27：微信账户挂失可以进行多次挂失，并且对于未到期的口头挂失无须先解挂，挂失期限从再次挂失当日起重新计算_答案

【判断题】

27：微信账户挂失可以进行多次挂失，并且对于未到期的口头挂失无须先解挂，挂失期限从再次挂失当日起重新计算

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：客户在ATM取款时，取款密码输入错误，则当次预约码失效，并且该次取款计入当日无卡取款预约次数限制，但预约金额不计入当日取款限额

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：只有绑定金燕卡的客户才可以使用微信中大额取款预约

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：账户挂失状态下也可以在微信银行进行大额取款预约

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：由于特约商户倒闭，无法获得有关交易单据造成的损失应由特约商户承担，并负责对发卡行进行追索

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：对我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户可以发展为特约商户，但需谨慎

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户经调查指导后有所改正的仍可被确定为特约商户发展对象

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：禁止发展我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：禁止发展注册地及经营场所不在收单行所在地的商户为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

36：禁止发展实际经营范围与营业执照经营范围不符的商户为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

37：对存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查的商户，禁止发展其为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

38：被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户

A. 对

B. 错

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【判断题】

39：对于谨慎发展的商户，收单行应采取与商户协议延迟资金清算、收取机具保证金等风险防范措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：收单行对相关交易指标发生异常变动的，应及时进行实地调查，并检查相关交易单据，以核实是否存在欺诈风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失

A. 对

B. 错

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【判断题】

43：各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理，不得对无关人员泄露，并定期更换，岗位变动时做好交接

A. 对

B. 错

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【判断题】

44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询

A. 对

B. 错

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【判断题】

45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内

A. 对

B. 错

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【判断题】

46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账

A. 对

B. 错

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【判断题】

47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%

A. 对

B. 错

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【判断题】

48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元

A. 对

B. 错

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【判断题】

49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%

A. 对

B. 错

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【判断题】

50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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推荐试题

【判断题】

工程余料与工程结余物资主要的区别是工程中是否使用过

A. 对

B. 错

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【判断题】

报废物资是指没有处置价值的逆向物资

A. 对

B. 错

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【判断题】

存储年限超过该物资轮换年限的闲置物资，物资部门根据储备物资补货需求，可将闲置物资转为储备物资

A. 对

B. 错

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【判断题】

报废物资管理遵循“集中处置、周期清零、严格考核”的原则

A. 对

B. 错

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【判断题】

一级仓采取定期补货方式，储备库存达到定额重购线时按重购量编制补货计划

A. 对

B. 错

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【判断题】

二级仓按“定期补货为主、紧急补货为辅”原则，一般采取每月定期3次方式巡回补货

A. 对

B. 错

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【判断题】

二级仓未达定期补货时间物资部门不能调整优化定期补货周期，均衡库存与补货频度

A. 对

B. 错

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【判断题】

未达定期补货时间但二级仓库存已低于安全库存时，物资部门应安排紧急补货

A. 对

B. 错

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【判断题】

各单位加强对储备物资的实际使用情况的统计分析，避免出现“储非所需”，降低储备物资周转率

A. 对

B. 错

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【判断题】

各单位加强对储备物资的实际使用情况的统计分析，避免出现“储非所需”，降低储备物资周转率

A. 对

B. 错

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【判断题】

各单位物资部门和买受方，采用“先物后账”方式处理报废物资

A. 对

B. 错

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【判断题】

储备定额需求是指物资使用部门组织提出的，需实行定额存储的物资品类和数量

A. 对

B. 错

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【判断题】

物资部门应根据周转率等数据，定期评价和优化本专业储备定额需求的物资品类运作情况

A. 对

B. 错

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【判断题】

由物资使用部门提出合理经济的储备定额需求

A. 对

B. 错

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【判断题】

由物资使用管理部门提出合理经济的储备定额需求，内容包括物资名称、物资编码、型号规格、需求数量、供应时效、轮换年限、适用范围、单一来源物资的供应商名称、相关订货技术规范等

A. 对

B. 错

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【判断题】

110kV及以上主变压器、电抗器及断路器为公司统筹储备物资

A. 对

B. 错

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【判断题】

220kV电抗器为公司统筹储备物资

A. 对

B. 错

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【判断题】

物资部门负责根据专业部门轮换标准,提供需轮换物资清单，由物资使用管理部门制定轮换计划，及时轮换更新储备物资

A. 对

B. 错

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【判断题】

物资部门负责根据专业部门轮换标准,提供需轮换物资清单，由物资使用部门制定轮换计划，及时轮换更新储备物资

A. 对

B. 错

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【判断题】

物资部门根据储备定额需求、急救包设置、配送能力、现有库存用量统计等因素编制本级的储备定额

A. 对

B. 错

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【判断题】

战略储备物资需纳入常规储备周转率统计

A. 对

B. 错

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【判断题】

220kV电抗器及断路器为各分子公司统筹储备物资

A. 对

B. 错

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【判断题】

220kV主变压器纳入战略储备物资管理

A. 对

B. 错

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【判断题】

采取协议方式储备的，由分子公司制定协议储备物资管理规范

A. 对

B. 错

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【判断题】

供电局储备物资可以超储备定额存储，超储备额度的应报分子公司批准执行

A. 对

B. 错

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【判断题】

专项应急储备物资经许可后可以挪作他用

A. 对

B. 错

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【判断题】

各分子公司成立由生产技术部门牵头，物资、财务、市场、系统运行等部门以及物资使用部门组成的逆向物资鉴定小组，负责对所属各单位逆向物资鉴定工作进行指导和协调；负责鉴定110kV及以上主变、500kV及以上一次主要设备的使用价值

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级项目管理部门应全面、足额回收逆向物资，编制逆向物资回收清单，确保与实物相符；若存在差异，应编制差异报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

物资使用管理部门负责办理逆向物资的入库登记和申请手续

A. 对

B. 错

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【判断题】

因特殊原因（如体积重量过大、拆除难度大、入库不经济等）不能入库的逆向物资，在处置前由物资使用管理部门或项目管理部门负责保管

A. 对

B. 错

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【判断题】

物资部门应设立专门的危险品仓库

A. 对

B. 错

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【判断题】

工程结余物资就是工程余料

A. 对

B. 错

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【判断题】

地市级单位物资使用管理部门、设备运行或项目管理部门须全面回收报废物资；不得人为破坏报废物资；不得擅自处理报废物资

A. 对

B. 错

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【判断题】

现场处置的报废物资未移交竞买单位前，由物资使用管理部门或项目管理部门负责保管

A. 对

B. 错

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【判断题】

在现场处置的报废物资，处置前应办好报废审批手续，处置完成后，同时办理入库和出库手续

A. 对

B. 错

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【判断题】

工程余料、工程结余物资在未完成鉴定前，由物资部门负责回收、保管

A. 对

B. 错

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【判断题】

加强闲置物资的产生源头控制，产生部门是闲置物资再利用的责任主体，加强考核工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

报废物资出库时，小件类报废物资可直接根据物资种类估算重量，无需专门过磅

A. 对

B. 错

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【判断题】

危险报废物资由废物产生的物资使用管理部门负责并进行现场临时贮存管理，应建立专用贮存场所，设置明确危险废物警示标志，不同危险废物分区存放，由专人负责管理和定期检查，危险废物贮存场所符合国家《危险废物贮存污染标准》的要求

A. 对

B. 错

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【判断题】

退役资产报废预算可以不纳入纳入公司全面预算管理

A. 对

B. 错

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