☆☆存款人申请撤销备案类银行结算账户的，营业网点受理审核同意后直接办理销户手续，并于销户当日在人民银行账户管理系统备案。_答案

【判断题】

☆☆存款人申请撤销备案类银行结算账户的，营业网点受理审核同意后直接办理销户手续，并于销户当日在人民银行账户管理系统备案。

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

☆☆营业网点在日常工作中，可采取限制使用支付结算工具、停止账户对外支付、结转久悬未取专户等措施，及时清理不合规账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆“开销户登记簿”作为会计档案保管年限为15年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆留存账户资金复印件上要有审核人员双人签章确认，注明“与原件核对一致”字样，并加盖业务（公）章。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆调阅账户资料，只需要做好调阅记录即可。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆办理存款人开立、变更、撤销单位银行结算账户过程中发现存款人不符合业务要求，需要补充提供相关资料的，应将所有资料退回；存款人以后再次申请办理时，开户银行只需审核补充的相关资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆已赋予统一社会信用代码的企业、农民专业合作社、机关、事业单位、社会团体及其他依法成立的机构开立人民币银行结算账户的，应提交加载统一社会信用代码的证明文件，不再提交组织机构代码证、税务登记证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆房屋维修资金业务中涉及的业主委员会负责人是指业主委员会正主任。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆房屋维修资金账户的性质只能为专用存款账户。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆开立房屋维修资金账户时，应预留业主大会财务专用章和业委会正、副主任私章。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆开立维修资金账户，开户行应在核心业务系统中开户后,对该账户进行免收小额账户管理费、不动账户管理费和对账单费用设置。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆同一业主大会需要核算不同性质的房屋维修基金时，在开立基本存款账户后，可再申请开立专用存款账户。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人应给予纪律处分，不必受到法律处分。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门或者公安机关通报。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆按客户可能涉及洗钱的风险级别高低，将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆客户为外国政要或其亲属、关系密切人可不进行客户风险评分，直接将其评定为低风险客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行客户洗钱风险评估采用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险，评估等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆对在多家网点开立账户的客户，由账户开立机构负责对洗钱风险等级进行定期审核和调整。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆反洗钱预防控制措施可以降低潜在洗钱风险，从而降低我行的洗钱风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行洗钱风险自评估工作每年开展一次，分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础，该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆总行反洗钱工作领导小组全面负责组织洗钱风险自评估工作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆反洗钱工作考核根据考核结果对考核对象实施差异化管理，增强管理的针对性和有效性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制，同一问题涉及多项扣分认定标准的，应重复计算予以加计扣分。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内，总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次，经总行领导小组审定后，通报全行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位，将给予通报表彰；对于考核排名靠后的单位，将约见相关负责人谈话。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆处理境外汇入款项时，应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整，发现其中任何一项缺失的，可先行入账，再向境外金融机构要求补充信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化，客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料，了解客户身份背景及上门核实。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据客户风险等级核查客户身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆客户未按要求提供真实、完整的客户身份证明文件，我行应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务或建立其他业务关系。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行在对机构客户进行客户身份识别时应填写《上海银行客户身份识别情况表》，该表需纳入客户开户资料档案袋保管。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

在战略防御阶段，国民党军队在北平南苑的战斗中先后阵亡的爱国将领是___

A. 佟麟阁

B. 赵登禹

C. 张自忠

D. 郝梦龄

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【多选题】

抗日民族统一战线的特点是 ___

A. 广泛的民族性和极大的复杂性

B. 国共两党的两个政权、两个军队的合作

C. 没有双方共同遵守的共同纲领和固定的组织形式

D. 处于一种既有利又复杂的国际环境之中

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【多选题】

抗战初期国民党正面战场上组织的会战是 ___

A. 忻口会战

B. 淞沪会战

C. 徐州会战

D. 武汉会战

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【多选题】

以国共两党第二次合作为基础的抗日民族统一战线正式形成的标志是 ___

A. 1937年国民党五届三中全会

B. 1937年蒋介石发表承认共产党合法地位的谈话

C. 国民党中央通讯社发表《中国共产党为公布国共合作宣言》

D. 西安事变的和平解决

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【多选题】

1938年5月至6月间，毛泽东在《论持久战》中论述的中日矛盾双方的特点是 ___

A. 敌强我弱

B. 敌小国我大国

C. 敌退步我进步

D. 敌寡助我多助

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【多选题】

中国共产党在中国革命中战胜敌人的三个主要法宝是 ___

A. 独立自主

B. 统一战线

C. 武装斗争

D. 党的建设

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【多选题】

在20世纪30年代后期和40年代前期，毛泽东论述新民主主义革命理论的著作是___

A. 《论持久战》

B. 《(共产党人)发刊词》

C. 《中国革命和中国共产党》

D. 《新民主主义论》

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【多选题】

1941年和1942年毛泽东为延安整风所作的报告是 ___

A. 《改造我们的学习》

B. 《整顿党的作风》

C. 《反对党八股》

D. 《中国革命和中国共产党》

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【多选题】

抗日战争时期延安整风运动的主要内容是 ___

A. 反对主观主义以整顿学风

B. 反对主观主义以整顿党风

C. 反对宗派主义以整顿党风

D. 反对党八股以整顿文风

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【多选题】

在抗日民族统一战线中，中国共产党争取的中间势力指的是 ___

A. 民族资产阶级

B. 开明绅士

C. 城市小资产阶级

D. 地方实力派

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【多选题】

1939年7月，针对蒋介石消极抗日、积极反共，中国共产党明确提出的政治方针是___

A. 坚持抗战，反对妥协

B. 坚持团结，反对分裂

C. 坚持进步，反对倒退

D. 坚持抗战，反对投降

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【多选题】

在抗日战争时期，蒋介石集团为代表的国民党亲英美派 ___

A. 坚持片面抗战路线

B. 坚持既抗日，又限共、融共、反共方针

C. 组织国民党军队担负正面战场的抗战

D. 是抗日民族统一战线中的顽固势力

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【多选题】

中国共产党为了战胜困难，坚持长期抗战，争取最后胜利，先后制定了巩固解放区的十大政策。其中，两个中心环节是 ___

A. 整风运动

B. 大生产运动

C. 减租减息

D. 精兵简政

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【多选题】

毛泽东在《新民主主义论》中提出了党关于新民主主义革命的三大纲领是 ___

A. 政治纲领

B. 经济纲领

C. 军事纲领

D. 文化纲领

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【多选题】

毛泽东在《论持久战》中指出，抗日战争要经过三个阶段是___

A. 战略相持

B. 战略反攻

C. 战略防御

D. 战略退却

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【多选题】

在敌后军民的艰苦抗战中，涌现了无数可歌可泣的民族英雄，他们是 ___

A. 左权

B. 赵尚志

C. 杨靖宇

D. 彭雪枫

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【多选题】

中国共产党民主革命中战胜敌人的三大法宝是：___

A. 土地革命

B. 武装斗争

C. 统一战线

D. 党的建设

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【多选题】

皖南事变中遇难的新四军将领有 ___

A. 叶挺

B. 项英

C. 袁国平

D. 彭雪枫

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【多选题】

中国共产党在抗日民族统一战线中的策略总方针是 ___

A. 发展进步势力

B. 争取中间势力

C. 孤立顽固势力

D. 打击资产阶级

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【多选题】

九一八事变发生后,国民党军队中的部分爱国官兵进行的局部抗战活动有 ___

A. 原东北军为主体的抗日义勇军在东北抗日

B. 国民党第19路军的凇沪抗战

C. 冯玉祥组织察哈尔民众抗日同盟军

D. 国民党第19路军将领蔡廷锴、蒋光鼐发动福建事变

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【多选题】

关于西安事变，正确的表述有 ___

A. 是爱国将领张杨两将军发动的反蒋抗日的“兵谏”

B. 西安事变的和平解决成为时局转换的枢纽

C. 迫使蒋介石作出停止剿共、联合红军抗日等六项承诺

D. 中国共产党采取了促成事变和平解决的基本方针

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【多选题】

八路军在华北开辟的抗日根据地有 ___

A. 晋察冀

B. 晋西北

C. 晋冀豫

D. 湘鄂西

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【多选题】

抗日战争中，中国共产党领导的游击战争的战略地位和作用表现为 ___

A. 在战略防御阶段，对正面战场起到配合与辅助作用

B. 在战略防御阶段，对阻止日军进攻、减轻正面战场压力，使战争转入相持阶段起到关键作用

C. 在战略相持阶段，成为主要的抗日作战方式

D. 在战略相持阶段，牵制着侵华日军兵力的一半以上

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【多选题】

中国抗日战争在世界反法西斯战争中的重要地位表现为 ___

A. 是世界反法西斯的东方主战场

B. 抗击和牵制着日本陆军的主力

C. 是世界反法西斯战争的五大国之一

D. 中国的持久抗战。大大减轻了其他反法西斯战场的压力

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【多选题】

1935年日本策动“防共自治运动”，其中华北五省是___

A. 河北

B. 察哈尔

C. 绥远

D. 山西

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【多选题】

抗日战争期间，日本在东北设立的两大垄断企业是___

A. 东亚银行

B. 南满铁路株式会社

C. 满洲重工业股份公司

D. 东北开发股份公司

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【多选题】

1936年5月，发起成立全国各界救国联合会的爱国民主人士包括___

A. 宋庆龄

B. 沈钧儒

C. 邹韬奋

D. 陶行知

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【多选题】

抗战初期，国民党正面战场除了除了台儿庄战役取得大捷外，其他战役几乎都是以退却、失败而结束的，造成这种状况的原因___

A. 由于在敌我力量对比上，日军占很大优势

B. 国民党战略指导方针上的失误

C. 实行片面抗战路线

D. 没有采取积极防御的方针

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【多选题】

1939年，国民党成立“防共委员会”，其方针为___

A. 防共

B. 限共

C. 剿共

D. 溶共

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【多选题】

1945年，联合发表波茨坦公告的三个国家是___

A. 法国

B. 中国

C. 美国

D. 英国

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【多选题】

抗日民族统一战线的策略总方针是___

A. 发展进步势力

B. 争取中间势力

C. 孤立顽固势力

D. 反对投降势力

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【多选题】

抗日战争时期，中国共产党主办的___报刊在国民党统治区公开发行，及时宣传党的主张，鼓舞和激励群众的抗战热情

A. 《新华日报》

B. 《群众》周刊

C. 《向导》周报

D. 《热血日报》

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【多选题】

1945年重庆谈判前，中共中央提出的三大口号是 ___

A. 和平

B. 民主

C. 统一

D. 团结

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【多选题】

促使民主党派与蒋介石集团决裂，同中国共产党并肩战斗的原因有 ___

A. 国民党撕毁协议，发动全面内战

B. 蒋介石非法召开“国民大会”，制定伪宪法

C. 人民解放军转入进攻，国统区反蒋斗争高涨

D. 三大战役胜利，全国解放在望

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【多选题】

抗战胜利后，中国各民主党派的共同点在于 ___

A. 主张爱国

B. 主张民主

C. 反对卖国

D. 反对独裁

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【多选题】

下列事件发生在1947年的是 ___

A. 一·二一运动

B. 民盟被解散

C. 《中国土地法大纲》的制定

D. 五二0运动

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【多选题】

下列事件中，不是在台湾发生的有 ___

A. 抗议美军暴行运动

B. “反饥饿、反内战、反迫害”运动

C. 二二八起义

D. 李公朴、闻一多被暗杀

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【多选题】

下列与国统区严重经济危机有关的是 ___

A. 财政金融极其紊乱，赤字惊人

B. 工商企业大量倒闭破产，工人失业

C. 农业生产衰退，粮荒严重

D. 物价飞涨

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【多选题】

下列属于《中国土地法大纲》主要内容的有 ___

A. 废除封建剥削的土地制度

B. 保护中小工商业者

C. 实行耕者有其田的土地制度

D. 分地给无地或少地的农民

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【多选题】

出席中国人民政治协商会议的代表，除中共和各民主党派外，还有 ___

A. 各人民团体的代表

B. 各地区各民族和海外华侨代表

C. 中国人民解放军各部队代表

D. 特别邀请代表

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