任。___
A. 承担票据到期向持票人支付票款的责任
B. 承担票据到期日前向出票人支付票款的责任
C. 承担票据到期日前向受托方支付票款的责任
D. 承担票据到期日前向委托方支付票款的责任
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》规定，银行业金融机构计算代理银行承兑汇票业务风险加权资产时，信用转换系数为_______。___
A. 75%
B. 80%
C. 90%
D. 100%
【单选题】
甲市的A银行欲向乙市的B银行查询承兑汇票情况，B银行在甲市有分支机构，A行在乙市也有分支机构，则根据《中国人民银行关于商业银行跨行银行承兑汇票查询、查复业务处理问题的通知》规定，A银行应选择：_______。___
A. 将查询书提交甲市的B银行分支机构，委托其办理查询
B. 将查询信息发送到乙市A银行分支机构，由其办理查询
C. 直接将查询书提交B银行办理查询
D. 以上选项均可
【单选题】
根据《中国人民银行关于商业银行跨行银行承兑汇票查询、查复业务处理问题的通知》规定，A银行采用“先直后横”方式向异地的B银行查询承兑汇票情况，生成查询书的机构为：_______。___
A. A银行
B. B银行所在地的A银行系统内分支机构
C. B银行
D. 以上选项均可
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》规定，银行业金融机构要完善考核方式，提高____指标权重。___
A. 业务规模
B. 业务余额
C. 操作风险防控
D. 以上都不是
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》规定，监管部门对于银行汇票业务中违法违规行为，视情况采取____措施。___
A. 暂停市场准入
B. 暂停票据业务
C. 开展人员问责
D. 以上都是
【单选题】
根据《福建银监局关于加强票据业务风险管理的通知》规定，下列不属于银行业金融机构完善票据业务授权授信管理的是_______。___
A. 完善票据业务授权管理机制，明晰票据业务管理部门和经营单位的职责边界
B. 由业务相关部门直接管理转贴现、买入返售、卖出回购以及其他以投融资为核心的票据同业业务，明确无须纳入同业专营部门管理
C. 将票据业务全口径纳入统一授信管理，根据企业规模、发展速度、经营需求和还款能力，科学核定票据业务授信总额，严禁签发超过企业授信限额的票据
D. 改进票据客户授信、用信全过程管理，认真履行尽职调查、合规审查、贷后检查职责
【单选题】
根据《福建银监局关于加强票据业务风险管理的通知》规定，下列不属于银行业金融机构加强票据业务贸易背景真实性的实质审查的行为_______。___
A. 对企业提交的材料开展形式审查
B. 审查相关交易合同、增值税发票或普通发票
C. 核验运输单据、出入库单据等
D. 审查相关票据反映的交易内容与企业经营范围、真实经营状况、以及相关单据内容是否具有一致性
【单选题】
根据《福建银监局关于加强票据业务风险管理的通知》规定，票据业务承兑时，银行业金融机构应当审查销售合同等证明材料，___内必须及时补齐增值税发票等资料。要认真审查银行承兑汇票、购销合同、增值税发票三者之间，在交易时间、货物名称、支付手段、交易金额等方面的一一对应关系，防止企业利用虚假交易和过往交易套取银行信用。___
A. 三个月
B. 一个月
C. 半年
D. 两个月
【单选题】
《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》（银保监办发〔2018〕21号）规定，跨省票据业务包括银行业金融机构及其分支机构为其所在省（自治区、直辖市）以外地区注册的企业办理的票据承兑、贴现等_________业务。___
A. 授信
B. 交易
C. 中间
D. 结算
【单选题】
《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》（银保监办发〔2018〕21号）规定，跨省票据业务包括银行业金融机构及其分支机构与营业场所在其所在省（自治区、直辖市）以外地区的交易主体之间开展的票据转贴现、买入返售（卖出回购）等_______业务。___
A. 授信
B. 交易
C. 中间
D. 结算
【单选题】
根据《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》（银保监办发〔2018〕21号）规定，银行业金融机构应尽快接入_______和上海票据交易所中国票据交易系统。___
A. 深圳票据交易所中国票据交易系统
B. 区域性票据交易所中国票据交易系统
C. 银联电子商业汇票系统
D. 人民银行电子商业汇票系统
【单选题】
根据中国银行保险监督管理委员会办公厅关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》（银保监办发〔2018〕21号）规定，银行业金融机构应通过______票据市场基础设施开展跨省电子票据和纸质票据电子化转贴现、买入返售（卖出回购）交易。___
A. 电子商业汇票系统
B. 电子商业汇票系统和中国票据交易系统等
C. 中国票据交易系统
D. 区域性票据交易所
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》（银监办发〔2012〕286号）规定，原则上支行或一线经营单位可办理的承兑汇票相关业务有________。___
A. 卖出回购
B. 转贴现
C. 买入返售
D. 直贴
【单选题】
小王今年23岁，在某大学成教学院经济学函授班在职学习。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，以下关于小王申报信用卡说法正确的是：______。___
A. 小王不能申请信用卡，因为小王的身份是学生，根据相关规定不得持有信用卡
B. 小王最多可以同时取得两家银行核发的学生信用卡（不含附属卡）
C. 银行向小王核发信用卡时应取得小王父母或监护人、管理人等第二还款来源方愿意为还款的书面担保材料
D. 以上说法都不正确
【单选题】
王女士申领了某银行的信用卡，根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列做法不正确的是：______。___
A. 该行为王女士发卡时，默认（未经王女士申请）为王女士开通了超授信额度用卡服务。近期王女士参加天猫“双十一”购物狂欢节，刷卡的金额超过了信用卡额度，该行向王女士收取了超限费
B. 王女士通过拨打该行客服电话（客户服务电话录音）的方式取消超授信额度用卡服务
C. 该行在为王女士开通超授信额度用卡服务之前，提供了关于超限费收费形式和计算方式的信息，并明确告知王女士具有取消超授信额度用卡服务的权利
D. 王女士刷卡消费，超过了其信用卡额度，该行收取超限费后，在当期对账单中明确列出相应的超限费金额
【单选题】
张三是某公司的白领，在A银行申请了一张额度为20万元的信用卡。为改善上班出行条件，张三于2014年1月5日在某4S店购买了一辆价值18万元的汽车代步，用该信用卡刷卡支付，还款日期为2014年2月5日。不久张三所在公司老板“跑路”，张三也由此失业，信用卡到期未能还款。此时张三想到找自己大学同学一起下海经商，不久经商成功，仅三个月就净赚20余万。于是张三在2014年6月6日这一天来到银行还款。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，A银行应根据那种顺序来扣收还款______。___
A. 先还利息、再还费用、最后还本金
B. 先还利息、再还本金、最后还费用
C. 先还本金、再还利息或费用
D. 先还费用、再还利息、最后还本金
【单选题】
某银行为提高信用卡风险资产清收成效，采取了以下措施。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列措施不正确的是______。___
A. 为了调动清收人员的积极性，该银行调整对清收人员的考核机制，采用单一以欠款回收金额提成的考核方式，清收回的金额越多，提成越多
B. 持卡人甲的信用卡逾期，乙为担保人，为提高清收效率，该银行同时向持卡人甲和担保人乙进行催收，并对催收过程进行录音
C. 该银行在还款日前通过手机短信的方式，将到期的透支金额、还款日期等发送给持卡人，提醒持卡人还款
D. 持卡人甲信用卡当期欠款金额超出自己的还款能力，无法按时全额还款，经银行了解，甲仍有还款意愿，只是因为这段时间家里发生变故，情况特殊，无法一次性全额还款。最终该银行与持卡人平等协商，达成个性化分期还款协议
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，在＿＿＿的情形下，银行卡可以激活。___
A. 未经签名确认
B. 未经开卡程序确认
C. 申请人本人签名确认
D. 代领卡
【单选题】
根据《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行应加强对银行卡交易密码的管理，交易密码的设置不得少于＿＿＿位。___
A. 6
B. 7
C. 8
D. 9
【单选题】
根据《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，对于银行卡的管理，下列说法错误的是＿＿＿。___
A. 对于银行卡的挂失管理，应做到实时冻结挂失账户，并做好投诉服务
B. 各商业银行应公布银行卡的挂失电话号码
C. 对合法持卡人及其代理人的挂失请求，应在接到挂失请求后，立即冻结需要挂失的账户
D. 各商业银行应公布银行卡的投诉电话号码，对于客户的合理投诉，应及时给予反馈
【单选题】
以下为某银行加强银行卡交易密码的管理措施。根据《中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，下列哪项措施不符合规定______。___
A. 该行发行的银行卡交易密码的设置不得少于六位，交易密码的生成方式采用随机生成或者由持卡人自行输入
B. 对密码连续输入错误的银行卡实施账户锁定
C. 对于同一银行卡账户进行密码输入操作，一天内连续三次输入交易密码不正确的，立即实施账户锁定，冻结任何资金交易
D. 同一银行卡账户，一天内连续三次输入交易密码不正确的，该账户将被锁定，资金被冻结，客户当天将不能再进行任何交易，第二日方可自动解除冻结
【单选题】
根据《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，商业银行要加强对移动POS机安装商户的回访工作，如发现商户私自移机使用或超出其经营范围使用的情况，应采取＿＿＿措施。___
A. 发出预警
B. 实施罚款
C. 限期整改
D. 取消受理资格
【单选题】
根据《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，中国银联未经＿＿＿同意，不得自行开通信用卡还款、电话POS等业务的跨行交易。___
A. 商业银行
B. 人民银行
C. 银监会
D. 工商总局
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列关于信用卡欠款催收的表述不正确的是＿＿＿。___
A. 发卡银行不得对催收人员采用单一以欠款回收金额提成的考核方式
B. 发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收，不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行为
C. 对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存1年备查
D. 信用卡催收函件应当对持卡人充分披露以下基本信息：持卡人姓名和欠款余额，催收事由和相关法规，持卡人相关权利和义务，查询账户状态、还款、提出异议和提供相关证据的途径
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户＿＿＿，不得设定虚假商户。___
A. 实名制
B. 匿名制
C. 昵称
D. 监管人制
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当对特约商户进行定期或不定期＿＿＿，认真核实并及时更新特约商户资料。___
A. 非现场调查
B. 现场调查
C. 电话抽查约谈负责人
D. 约谈负责人
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当加强对特约商户资质的审核。以下＿＿＿选项，不属于收单商户应满足的基本条件。___
A. 合法设立的法人机构或其他组织
B. 从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定
C. 注册资本要达十万以上
D. 商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当建立相互独立的市场营销和＿＿＿，负责市场拓展、商户资质审核、服务和授权、异常交易监测、受理终端密钥管理、受理终端密钥下载、受理终端程序灌装等职能的人员和岗位，不得相互兼岗。___
A. 商户审核机制
B. 风险管理机制
C. 交易信息监控中心
D. 商户拓展
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，下列表述不正确的是＿＿＿。___
A. 发卡银行应当建立健全信用卡申请人资信审核制度，明确管理架构和内部控制机制
B. 对信用卡申请材料出现疑点信息，不得核发信用卡
C. 在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录，应当从严审核，加强风险防控
D. 对信用卡申请材料出现他人代签名，应当从严审核，加强风险防控
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，信用卡中心等分行级专营机构的开业申请由＿＿＿机构受理和批准。___
A. 注册地中国银监会派出机构
B. 人民银行
C. 银行业协会
D. 公安部门
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行的信用卡业务出现重大安全事故和风险事件后，应在＿＿＿小时内应当向中国银监会及其相关派出机构报告，并随时关注事态发展，及时报送后续情况。___
A. 24小时
B. 48小时
C. 12小时
D. 36小时
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商务采购卡，是指商业银行与政府部门、法人机构或其他组织签订合同建立采购支出报销＿＿＿关系，为其提供办公用品、办公事项等采购支出相关服务的信用卡。___
A. 借款
B. 还款
C. 付现
D. 转账
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【单选题】
在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是___。
A. 周转速度快，流动性就越强，安全性就越能得保证。但效益性较差
B. 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差
C. 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差
D. 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好
【单选题】
下列属于直接融资的行为有___。
A. 何某向工商银行借款100000 元专门用于其企业的工程结算
B. A 公司向B 公司投入资金8000000 元，并占有B 公司30%的股份
C. A 公司通过融资机构向B 公司借款600000 元
D. 何某通过金融机构借入资金120000 元
【单选题】
下列关于贷款种类说法，错误的是___
A. 按照贷款币种可分为人民币贷款和外币贷款
B. 按照贷款期限可分为短期贷款和中长期贷款
C. 按照贷款对象可分为生产企业贷款和外商投资企业贷款
D. 按照贷款利率可分为浮动利率贷款和固定利率贷款
【单选题】
下列不属于间接融资的行为有___。
A. 文小姐向银行借款10 万元专门用于其房屋装修
B. A 公司购入B 公司20%的股权，价值80 万元
C. 赵小姐春节期间通过信用卡透支了2 万元购买年货
D. 郑先生通过银行贷款购买了一辆车
【单选题】
关于商业银行“安全性、流动性和效益性原则”的说法，不正确的是___。
A. 为了保证贷款的安全性，商业银行需要合理安排贷款的种类和期限
B. 在信贷资金总量一定的情况下，资金的周转速度加快，效益性相应较差
C. 在贷款规模一定的情况下，一般贷款期限越长，收益越大
D. 贷款期限越长，安全性越高
【单选题】
公司信贷的借款人指___
A. 经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的自然人
B. 经行政机关核准登记的企(事)业法人
C. 经行政机关核准登记的自然人
D. 经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人
【单选题】
以下关于流动比率和企业资产的变现能力关系的说法中，正确的是___
A. 流动比率越高，说明企业资产的变现能力越强
B. 流动比率越高，说明企业资产的变现能力越弱
C. 流动比率越低，说明企业资产的变现能力越强
D. 流动比率与企业资产的变现能力没有关系
【单选题】
下列关于资产负债率的论述中，错误的是___
A. 资产负债率=负债合计÷资产合计×100%
B. 资产负债率=资产合计÷负债合计×100%
C. 资产负债率反映项目各年负债水平、财务风险及偿债能力
D. 银行从债权安全的角度考虑，总希望借款人的负债水平低一点
【单选题】
下列公式中，不能反映存货周转速度的是___
A. 销货成本/平均存货余额×100%
B. 存货平均余额×计算期天数/销货成本
C. 计算期天数/存货周转次数
D. (期初存货余额+期末存货余额)/2
【单选题】
下列不属于企业财务状况风险的是___
A. 借款人在银行的存款有较大幅度下降
B. 应收账款异常增加
C. 流动资产占总资产比重下降
D. 短期负债增加适当，长期负债大量增加
【单选题】
一般企业贷款操作流程：___
A. 建立正式客户-评级-授信-申请贷款-发放贷款
B. 建立正式客户-授信-评级-申请贷款-发放贷款
C. 建立正式客户-申请贷款-评级-授信-发放贷款
D. 建立正式客户-申请贷款-授信-评级-发放贷款
【单选题】
借款人还款能力的主要标志就是___。
A. 借款人的现金流量是否充足
B. 借款人的资产负债比率是否足够低
C. 借款人的管理水平是否很高
D. 借款人的销售收入和利润是否足够高
