【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
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答案
BCDE
解析
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【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
推荐试题
【单选题】
车站每个站厅公共区至少有 个独立、直通地面 的出入口具备使用条件;地下一层侧式站台车站的每侧站台应有 不少于 个直通地面的出入口具备使用条件；共用站厅公共区的 换乘车站，站厅公共区具备使用条件的出入口每条线至少有 个。___
A. 2.2.2
B. 3.2.3
C. 2.3.2
D. 3.3.3
【单选题】
车站投入使用的出入口应与市政道路连通，当出 入口朝向城市主干道时，应具有客流集散场地；当出入口台阶或 坡道末端与临近的道路车行道距离小于 时，应采取护栏或其 他安全防护措施；影响车站客流集散的站外广场应与车站同步 具备使用条件。___
A. 3M
B. 4M
C. 5M
D. 6M
【单选题】
当高架区间上跨道路净空高度不大于 时，应具有限高标志和限界防护架;位于道路一侧或交叉口的墩柱 有可能受外界撞击时，墩柱应具有防撞击的保护设施。___
A. 3.5M
B. 4.5M
C. 5.5M
D. 6.5M
【单选题】
运营单位主要负责人和安全生产管理人员应按 规定接受安全培训，初次安全培训时间不少于 学时。列车驾驶 员、行车调度员、行车值班员、信号工、通信工等重点岗位人员应通 过安全背景审查，列车驾驶员还应通过心理测试。___
A. 32
B. 33
C. 35
D. 25
【单选题】
在经验丰富的列车驾驶员指导和监督下驾驶，驾驶里程 不少于,其中在本线上的里程不少于1000km。___
A. 5000km
B. 4000km
C. 3000km
D. 2000km
【单选题】
26.应具有大客流车站（含各种交路折返车站和 停车功能的车站）站台至站厅或其他安全区域的疏散楼梯、用作疏 散的自动扶梯和疏散通道的通过能力模拟测试报告，核验超高峰 小时一列进站列车所载乘客及站台上的候车人员能在 min内全 部疏散至站厅公共区或其他安全区域、公共区乘客人流密度等参 数是否符合乘客疏散和安全运营要求。___
A. 2
B. 3
C. 4
D. 6
【单选题】
直线站台的站台门，其滑动门门体与车体最宽处的间隙，当车辆采 用塞拉门时,不大于 ,当釆用内藏门或外挂门时,不大于100mm；___
A. 120mm
B. 140mm
C. 160mm
D. 130mm
【单选题】
直线车站站台边缘（或防踏空胶条边缘）与车厢地板面高度处车辆 轮廓线的水平间隙不应大于 ；曲线车站站台边缘（或防踏空胶条 边缘）与车厢地板面高度处车辆轮廓线的水平间隙不应大于180mm。___
A. 120mm
B. 140mm
C. 160mm
D. 100mm
【单选题】
车体垂向、横向加速度传感器安装在转向架中心位置正上方距其 左侧或右侧 位置的车体地板面上，采集车体垂向、横向加速度 数据，测试并计算车辆运行平稳性指标（计算方法见附则）；___
A. 1200mm
B. 1400mm
C. 1600mm
D. 1000mm
【单选题】
障碍物探测测试。选择车站一侧站台门，操作站台门端头控制盘， 打开和关闭整侧滑动门 ，确认滑动门能正常打开和关闭;选择其中一 档滑动门，操作门头就地控制盒打开滑动门后，将40mmX40mmX5mm 的标准试块分别放在上、中、下等离地高度来阻挡滑动门，操作门头上的 就地控制盒关闭该滑动门，记录滑动门报警和动作情况；___
A. 1次
B. 3次
C. 2次
D. 4次
【单选题】
城市轨道交通所在地 或者城市人民政府指定的城市轨道交通运营主管部门负责组织开展本行政区域内的城市轨道交通服务质量评价工作。___
A. 城市交通运输主管部门
B. 城市交通运输主管车间
C. 运输交通运输主管部门
D. 轨道交通运输主管部门
【单选题】
城市轨道交通所在地城市交通运输主管部门或者城市人民政府指定的 负责组织开展本行政区域内的城市轨道交通服务质量评价工作。___
A. 城市轨道交通运营主管车间
B. 省交通运输主管车间
C. 城市交通运输分管部门
D. 城市轨道交通运营主管部门
【单选题】
城市轨道交通服务质量评价应当依照本办法和部《城市轨道交通服务质量评价规范》要求开展，评价内容包括乘客满意度评价、服务保障能力评价及运营服务关键指标评价 部分。___
A. 1个
B. 2个
C. 3个
D. 5个
【单选题】
城市轨道交通服务质量评价应当依照本办法和部《城市轨道交通服务质量评价规范》要求开展，评价内容包括 、服务保障能力评价及运营服务关键指标评价3个部分。___
A. 乘客满意度评价
B. 乘客服务度评价
C. 服务能力
D. 运营指标
【单选题】
城市轨道交通服务质量评价应当依照本办法和部《城市轨道交通服务质量评价规范》要求开展，评价内容包括乘客满意度评价、 及运营服务关键指标评价3个部分。___
A. 服务保障能力评价
B. 顾客服务度评价
C. 服务能力
D. 运营指标
【单选题】
城市轨道交通服务质量评价应当依照本办法和部《城市轨道交通服务质量评价规范》要求开展，评价内容包括乘客满意度评价、服务保障能力评价及 3个部分。 ___
A. 服务提升能力评价
B. 顾客服务度评价
C. 服务能力
D. 运营服务关键指标评价
