☆☆存款人预留签章应为单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签章。_答案

【判断题】

☆☆存款人预留签章应为单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签章。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆备案类结算账户一般情况下于账号生成当日向人民银行当地分支机构报备。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆军队保密单位开立银行结算账户，账户名称使用代号，无代号的使用番号；非保密单位使用单位名称。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆验资账户在验资期间只收不付。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆存款人信息发生变更，要于10个工作日内向营业网点提出变更申请，提供相应证明文件并填写“变更银行结算账户申请书”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆存款人需要变更注册地地区代码或存款人类别的，要以“其他”原因撤销所有银行结算账户后，再重新申请开立基本存款账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆存款人需要变更注册地地区代码或存款人类别的，可在提供有效证件后，直接在系统上进行变更。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆临时存款账户的有效期限和展期期限合计最长不超过5年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆临时存款账户有效期（含展期）届满的，营业网点要停止为该账户办理各种支付结算业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆单位开立银行结算账户，若名称过长，在预留印鉴时可使用规范化简称，并在账户管理协议书上明确简称的约定，但账户名称必须使用全称。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆当客户在我行开立的一个Ⅲ类户双边收付金额达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆存款人申请撤销备案类银行结算账户的，营业网点受理审核同意后直接办理销户手续，并于销户当日在人民银行账户管理系统备案。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆营业网点在日常工作中，可采取限制使用支付结算工具、停止账户对外支付、结转久悬未取专户等措施，及时清理不合规账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆“开销户登记簿”作为会计档案保管年限为15年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆留存账户资金复印件上要有审核人员双人签章确认，注明“与原件核对一致”字样，并加盖业务（公）章。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆调阅账户资料，只需要做好调阅记录即可。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆办理存款人开立、变更、撤销单位银行结算账户过程中发现存款人不符合业务要求，需要补充提供相关资料的，应将所有资料退回；存款人以后再次申请办理时，开户银行只需审核补充的相关资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆已赋予统一社会信用代码的企业、农民专业合作社、机关、事业单位、社会团体及其他依法成立的机构开立人民币银行结算账户的，应提交加载统一社会信用代码的证明文件，不再提交组织机构代码证、税务登记证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆房屋维修资金业务中涉及的业主委员会负责人是指业主委员会正主任。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆房屋维修资金账户的性质只能为专用存款账户。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆开立房屋维修资金账户时，应预留业主大会财务专用章和业委会正、副主任私章。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆开立维修资金账户，开户行应在核心业务系统中开户后,对该账户进行免收小额账户管理费、不动账户管理费和对账单费用设置。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆同一业主大会需要核算不同性质的房屋维修基金时，在开立基本存款账户后，可再申请开立专用存款账户。（）

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人应给予纪律处分，不必受到法律处分。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门或者公安机关通报。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆按客户可能涉及洗钱的风险级别高低，将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆客户为外国政要或其亲属、关系密切人可不进行客户风险评分，直接将其评定为低风险客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆我行客户洗钱风险评估采用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险，评估等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆☆对在多家网点开立账户的客户，由账户开立机构负责对洗钱风险等级进行定期审核和调整。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆反洗钱预防控制措施可以降低潜在洗钱风险，从而降低我行的洗钱风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆我行洗钱风险自评估工作每年开展一次，分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆☆风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础，该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。

A. 对

B. 错

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【判断题】

☆总行反洗钱工作领导小组全面负责组织洗钱风险自评估工作。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

在资本总量增大的前提下，资本有机构成的提高意味着___

A. 不变资本不变,可变资本在总资本中的比例提高

B. 不变资本和可变资本与总资本按相同比例增长

C. 不变资本和可变资本都增加了，但不变资本在总资本中的比例提高

D. 不变资本和可变资本都增加了，但可变资本在总资本中的比例提高

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【多选题】

资本主义经济危机周期性爆发的原因是___

A. 生产过程的周期性

B. 消费过程的周期性

C. 固定资本更新的周期性

D. 资本主义基本矛盾运动的阶段性

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【多选题】

最鲜明体现资本主义国家实质的国家职能是___

A. 政治职能

B. 经济职能

C. 社会职能

D. 对外交往职能

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【多选题】

在整个社会范围内不断重复和更新的再生产过程包括的环节有___

A. 生产

B. 运输

C. 分配

D. 交换

E. 消费

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【多选题】

关于资本积累，正确的观点有___

A. 资本积累是剩余价值的资本化

B. 资本积累是资本主义扩大再生产的重要源泉

C. 剩余价值是资本积累的重要源泉

D. 资本积累的实质是资本家通过无偿占有工人的剩余价值来进一步扩大对工人的剥削

E. 资本积累有其推动社会发展的进步历史作用，也会加剧资本主义社会的基本矛盾

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【多选题】

价值规律促进社会生产力发展的作用主要体现在能促使商品生产者___

A. 采用先进技术

B. 改进生产方法

C. 改善经营管理

D. 提高劳动生产率

E. 自觉保护生态环境

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【多选题】

决定和影响资本主义利润率的因素有___

A. 剩余价值率的高低

B. 资本有机构成的高低

C. 资本周转速度的快慢

D. 不变资本节省的程度

E. 原材料价格的高低

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【多选题】

第二次世界大战后,发达资本主义国家的发展进入国家垄断资本主义的新阶段,这意味着___

A. 发达资本主义国家的政府担当调控国家宏观经济的重要职责

B. 国家垄断资本掌控经济生活

C. 所有的重要的经济部门实行国有化

D. 国家垄断重于私人垄断

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【多选题】

国家垄断资本主义的产生和发展，从根本上说是___

A. 国内市场竞争的结果

B. 国际竞争激烈化的结果

C. 垄断统治加强的结果

D. 生产社会化和资本主义私人占有制之间矛盾发展的结果

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【多选题】

当代资本主义国际垄断组织的主要形式是___

A. 托拉斯

B. 康采恩

C. 跨国公司

D. 混合联合公司

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【多选题】

金融资本是由___

A. 产业资本和商业资本融合或混合生长而成的

B. 银行资本和商业资本融合或混合生长而成的

C. 垄断的银行资本和垄断的工业资本融合或混合生长而成的

D. 垄断银行资本和银行资本融合或混合生长而成的

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【多选题】

在垄断资本主义阶段占统治地位的资本是___

A. 工业资本

B. 农业资本

C. 银行资本

D. 金融资本

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【多选题】

在垄断资本主义的各个基本经济特征中根本的特征是___

A. 国家垄断同盟的形成

B. 资本输出具有重要的意义

C. 垄断在经济生活中占有重要地位

D. 瓜分世界领土，形成殖民体系

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【多选题】

资本主义自由竞争阶段进入垄断阶段，最根本的标志是___

A. 垄断代替自由竞争在经济生活中占统治主要地位

B. 资本输出代替商品输出在经济生活中占统治主要地位

C. 银行资本代替工业资本在经济生活中占统治主要地位

D. 国家垄断代替私人垄断在经济生活中占统治主要地位

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【多选题】

国家垄断资本主义发展的基础是___

A. 国家垄断资本

B. 资产阶级国家

C. 私人垄断资本

D. 资本输出

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【多选题】

国家垄断资本的发展___

A. 改变了经济的资本主义性质

B. 符合垄断资本家的整体利益

C. 代表了个别资本家的利益

D. 消灭了私人垄断资本主义的基础

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【多选题】

国家垄断资本主义是___

A. 消除生产无政府状态的垄断资本主义

B. 资产阶级国家同垄断资本相互分离的垄断资本主义

C. 资产阶级国家同垄断资本融合在一起的垄断资本主义

D. 带有社会主义因素的垄断资本主义

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【多选题】

第二次世界大战后，国家垄断资本主义发展的特点是___

A. 发展缓慢不稳定

B. 发展稳定且持续发展

C. 发展迅速但不稳定

D. 时而消弱，时而发展

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【多选题】

国家垄断资本主义的形式中，最主要、最重要的形式是___

A. 国家市场垄断经济

B. 国家调节经济

C. 公私合营经济

D. 国家自然垄断经济

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【多选题】

垄断资本主义国家“经济计划化” ___

A. 可以从根本上解决资本主义基本矛盾

B. 使生产的无政府状态得到一定的缓解

C. 导致资本主义向社会主义的和平过渡

D. 可以消除资本主义的经济危机

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【多选题】

国家垄断资本主义的局限性在于___

A. 使垄断资本主义存在着时而迅速发展时而停滞的趋势

B. 使垄断资本主义经济长期处于停滞的状态

C. 使垄断资本主义经济长期处于滞胀的状态

D. 它只能暂时使某些矛盾缓和，但却使这些矛盾进一步加深和复杂化

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【多选题】

垄断资本主义国家的金融寡头在政治上的统治主要借助于与政府的___

A. “代理制”

B. “个人联合”

C. “企业联合”

D. “参与制”

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【多选题】

各国垄断组织从经济上瓜分世界产生了___

A. 国家垄断资本主义

B. 国际垄断同盟

C. 金融资本和金融寡头

D. 殖民地和宗主国

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【多选题】

经济全球化的实质决定了它的发展必然是___

A. 有利于所有国家

B. 有利于发达资本主义国家

C. 有利于发展中国家

D. 有利于社会主义国家

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【多选题】

下列不属于经济全球化趋势的选项是___

A. 市场经济成为全球经济体制

B. 区域经济集团日益发展

C. 跨国公司的主导作用增强

D. 国际经济新秩序的建立

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【多选题】

经济全球化带给发达国家的好处很多，但不包括___

A. 从世界各地获取大量的利润

B. 降低其生产成本

C. 扩大了贸易逆差

D. 加强对国际金融市场的控制

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【多选题】

经济全球化带给发展中国家的消极影响有许多，但不包括___

A. 经济发展受到一定程度的损失

B. 在国际贸易关系中剩余价值大量流失

C. 金融风险加大

D. 经济发展机会大大减少

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【多选题】

资本主义发展的历史趋势是___

A. 计划经济取代市场经济

B. 市场经济取代计划经济

C. 计划经济取代商品经济

D. 社会主义公有制取代资本主义私有制

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【多选题】

资本主义的历史地位是___

A. 寄生的资本主义

B. 腐朽的资本主义

C. 不断发展的资本主义

D. 过渡的资本主义

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【多选题】

国家垄断资本主义为向社会主义过渡准备了物质条件是指___

A. 全面的社会化

B. 全面的商品化

C. 全面的市场化

D. 市场的计划化

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【多选题】

正确认识资本主义的历史过渡型要___

A. 否认资本主义生产关系的一切改良

B. 对资本主义采取全面肯定的态度

C. 借鉴资本主义社会中反映人类文明进步的改良

D. 借鉴并发展资本主义的经济制度

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【多选题】

资本社会化的最高形式是___

A. 垄断资本主义

B. 国家垄断资本主义

C. 生产社会化

D. 经营管理社会化

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【多选题】

国家垄断资本主义对经济的干预___

A. 从根本上解决了垄断资本主义国家的阶级矛盾

B. 改变了资本主义私有制的性质

C. 使资产阶级和工人阶级形成了利益一致

D. 没有改变劳动者受剥削的地位

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【多选题】

私人垄断资本主义向国家垄断资本主义过渡___

A. 是资本主义生产社会化的客观要求

B. 是资本主义基本矛盾发展的必然结果

C. 在一定程度上促进了资本主义生产的发展

D. 能够从根本上解决资本主义的基本矛盾

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【多选题】

垄断资本要求国家干预经济生活的原因是___

A. 社会化大生产要求国民经济协调发展，需要国家参与经济调节

B. 国内垄断资本需要国家支持以加强竞争的能力

C. 社会化大生产需要巨额投资，要国家直接经营会资助

D. 生产过剩问题日趋严重，需要借助国家力量以扩大国内外市场

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【多选题】

国家垄断资本主义产生的具体原因是___

A. 市场问题日益严重，要求利用国家力量来扩大

B. 社会化大生产所需巨额投入需要国家资助

C. 社会化大生产要求经济协调发展，需要国家直接干预

D. 对于不能直接获利的基础理论研究只能由国家来承担

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【多选题】

国家垄断资本主义的基本形式有___

A. 国营企业

B. 国私合营企业

C. 国家与私人垄断资本在国际范围内的结合

D. 国家调节经济

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【多选题】

国家垄断资本主义对资本主义经济发展的作用___

A. 在一定程度上促进了社会生产力的发展

B. 解决了垄断资本主义内在矛盾的深化与尖锐

C. 从根本上解决了失业问题

D. 缓解了经济危机频繁的出现

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【多选题】

垄断与竞争并存的原因是___

A. 垄断不能消除商品经济的竞争基础

B. 科技进步和创新不断激发新的竞争

C. 中小企业仍然大量存在

D. 垄断组织不能囊括一切商品生产

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【多选题】

垄断统治下竞争的特点___

A. 竞争的目的是为了获得高额垄断利润

B. 竞争的手段有政治上的力量

C. 竞争更为激烈、破坏性更大

D. 竞争的范围除经济领域外还包括政治、军事、文化领域

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