【判断题】
☆☆临时存款账户有效期(含展期)届满的,营业网点要停止为该账户办理各种支付结算业务。
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
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相关试题
【判断题】
☆☆单位开立银行结算账户,若名称过长,在预留印鉴时可使用规范化简称,并在账户管理协议书上明确简称的约定,但账户名称必须使用全称。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆当客户在我行开立的一个Ⅲ类户双边收付金额达到5万元(含)以上时,应当要求个人在7日内提供有效身份证件。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆存款人申请撤销备案类银行结算账户的,营业网点受理审核同意后直接办理销户手续,并于销户当日在人民银行账户管理系统备案。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆营业网点在日常工作中,可采取限制使用支付结算工具、停止账户对外支付、结转久悬未取专户等措施,及时清理不合规账户。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆“开销户登记簿”作为会计档案保管年限为15年。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆留存账户资金复印件上要有审核人员双人签章确认,注明“与原件核对一致”字样,并加盖业务(公)章。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆调阅账户资料,只需要做好调阅记录即可。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆办理存款人开立、变更、撤销单位银行结算账户过程中发现存款人不符合业务要求,需要补充提供相关资料的,应将所有资料退回;存款人以后再次申请办理时,开户银行只需审核补充的相关资料。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆已赋予统一社会信用代码的企业、农民专业合作社、机关、事业单位、社会团体及其他依法成立的机构开立人民币银行结算账户的,应提交加载统一社会信用代码的证明文件,不再提交组织机构代码证、税务登记证。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆房屋维修资金业务中涉及的业主委员会负责人是指业主委员会正主任。()
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆房屋维修资金账户的性质只能为专用存款账户。()
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆开立房屋维修资金账户时,应预留业主大会财务专用章和业委会正、副主任私章。()
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆开立维修资金账户,开户行应在核心业务系统中开户后,对该账户进行免收小额账户管理费、不动账户管理费和对账单费用设置。()
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆同一业主大会需要核算不同性质的房屋维修基金时,在开立基本存款账户后,可再申请开立专用存款账户。()
A. 对
B. 错
【判断题】
☆银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的,其直接责任人应给予纪律处分,不必受到法律处分。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员、情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门或者公安机关通报。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆洗钱风险事件主要包括客户变更重要身份信息、客户受到人民银行反洗钱行政调查等。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆按客户可能涉及洗钱的风险级别高低,将我行客户划分为高风险、中风险、低风险客户三个风险等级。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆客户为外国政要或其亲属、关系密切人可不进行客户风险评分,直接将其评定为低风险客户。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆我行客户洗钱风险评估采用权重法,以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险,评估等级。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆客户洗钱风险等级划分、调整实行“就低不就高”原则。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆对在多家网点开立账户的客户,由账户开立机构负责对洗钱风险等级进行定期审核和调整。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆反洗钱预防控制措施可以降低潜在洗钱风险,从而降低我行的洗钱风险。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行洗钱风险自评估工作每年开展一次,分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础,该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆总行反洗钱工作领导小组全面负责组织洗钱风险自评估工作。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆反洗钱工作考核根据考核结果对考核对象实施差异化管理,增强管理的针对性和有效性。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆我行对经营单位的考核侧重于内部组织架构与岗位设置、系统设计与开发、客户与业务的反洗钱风险管控等方面等。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆我行反洗钱工作考核实行百分制,同一问题涉及多项扣分认定标准的,应重复计算予以加计扣分。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆反洗钱工作考核期结束后一个月内,总行领导小组办公室根据考核对象、考核结果排定考核名次,经总行领导小组审定后,通报全行。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆我行对于反洗钱工作成绩优异的单位,将给予通报表彰;对于考核排名靠后的单位,将约见相关负责人谈话。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆处理境外汇入款项时,应检查汇款人姓名或者名称、账号和地址三项信息是否完整,发现其中任何一项缺失的,可先行入账,再向境外金融机构要求补充信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆高风险客户至少一年重新审核一次客户的身份基本信息有无变化,客户交易金额、交易频率、交易方式是否与客户身份、财务状况、经营业务相符。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆☆标准型尽职调查程序包括核对客户身份及资料,了解客户身份背景及上门核实。
A. 对
B. 错
【判断题】
☆☆客户身份识别是指各单位在与客户建立业务关系或与其进行交易时,根据客户风险等级核查客户身份。
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
关于教育立法权的特征,正确的是___
A. 是一种综合的权利体系;
B. 最终属于国家主权拥有者
C. 以调整教育中的各种行为关系为目的;
D. 以上三种都对
【单选题】
下列不属于我国教育行政处罚种类的是___
A. 警告;
B. 罚款;
C. 拘役;
D. 撤销教师资格
【单选题】
不属于我国教育法律责任种类的是___
A. 教育民事责任;
B. 教育行政责任;
C. 教育刑事责任;
D. 教育道德责任
【单选题】
教师对学校或者其他教育机构侵犯其合法权益的,或者对学校或者其他教育机构作出的处理不服的,可以向教育行政部门提出申诉,教育行政部门应当在接到申诉的___日内,作出处理。
A. 三十;
B. 十五;
C. 六十
D. 九十
【单选题】
对教师提出申诉的,有管辖权的行政机构或部门应当在收到申诉书的次日起___内作出处理决定。
A. 一半月;
B. 两月;
C. 30日;
D. 15日
【单选题】
通常不适用于处于义务阶段的学生的行政处分措施是___
A. 警告;
B. 开除;
C. 记过;
D. 留校察看
【单选题】
我国的学科门类大约有几个;___
A. 3个左右;
B. 10个左右;
C. 50个左右;
D. 超过100个。
【单选题】
普通高校学生贷学金实行;___
A. 低息贷款;
B. 贴息贷款;
C. 无息贷款;
D. 都不是
【单选题】
受教育者享有在___上获得公正评价,完成规定的学业后获得相应的学业证书、学位证书的权利。
A. 学业成绩;
B. 品行;
C. 身体状况;
D. 学业成绩和品行
【单选题】
对于符合教师资格申请条件的,应在受理期限终止之日起___天内颁发国务院教育行政部门统一制定的相应的教师资格证书。
A. 15;
B. 30;
C. 60;
D. 90
【单选题】
专门教育机构为各级各类教师的补充、更新而进行的一种专业性学历教育即___
A. 教师培养;
B. 教师培训;
C. 教师考核;
D. 教师奖励
【单选题】
高等教育推动社会发展的基本途径不包括___
A. 培养各类高级人才;
B. 传承、创新文化,培养跨文化的人才;
C. 从事科学研究,创新科技成果;
D. 直接服务社会;
【单选题】
根据《国家留学基金资助人员派出和管理若干问题的规定》,公派留学人员如要改变留学单位和留学计划,必须经哪个机构审批?___
A. 国家教育部;
B. 国家留学基金管理委员会;
C. 国家驻外使领馆;
D. 留学人员派出前工作(学习)单位;
【单选题】
根据《高等学校接受外国留学生管理规定》,我国高等学校接受外国留学生,应当由谁审批?___
A. 教育部;
B. 国家留学基金委员会;
C. 省、自治区、直辖市教育行政部门和同级外事、公安部门;
D. 高等学校上级教育行政部门
【单选题】
下列不属于教育权利能力取得方式的是___
A. 依法律规定;
B. 有关部门批准;
C. 出生;
D. 考试
【单选题】
不属于教育法律的责任种类的是___
A. 行政法律责任;
B. 民事法律责任;
C. 刑事法律责任;
D. 行为法律责任
【单选题】
全国人民代表大会常务委员会的法律解释___、
A. 其效力低于其解释的由全国人大制定的法律,等于其解释的由全国人大常委会制定的法律;
B. 与其解释的所有法律具有同等效力;
C. 其效力低于其解释的法律,高于国务院制定的行政法规;
D. 其效力不能确定;
【单选题】
根据《未成年人保护法》和《预防未成年人犯罪法》的规定,对未成年人犯罪一律不公开审理的少年被告人年齡是___
A. 14周岁以下;
B. 14周岁以上不满16周岁
C. 16周岁以上不满17周岁
D. 18周岁以下;
【单选题】
根据我国现行教育法律法规规定,教育行政处分,有时又被称为纪律处分,下列属于教育行政处分的种类的有___
A. 记过;
B. 罚款;
C. 停考,停止申请认定资格;
D. 吊销办学许可证;
【单选题】
教育行政复议申请人在申请行政复议时___一并提出行政赔偿要求。
A. 必须;
B. 不可以;
C. 可以;
【单选题】
教育法律责任的内容依据处罚严厉的不同,可分为___和制裁。
A. 返还财产;
B. 吊销办学许可证
C. 补救;
D. 通报批评
【单选题】
参加教师资格考试的人员有作弊行为,其考试成绩作废,并由教育行政部门给予的处罚是;___
A. 罚款1000元;
B. 五年内不得申请教师资格;
C. 三年内不得参加教师资格考试;
D. 警告;
【单选题】
确定高校学费标准的主要依据是___
A. 人均生活费;
B. 生均教育培养成本;
C. 基建成本;
D. 教师工资
【单选题】
不属于国外学者来华进行研究和学术交流的是___
A. 与我国高等教育机构进行短期合作研究;
B. 来华任教;
C. 来华开展学术访问;
D. 参加我国举行的学术会议
【单选题】
那些组织和个人不得以营利为目的举办学校及其他教育机构?___
A. 政府机构;
B. 事业单位;
C. 企业和公民个人;
D. 任何组织和个人。
【单选题】
教师享有“开展教育改革和实验”的权利属于《教师法》所规定的教师的___
A. 教育教学权;
B. 科学研究权;
C. 管理学生权;
D. 民主管理权
【单选题】
《中华人民共和国教师法》的颁布时间是___
A. 1978年;
B. 1985年;
C. 1986年;
D. 1993年
【单选题】
教育政策与教育法规之间的关系,叙述错误的是___
A. 调整的教育社会关系相同;
B. 制定的主体不同;
C. 实施的方式不同;
D. 稳定性不同;
E. 表现形式不同
【单选题】
《教师法》第十七条规定;“学校和其他教育机构应当逐步实行教师聘任制。教师的聘任应当遵循双方地位平等的原则,由学校和教师签订聘任合同,明确规定双方的权利、义务和责任。”该条法律条文中包含着教育法律规范中的___的内容。
A. 义务性规范;
B. 授权性规范;
C. 制裁性规范;
D. 奖励性规范;
【单选题】
表述义务性教育法律法规通常采用的字样是___
A. “必须”;
B. “可以”;
C. “有权”;
D. “有 的自由,
【单选题】
我国教育法律的标准文本须刊登在___
A. 人民日报;
B. 中国教育报;
C. 国务院公报;
D. 全国人大常委会公报;
【单选题】
《刑法》第17条规定,已满十四周岁不满十六周岁的人,犯___的应当负刑事责任.
A. 故意伤害致人重伤或者死亡罪;
B. 盗窃罪;
C. 诈骗罪;
D. 故意毁坏财物罪;
【单选题】
在下列情形中,学校应承担教育法律责任的情形是___
A. 监护人知道学生有特异体质,但未告知学校的;
B. 在对抗性或者具有风险性的体育竞赛活动中发生意外伤害的;
C. 学生在校期间突发疾病,学校发现但未根据实际情况及时采取相应措施,导致不良后果加重的;
D. 来自学校偶发性侵害造成的;
【单选题】
教育法规的特征不包括___
A. 探索性;
B. 规范性;
C. 确定性;
D. 强制性
【单选题】
作为一个部门法,教育法规与其他部门法相比较,具有的特征,除了内容具有多层次性广泛性和调整对象的多样性之外,还包括;___
A. 权利和义务的统一性;
B. 法律后果的特殊性;
C. 国家强制性
D. 法律规范内容的明确性;
【单选题】
我国《义务教育法》规定,我国适龄儿童少年有受教育的___,各级政府应采取有效措施保证适龄儿童少年到学校接受教育,一个都不能少。
A. 权利;
B. 义务;
C. 权利和义务;
D. 权力;
【单选题】
关于教育法律规范与教育法律法规条文的关系,正确的是___。
A. 有的教育法律法规条文不包含着教育法律规范;
B. 有的教育法律条文包含着若干个教育法律规范;
C. 有的教育法律法规条文仅包含着一个教育法律法规的片段;
D. 以上三个都对
【单选题】
《中华人民共和国义务教育法》的实施起始时间是___
A. 1986年;
B. 1987年;
C. 1988年;
D. 1989年;
【单选题】
我国建国以来,由最高权力机关制定的第一部教育法律是___
A. 《中华人民共和国学位条例》;
B. 《中华人民共和国义务教育法》
C. 《中华人民共和国教育法》;
D. 《中华人民共和国教师法》;
【单选题】
159,我国应以哪部法律为核心构建起教育法律法规体系?___
A. 《中华人民共和国义务教育法》;
B. 《中华人民共和国教师法》;
C. 《中华人民共和国学位条例)
D. 《中华人民共和国教育法》